差错处理_差错处理平台
差错处理由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“差错处理平台”。
邮储银行个人业务会计稽核
差错处理流程
总则
根据《中国邮政储蓄银行个人业务会计稽核管理办法（试行）》、《中国邮政储蓄银行个人业务会计稽核档案管理办法（试行）》等规章制度，特制定《中国邮政储蓄银行江苏省分行个人业务会计稽核差错实施细则（试行）》（以下简称“细则”）。
本细则适用于中国邮政储蓄银行江苏省分行各级机构及代理营业机构。
差错处理
差错按其产生影响的严重性及相关风险的大小分为一般差错、较大差错、重大差错。
差错按回复是否需要上交实物凭证分为：提示性差错、补凭证差错。
差错处理流程
差错处理流程及原则 营业机构差错处理 市县督导差错处理 差错查询及其他
差错处理流程
在日常业务稽核及再稽核的过程中登记的差错，实时下发到网点。
网点进行差错回复后，由市县稽核督导员审阅，审阅回复合格的差错提交稽核中心，回复不合格的差错返回网点重新回复。
稽核中心原差错签发人，对市县稽核督导员审阅提交的差错进行分析，确认差错属实，进行差错核销，不确认为差错，进行稽核注销。
在差错处理流程中，对于重大差错，稽核主管可以全程督办。差错处理流程中，支持差错信息的实时查询。
差错处理原则：
下发差错者，负责处理网点及市县督导员回复的差错。
差错为实时下发，网点及市县督导员要及时登录个人业务会计稽核系统进行差错的回复。
稽核中心负责下发差错与差错督办。
差错来源
来源有四种：
一、疑点分析员在疑点排查时将疑点转差错
二、稽核员在账务类稽核/预警时登记的差错
三、凭证管理员补扫通知（多余流水、日常稽核发现少附件转差错）
注意：以上三类差错是在稽核过程中及凭证管理员处理缺少凭证主件及附件过程中登记的差错。
四、疑点分析员、凭证管理员手工登记差错(用于疑点分析员在排查过程中登记稽核员漏登记的疑点，凭证管理员登记网点凭证整理规范类的差错)。
手工登记差错：
1.点击【差错处理】→【手工登记差错】，显示所有手工登记的差错记录。2.在当前显示界面中点击【添加】，弹出“手工登记差错表单”界面。3.“业务日期”、“机构代码”、“差错代码”、“业务类型”等，标记了“*”号的为必输项。
4.输入完毕后，点击【保存】，完成手工差错登记，保存后的差错记录会显示在手工差错登记记录列表中。
手工登记差错：
5.选中一条手工登记的差错记录，点击【修改】或【删除】，可以修改或删除已经登记的差错记录。
6.进行添加、修改、删除后，点击【刷新】，可刷新手工登记差错记录。
7.点击【导出明细】，可以将手工登记的差错记录导出保存为EXCEL工作表格式。
手工登记差错： 稽核主管差错督办
稽核主管对日常业务稽核及疑点预警过程下发的差错进行督办。柜员身份：稽核主管
稽核主管差错督办
1.点击【差错处理】→【稽核主管督办】，当前界面显示符合稽核主管督办条件的所有差错记录。
2.在查询框里输入查询条件，点击【查询】，系统可以按输入的查询条件筛选差错记录。点击【重置】，可以重新输入查询条件。
3.选中一条记录，点击【督办】，弹出“稽核主管督办”界面，在“稽核主管督办”界面，可以查看该笔差错记录的详细信息。
4.点击【查看影像】按钮，查看该笔疑点的原始凭证影像。
5.稽核主管在“稽核主管督办”界面，“督办建议”栏填写督办意见，填写完毕后点击【确定】完成对该笔差错的督办。
6.在“稽核主管督办”界面，进行操作的过程中，点击【取消】可返回差错督办任务列表界面。
注意事项：
1.已经返回稽核中心，核销或注销过的差错，不会再显示在稽核主管督办的任务列表中。
2.对同一笔差错，稽核主管可以进行多次督办，在督办任务列表中，可以看到督办次数。
营业机构差错处理
综合柜员是营业机构差错核实、落实整改、回复的责任人，对所辖机构从业柜员赋有培训、指导、处理的职责，必须定期组织机构柜员的业务学习、差错分析、操作风险提示等工作。
营业机构综合柜员必须每日登陆个人业务会计稽核系统（简称稽核系统）查看本机构差错信息，督促差错核实、整改，并及时在稽核系统登记反馈。
操作提示：
1.点击【差错处理】—【网点差错回复】，当前界面显示稽核下发的，需要网点 整改回复的全部差错记录。
2.选中一条记录，点击界面上方的【回复】，弹出“差错网点回复”界面，综合柜员在“差错网点回复”界面进行差错回复。
3.点击【查看影像】，查看该笔差错的原始凭证影像。4.在“回复建议”栏，输入回复意见。
5.点击【返回】，可以返回差错回复记录列表界面。
6.需要上传附件进行说明的，点击【上传附件】按钮，弹出“附件上传”界面，点击【添加文件】选择需要上传的文件。上传完毕后，直接点击【X】按钮退出 7.回复完毕后，点击【确定】，完成差错回复。
营业机构差错回复
一、无法更正的差错（提示性差错）
1、错盖、漏盖业务专用章戳及经办柜员名章，如日戳、现金讫，转讫章等
2、代理人代办业务未签“代”字（包括音同字不同）
3、业务章戳遮盖用户签字或机打重要记录
4、无授权人签章，或授权与签字不相符
5、大额交易及特殊交易未执行双人复核制度，无复核人签章
6、业务凭证未按要求进行整理
7、业务凭证主附件分离，未捏对上交
8、补交的业务凭证未按要求注明：业务日期、机构号、柜员号等信息
9、日计表中业务凭证、附件张数、内容不符，错附、漏附、更改附件张数无更改人签章
10、不该上交的业务单据上交稽核中心
11、同一柜员不同日期的业务凭证混放
12、各柜员之间的业务混放
营业机构差错回复
13、业务凭单上打印记录模糊不清，无法辨认
14、网点上交业务凭证档案未使用“业务凭证专用包”
15、将个人印章、操作号、密码交于他人办理各项业务；使用他人的印章、操作号、密码办理各项业务
营业机构差错回复
二、需要补充交易凭证或交易说明的差错(内部)
1、未履行大额现金管理及反洗钱相关规定，办理各类业务未按规定进行客户身份识别
2、联网核查结果不存在或与姓名不一致的未提供辅助证件
3、漏报、错报、迟报业务报表及相关原始附件
4、大额挂失、凭证密印双挂失，有效期内未上缴核保单 措施：补相关凭证
营业机构差错回复
三、需要客户补充凭证或交易说明的差错（外部）
1、办理大额存、取款业务，客户未填写凭条
2、免填单业务未要求客户签字确认
3、清户利息清单无客户签名
4、业务凭条上所填金额填写不规范
5、客户填写的凭条与机印记录不符，户名、金额、存期发生错误
营业机构差错回复
6、客户的开户资料未填写齐全，尤其是必填要素如地址、联系电话等
7、用户证件号码填写不符或位数不对
8、客户签字不符，签字涂改
9、凭单机打证件信息与客户提供证件复印件不符
10、定期提前支取无背书、部分提支背书未填写大写金额
11、十六周岁以下开户，证件不符合规定，或监护关系不明确
营业机构差错回复
12、单据未填写金额（必须填写金额的业务）
13、录入的金额、存期、账户类型与客户填写不符
14、凭单无背书证件信息，或背书不全
15、擅自手工填写和涂改（户名、金额、存期、号码）等要素、变造、撕毁各类储蓄存取款凭证、存单（折），擅自改动客户原始资料信息。
措施：营业员找客户重新填单核实确认。（所补凭证机印记录部位必须填全）
差错处理时效
差错处理时效性要求：对于提示性差错、补凭证差错需在差错下发之日起，在规定时间内处理完毕，特殊情况逾期，需书面上报市县分支行原因说明材料，并作登记。
差错回复注意事项：
1.已经回复的差错 “不会显示在差错记录列表中。在“差错信息查询”中可以看到。
2.差错回复的质量计入报表考核，营业机构应认真对待。
3.所有差错回复均先寄往市县督导员处，经督导员审核处理后再寄往省稽核中心。
市县稽核督导员差错回复审阅与差错督办
稽核督导员对所辖地区营业机构差错处理时效性、回复质量赋有检查和督导职责，对所辖机构从业柜员赋有差错标准培训、指导、处理的职责，对所辖地区差错处理质量需定期检查、督促以及现场督导。
稽核督导员对营业机构较大、重大差错及未及时回复差错，进行督办，填写督办建议，一笔差错，根据需要可进行多次督办。
市县稽核督导员对营业机构差错回复如下质量进行审，并填写“审核结果”。
1、对于提示性差错，稽核督导员按照规定，进行检查，审核通过，填写同意审核结果，提交会计稽核中心；审核不通过，填写不同意审核结果及整改意见，退回营业机构。
2、对于补凭证差错，稽核督导员按照差错整改的要求，检查补充凭证是否符合要求，审核通过，填写同意审核结果，提交会计稽核中心；审核不通过，填写不同意审核结果及整改意见，退回营业机构。市县稽核督导员差错回复审阅与差错督办
1.点击【差错处理】→【差错回复审阅】，当前界面显示网点已回复，需要市县督导员审阅的所有差错记录。
2.选中一条记录，点击【审核】，弹出“差错回复审阅”界面，在“差错回复审阅”界面中，可以看到网点整改回复差错的情况；
3.点击【查看影像】按钮，查看该笔差错的原始凭证影像。
4.市县督导员在“差错回复审阅”界面下方的“审核结果”栏对网点整改回复的差错填写审核意见，审核无误的点击【提交稽核中心】将差错提交至稽核中心；审核不符合要求的，点击【返回网点】，由网点重新回复。
5.在“差错回复审阅”界面，进行差错回复审阅的操作过程中，点击【返回】，可以不保存审阅信息，返回差错记录列表界面。
市县稽核督导员差错回复审阅与差错督办注意事项：
1.必须填写“审核意见”，才能进行“提交稽核中心”或“退回网点”的操作。2.网点进行差错回复后，需先经市县稽核督导员审阅，才能提交稽核中心。因此，日常工作中，市县稽核督导员应当认真及时的审阅网点回复的差错，确保差错回复的质量及时效性。
3.只有网点回复时上传了附件，才能在“差错回复审阅”界面看到【查看附件】按钮。
4.审核提交成功后，在差错回复记录中，不会再看到已经审核的记录。可在“差错信息查询”中查询
营业机构补交凭证
营业机构的补交凭证，应由市县稽核督导员审核通过后，按照差错日期顺序装入稽核交换包，并附内件清单封装后，随装入稽核交换包，寄送会计稽核中心。
市县稽核督导差错回复
市县稽核督导员在网点差错回复时起规定时间内，登陆稽核系统完成差错的审核、回复工作。
市县稽核督导差错督办
操作提示：
1.点击【差错处理】→【核督导督办】，当前界面显示符合市县稽核督导员督办条件的所有差错记录。
2.在查询框里输入查询条件，点击【查询】，系统可以按输入的查询条件查询差错记录。点击【重置】，可以重新输入查询条件。
4.点击【查看影像】，可以查看该笔差错的原始凭证影像。
5.市县稽核督导员在“稽核督导督办”界面填写“督办建议”，“督办建议”填写完成后，点击【确定】提交，即可完成该笔差错的督导督办。
6.在“稽核督导督办”界面操作过程中，点击【取消】，可返回稽核督导督办的任务列表。
注意事项：
1.“督办建议”必须填写。
2.市县稽核督导员对一笔差错的督办，应当在网点进行差错回复前进行。3.对同一笔差错，市县稽核督导员可以进行多次督办，在督办差错记录列表中，可以看到督办次数。
稽核中心差错处理
营业机构差错回复经市县稽核督导员审核提交后，返回到稽核中心原差错签发人处，稽核中心原差错签发人对营业机构整改回复的结果进行评判。柜员身份：稽核员、疑点分析员，凭证管理员
稽核中心差错处理
1.点击【差错处理】→【中心差错处理】，当前界面显示经市县督导员审核后，提交稽核中心，等待差错签发人处理的差错记录。
2.选中一条记录，点击【中心差错处理】，弹出“中心差错处理”界面，在“中心差错处理”界面，可以查看该笔差错记录的详细信息。3.点击【查看影像】，查看该笔疑点的原始凭证影像。
4.在 “处理结果”栏，填写处理意见，填写完毕后，根据网点整改回复的具体情况，判断网点回复是否合格，再选择【核销】或者【注销】差错。
补扫通知转差错：
此类差错属于缺少凭证主件或附件，当差错下发时，凭证的补扫状态为“等待凭证上缴”；网点补交以后，稽核中心补扫后，差错的补扫状态为“已补扫”，此时可以看到相应凭证影像。
此类差错只有网点将凭证或附件补交以后，进行补扫后，差错核销或注销按键才能在界面中显示出来，方可操作。
注意事项：
1.“处理意见”必须填写，进行核销或注销时，必须判断合格或不合格。
2.根据网点回复情况，确认该笔差错属实，网点已经整改回复，选择【核销】；根据实际情况分析，确认该笔差错不应当作为差错下发网点，选择【注销】。3.网点回复的差错，经市县稽核督导员审核后，提交到稽核中心原差错签发人处。即，谁下发的差错，由谁负责进行核销或注销
4.只有网点回复时上传了附件，才能在“中心差错处理”界面看到【查看附件】按钮。
5.已经处理过的差错任务，不会再显示在“中心差错处理”任务列表中。可在“差错信息查询”中查询到。
差错信息查询
功能描述：操作员通过“差错信息查询”，可对日常稽核、再稽核及疑点预警过程中下发的差错信息记录进行查询。
差错信息查询操作提示：
1.点击【 差错处理】→【 差错信息查询】，“ 业务日期” 必须输入，点击【 查询】，能够查询出稽核中心下发到网点的全部差错记录。
2.在查询框中输入查询条件，点击【 查询】，系统可以按输入的查询条件查询差错信息记录。点击【 重置】，可以重新输入查询条件。
3.选中一条记录，点击【 查看】，弹出“ 差错信息通知单” 在“ 差错信息通知单” 中，可以查看该笔差错记录的详细信息。4.点击【 查看影像】，查看该笔差错的原始凭证影像。5.点击【 查看附件】，查看网点回复差错时上传的附件。6.点击【 打印】，可以打印该笔差错信息通知单。7.点击【 返回】，可以返回差错记录列表界面。
8.在差错记录列表界面，点击“ 导出明细”，可以将查询到的全部差错记录导出保存为EXCEL 工作表格式。
差错信息查询注意事项：
1.差错处理的状态包括：
（1）差错待网点回复：差错已经下发到网点，需要网点查看回复；
（2）差错待稽核督导审阅：网点已经回复，需要市县稽核督导员审核；
（3）差错待中心处理：网点已经回复，市县稽核督导员已经审核提交稽核中心，需要稽核中心原差错签发人处理；
（4）差错注销：差错签发人根据网点回复情况分析判断，该笔交易不应当认定为网点的差错，选择将差错注销。
（5）差错核销：差错签发人收到网点回复后，确认差错属实，选择核销。2.一笔差错记录，只有网点回复时上传了附件，才能在“ 差错信息通知单” 中看到【 查看附件】 按钮。
差错逾期查看
根据“差错逾期参数配置”中设定的条件，可查询超过规定回复期限，网点仍未进行回复的差错。
操作提示：
1.点击【差错处理】→【差错逾期查看】，点击【查询】显示网点超过规定回复期限，仍未回复的差错记录。在查询框里输入查询条件，点击【查询】，系统可以按输入的查询条件查询差错记录。点击【重置】，可以重新输入查询条件。2.选中一条记录，点击【逾期查看】，弹出“差错逾期查看”界面，在“差错逾期查看”界面，可以查看该笔逾期差错记录的详细信息。
3.点击【查看影像】按钮，可以查看该笔差错的原始凭证影像。 注意事项：
差错逾期列表中的差错，市县督导员要督促网点及时处理。
补交凭证的处理
补交的凭证：单独用信封封装，在信封上注明“补交”。并填写补交清单：补交清单
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