保险行业工作发展思路及计划_保险行业工作思路规划

保险行业工作发展思路及计划由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“保险行业工作思路规划”。

保险行业工作发展思路及计划

针对保险行业的行业特性及组织架构，服务及发展保险业的主体思路为：选定1-2个单位做为试点，以服务为基石，着手客户关系，全面、深入了解客户，提供整体解决方案，在此基础上进行全行业复制。

发展的具体规划分为五个步骤：

第一步：建立关系、了解信息。

走访主管负责人，沟通感情，了解竞争对手资费及服务情况，了解单位人数、分支机构情况、通讯支出等。同时利用四季度存赠活动，再次拜访主管人员时协商存赠活动现场办公，在捆绑客户同时，达到增加新客户经理印象的目的。双方熟悉后，赠送客户小礼品，同时进一步了解客户单位组织机构和工作流程。

第二步：多部门接触、挖掘潜在需求

走访客户（最好能拿到通讯录），详细掌握其组织架构后，以电话联系或上门拜访方式，多点联系客户，可以多角度、多渠道全面了解其经营流程及特点，进一步挖掘客户潜在通讯需求，提供针对性的行业解决方案。

第三步：确定目标，进行攻关

找到客户需求点后，结合我公司产品类型，为客户量身制定解决方案，对相关负责人及主管人员进行攻关，包括人际关系的攻关和礼品的赠送。

第四步：推进发展、达成效果

业务发展需要不断跟进和向前推进，客户经理要随时关注业务发展的进程并促进其尽早达成效果。

第五步：售后维护、发现新需求

对已用产品进行良好的售后服务，同时关注企业发展，随时发现新情况、新需求。

选取中国平安人寿保险股份有限公司秦皇岛中心支公司做为试点推广，联系行政主管张蓓，摸清其基本通讯情况，协商现场办公，为客户提供上门服务，多点接触客户各部门、各人员，与各部门领导建立关系，了解其组织机构、业务流程，挖掘客户需求并提供整体解决方案（约1个月时间），后期邀请我公司相关领导出面，拉近人际关系，推进发展。达成效果后在其他保险公司复制推广。拟发展项目有：

1、内部通信服务

a集团V网 建立统一的VPMN移动虚拟专网，可实现集团内更为便捷的专用通讯；综合VPMN 还可实现固话与移动手机的统一和内部短号互拨，并利用中国移动通信VOIP技术实现预埋IP，拨打长途更经济。

自由呼服务 配上一个中文秘书台的寻呼号，使手机和寻呼机合二为一。

b移动办公助理

会议通----可实现随时随地召开内部会议；

集团短信-----可实现集团内的短信群发、各类通知发布以及个性化短信应用。

2、行业核心应用

“保险通”服务系统

a业务管理----保险业务人员可以实时地查询保险业务条款，还可以查询、管理客户信息，实时报告保险业务信息。b业务通知----发送理赔、催缴通知。

c 客户服务----保险业务人员则可以通过短信等方式提供客户服务,手机客户可以查询保险业务信息。

d 渠道管理----对保险代理业务人员进行管理，发送催缴通知接入手段。

重客中心 杨月茹2011.11.4