中国融资租赁发展情况汇报_中国融资租赁发展现状

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2012中国融资租赁发展情况汇报

发布时间：2013-01-07 来源：2012中国融资租赁年会资料

导语： 历经国际金融危机和银根紧缩、增值税改革等政策的不利影响，我国融资租赁业保持快速发展势头。融资租赁与实体经济发展的关系日益密切，作为市场配置资源的重要机制，融资租赁在服务国家经纪机构调整、促进经济发展方式转变等方面发挥着越来越重要的作用。

一、发展现状及趋势

（一）机构数量大幅增加

截止2011年底，我国共有各类融资租赁公司300家左右，至2012年10月底，我国已有各类融资租赁公司550余家。其中，上海、北京、天津的融资租赁公司数量均超过100家。

从2011年底至今，除已开业的17家金融租赁公司外，又有皖江金融租赁、北部湾金融租赁、浦银金融租赁获银监会批准开业，金融租赁公司总数达到20家。

2012年8月，第九批14家内资试点融资租赁公司获商务部和税务总局共同批准成立，公司总数由原来的66家增加到80家。目前，第十批内资试点融资租赁公司正在筹备中。

至2011年底，外资融资租赁公司约为200家。据外商租赁协会统计，至2012年10月底，外资融资租赁公司的数量已超过450家。

本年度，随着融资租赁社会认知度的加强，大型国有产业集团设立的融资租赁公司逐步增多，融资租赁作为投融资平台在企业集团中的作用得到加强。

（二）业务规模持续攀升

目前，各类融资租赁公司注册资本超过1500亿元，其中，金融租赁公司超过600亿人民币，外资融资租赁公司近600亿人民币，内资试点融资租赁公司约300亿人民币。

从2007年到2011年，我国融资租赁当年新增业务额分别为800、1500、3200、5500、9300亿元人民币，预计今年的新增业务额将超过13000亿人民币。

至第三季度末，金融租赁公司总资产合计超过7300亿元人民币，其中经营租赁资产合计540亿元，占比不足10%；利润总额近100亿元，净利润约75亿元，从业人数达到1790人。

（三）融资渠道渐趋多元化

目前，融资租赁公司超过80%的资金来源仍依赖银行贷款，但各类融资租赁公司均在开拓融资渠道。

继远东宏信和渤海租赁上市以后，目前，多家外资融资租赁公司正在积极筹备海外上市。从目前的进展来看，融资租赁公司上市融资尚需时日。

继卡特彼勒、欧力士等融资租赁公司在香港发行人民币“点心债”以来，今年又有恒信租赁、三井住友等多家外资融资租赁公司在香港组建离岸人民币银团或发行人民币债券。同时，外币银团贷款取得较大突破，越来越多的融资租赁公司开始尝试境外借款，例如恒信租赁于年初完成台湾美元银团贷款。

融资租赁与信托的合作逐步加强，西安宝信与长安信托、恒嘉国际于中诚信托等信托计划相机发行，是越来越多的融资租赁公司开始关注和研究与信托的合作。

继华融租赁、交银租赁、江苏租赁发行金融债以后，工银租赁于2012年11月通过中信证券发行16.3亿元的资产证券化产品，成为首家发行资产证券化产品的金融租赁公司。虽然远东租赁此前也发行过两期资产证券化产品，但总体来说金融债和资产证券化的融资渠道并不通畅。目前，仍有多家金融租赁公司等待发行资产证券化产品的批准。

2012年8月，经人民银行同意，中国银行间市场交易商协会公布《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》，非金融企业在中国银行间市场交易商协会注册后可发行在银行间债券市场发行资产支持票据。该指引发布后，引起融资租赁公司的极大关注，多家内、外资融资租赁公司均在积极争取发行资产支持票据，以拓展融资渠道。

（四）服务领域更加广泛

融资租赁公司除在交通运输、医疗卫生、文化教育、办公设备、节能减排、工程机械、机床、印刷等传统领域提供融资服务外，农业、轨道交通、民生工程和海外业务得到较快发展。

在工业发达国家，融资租赁是农业机械购置的主要方式，而我国融资租赁服务农业发展才刚刚起步。继新疆亚中和约翰迪尔开展农机融资租赁业务以来，农银租赁成立后将服务三农作为业务重点，融资租赁在农业现代化和新农村建设中将大有作为。

目前，融资租赁服务城市轨道交通建设的成功案例已十分普遍。随着南车、北车融资租赁公司的成立，融资租赁在服务铁路建设方面的作用将会进一点加强。

继中联重科运用融资租赁机制推动全球布局，促进国产设备出口以后，中集租赁在今年签订10艘9200标准箱的超大型集装箱船，工银租赁在泰国签订了3亿泰铢的医疗器械融资租赁合同。

（五）保险资金开始投向融资租赁业

2012年9月，平安集团出资设立的平安国际融资租赁有限责任公司成立，成为保险行业成立的首家融资租赁公司。据了解，多家融资租赁公司正在与保险公司洽谈合作事宜，保险资金有望成为融资租赁业的又一资金来源。据媒体报道，多家保险公司正在筹备成立金融租赁公司。

（六）专业化经营成为行业发展的趋势

受固定资产投资下滑的整体影响，从事工程机械融资租赁业务的公司收到很大影响，把融资租赁作为销售手段，服务厂商激进销售的问题开始呈现。这也促使国内融资租赁行业更加重视融资租赁的专业化经营。风险防控和产品创新成为融资租赁业持续发展的重要因素。

融资租赁作为融资和融物相结合的新型投融资工具，国内融资租赁公司开始普遍关注对资产的管理能力。外资融资租赁公司继续发挥风险计价和现金流匹配管理的特点，合理的交易结构、科学的风险防控和良好的资产收益成为公司持续、健康发展的重要因素。金融租赁公司在经历快速增长以后，产品创新和专业化经营成为下一步发展的主要方向。

（七）各级政府部门的重视进一步加强

继2011年中央一号文件提出运用融资租赁机制发展水利设施建设以来，商务部于2011年底发布《在“十二五”期间促进融资租赁业发展的指导意见》。目前，北京、上海、天津、武汉、厦门、江苏等地已经或正在研究促进融资租赁业发展的政策措施。

（八）发展不平衡现象并未得到根本改善

近年来、中西部地区融资租赁改善持续增加，四川、重庆、武汉、河北、河南、辽宁、陕西、甘肃、青海等地区开始增加或设立融资租赁机构。但90%以上的融资租赁公司仍集中在东部沿海地区，除上海、北京、天津均超过100家外，山东、江苏、福建、广东、浙江等地区的融资租赁甘肃均超过20家。

（九）欧洲主权债务危机的影响仍在蔓延

欧洲主权债务危机的影响仍在持续，欧资融资租赁公司的业务开展也受到较大影响，业务增速放缓，资金来源更趋紧张。但至目前为止，尚未出现转让或撤资现象。

二、面临的问题

（一）法律环境亟需完善

2011年底，天津关于融资租赁登记的相关规定充分保障了出租人的合法权益。但在其他地区，同一设备重复融资、承租人擅自处分租赁物等现象时有发生，严重损害了融资租赁公司的合法权益。同时，经营资质、市场准入、租赁物取回等问题依然没有得到解决，融资租赁企业对完善法律环境的呼声更加强烈。

在融资租赁立法和司法解释尚未出台的情况下，业界迫切希望能够现行确认人民银行征信中心融资租赁登记公示系统的法律效力，以践行“平等保障物权”的要求，以维护国家法律的尊严。

（二）税收政策仍待明晰

随着增值税改革范围的不断扩大，不同地区呈现多种操作方式，且实际税负的计算、即征即退的操作和发票开具方式等方面对融资租赁公司的影响较大。由于融资租赁的行业定位存在较大争议，按照目前“有形动产融资租赁”的政策，造成实际税负和纳税成本的大幅增加，在一定程度上影响了融资租赁公司的业务开展。

此外，关于印花税的缴纳、出口退税、进口优惠政策的适用等方面，由于各地税务主管部门理解不一，造成执行过程中不断有新的问题出现。

（三）融资渠道尚需进一步拓宽

国际上，短期融资券、中期票据及资产支持票据等融资方式已成为保障融资租赁企业稳健发展的重要支撑。但在我国，融资租赁公司通过银行间债券市场发行资产支持票据仍有障碍。

（四）专业人才缺口较大，行业自律亟须加强

随着公司数量的增加，对融资租赁专业人才的需求急剧增加，人员流动过于频繁，从业人员的整体水平有待提高。目前，虽然越来越多的高校、研究机构开始关注和重视融资租赁专业人才的培养，但依然无法满足行业快速发展的需求。

同时，个别领域的同质化竞争现象不断加剧，“价格战”的恶果已在很大程度影响了行业的健康发展，行业自律的呼声越来越高。

（五）行业整体统计制度缺失

由银监会审批、监管的金融租赁公司已经具备详实、完整的统计制度，但外资融资租赁公司和内资试点融资租赁公司的统计工作严重滞后。