九江分行运营管理部尽职监督管理调研报告

九江分行运营管理部尽职监督管理调研报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便”。

九江分行运营管理部关于对尽职监督管理的调查报告

为了进一步规范运营管理工作，加在内控管理力度，有效防范和化解运营操作风险，根报省分行运营管理部关于开展尽职监督管理的调研的通知的要求，我部迅速组织运营条线相关人员，于2011年3月4日至3月9日对全市支行及部份网点开展了为期六天的调查，现将调查的主要情况汇报如下：

前几年，农行由于上市前的准备工作，特别是的资产剥离等因素，耗费了大量的人力、物力和财力，农行内控管理工作出现了下滑的趋势，农行也出现了震惊全国的邢台经济大案，为了扭转这种不利的局面，总行及时开展了创建会计内控“三铁”单位的目标活动。根据上级行这一目标要求，九江市分行运营管理部以创建会计内控“三铁”单位为目标，以落实强化健全规章制度为手段，将内控管理贯穿于业务经营的各个环节，不断加强会计内控管理，防范经营风险，切实提高了全行内控管理水平。2009年至2010年以来，内控管理工作有了明显的加强，也取得了明显的成效。2009年我行被上级行授予会计内控“三铁”一级单位-----个，二级单位-----个，三级单位-----个。2010年我行被上级行授予会计内控“三铁”一级单位-----个，二级单位-----个，三级单位-----个，达到了上级行创建会计内控“三铁“单位的活动要求。为创造良好的经营成效，打下了坚实的基础。

虽然近两年来九江分行运营尽职监督管理工作取得了一

些成绩，但在尽职监督管理过程中还存不少问题，主要表现在：

一是部门之间信息不对称，有些部门的新业务和新制度未迅速的传达到运营条线，造成了运营尽职监督管理工作的漏洞和失控；二是由于对一些新的规章制度学习不够，对日新月异的业务不精通，缺少专业的风险防控技能和手段；三是尽职监督管理工作点多面广，内容较多，难以深入与面面俱到；四是农行ABIS系统虽经多次优化，解决了很多系统问题，但仍有一些不足之处，致使柜员和运营条线的监管人员耗费大量时间清理无用数据。

这些问题的存在，分析其存在的主要原因是：

1、部门之间缺乏沟通，协作能力差，缺少监督制衡机制，导致新业务的拓展与监督管理存在冲突。

2、较长时间以来，九江分行新进人员较少，人员流动性大，九江分行员工年龄老化明显，对于新业务新制度的接受能力相对较差，且普遍缺乏自主学习的能力，学习的形式存在，而学习的内容是流于形式；远程视频培训未达到理想效果。

3、一些业务如银行卡类、电子银行类及代理产品类业务操作规程都是由个金部门开发、制定和实施的，业务办理过程中涉及的收费、操作流程等问题反馈往往是到运营管理部门，运营管理部门有时甚至还未了解到这方面信息，确要面对网点进行业务辅导和监督，这也使运营部门业务辅导及监督管理显得有些力不从心。

4、网点运营主管疲于应付各种各种琐碎事务，第一道“防线”流于形式。

5、部分操作人员对规章制度视而不见，有章不循，不严格按照操作规程办事，形成较大的操作风险。

针对以上存在的问题及原因我部建议：

1、明确部门职责，完善制度建设。当前农行新业务的研发及操作规程的制定都是采取“谁研发，谁制定”的方式进行推广。这种方式比较片面，只站在部门的角度考虑业务拓展，忽略风险防控，这非常不利于业务的健康发展。研发并推广实施新的业务产品，就迫切需要由一个部门牵头，多个部门共同参予。

2、创新监管手段，提高监管水平。农行的监管方法虽然从传统的手工翻阅传票、看报表等方式逐步走向系统预警、电子监管，但还存在很多不科学之处，预警信息的核销还必须现场翻阅传票，要尽快优化预警信息系统，改进预警信息的设臵，五级预警信息自行产生，自行核销，根本起不到监督作用，而且占用大量信息资源，要尽快予以删除。

3、加大培训力度，四：运管条线尽职监督管理工作面临的形式和任务。

1随着银行业的改革和发展运管条线尽职监督管理工作需要，传统的业务不断需要优化组合，新型的各类业务要利用新办法和新手段进行监督和管理，一些传统的防控手段以不能适应新型业务发展的需要，特别是对新拓展的各种业务的风险防控技能较为薄

弱。为了适应新型业务发展的需要，因此我们必须做到，加强自身的业务学习和制度学习，掌握新业务操作流程和制度要求，不断提高防范内控操作风险的能力。同时还要抓做好网点人员的业务学习和制度学习，做到人人遵章，个个守法。

五：进一步搞好运营条线尽职监督管理工作建议

加强对会计监管和运营主管的培训工作，