银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题(一)中大网校_银行职业道德考试题库
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银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题
（一）总分：100分
及格：60分
考试时间：120分
一、单项选择题
(1)商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.五分之三
(2)开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合多项要求,其中之一是：理财业务活动在申请前
内没有受到中国银监会的处罚。A.5年 B.2年 C.3年 D.1年
(3)根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于
。A.10小时 B.20小时 C.30小时 D.40小时
(4)商业银行应按___对个人理财业务进行统计分析。A.月度 B.季度 C.半年度 D.年度
(5)商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：财务状况良好，运作规范稳定，最近____内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A.4年 B.3年
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C.2年 D.1年
(6)基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于
。A.7年 B.8年 C.10年 D.15年
(7)保险代理机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意。重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的。A.60% B.50% C.40% D.30%
(8)商业银行应按______准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A.月度 B.季度 C.年度 D.旬
(9)商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照_____管理和使用。A.商业银行需要 B.理财人员意向 C.理财合同约定 D.客户投资目标
(10)受托人以____为限向受益人承担支付信托利益的义务。A.受托人财产 B.托管人资产 C.委托人财产 D.信托财产
二、多项选择题
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(1)基金托管人应当履行的职责包括
等。A.安全保管基金财产
B.对所托管的基金财产进行投资
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定召集基金份额持有人大会
(2)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有_____情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益
B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的(3)商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括
等。A.风险控制部门对相关风险的管理权力与责任 B.会计核算与财务管理方法 C.后续服务 D.应急计划
(4)下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有。
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件 C.商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
(5)《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事
损害客户利益的欺诈行为。
A.违背客户的委托为其买卖证券
B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 C.利用自己的账户进行大规模的证券买卖
D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
(6)商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循_____的原则。A.存款自愿
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B.取款自由 C.存款有息
D.为存款人保密
(7)理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有
。A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.流动性风险
(8)商业银行要建立健全综合理财服务的体系，包括_____，并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A.内部管理与监督体系 B.客户授权检查与管理体系 C.收益保证与操作体系 D.风险评估与报告体系
(9)针对综合理财服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在健全内部风险监控机制、等方面。
A.合理确定理财计划和销售起点
B.进行综合理财服务和理财计划的风险提示 C.制定风险限额管理制度 D.不同部门和岗位独立运行
(10)____ 是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。A.确定理财计划 B.了解产品 C.了解客户 D.合理销售
三、判断题
(1)商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。
（）
(2)商业银行向客户提供财务规划。投资顾问。推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（）
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(3)商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。
（）
(4)根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求：保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上。
（）
(5)在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满1年的个人，从中国境内取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。
（）
(6)商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每半年重新确认一次。
（）
(7)商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
（）
(8)商业银行理财计划风险分析部门。研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析。市场研究等的客观性。
（）
(9)商业银行个人理财业务人员的岗位范围不包括销售投资性产品的业务人员。
（）
(10)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。
（）
答案和解析
一、单项选择题(1):A(2):D(3):B(4):B(5):B(6):D 中大网校
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(7):B(8):B(9):C(10):D
二、多项选择题(1):A, C, D(2):B, C, D(3):A, B, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B, D(6):A, B, C, D(7):A, B, C, D(8):A, B, D(9):A, B, C, D(10):B, C, D
三、判断题(1):1(2):1(3):1(4):1(5):1(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0
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