新题理财规划师试题及答案（定稿）_理财规划师试题及答案
新题理财规划师试题及答案（定稿）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“理财规划师试题及答案”。
理财规划师试题答案
一、填空题（10分）
1、一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订（书面合同）。
2、如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的（收费标准）和具体的费用水平。
3、公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是（效益为先）
4、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何（收益保证）
5、一般地说，在投资决策过程中，投资者应选择在行业生命周期中处于（成长）阶段的行业进行投资。
6、一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率（低）。
7、在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济变动处于（繁荣）阶段。
8、一般讲，流动性高的金融资产具有的特点是（市场风险小）
9、（理财目标）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
10、目前，世界上排列企业强弱的通行标准是根据企业一年的：（销售额）
二、单选题（每小题2分，共20分）
1、理财规划的最终目标是要达到（A）
A、财务独立
B、财务安全
C、财务自主
D、财务自由
2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（D）A、是否有稳定充足收入
B、是否购买适当保险 C、是否享受社会保障
D、是否有遗嘱准备
3、持续理财服务不包括（D）
A、定期对理财方案进行评估
B、不定期的信息服务 C、不定期的方案调整
D、定期到客户单位做收入调查
4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（C）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A、现金规划
B、风险管理与保险规划 C、投资规划
D、财产分配与传承规划
5、理财规划师职业操守的核心原则是（A）
A、个人诚信
B、具有合作精神
C、客观公正
D、严守秘密
6、下列违反客观公正原则的是（C）
A、理财规划师以自己的专业知识进行判断
B、理财规划过程中不带感情色彩 C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒
D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（A）
A、刑事法律责任
B、行政法律责任
C、民事法律责任
D、行业自律机构的制裁
8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（B）A、取消其理财规划师资格
B、终生不得执业 C、不得再次参加理财规划师职业资格考试
D、罚款
9、经济周期的四个阶段是指：（C）
3.保险的特性是什么？ 答：1经济性。2互助性。3契约性。4科学性。
4．企业年金的特征？ 答：1非赢利性。2企业行为。3政府鼓励。4市场化运营。
5、最基本的理财产品有哪些？
答：1储蓄2证券投资工具3保险产品4信托5物业6外汇7字画 8古董9邮票10珠宝11彩票12钱币
五、论述题(每题10分，共2小题，共20分)
1、理财规划师职业操作准则的主要内容。
答：1不得利用提供专业服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 2不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 3在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
4理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 5应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突 6不得随意公开或使用客户的秘密信息
7应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争 8应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺
2、请为一家三代分析不同的保险需求。
答：第一，少儿，买学生平安保险、少儿健康保险和教育保险。
第二，中年人，买高额人身意外伤害保险、汽车保险、家庭财产保险、重大疾病等健康保险 第三，老年人，养老年金保险、疾病住院保险，老年看护保险
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