银保工作计划（精选6篇）_银保工作计划及举措

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第1篇：银保培训计划

人寿银行保险2014年培训工作指引 2014年总公司银行保险培训工作将围绕探索、实践“打造个性化营销模式”的培训工作重点，围绕 人寿筹备的工作部署，打造在新市场形势下具有全面技能的优秀业务团队，奠定

人寿银行保险的市场地位。

一、培训规划指导思想

通过讲师队伍建设、教材编写及培训制度制定，争取建立和推广各层级制式化培训，使业务队伍逐步成熟、稳定，为业务快速发展提供有力支持。

（一）、培训理念

教材统一化，教务规范化，讲师专业化，考核制度化。

（二）、培训目标

实现培训是最大的福利，建立最优秀的培训系统。

（三）、培训管理

建立银保培训指标考核，培训考核指标明确为课时数、培训班召开频次、3个月新人举绩率60%、新人6个月任务达成率40%，各项考核指标将分阶段与讲师、机构负责人薪酬考核办法挂钩，实现绩效牵引。

（四）、培训的基本原则

培训的基本原则以传授专业知识和技巧为主，重在训练和辅导，目的在于使外勤员工培养良好的工作习惯，以热忱的态度投身工作。

培训分为对内和对外两个方面。采取多样化的教学方法和手段。

二、培训队伍打造

两支专业队伍是培训管理与培训授课力量的基础，包括讲师和兼讲队伍。

（一）讲师队伍 2014年，总公司培训部对讲师的要求不仅在于专注培训授课，更要求讲师具备培训管理和培训授课的双技能，对分公司讲师队伍能够实现专岗专责，系统培养，具体表现为：

1、培训部内部执行自律公约，约定日常工作习惯、规范、利益等行为；

2、培训部讲师定岗定责，明确考核指标

3、培训部内部集体备课制，培训部内部以月为单位实施集体备课制度，持续提

升讲师个人授课水平。

（二）兼职讲师

1、制定兼职讲师管理办法并严格执行；（见兼职讲师管理办法）

2、总公司星级兼讲与分公司兼讲分别培养；

3、季度兼讲研修以各项培训课程授权为主。

4、加强兼讲荣誉体系建设：教师节、群英会、竞赛方案倾斜。

三、培训课程规划

（一）对内培训

建立一套有利于员工长远发展的、适合业务人员不同发展阶段需求的培训课程，让适当的人在适当的时候接受适当的培训。

1、新人岗前培训

培训目的：使新人正确认识、理解、认同寿险行业和公司的企业文化、经营

理念及发展战略，培训他们对公司的忠诚度和归属感；让他们掌握基本的寿险销

售技能和商品知识，了解和学会销售公司的产品，建立正确的价值观和团队合作

精神，初步养成良好的职业行为习惯。

培训对象：新入司的银保业务员

培训时间、课程设置及课时安排：

1、公司与企业文化 2 课时

2、前程规划 1 课时

3、寿险意义与功用 2 课时

4、商业银行概述 1 课时

5、产品介绍 4 课时

6、银保专业化推销流程 2课时

7、展业礼仪 1 课时

8、客户经理工作职责 1 课时

9、网点开拓与维护 2 课时

10、实务操作介绍 2 课时

11、保单填写 1 课时

考 核：口试（通关）十笔试

实施单位：分公司培训部

2、保险代理人资格考试

培训时间、课程设置及课时安排：

1、风险与保险 2课时

2、我国的保险市场与法律制度 1课时

3、保险公司与经营管理 1课时

4、保险合同总论 3课时

5、财产保险合同 1课时

6、财产保险实务 1课时

7、人身保险合同 2课时

8、人身保险实务 2课时

9、保险代理人 1课时

10、保险代理合同 1课时

11、保险代理人的法律责任 1课时

考核： 模拟考试

培训方法：辅导与答疑相结合培训教材：《保险代理基础知识》

《保险代理人资格仿真题》

实施单位：分公司培训部

3、客户经理基技能提升培训

培训目标：强化学员推销技巧，提升生产性和留存率，树立专业化推销形象

培训对象：将转正和己转正的客户经理

培训时间：课程设置及课时安排

培训内容：

1、银保销售特点 1课时

2、个人目标设定与管理 2课时

3、专业化推销技能 2课时

4、时间管理 2课时

5、认识核保与理赔 2课时

6、保全知识 1课时

7、业务员品质管理 2课时

8、活动量管理 1课时 考核：笔试

培训方法：讨论、角色扮演、案例研讨

实施单位：分公司培训部

4、渠道经理培训

培训目标：提高渠道经理的业务素质和管理能力，培养他们的网点开发能

力和技巧，提升对新人的辅导能力。

培训时间、课程设置及课时安排：

1、渠道经理的工作职责 1课时

2、单位活动规划与执行 2课时

3、银代专业化推销流程 3课时

4、激励与辅导技巧 2课时

5、如何做好网点培训 2课时

6、会议管理 2课时

考 核：笔试十合理化建议

培训方法：分组讨论、角色扮演、案例分析。

实施单位：总、分公司培训部

5、兼职讲师ptt培训

培训目标：培养组织有效训练的银代专兼职讲师，提高培训质量。

培训对象：刚从事银代培训的专兼职讲师

培训时间：课程设置及课时安排：

时 间：3-4天

内 容： 待定

考 核：课堂笔记整理、试讲

培训方法：演讲和分组研讨

培训教材：《ptt讲师操作手册》

《ptt讲师培训投影片》

实施单位：总公司培训部

6、二次开发客户技能提升培训

培训目标：提高银保客户经理个人销售寿险的能力，从粗放式销售转向深入挖掘客户寿险需求。

培训对象：所有银保客户经理

培训时间：课程设置及课时安排：

时 间：集中式培训3-4天，配合以日常晨会反复培训及话术通关 内 容： 暂定

1、保险解决两大问题 2课时

2、保险四大账户 2课时

3、销售流程讲解 2课时

4、草帽图、保额销售 2课时

5、客户需求分析 2课时

6、电话销售课程 2课时

7、产说会运作流程及要点 4课时

考 核：话术通关

培训方法：分组讨论、角色扮演、案例分析。

实施单位：分公司培训部

（二）对外培训

1、对外培训的目的篇2：银保训练营方案

霞浦邮政局——中国人寿霞浦公司

营销精英训练营

训 练 方 案

成立营销精英训练营目的：

培育出一批高素质、专业化的理财营销精英。

营销精英训练营达成效果：

1、学员形成主动营销的习惯。

2、学员保持良好的服务营销心态。

3、学员树立良好的学习心态。

4、学员掌握更多的理财专业知识和专业营销技巧。

5、学员拥有娴熟的客户开发能力。

营销精英训练营训练方案

一、会议时间：

12.11至12.15，每天晚上19：30到20：30

二、地点：

县邮政局9楼会议室

三、参会人员

四、会议安排

（一）启动会

1、主持人开场

2、领导讲话

3、方案宣导

4、激励专题

5、领导期许

6、结束

（二）夕会（60分钟）

1、夕会前的准备

2、敬业时间： 考勤（5分钟）

3、晨操时间：（例如：相信自己，要有激情）（不定时）

4、喜讯播报： 成绩通报（5分钟）

5、经验分享： 经验介绍（5分钟）

6、人生加油站（激励类小故事）（5分种），主讲人兼当天主持人

7、专题时间（20分钟）

9、向成功出发

8、话述演练上一天的内容（20分钟）

方案配套

时间：12.12-12.16

一、个人奖

1、快枪手奖：在5天的训练营期间每天10点前出单第一个出单的人员为快枪手，奖50元礼品份；

2、活动期间标保达10万以上且最高者给予500元的培训基金奖励；

二、组织奖

1、本次训练营分两组对抗，按每天的目标完成情况定胜负，在当天的夕会上负方需向胜方表演即性节目。

2、活动期间标保达20万元以上的组给予500元的团队培训基金。

三、市局“收获金秋”专项营销方案

营销精英训练营学员须知

欢迎进入第*期营销精英训练营！

为期七天的训练营，将让您在实践中体会到营销的魅力；将让您拥有化目标为现实的能力；将让您学会用更积极的态度去遨游人生。重塑人生，在此一举！

一、开营时间： 2012.12.11 会议时间：每天晚上19：30到20：30

二、地点：

县邮政局 9楼会议室

三、入营规定

1、着装：男士着行服、领带；女士着行服、领带。(搭档着司服)

2、训练期间不得无故缺席，必须提前10分钟到达训练地点，有事须事先请假，经领导小组（分行行成）批准后方可准假。迟到乐捐10元，事假乐捐20元，病假乐捐10元，未请假者按旷工处理乐捐40元。

3、训练期间不得接听手机，同时手机应该关闭或调至振动档。若违反规定，一次乐捐10元。

4、训练期间每天应该认真填写工作日志。若违反规定，一次乐捐10元。篇3：生命银保客户经理新人班培训讲师手册

生命人寿银代系列理财经理 《新人基础培训课程》

生命人寿保险股份有限公司

总公司银代管理本部

二○一○年二月

编者说明

在中国加入wto的今天，国外保险公司纷纷登陆中国保险市场。中国的保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。因此，生命人寿在成立之初就确定了“以需求为导向，以培训文化为指导，以提高员工素质和产能为目标，注重训练和追踪”的培训体系，并以“携手提升生命价值”作为公司的核心文化理念。

新人基础培训是寿险销售人员职业生涯中重要的培训之一，是制式培训的重要组成部分。寿险销售人员能否坚定对保险的信心，能否坚定对公司的信心，进而从事寿险工作，新人基础培训起着关键的作用。因此规范新人基础培训的内容和操作模式，建立新人育成培训体系，提高新人基础培训的质量是非常必要的。为此总公司银代管理本部根据目前各分公司新人基础培训的实际运作情况，整合各分公司的资源，编写《银代理财经理新人基础培训操作手册》。本手册的编订得到了生命人寿总公司银代管理本部各位领导的亲自指导，也得到了北京、上海、安徽、河南、重庆等分公司的大力支持，同时也凝聚了总公司银代管理本部部分伙伴的心血。

参加本书编辑工作的人员有：方光维、孙海燕、周彬、王润棽、赵晓东、李金峰、张志群。

因时间紧张，难免有疏漏之处，请不吝赐教，以便修改。

生命人寿总公司银代管理本部

二o一o年二月

目 录

新人育成模式 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4 新人基础培训班课程表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5 课程目的、期望效果及授课讲师资格要求„„„„„„„„„„„„„„6 训前说明会„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„8 第一章 行业展望„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„15 第二章 生命人寿公司简介„„„„„„„„„„„„„„„„„„„22 第三章

银行保险概述„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„27 第四章

寿险的意义与功用„„„„„„„„„„„„„„„„„„„47 第五章

商务礼仪„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„66 第六章

打破舒适圈„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„89 第七章

金融基础知识„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„94 第八章

保险基础知识„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„105 第九章

保额分红基础知识„„„„„„„„„„„„„„„„„„„112 第十章

主力产品介绍„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„125 第十一章 典范分享„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„138 第十二章 早会„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„145 第十三章 服务营销 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 68 第十四章 网点经营实务„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„75 第十五章 目标规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„80 第十六章 品质管理„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„85 第十七章 管理工具的使用„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„90 第十八章 投保实务„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„95 第十九章 步步高„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„100 新人育成模式

先持证后上岗(收入、价值、成长)天 3天

（22.5天）

生命人寿保险股份有限公司 银代管理本部

《银代理财经理新人基础培训班课程表》 篇4：银保部组训工作职责 picc中国人保寿险银保部组训

工作职责

一、组训专员负责银行保险业务各项培训和业务督导工作，协助部门领导提升业务人员的销售与培训技能；

二、负责收集培训需求，制订培训计划，落实培训项目，完成对业务人员与合作渠道有关人员的培训任务；

三、接受支公司、总公司专业技能培训，承担支公司、总公司交办的授课任务与课程、教材开发工作；

四、协助部门领导制订工作计划，督促辅导业务人员达成计划目标，推动银行保险业务的发展；

五、参与销售活动管理，训练业务人员销售和服务技能，提高其专业化作业水平；

六、负责基础管理工作（考勤管理、会议管理等）；

七、负责开展调研工作，把握市场动态，搜集业务信息，撰写调研报告，剖析问题并提出解决方案；

八、宣导公司企业文化，维护公司的整体形象；

九、完成上级领导交办的其他工作。

银保部组训：廖水木生

2015年1月22日篇5：银保特训营培训班操作细则岗位职责

中国xx人寿保险股份有限公司首届特训营培训班

领导组：银保分管总、银保部经理、营业部经理

职责：银行渠道公关，特训营整体运作总负责。

细节：

1、与分管总沟通时，侧重理念的灌输，把这次培训高度重视起来。

2、网点主任参加并且每天都要参加。

3、递送项目说明书；寻求合作高层的重视与合作；要求参与培训的网

点与我公司全天合作；沟通打车费用的问题。

4、营业部经理要了解那个是最佳网点；了解哪个柜员适合参加培训；了解同业公司的产品（便于在培训中有技巧的锁定）

5、营业部经理在挑选参加人员时，考虑的因素较多，例如对公司的认可程度，是否具有营销技巧等，是否有回民等特殊的要求；通常是一名大堂经理带2名柜员(一个柜内，一个柜外)时间进度：培训前10天，银保部分管总和银保部经理完成对银行分管总的沟通。第一天的开训和最后一天的结训银保分管总和银行保险分管总都要参加。教学组：讲师、兼职讲师

职责：专题讲解、会议主持，与教练组人员共同负责特训营氛围的掌控。细节

1、课件的提前准备，每天专题时间内容的确定。

2、每天课程结束后，要召开全部人员的小组会议。

3、根据业绩情况和教练反应的情况掌控柜员的心里，找出解决问题的方法。

时间进度：培训前15天完成所有课件的设计工作，课件需经过银保分管总和银保部经理批准后实施，并且进行相应的试讲和演练。

教练组：具有辅导能力和良好沟通能力的客户经理（优秀的客户经理至少5名）职责：参训人员心态和技能辅导，与教学组人员共同负责特训营氛围的掌控 提前10天把教练人员名单确定好后，提前对培训内容进行相关演练。附：教练组职务说明书

班务组：内勤

职责：负责餐饮的定制、相关物品的采购、短信的发送

培训前10天完成以下事宜：

1、每天短信息的内容提前准备好 必须每隔一个小时发送两条短信息，第一

天以激励为主题，第二天以坚持为主题，第三天以温馨感恩为主题。同时教练组也要及时发送信息，包括鼓励性的语言等。一天结束后柜员到家后的安心短信。

2、完成对餐饮场地的确定，确保餐饮质量并且要考虑到回民的因素，同时准备提神用的咖啡。

3、完成对培训场地的确定，并且和周经理协调场地的调换问题。

4、所有奖品的采购。

5、协调看车的问题，一是请人专门看管，二是和门岗协商 音响师： 要求：恰当的运用音乐烘托会场的气氛，掌握每个环节的流程情况，运用不同的节奏

摄影师： 要求：每个人都要有镜头，一组照片，游戏照片，交流照片等，结训的时候播出来。

第2篇：银保业务总监工作计划

一． 强抓团队建设与基础管理：首先，构建“以文化建设为中心，以基本法、企划、培训和督导为基本点”的队伍建设和管理体系。其次，逐步建立标准化的管理手段；比如：会议管理、绩效管理、活动量管理、人力管理等等。最后，围绕以销售工作为核心的管理流程并规范运作；比如：从队伍建设和培养最基础的文化底蕴开始，通过有效的活动量管理，通过强化执行力及配以严格的督导措施，逐步提升业务销售收入，1.活动量管理（工作重心）：

 抓客户经理队伍建设和网点经营；

    抓客户经理在网点做什么、怎么做、做到什么程度的问题； 抓营业区经理在管什么、怎么管的、管到什么程度的问题；

抓业务前线销售问题，出现问题向哪里反映？以及怎么解决的问题；

抓规范的工作流程环节和每日的活动量的标准。使队伍和网点的精细化管理看得见、摸得着、可量化、易操作。

2.加强报表制度的管理：

比如：体现工作过程的报表—月工作计划、周工作计划以及每天的工作日志督导。体现市场信息变化的报表—网点信息表、同业信息表、客户档案记录。3.不定时的进行绩效面谈工作：

内容主要是针对业绩绩效和业务活动方面。

4.培训辅导：

对于客户经理，习惯性的表示对属员非常有信心。花大量时间辅导他们。对于营业区经理更多的提供工作思路，共享工作经验。

5.激励：奖励必须是每个人都有能力“争取”到的，精神激励大于物资激励。

二． 业绩及目标达成方面: 1.人力目标：营业区经理4人，营业部经理12人，客户经理48人。

2.渠道经营目标：稳固加强现有片区的关系，再逐步开拓出两个以上的未开拓片区资源。做到“人在阵地在”。

3.业绩达成方面：

对外：抓重点片区、重点网点、重点人物（树立标杆）。对内：树典范，让典范精神全面复制。

业务模式采用网点联动营销、网点组合PK赛、开展假日经营竞赛、常态经营、网点理财沙龙和产说会形式。

趸交目标：开门红5000万，全年1.5个亿。

期缴目标：开门红350万，全年1200万。

第3篇：银保业务总监工作计划

一． 强抓团队建设与基础管理：首先，构建“以文化建设为中心，以基本法、企划、培训和督导为

基本点”的队伍建设和管理体系。其次，逐步建立标准化的管理手段；比如：会议管理、绩效管理、活动量管理、人力管理等等。最后，围绕以销售工作为核心的管理流程并规范运作；比如：从队伍建设和培养最基础的文化底蕴开始，通过有效的活动量管理，通过强化执行力及配以严格的督导措施，逐步提升业务销售收入，1.活动量管理（工作重心）：

 抓客户经理队伍建设和网点经营；







 抓客户经理在网点做什么、怎么做、做到什么程度的问题； 抓营业区经理在管什么、怎么管的、管到什么程度的问题； 抓业务前线销售问题，出现问题向哪里反映？以及怎么解决的问题； 抓规范的工作流程环节和每日的活动量的标准。使队伍和网点的精细化管理看得见、摸得着、可量化、易操作。

2.加强报表制度的管理：

比如：体现工作过程的报表—月工作计划、周工作计划以及每天的工作日志督导。体现市场信息变化的报表—网点信息表、同业信息表、客户档案记录。

3.不定时的进行绩效面谈工作：

内容主要是针对业绩绩效和业务活动方面。

4.培训辅导：

对于客户经理，习惯性的表示对属员非常有信心。花大量时间辅导他们。对于营业区经理更多的提供工作思路，共享工作经验。

5.激励：奖励必须是每个人都有能力“争取”到的，精神激励大于物资激励。

二． 业绩及目标达成方面:

1.人力目标：营业区经理4人，营业部经理12人，客户经理48人。

2.渠道经营目标：稳固加强现有片区的关系，再逐步开拓出两个以上的未开拓片区资源。做

到“人在阵地在”。

3.业绩达成方面：

对外：抓重点片区、重点网点、重点人物（树立标杆）。

对内：树典范，让典范精神全面复制。

业务模式采用网点联动营销、网点组合PK赛、开展假日经营竞赛、常态经营、网点理财沙龙和产说会形式。

趸交目标：开门红5000万，全年1.5个亿。

期缴目标：开门红350万，全年1200万。

第4篇：银保

http://www.daodoc.com/book.asp?id=22694

教材，或许更加全面

所属类别： 作 者：刘实

出 版 社：企业管理出版社 日 期：2007年8月

图书册书：4 册 版 次：1次 装 帧： 光 盘 数：0 CD ISBN ：

市 场 价：980.00元

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银行客户经理能力提升与场景应对表达技巧实务全书 银行客户经理能力提升与场景应对表达技巧实务全书

第一篇 银行管理与银行客户经理工作总论 第一章 银行客户经理管理

第二章 银行客户经理的工作理念 第三章 银行客户经理的资格认定

第四章 银行管理的目标与银行产品的营销推广 第五章 银行管理者应具备的素质

第二篇 银行客户经理工作职责与制度规范 第一章 银行客户经理制的建立与推广 第二章 银行客户经理制的优越性

第三章 银行客户经理制与客户经理工作职责 第四章 银行客户经理制的程序

第五章 银行客户经理制度规范与推广要点 第三篇 银行客户经理技能素质与修养提升方案 第一章 银行客户经理客户经理的基本素质 第二章 客户经理的基础知识

第三章 客户经理的专业知识与文化修养要求 第四章 客户经理的专业技能与提高品格的途径 第五章 银行客户经理客户服务方案设计技能 第六章 银行客户经理财务报表分析技能 第七章 银行客户经理现金流量表编制技能 第四篇 客户经理管理与培训考核 第一章 客户经理的素质要求 第二章 客户经理基础知识培训 第三章 客户经理的营销技能培训 第四章 客户经理的考核 第五章 客户经理的自我训练 第六章 客户经理的常规管理

第五篇 银行客户经理工作方法与领导艺术 第一章 银行客户经理工作概论 第二章 银行客户经理工作基本方法 第三章 银行客户经理工作现代方法 第四章 银行客户经理工作具体方法

第五章 银行客户经理工作调查研究的方法 第六章 银行客户经理工作决策的方法

第七章 银行客户经理处理与上级人际关系的艺术 第八章 银行客户经理处理与下级人际关系的艺术 第九章 银行客户经理工作激励的方法 第十章 银行客户经理工作心理调适的方法 第十一章 银行客户经理工作领导者的思维方法 第十二章 银行客户经理处理突发事件的方法 第十三章 银行客户经理提高工作效率的方法 第六篇 银行客户经理管理能力提升方案 第一章 银行客户经理组织管理能力提升 第二章 银行客户经理危机管理能力提升 第三章 银行客户经理效率和效能提升 第四章 银行客户经理的自御能力和创造力 第七篇 银行客户经理政务与服务礼仪 第一章 银行客户经理服务礼仪 第二章 银行客户经理行政礼仪 第三章 银行客户经理公共场所礼仪 第四章 银行客户经理接待礼仪 第五章 银行客户经理社交礼仪 第六章 银行客户经理外事活动礼仪

第七章 银行客户经理在一些特定场合的礼仪 第八篇 银行客户经理语言艺术 第一章 银行客户经理概论 第二章 演讲的语言艺术 第三章 劝说的语言艺术 第四章 公关的语言艺术 第五章 谈判的语言艺术 第六章 辩论的语言艺术

第九篇 商业银行客户、会员开发管理与客户投诉处理 第一章 银行与客户资源开发

第二章 商业银行客户开发意义与任务 第三章 开发客户的流程

第四章 开发客户的技巧与调研方法

第五章 商业银行客户关系维护质量和客户营销管理 第六章 强化合作关系与客户档案管理 第七章 客户经理维护客户关系的技能 第八章 银行客户开发与会员的吸收 第九章 银行各种会员的规范管理 第十章 增强客户满意的服务措施 第十一章 客户投诉管理与预防策略

第十篇 银行客户经理与银行内部管理控制评价 第一章 内部控制制度的评价稽核及评价标准 第二章 银行内部控制制度

第三章 银行内部控制制度评价标准与方法 第四章 银行内部控制与内部稽核 第五章 银行内部控制体系评价

第十一篇 银行客户经理工作规范与客户管理案例实战

一、大型客户的综合开发

二、以财务顾问为核心带动全面产品营销

三、向客户提供资产重组专项财务顾问

四、筛选优质客户进行重点开发

五、由浅人深地建立合作关系

六、通过特色服务培育存款客户

七、为集团客户建立集团结算网

八、建立集团结算网并提供授信业务

九、统一授信额度的营销与切分

十、逐步与客户建立战略合作关系

十一、参与客户举办的招标活动

十二、实行品牌形象与产品交叉销售的良性互动

十三、运用票据产品连通企业上下游

很有前途的一个职业啊！

这个工作能够学到很多,更多的是如同在带领一个团队.这个团队就是银行的工作人员,从行长到柜员都有可能成为你的得力助手.你需要协调好和他们的关系,让他们因公因私都去帮你卖保险,同时、,也锻炼你的 口才和处理突发事件的能力.因为你需要突然的去面对一个有疑问的或者遇到保险问题的客户来找你解决.我觉得这个工作很锻炼人.好好努力:)

第5篇：银保

银保“正式员工”签的是代理合同 拿的是责任底薪

《关于进一步规范银保专管员管理制度的通知》落实情况调查

签的是代理合同，拿着责任底薪，能算正式员工么？

8月6日，保监会发布《关于进一步规范银保专管员管理制度的通知》（下称《通知》），规定：“自2010年8月16日起，公司新招聘银保专管员，应严格按照《中华人民共和国劳动合同法》的相关规定，与银保专管员建立劳动关系，签订劳动合同。采取委托代理合同方式管理银保专管员的公司应抓紧整改，在2010年12月31日前完成所有在岗银保专管员的劳动合同签订工作。”通知自发文之日起执行。

记者翻看各家公司官网发现，银保渠道招聘仍大张旗鼓与劳动者签订代理合同。而且不同公司银保渠道代理人的底薪也参差不齐。泰康人寿桂林某营业部700元每月；新华山东烟台某营业部1200元每月；国寿北京某营业部1000元每月；人保寿险北京某网点员工1600元每月。值得关注的是，在这700到1600元不等的底薪中，有很多公司的底薪是必须完成一定业绩才能拿到的“责任底薪”。

其实早在2006年6月，保监会、银监会就联合下发《关于规范银行代理保险业务的通知》，文件规定银保专管员应由保险公司正式员工担任。时隔三年之后，银保营销员是正式员工了么？我们或许先要看一下什么是保险公司的正式员工。

此正式员工

非彼正式员工

“一般意义上，说到保险公司的正式员工，行业内都会称之为内勤，按例保险公司对内勤人员的录用的标准，一般都是本科以上学历，基本大都是研究生以上学历。从待遇方面来看，每月工资一般在5000元以上，还有五险一金。”一位保险公司内勤人员表示。“但保险公司正式员工除了普遍认为的内勤人员外，还包括与保险公司签订劳动合同的外勤人员，对外勤人员的招聘要求相对较低，学历一般是大专就可以，交流没有问题，肯吃苦，就可以了。”

一位保险行业人士也告诉记者，保险公司的正式员工分为外勤和内勤。银保渠道的销售人员属保险公司的外勤人员，签订劳动合同，公司为其缴纳保险，一般是一个季度一次考核评级。

记者通过网络搜索到的招聘信息也能证明上述描述。记者在网站搜索到中国人寿（601628）北京分公司的一则招聘信息，“学历要求”一栏，标注的是博士，但是具体的职位描述中却是“20周岁以上，大学专科及以上学历（专业不限）”。

无责任底薪

需看业绩脸色

记者电话联系某公司招聘联系人杨经理，杨经理表示，银保渠道驻点提成千分之三，不驻点是百分之三，并强调底薪是终身底薪、无责任底薪。经记者进一步确认才知道，每个季度的考核要过关才能拿到底薪。当考核不过关，下月将保额补上才能拿回底薪。如此说来，所谓终身无责任底薪，其实还是有责任的。

招聘信息中还提到，“部门平均月薪为6357元，超过十万年薪占比18.7%.超过百万年薪者三人。”招聘的最后一行也是广大应聘者最关心的：“薪酬：无责任底薪+业绩提成+季度奖金+年度奖金+各项突击队奖金+部门奖励+团队奖励+各种国内国外免费旅游+各项保险”。对此杨经理的解释是，保险公司为代理人买的是公司的医疗保险，无他。

最后，关于此次招聘银保渠道代理人所签合同相关问题，杨经理的解释是，“以前咱们这边是签订劳动合同的，最近都改成代理合同了。”怎么《通知》一下，劳动合同反而改成代理合同了？有些费解。

记者还从人保寿险某银保代理人处了解到，银保代理人的录用不像其他单位先筛选简历，之后通知面试那么严格，大概情况说一下，只要善于沟通，就没问题了。发展下线的方法在银保渠道也是适用的。

正如以上银保业务员的描述，记者电话联系了平安人寿江门银保营业部，联系人自称是银保部负责人，“底薪1500元每个月，试用期半年到一年，转正后与公司人事部签订劳动合同。”

“这1500元是责任底薪么？”记者问到，对方回答有些含糊。记者又问“就算卖不出保险这个钱也会给么？”

“不是的，要达到标准才可以。但是只要’勤奋”这个标准肯定是可以达到的，这个不用担心。”

一年合同需要试用6个月

记者联系了泰康人寿桂林某银保部，其近期也在招聘。联系人表示公司采取员工制，试用期也要6个月，公司给上“三险”，底薪700元每个月。“这边工作一两年以上的，月薪都在5000元以上。”招聘人员解释道。

问及700元每个月的底薪是否需完成指标才能拿到，对方解释道：“入职后有3个月的保护期，在保护期内，完不成任务也可以拿底薪，过了保护期完不成指标就没有底薪了。”近期记者在多家寿险公司暗访时也听到同样的字眼——“保护期”。

看来，“保护期”保护的不仅是员工的保底工资，同时也是保险公司的利益。三个月一过，如果还不能完成公司的指标，要么自费要么走人。

记者在采访中了解到，这种“保护期”，是现在大部分公司走的折中路线。

业内保险渠道销售人员底薪较高的应该算新华人寿了。记者电话采访了新华人寿山东烟台区某银保营销员，他表示，公司签订的劳动合同，1200元每月的无责任底薪。

在上海，新华人寿某银保部经理向记者解释，“即使是在新华人寿，不同分公司之间，银保员工的底薪也是不一样的。在上海这边一般是按照学历来划分，试用期大专生是1500元每月，另外每个月还有200元的津贴，本科生的底薪要多三百元。”谈到考核，他表示：“在公司一个季度考核一次，决定员工晋级、平级或是降级，待遇也是随着级别走的，但是底薪最低就是1500元每个月，与业绩无关，这个可以放心。”

记者询问的几个招聘信息联系人都一致表示，劳动合同是要签的，但劳动合同签一至两年，试用期就要半年到一年，就算试用期最短的新华，签两年劳动合同，试用期也最短也要三个月时间，如果试用期内无法完成公司考核，还要继续试用。

《中华人民共和国劳动合同法》第十九条明确规定，“劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。”

保监局抽查：银保回访成功率参差不齐

近期江西保监局对江西辖内6家寿险公司开展银邮新单回访抽查，核实每份保单是否在犹豫期内开展电话回访、回访是否达成以及回访的话术是否规范。抽查发现，有的公司由于客户电话信息缺失、回访人力匮乏等原因，犹豫期内新单回访率没有达到100%。二是回访成功率高低参差不齐。

究其原因，江西保监局表示，这与公司内部考核激励机制相关，也与公司的业务品质、客户分布区域相关。

关于规范银保专管员管理制度相关问题，江西保监局胡文捷表示，“抽查中发现相关问题，结果有好有坏。但是考虑到会公司造成的负面影响，避免引起群众盲目退保等问题，详细的数据不便对外界公布。而且我们在查处后公司表现都比较好，正在积极改善。”

江苏保监局程来龙也表示，公司进度不一样，有些公司是新成立的，成立之初在银保方面就做得比较规范、到位。但是有些公司由于成立时间较早，银保渠道牵涉人数众多，要整改比较繁琐，就落后一些，现在正在逐步落实当中。

对此光大永明人寿一位资深个险代理人称，银保营销员成为公司正式员工几乎是不可能的，正式员工都是行政和管理岗，银保渠道代理人肯定不是传统意义上的公司正式员工，一份劳动合同而已。

该公司某高管则澄清道：“银保渠道我不是很清楚，但可以确定的是，银保渠道代理人一直是我公司的正式员工，我公司一直执行劳动合同制度。”

人保寿险一位银保渠道代理人的话似乎让更多人对此渠道充满了信心：“面试进公司后，公司会给你评级，级别不同底薪不同，最初阶段底薪1600元每个月，一个季度一次评级，升一级就涨一次工资，平时还可以拿到提成和奖金，底薪还有2600/3600元每个月，更高的也有，要看你在公司的表现了。”

记者问道如果卖不出保单怎么办，此代理人回答道：“如果实在卖不出保单，就拿底薪好了。”也许这是很多代理人想要的定心丸吧。

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第6篇：银保工作总结

2010年资中银保部工作总结

一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。现将全年的工作情况总结如下：

1、大力响应市公司增员计划。XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。

2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。在XX公司组织的任务中，公司共有2名客户经理达到或超过任务目标。

3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，XX银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。XX公司银保部全年共完成保费XX万，其中期缴共完成XX万，是去年期缴保费数额的X倍，较之去年的XX万有了长足的进步。

虽然XX公司银保部在2010年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的2011年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。

XX公司银保部

2010．12．31