第10章：职业道德和投资者教育_教师职业道德教育培训

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第十章

例题

1.（单选）商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）A.掌握所推介产品的特征

B.具备相应的学历水平和工作经验 C.具备相关监管部门要求的行业资格 D.具备国家理财规划师资格

2.A.B.C.D.3.A.B.C.D.（单选）以下（）不属于《中国银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则 专业胜任 勤勉尽职 公平对待客户 信息保密

（单选）个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（）道义责任 刑事责任 民事责任 行政责任

4.（判断）商业银行只需对其高端优质客户开展投资者教育即可（）A.对 B.错

考点1 个人理财业务从业资格简介 1.（单选）近年来，（）逐渐成为国际上金融理财领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方位的专业理财建议，保证财务独立和金融安全。A.CFP B.CFA C.CCBP D.CⅡA

2.（单选）中国银行业协会于（）年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证制度。A.2004 B.2005 C.2006 D.2007

3.（多选）商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格有（）

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识 B.具备相应的学历水平和工作经验

C.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则 D.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

E.具备相关监管部门要求的行业资格

考点2 个人理财业务从业人员的职业道德

4.（单选）银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（）A.职业道德水准 B.职业操守水平 C.职业纪律规范 D.从业基本原则

5.（单选）下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.向同事打听客户的个人信息和交易信息 B.做专业分析和统计时用了某个客户的信息

C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况 D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

6.（多选）按照职业操守规定，银行业从业人员（）为其他岗位人员代为履行职责 A.可以

B.经内部职责调整可以 C.经过适当批准可以 D.紧急情况可以 E.特殊情况可以

7.（判断）一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划（）A.对 B.错

8.（判断）勤勉尽职原则是指销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。（）A.对 B.错

考点3 从业人员的法律责任

9.（单选）《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的 D.挪用单独管理的客户资产的

10.（多选）商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改的，银行业监督机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施 A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B.取消商业银行从事开展个人理财业务的资格 C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人 E.建议商业银行调整其高级管理层

11．（多选）商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B.将一般储蓄类存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D.未按规定进行风险揭示和信息披露的 E.未按规定进行客户评估的

12.（判断）银监会与2009年9月20日颁布了《关于规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，以规定商业银行因违反相关规定的处罚问题。（）A.对 B.错

考点4 个人理财投资者教育

13.（单选）下列不属于投资者教育的功能的是（）

A.投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识

B.投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展

C.投资者教育促使获得专业知识的投资者更加倾向于投资股票市场，从而有更多的资金进入股票市场，为企业融资带来了便利

D.投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定

14.（多选）下列属于投资者教育的内容的有（）A.普及理财基础知识 B.宣传相关的政策法规

C.揭示理财相关风险、介绍理财业务 D.传递经营机构的基本信息 E.接受客户咨询，处理客户投诉

15.（判断）投资者教育对象是广大理财服务对象，即银行个人理财客户。（）A.对 B.错