民间借贷案件组织证据交换的步骤、方法及要点(上)（推荐）_常见案件组织证据指引
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民间借贷案件组织证据交换的步骤、方法及要点
一、主要任务
民间借贷案件组织当事人证据交换是正式开庭审理前的一项重要事宜，决定案件基本事实、诉请及相应答辩、争议焦点等一系列问题的固定，进而决定是否可以将案件审理一步到庭，是否可以节约庭审时间、提高庭审效率、提升案件审判质量。因此，组织证据交换需要完成如下总体任务：
（一）规定动作：（1）原告就自己的诉请进行举证，被告质证；（2）被告就自己的抗辩进行举证，原告质证；（3）审判人员出示人民法院调查收集的证据，原告、被告进行质证。
（二）结合双方对涉案事实陈述的疑点，法官作进一步的查明，对于无法查明的事实，适时和恰当的分配举证责任并指定举证期限，同时明确逾期举证或举证不能的法律后果。
（三）通过上述两个步骤，法官在综合所有证据后形成心证，也就是结合原被告两个案件故事版本得出法官的案件故事版本，从而为最终的法律适用和裁判结果作必要准备。
二、一般步骤
1、检查是否根据原告的诉讼请求判断出案件性质、案由，法官对原告具体的诉讼请求是否已客观归纳确定，并根据案件性质结合原告的诉讼请求是否正确确认了举证的责任主体。
2、检查是否根据原告请求正确确定了本案将涉及几个法律关系，涉及多个法律关系的是否正确确定审理每一法律关系的先后顺序，并结合被告的答辩确定每一法律关系中将涉及的证据，是否已在庭前交换。
3、检查是否已归纳确定了双方无争议的事实和有争议的问题，归纳争议焦点，并在双方认可的前提下确定庭审调查重点。
4、检查判断原告请求能对应的案件性质以及争议的大小，结合争议焦点，分析案件难易程度后确定的繁简分流是否正确。
另外，法院在收集证据过程中，证据的提交人应当就所提交证据编纂证据目录，写明证据的编码、名称、来源及证明内容，并在目录上签名。法院收集证据的来源要合法，包括收取复印件是否合法、确定证据是否合法、确定质证证据是否合法。
三、审查要点 适时进行庭审小结，确定法庭调查的重点。宣布开庭后，庭审事实调查开始前，法官应客观地将该案无争议的事实和有争议的事实的问题当庭说明，并说明本案审理的重点和审理方法，在征得双方当事人认可后进入法庭事实调查，对此引导语言，书记员应当记录在案。特别重要的是，此节必须要及时确定案件的主要证据，防止案情出现反复。
（一）确定书证
1、民间借贷纠纷中关键书证种类：
① 借条或借款合同，如借款合同中未明确约定替代收款凭证的，还应询问是否有收款收据——证明双方之间的借贷关系是否成立及履行；
② 通过银行转账交款的，则需提供转账凭证或存款凭证等——证明借贷关系的真实性及出借款项、归还款项的数额； ③ 现金交付且交付人称之前存在银行提款行为的，还需提供银行提款记录；
④ 通过他人账户出借或还款的，除需提供第b类证据外，还需提供实际款项支付人就该款系代为支付并已结清的书面说明——证明权利主张的权利主体系唯一，防止重复计算及公司借用个人名义对外发放高利贷等问题发生；
⑤ 根据指示打入案外人账号的，除需提供第b类证据外，还需提供打入第三方账户的指示或证明该第三方与收款人；
⑥ 担保协议或代为还款承诺书——证明是否存在保证人或其他责任主体。
主要证据如较多的，其确定一般应在庭前完成；如主要证据较少的，则可以在庭审过程中直接确定。
2、对书证进行司法鉴定的准备工作
① 如原告所举的借条上载明了借款人（即债务人）和债权人，也载明了借款数额和借款时间，该证据从形式上完全具备了借款合同成立的必要条件，这时被告仅就借条的真实性提出异议又无其他反证的，应由被告提出鉴定申请及相应检材，并预交鉴定费用，且为了防止被告恶意拖延诉讼，对是否准予司法鉴定的申请还应当严格进行审查。
② 如果原告所提供证据存在关键部位（如金额、落款等）涂改、借条载体不完整、借条系复印件等明显违反常理的情形，或被告提供了证明效力相当的反证，此时，被告对借条的真实性提出异议的可信度较高，排除证据存在伪造或变造的举证义务即归于保管人原告，法院可以分配由原告就被告异议部分提出相应的鉴定申请，并预交鉴定费用。
③ 需要注意的是：法院对于鉴定事项、鉴定材料、对比检材应当根据案件审理需要逐一细化，并征得双方当事人一致确定（如申请人认为借条系后补并申请对借条形成时间进行司法鉴定的，应先由双方各自确定借条实际形成的具体时间，此时方才具备司法鉴定结论有利于法官审理判断的条件），同时对鉴定的成本及必要性进行有效评估，防止鉴定结论于事无补、极大加重当事人负担等情形发生。
（二）对当事人陈述和证人证言的审查与认证
当事人陈述主要散见于起诉状、答辩状、证据目录、当庭陈述、书面陈述或代理词等不同形式的载体之上，而证人证言的载体较为简单，往往体现为书面证词或出庭陈述这两种形式。由于上述意见的提供存在于不同场合、不同形式、不同时间，因此，需要法官对其陈述所涉及到的主要事实进行梳理，从而查找出隐藏的蛛丝马迹，帮助法官心证的最终形成。
当事人或证人一般需向法庭陈述的民间借贷必要事实，例如：（1）与对方当事人的关系，是否存在中间人等；（2）发生民间借贷的前因后果，如借款用途，出借款项的来源等；（3）借款主要条款（如利息、归还时间等约定）商定和借款合同草拟过程；
（4）借款合同的签订（借条的出具）具体过程，有担保人的，提供担保的过程；
（5）借款实际交付的方式、对应金额，如是现金交付，则需要所有细节，包括时间、地点、人物、币种、金额、交付过程等；（6）还款的事实，包括方式、对应金额等。
此外，当法庭认为必要时，可以明确要求当事人本人或借款经手人应当到庭接受质询。特别需要提醒注意的是代理人无法明确表述的，人民法院应当要求当事人本人亲自到庭陈述并接受对方当事人的质询，如无正当理由拒不到庭的，可以令其承担相应的不利后果。
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