基金从业资格考试辅导习题1118_基金从业资格考试习题
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2015年基金从业资格考试辅导习题11 1.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 2.下列属于基金发起人的职责的是()。
A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书 D：取得托管协议E：提出设立基金申请[答] A B C D E 3.下列属于基金发起人的权利的是()。
A：申请设立基金B：取得基金收益C：转让基金单位
D：参与基金清算并取得基金清算后财产E：出席或委派代表出席基金持有人大会 [答] A B C D E 【基金从业考讯】
4、基金管理公司的主要发起人是()。
A：证券公司B：商业银行C：保险公司D：信托投资公司[答] A D 5.基金管理公司可以采取（）的组织形式。
A：无限责任公司B：两和公司C：有限责任公司D：股份有限责任公司[答] C D 6.基金管理人的主要业务有()。
A：保险基金资产B：发起设立基金C：管理基金D：监督基金保管人答] B C7、我国设立基金管理公司要经过()程序。A：准备B：筹建C：开业D：公告成立[答] A B C 8.基金管理人的职责有()。
A：管理和运行基金资产B：及时，足额向基金持有人支付基金收益 C：保存基金的会计账册，记录15年以上D：编制基金财务报告，及时公告 E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值[答] A B C D E 9.基金管理人的权利有()。
A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E
10、基金管理人更换程序为()。
A：提名B：决议C：公告D：批准[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题12 11：更换基金管理人时，新任基金管理人可以由()提名。
A：中国证监会B：基金发起人C：中国人民银行D：基金托管人[答] A D 12.基金管理人退任的条件()。
A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的 [答] A B C D13、基金托管人通常由()担任。
A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 14.基金托管人应通常具备以下条件()。
A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元
C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 15.基金托管人的权利有()。
A：获取基金托管费B：监督基金管理人的投资运作
C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格 D：法律，法规规定的其他权利[答] A B C D16、基金托管人退任的条件为()。
A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的 [答] A B C D 17.基金托管人经()批准后，方可继任。
A：中国证监会B：中国人民银行C：基金管理公司D：基金持有人大会[答] A B 18.基金托管人更换的程序为()。
A：提名B：决议C：批准D：公告[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题1319、基金托管人禁止下列的()行为。
A：从事基金投资B：挪用基金资产C：基金公司信息披露前，泄露有关的信息 D：监督基金管理人的投资运作[答] B C 20.基金持有人大会可以由()召集。
A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分额的基金持有人 D：基金主要发起人[答] A B C D 21.证券投资基金的服务机构包括()。
A：基金代销机构B：基金注册登记机构C：基金咨询机构D：基金验资机构 E：会计，律师和审计事务所[答] A B C D E22、下列()规定只由开放式基金的基金管理人履行。A：依据基金契约决定基金收益分配方案 B：编制并公告季度报告年度报告等定期报告 C：办理与基金有关的信息披露事项
D：计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值 E：向基金投资人提供各种文件和资料[答] A B C E23、下列属于基金管理人的禁止行为的是()。
A：基金管理人将本基金投资于其他基金B：基金管理人从事证券信用交易 C：基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资D：基金管理人从事证券信贷业务 E：基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券
[答] A B C D E2015年基金从业资格考试辅导习题14 1.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 2基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 3.披露基金信息技术年度报告应该在基金会计年度结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 4披露基金信息中期报告应该在基金会计年度前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 5设计一个基金品种，首先要确定()。
A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 6发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.[答] C 7.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A.1B.2C.3D.[答] C 8封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 9.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。
A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 10.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。
A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题15 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 4 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。
A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。
A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换
7.新任基金托管人由()提名。
A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。
A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求
10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
A：30B：15C：60D：7[答] A 2015年基金从业资格考试辅导习题16 1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5B：7C：0D：30[答] C 2.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式
3下列不是清算小组成员的是()。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 4.基金清算账册由()保管。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行
5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。
A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。
A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 9.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。
A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 10.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。
A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C
2015年基金从业
1()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 2.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 6 3.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 8.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金经理的变更是()。
A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 10.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题18 1.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2.开放式基金在批准之日起个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.D.4[答] A 3下列不是基金契约当事人的是()。
A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 4.下列不是基金契约的特征的是()。A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 5.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 6.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 7.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 8.()不是托管协议的特征。
A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] D 9托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。
A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日 D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 10.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题1 1。在美国，证券投资基金一般被称为：
A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：
A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。
C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：
A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：
A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题21、影响股票价格的主要因素有
A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素1题答案B、C、D2、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：
A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力 2题答案A、C、D3、债券的特征具有A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性 3题答案A、B、C、D4、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为()A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券4题答案A、B15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()四类 A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券5题答案C、D、E、F6、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为()A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券6题答案A、C、D 7我国发行过的特殊国债主要有
A、定向债券B、普通国债C、特别国债D、专项国债7题答案A、C、D 8债券与股票的相同点有()A、都属于有价证券B、都是筹措资金的手段C、风险对相 D、收益率相互影响8题答案A、B、D
9、债券与股票的区别有()A、权利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、风险性不同 9题答案A、B、C、D、E10、金融衍生工具的特征有()A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性 E、长期性10题答案是A、B、C、D 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题31、按照基础资产分类可将权证分为()A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于()A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：()A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能 6题答案A、B、D、E7、证券发行市场的构成，证券发行市场由()A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司7题答案A、B、C8、债券发行方式。债券的发行方式主要有()A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行28答案A、C、D
9、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括()A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定 C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管
J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能 9答案A、B、C、D、E、F、J、H10、证券交易不得直接或间接从事下列业务()A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管
F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务10答案A、B、C、D、F 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题4 1基金托管人通常由()担任。
A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 2.基金托管人应通常具备以下条件()。
A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元
C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的权利有()。
A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 5.下列属于基金发起人的职责的是()。
A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议 E：提出设立基金申请[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题5 1.基金管理公司的投资管理部门主要包括()。
A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部 C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部 正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。2.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是()。
A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行
C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率
正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。
3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。
A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具
正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
4.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价
正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为()。A.清算B.交割C.交收D.结算
正确答案:C 解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习1 判断题
1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[答] 是 3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[答] 是
4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[答] 是
5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[答] 非
6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[答] 非
7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[答] 非
8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[答] 是
9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让[答] 是 10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。[答] 非
11.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的60日内公布。[答] 非 12.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布[答] 是 13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非 14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契约的当事人
16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是
17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非
18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非
19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非 20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[答] 是
21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。[答] 是
22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[答] 是 23.基金契约是托管协议的一部分。[答] 非
24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非 25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是26.我国基金的设立实行的是注册制。[答] 非
27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[答] 非
28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[答] 非 29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[答] 是 30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[答] 是
2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习2 判断题
31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非 32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[答] 是
33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[答] 是
34.封闭式基金的募集期限是6个月。[答] 非
35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。[答] 非
36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答] 非 37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答] 非 38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非
39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是
40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答] 是
41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。
[答] 非
42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是
44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非
45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非
48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非
49.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是
50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非
51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是
52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非
54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非 55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答] 非
56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答] 是 57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答] 非
58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答] 是 59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以从事证券信用交易。[答] 非
2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习3 判断题
61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答] 非 62基金管理人可以从事证券信贷业务。[答] 非
63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答] 是
64基金管理人可以从事证券承销业务。[答] 非
65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答] 非66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答] 非
67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答] 非
68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答] 非
69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答] 是
每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答] 是 71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答] 是
72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答] 非
73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答] 是
在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。[答] 非
75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答] 非
基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答] 非 77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答] 非
2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习4 多项选择题
1.开放式基金销售方式可分为()。
A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售[答] A C 2封闭式基金的发行方式有()。
A.公募B.私募C.认购D.上网发行[答] A B 3.基金发行的内容主要包括基金的()。
A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期限[答] A B C D 4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A B 招募说明书的主要职能5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。
A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节[答] A B 6.招募说明书的主要职能是()。
A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资[答] A B 15.基金信息披露的定期报告包括()。
A.年度报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告[答] A B C D 7.下列是审批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D.甄别了虚假的信息[答] A B 8.基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] A B 9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查
C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查[答] A B C 10.我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。
A.文件内容是否符合法律规定B.其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面
2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习5 多项选择题
11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。
A.英国B.美国C.中国香港D.中国台湾E.中国大陆[答] A B C D 12.我国证券投资基金主要投资于()。
A.国内A股B.国内B股C.债券D.海外证券E.短期商业票据[答] A C 13.我国基金品种设计的制约因素有()。
A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限 B.我国居民总体收入水平较低C.我国基金管理水平不高
D.我国基金投资者的素质不高E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高[答] A B C E 14基金设立的步骤有()。
A.申请前的准备工作B.提交申请设立基金的主要文件C.申请的审核和批准D.公告 [答] A B C 15申请设立基金的主要发起人有()。
A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契约的当事人有()。
A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契约涉及()。
A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契约的特征有()。
A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] A B C 19.托管协议的特征有()。
A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] A B C 基金管理人委托的商业银行
20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行
C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所[答] A B C D 付，从而完成整个交易过程。
2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题1 1.证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为()。A：融资的导向主体不同B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同 D：融资的组织体系不同[答] A B C D 2.基金管理人进行组合投资伯条件有()。A：基金资金规模较大B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色
C：代客理财是一个竞争性市场D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 [答] A B D 3.基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有()。A：促进金融全面创新B：促进证券市场的制度建设C：促进监管体系和监方式的完善 D：促进投资者行为的规范化[答] B C D 【基金从业考讯】
4.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。
A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 5.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。
A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 6.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 【基金从业考讯】
7.从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，()方面是积极重要的。A：促进市场规则的形成B：促进投融资体制的改革C：促进国有企业改革的深化 D：促进经济的可持续发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题2 1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。
A：制度机制B：销售机制C：管理机制D：国际监管机制[答] A C D 2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。A：权益维护B：信息披露C：公平公平D：强化监管[答] A B D 【基金从业考讯】3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。
A：推进经济质量的进一步提高B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化 C：推进社会资源配置的进一步市场化D：推进社会分工的进一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。
A：各类证券信息的收集、分析和追踪B：对基金资金调度运用的监督和管理 C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘[答] A B C D 5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益[答] A 6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：没有规定[答] B 7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。
A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C 8.【基金从业考讯】
公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人[答] C 9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B 10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。
A：受托人与第三人 B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他[答] B 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题3 1.在社会经济活动中，融资就是()活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。A：集资B：资源配置C：获取资金D：集资及资源配置[答] D 2.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由()决定。A：基金发起人B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人[答] B 3.理财的主要原则是由()决定的。
A：投资者B：基金发起人C：基金管理人D：基金公司[答] A 4.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过()进行市场寻价逐步展开。
A：申请表B：存单C：路演D：上网定价[答] C 5.在实行()基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。
A：封闭式基金B：开放式基金C：混合基金D：货币市场基金[答] A 6.基金管理人运作基金资金属()业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A：代客理财B：专家理财C：专业理财D：个人理财[答] A 7.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。
A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 6.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。
A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 8.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 9.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。
A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题4 21 1.美国的个人退休财户(IRA)，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过()。
A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元D：20 000美元[答] A 2.德国的基金市场主要由()控制，集中化程度很高。A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司[答] A 3.香港的投资基金主要以()为主。
A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] A 4日本的投资基金主要以()为主。
A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金[答] B 5.中国台湾的投资基金主要以()为主。
A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] B6、香港的集合投资计划还包括? 除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括()。
A：投资联结保险计划B：集合性退休基金C：移民投资计划D：强制性公积金计划 [答] A B C D 7.标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的()。
A：金泰基金B：安信基金C：兴华基金D：开元基金E：普惠基金[答] A D 8.下面()是我国1997年前的投资基金的特点。
A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛 E：收益水平相差不大[答] B C D 9.在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是()。
A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由独立董事组成[答] C
