合肥市小额贷款公司总经理业务能力笔试试_合肥正规小额贷款公司

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2011年合肥市小额贷款公司总经理业务能力笔试试

题（总分100分）

姓名： 所在公司名称 ： 得分： 拟任职务： 注意事项：

1.参加考试人员闭卷考试，不得携带笔记本等电子工具。2.参加考试人员不得在考场交头接耳，相互抄袭。

一、单项选择题（共20小题，每题1分，共20分）

1.合肥市新设立的小额贷款公司注册资本的最低限额为人民币（）万元。

A、5000 B、10000 C、4000 D、5500

2.小额贷款公司主要经营负责人应当从事信贷等金融工作（）年以上且无不良信用记录，任职。

A、1 B、2 C、3 D、5

3.小额贷款公司在银行开立账户，应当在（）日内向市金融办备案。

A．3 B．8 C．5 D．2

4.小额贷款公司对同一借款人，贷款余额不能超过小额贷款公司资本净额的（）。

A．5% B．8% C．10% D．15%

5.列入不良信用记录名单人员（）年内不得担任本市各类地方金融组织董事、监事及高级管理人员。

A．3 B．2 C．5 D．7

6.（）是辖区范围小额贷款公司风险处置第一责任人。A.县（区）政府、开发区管委会 B.市金融办 C.市政府

D.各县（区）、开发区管委会金融主管部门

7.（）负责组织对小额贷款公司的非法集资行为进行认 定和查处。

A.县（区）政府、开发区管委会 B.市政府金融办 C.市工商局

D.市处置非法集资办公室

8.个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在（）万以上，应当依法追究刑事责任。

A．30 B．50 C．20 D．100

9.小额贷款公司依法终止的，（）应当对清算过程进行监督。

A．市金融办 B．清算小组 C．审计局 D．县（区）金融办

10.小额贷款公司收到核准筹建批复文件（）月内未申请开业或未达到开业条件的，由市金融办提请省政府金融办撤消其资格。

A．六 B．四 C．三 D．一

11.（）负责会同市金融办对小额贷款公司的财务状况进行监督

A．市财政局 B．市公安局 C．市审计局 D．市税务局

12.凡未经批准擅自设立小额贷款公司的，一经发现，由当地政府（），并处没收全部非法所得。

A．规范整顿 B．依法取缔 C．停业整顿 D．责令整改

13.小额贷款公司公司合并的，应在合并决议批准之日起（）日内通知债权人。

A．3 B．5 C．10 D．15

14.下列不可以作为小额贷款公司作为质押权标的（）A.本公司股份

B.汇票、支票、本票

C.可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；

D.应收账款；

15.小额贷款公司为公司投资者或者实际控制人担保的，应当由（）决议。

A．股东会 B．董事会

C．董事长 D．投资者或实际控制人

16.小额贷款公司在原有股东中增资扩股，股东结构没有发生变化，增资幅度在原有资本金总额（）以内的，其方案由县级小额贷款公司监管机构审批，报所在市小额贷款公司监管机构备案。

A.50% B.30% C.100% D.10%

17.小额贷款公司在经营过程中发生超过资本金（）以上的不良贷款，要尽快召开董事会研究处置。具体处置办法由各小额贷款公司自行决定。

A.10% B.15% C.50% D.80% 18.各小额贷款公司要在每月初（）个工作日内向所在地县（市、区）政府小额贷款公司监管机构报送上个月的业务经营情况等报表

A.七 B.三 C.五 D.六 19.小额贷款公司（），其财产作相应的分割，并应当自分立决议做出之日起10日内通知债权人，并报当地政府备案。

A.成立 B.分立 C.解散 D.破产 20.非法金融机构和非法金融活动由（）予以取缔。A.中国人民银行 B.工商局 C.公安局 D.金融办

二、多项选择题（共20小题，每题1分，共20分）

1.小额贷款公司应当与（）签定三方监管合作协议。A.市金融办 B.中国人民银行 C.开户银行 D.银监局

2.以下符合设立安徽省小额贷款公司注册资本基本要求的（）。

A.设立为有限责任公司的，注册资本金不得低于2000万元 B.设立为股份公司的，注册资本金不得低于4000万元 C.主发起人原则上净资产不得低于2000万元、资产负债率不高于70%、连续三年赢利且利润总额在500万元以上。其持股比例 原则上不超过20% D.合肥市设立小额贷款公司注册资本不得低于一亿元

3．小额贷款公司不得从事下列活动（）： A吸收或者变相吸收存款,超比例发放贷款； B违反利率规定发放贷款； C非法集资； D向商业银行借款

4.有下列情形之一的，市金融办可以组织对小额贷款公司进行现场检查。（）

A.政府金融办指定要求检查的；日常监管发现有重大风险隐患的；

B.有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的； C.投诉、举报的、有来自公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报的；

D.其他需要现场检查的情形。

5.下列属于小额贷款公司监管部门对小贷公司高级管理人 员（董事、监事、高管人员）任职资格核准手段的有（）。

A、小额贷款公司开业前，市金融办应当组织对其拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人进行集体谈话。

B、组织对拟任董事、监事及高级管理人员进行任职资格考试。C、组织拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人培训。

D、安排拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人到 6

其他金融机构学习。

6.小额贷款公司有哪些行为，市金融办提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格。（）

A.小额贷款公司有非法吸收或者变相吸收公众存款、非法集资、发放高利贷等非法金融行为的。

B.小额贷款公司虚报注册资本。

C.提交虚假材料、采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记。

D.公司成立后经营不善的。

7.设立小额贷款公司应当经过以下（）阶段。A．筹建 B．开业 C．产生 D．开始

8.下列哪些人员不得担任小额贷款公司董事、监事、高级管理人员。（）

A.有故意或重大过失犯罪记录的B.因违反职业操守或者工作严重失职给所任职的机构造成重大损失或者恶劣影响的C.被取消董事、监事、高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作的年限未满的D.最近五年担任因违法经营而被撤销、接管、合并、宣告破产或者吊销营业执照的机构的董事、监事、高级管理人员，并负有个人责任的9.下列属于小额贷款公司的投资者（以下简称投资者）通过股东会、董事会或其他形式的治理机构可以行使财务管理职权（）。

A.执行并督促经营者执行国家及我省有关小额贷款公司财务管理的规定；

B.决定内部财务管理制度，明确经营者的财务管理权限； C.决定财务管理职能部门的设置；

D.决定财务计划和财务预算，决定筹资、处置重大资产、经营者报酬、利润分配等重大财务事项；

10.小额贷款公司有下列行为之一的（），相关部门应当依法予以处罚；

A.违反区域经营规定的；

B.未按规定备案银行账户，并签署三方监管协议的； C.未按照规定进行信息披露的；

D.发生重大风险事件隐瞒不报、迟报、谎报的；

11.小额贷款公司在完成工商注册登记后30日内，应当向主管财政部门提交（），方可办理财务登记。

A.出资人协议及有关部门批准设立的文件复印件。B.会计师事务所出具的验资报告或证明复印件。C.税务登记证

D.《企业法人营业执照》。

12.申请小额贷款公司董事和高级管理人员任职资格，应符合下列条件：（）

A.董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力； B.董事长和高级管理人员应具备从事银行业或投融资业务的工作经验；

C.公司高级管理人员没有犯罪记录和不良信用记录。D.公司高管和董事具备一定经济实力。

13.境内企业法人和经济组织投资入股小额贷款公司，应符合以下条件：（）

A.在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格； B.财务状况良好，入股上一年度盈利；

C.拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩不可以延续作为新企业的经营业绩计算；

D.入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

14.下列属于非法集资特征的（）

A.未经有关部门依法批准，包括没有权限的部门批准的集资以及有审批权限的问题超越权限批准的集资。

B.承诺在一定期限内给出资人还本付息。C.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。D.对单位内部职工以入股形式募集资金。

15.小额贷款公司的经营者（以下简称经营者）按照规定可 以行使哪些财务管理职权：（）

A.执行国家及我省有关小额贷款公司财务管理的规定。B.拟订内部财务管理制度、财务控制制度及贷款管理制度，经投资者议定后报主管财政部门备案，并具体组织实施。

C.组织实施筹资、处置重大资产和利润分配等财务管理方案。D.决定财务计划和财务预算，决定筹资、处置重大资产、经营者报酬、利润分配等重大财务事项。

16.小额贷款公司因（）原因解散的，应当在解散事由出现之日起10日内由股东大会推举成员组成清算组，开始解散清算。

A.章程规定的解散事由出现； B.股东大会决议解散； C.因合并或者分立需要解散； D.依法被吊销营业执照或者被撤销。

17.小额贷款公司对关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款，应当分别按照（）、的比例计提贷款损失准备。

A.2% B.25% C.50% D.100%

18.小额贷款公司下列变更事项之一的，需经当地政府主管部门批准：（）

A.变更名称 B.变更注册资本 C.变更住所

D.变更持有资本总额或者股份总额10%以上的股东

19.小额贷款公司清算组自成立之日起接管小额贷款公司，负责处理（）。

A.与清算有关未了结业务。B.清理财产和债权、债务。C.分配清偿债务后的剩余财产。

D.代表小额贷款公司参与诉讼、仲裁或者其他法律事宜。

20.以下属于市联席会议成员单位的。（）A.中国人民银行 B.工商局 C.各县、区金融主管部门 D.金融办

三、辨析题（共5小题，每题6分，共20分）

一、小额贷款公司贷款利率上限不得超过人民银行同期贷款利率的四倍，下限为人民银行公布的贷款基准利率的零点七倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。

二、注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的小额贷款公司由省金融办审批：注册资本在人民币5000万元以下的由设区的市政府金融办（或政府指定部门）审批。

三、贷款本金、利息结算应当通过银行账户转账处理，除特殊情况外，不得进行现金结算。

四、小额贷款公司向股东及关系人发放贷款不得优于其他借款人同类贷款条件，可以跨区域发放贷款。

五、小额贷款公司其资金来源主要为吸收关系人存款、股东 缴纳的资本金、捐赠资金、政府奖励资金、利息收入，以及来自 不超过三个银行业金融机构的融入资金。

四、论述分析题（共

1题，13

20分）