家庭理财计划书单元作业_家庭理财规划计划书

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单元实训作业一

主题：家庭理财规划

目 的：

目前中国百姓的资产分布状况，储蓄仍是占了绝大多数，而国际标准资产分布，应该是储蓄30%，有价证券30%，不动产30%。合理的资产分布形式会帮助很多家庭获得真正的财务自由，也可以逐步增加资本收入。

为什么中国开放30年后，有些人变得有钱、有些人缺钱、有些人仍在贫穷线下?什么是钱?为什么有些人能赚钱?如何才能变得有钱? 你现有工作，但钱不够多，如何能赚更多的钱?你现在有点投资，但赚钱不够多，如何能赚更多的钱?你现在有一点钱，但赚钱还是不够花，如何能赚更多的钱? 你现在不缺钱，也毋须赚钱过活，该怎样做?请为你的家规划一份理财方案，由时间来给您创造财富！

要求：

1.内容要求：一份完整的理财规划方案，一般包括：家庭情况分析、财务状况分析、风险偏好和性格分析、生活目标分析、现金管理、风险（保险）、投资、子女教育费、税务、房产、退休和财产传承规划等。

2.形式要求：可以做成计划书，也可以做成PPT。

3.人员要求：人手一份。

4.时间要求：4月10日前完成。

5.考核要求：本次作业将占学期总分的5%直接计入。

公共课部职业指导教研室

2013-3-6