加油卡业务典型案例（推荐）_票据业务典型案例

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加油卡业务典型案例

一、案例名称：

客户管理风险与防控

二、案例背景：

客户在发卡网点办理中国石油加油卡时不认真填写个人资料，或者借用他人身份证为自己办理加油卡。当客户加油卡丢失，在办理挂失手续时客户会因身份不能得到认证而无法为自己的加油卡进行挂失；另一方面在设置加油卡密码时，多数客户所用密码均为系统所设置初始密码，未及时进行修改，资金安全方面埋下了隐患。全国的中国石油加油卡数据并不是实时上传到北京加油卡数据库，而是在每天16时加油站日结后再统一上传至北京加油卡数据库。如果客户在加油卡丢失后即使立刻到加油站或者在95504电话中办理挂失，期间也会存在一个时间差。挂失的加油卡在这段时间内依然可以在中国石油的加油站进行消费，此时密码就成了保护加油卡内资金的最后一道防线。如果加油卡密码为系统初始密码，那么拾到加油卡的人就有机会利用这个时间差到加油站进行消费，套走卡内资金，给客户造成经济损失，使客户忠诚度下降，更可能给企业带来不必要的法律纠纷或民事索赔等。

三、主要措施：

为避免此类风险发生，应做好以下几点。一是发卡充值网点要严格按照操作规程发放中国石油加油卡，客户在开户填写开户单时，应要求客户根据有效证件和实际情况认真、逐项、如实填写，最后由客户签字确认，单位客户需要由经办人加盖单位公章、法人印章，并签字确认。发卡员必须仔细检查客户申请表填写内容是否规范，客户本人身份证件是否有效，与申请表填写的内容是否一致，并提示客户认可《中国石油加油卡章程》。二是客户在办卡成功后，发卡员应主动提示客户及时更换加油卡密码，并取得客户签字确认提示，保证加油卡资金安全。三是公司加油站管理科每日监控加油站黑灰名单情况，保证加油站卡数据黑灰名单及时得到更新，对网络不通导致卡数据未能及时更新的加油站应立即通知停止刷卡，防止挂失加油卡在该加油站消费。

四、案例小结：

通过以上几点措施，基本可避免此类风险的发生。进行有效的风险防控，既是促进企业健康发展、保护企业合法权益的必要手段，也是履行中国石油经济责任、政治责任、社会责任的根本保障。如果忽略了客户管理的风险与防控，就可能承担法律责任，以至于付出沉重的代价。