投连_《全国统一新契约回访标准问卷》47_新契约回访成功秘笈
投连_《全国统一新契约回访标准问卷》47由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“新契约回访成功秘笈”。
泰康人寿全国统一新契约回访标准问卷
――投连险
开头语：（注意：
1、明确说明自己身份，语速适当放慢，避免客户听不清楚，造成误解。
2、严禁对非投保人进行回访或透露投保信息，须确认对方是投保人才能开始回访。）
一、确认回访人为投保人本人
“您好！您是***女士（先生）吗？” 1.1本人-转入下一题
1.2非本人-“请问xxx什么时候在？或者您有他/她的联系方式吗？”（确定时间后预约）本次回访终止
二、确认投保人是否购买了该保险产品
“***女士/先生，您好！我是泰康人寿的**号客服人员，请问您近期在**（银行或业务员姓名）购买了我公司的xxxx保险产品对吗？
2.1 是--转入下一题
2.2（银险专用）不清楚或认为没有购买保险-“您于*月*日在**（银行网点）购买了一份保费为***的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。”
2.2（个险专用）不清楚或认为没有购买保险-“您于*月*日在**（业务员姓名）购买了一份****保险。”
三、说明来意
“感谢您购买我公司的产品，根据保监会的要求，为了维护您的权益，我与您做个简短的电话回访可以吗？”
3.1可以--“谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。” 3.2不可以--请问您什么时候方便，我们再与您联系？本次回访终止 进行回访：
一、核实联系电话、通信地址及邮编
“为了保证您可以及时享受公司的服务，跟您核对一下您的通信地址是**，邮编是**，电话是**（系统中显示的电话）。（若客户无手机）今后我们很多服务和通知都将通过短信方式告知，请留下您的手机号码。”
1.1 是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
1.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
二、确认投保人是否在投保单上亲笔签名；
（一）确认投保人是否在投保单上亲笔签名
“请问所有投保文件上都是您和***(被保人的姓名)亲笔签名的吗？”（1.被保险人小于18周岁，询问被保险人监护人是否亲笔签名2.若投、被保人同一人，只需核对投保人签名即可）
2.1是的-转入下一题
2.2不是——“根据法律规定，投保文件需您/（被保险人）本人签名，为了保护您的权益，请您近期到公司或银行办理补签名手续。（如果不便，可改为公司可能派专人现场办理）”
（二）投资连结保险风险承受能力评估报告：
“请问投保时《风险承受能力评估报告》是您亲笔签名的吗？” 3.1是的-转入下一题
3.2不是--“为保护投保人和被保险人的利益，《风险承受能力评估报告》需由投保人亲笔签名确认，这样可以更好的帮助您了解自身可承担的风险程度，请您尽快到公司或银行办理补签名手续。”
三、确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容
“请问您是否已经阅读并理解了产品说明书和投保提示的内容？” 3.1是－－转入下一题
3.2不是－－请您详细阅读产品说明书和投投提示的有关内容，如果有任何问题欢迎随时拨打我们的客户服务热线95522咨询。
四、确认投保人是否知悉保险责任和责任免除
“请问您对这份保险的内容，特别是保险责任、免除责任、保险期间都了解吧？” 4.1 了解-转入下一题
4.2 不了解-“保险责任讲的是您购买的保险我们提供什么保障，免除责任说的就是不在保障里的，请您仔细阅读保险条款、产品说明书及保单利益测算书的有关内容，如有不明白的地方可以随时拨打95522咨询，我们会有专业人员为您解答。”
五、确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率
（期缴产品）您购买的这款产品缴费期间以及缴费频率您都知道吧？
5.1知道――“今后您缴纳续期保费都将通过您现在的这个存折或银行卡账号进行，如果您的存折或银行卡帐号有变动，请及时通知我们。”
5.2不知道――“请您详细阅读合同中关于缴费情况的内容，如果有任何问题欢迎随时拨打我们的客户服务热线95522咨询。我们再提示您：今后您缴纳续期保费都将通过您现在的这个存折或银行卡账号进行，如果您的存折或银行卡帐号有变动，请及时通知我们。”（银险座席可告知具体的缴费期间及缴费频率）
六、确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额
“您所购买的是一款投资理财保险产品，合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，这个您知道吗？”
6.1 知道-转入下一题
6.2不知道-“请您拿到合同后看一下合同中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。”
七、确认投资收益不确定
（一）确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实际投资收益可能会出现亏损；宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际收益。
（投连）“这是个投资型保险产品，宣传材料上的利益演示基于假定的投资收益，未来的投资收益取决于账户实际收益水平，存在赢利或亏损的可能。但我们以往的投资收益还是不错的，这个您知道吧？”
7.1 知道-转入下一题
7.2不知道—-“投资具有风险性，客户在享有投资收益的同时，也要承担有关的全部风险。本产品有多个帐户可以选择，您可以进行多元化的投资组合，以满足您的投资理财需求，如果您想近一步了解请直接拨打95522进行咨询，我们会有专业人员为您解答”
八、确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利
（投连犹豫期后投资专用）“从您签收保单起10日内称为犹豫期，在此期间您可以根据自己的需求进行变动或调整，在此期间之后我们才开始为您投资，这个您知道吧？”
8.1 知道-转入下一题
8.2不知道-“就是您在签收保单后有10天的考虑时间，在此期间您可以根据需求随时进行变动或撤消，如果过了这期间做任何变动，根据您所做调整的项目可能会收取一定的费用。”
九、确认投保人是否知悉退保可能产生的损失。
“购买保险是一种长期理财行为，中途退保可能会有一些损失，因此建议您长期持有，这样会使您获得最大利益，这个您知道吧？”
9.1知道-转入下一题
9.2不知道-“请您详细阅读保险条款内容，如有不明白的地方可以随时联系您的业务员或拨打95522进行咨询。”
结束语：
感谢您的支持与配合，今后如果您有任何不明白的地方或者有任何需求，欢迎随时拨打我们的24小时服务热线95522咨询办理。祝您和您的家人健康！再见！”
