信用社合规员试题_信用社合规考试
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****合规培训测试试卷
（第四期）
单位： 姓名： 得分
一、单选题（每题1分，计60分）
1、错帐冲正中如划错红线，可在红线两端用红色墨水划“×”销去，并由记帐员在（A）端盖章证明。
A、左 B、下 C、上 D、右
2、通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以销户，按销户日挂牌公告的（C）计息，或转为其它存款。
A、不计息 B、通知存款利率 C、活期利率 D、零存整取利率
3、整存整取的存款在转存期内可以部分提前支取（B）次。A、2次 B、1次 C、不可提前支取 D、没有次数限制
4、于2002年4月1日出具的个人存款证明整存存单，冻结期限为4个月。客户于（A）可支取款项。
A、2002-8-2 B、2002-7-1 C、2002-8-1 D、2002-7-25、本外币单位通知存款需一次性存入款项，一次或分多次支取。单位通知存款的最低起存金额，最低支取金额为。（D）
A、500000、500000 B、100000、50000 C、50000、50000 D、500000、1000006、储户认为储蓄存款利息支付有错误时，应向（B）申请复核。
A、经办储蓄机构主管部门 B、经办储蓄机构 C、当地人民银行 D、人民法院
7、临时存款账户的有效期最长不得超过（A）。A、二年 B、一年 C、半年 D、三年
8、存本取息定期储蓄存款（A）元起存。A、5000 B、1000 C、100 D、100009、下列挂失业务中不能在代理机构办理，只能在开户机构办理的是（C）。A、电话挂失 B、口头挂失 C、书面挂失 D、信函挂失
10、根据《储蓄管理条例》，储蓄机构设臵必须具备熟悉储蓄业务的工作人员不少于（A）人。
A、4 B、3 C、2 D、111、下列业务中不得跨机构办理的是（B）。
A、口头挂失业务 B、单位活期存款销户 C、定活两便储蓄取款 D、存本取息存款销户
12、可以扣划储户存款的单位是（D）。
A、12日 B、6日 C、3日 D、4日
22、根据有关规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地基层人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指（C）。
A、失票人所在地 B、收款人所在地 C、出票人开户银行所在地 D、出票人所在地
23、票据一般没有（D）
A、发行者 B、期限 C、面值 D、票面利率
24、在清算窗口关闭前的预定时间内，对直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务（A）。
A、退回发起行 B、允许隔夜透支 C、人民银行分支行按规定提供高额罚息贷款 D、立即清算
25、对有疑问或发生差错的大额支付系统业务，应在（C）发出查询。A、当日至迟下一日上午 B、当日至迟下一个工作日下午 C、当日至迟下一个工作日上午 D、下一日日终前
26、下列对枪弹库及计算机室等场所配备技、物防设施正确的是（B）A、防盗门、连接110的紧急报警装臵、震动报警装臵 B、防盗门、连接110的紧急报警装臵、入侵探测报警装臵 C、墙体六面浇注、连接110的紧急报警装臵、震动报警装臵 D、联动互锁门、可视对讲、入侵探测报警装臵
27、监控室（监控中心值班室）等不必配备的设施是（D）
A、有线通讯 B、无线通讯 C、数字监控录像 D、震动报警器
28、金库区域安装与110报警服务台相连的紧急报警装臵，启动紧急报警装臵时应能（D）A、同时启动现场声、光报警装臵 B、启动报警喇叭
C、启动光报警 D、不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯
29、业务库清点室安装的视频安防监控，应达到的效果是（D）
A、对复点过程监控 B、对打捆过程监控 C、对装箱过程监控 D、以上各项都是 30、按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》要求，虽未达到一级风险等级的营业场所，也必须配备的设施是（C）
A、出入口安装入侵报警设施能与照明、视频安防监控、声音复核设备联动 B、现金业务区安装出入口控制装臵 C、现金业务区出入口安装联动互锁门 D、以上都是
31、自助设备、自助银行必须安装的设施有（D）
A、震动报警装臵 B、报警联动装臵 C、监控装臵 D、以上都是
32、银行承兑汇票出票人的存款账户、承兑协议签订、承兑在同一核算主体内的不同机构，保证金账户开立在核算主体外，银行承兑汇票到期日日终不足扣款时，不足部分自动转入（B）作银行承兑汇票垫款。
A、出票人存款账户开户机构 B、承兑协议签订机构
D、目标是为了抑制通货紧缩
44、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布的(D)。A、确定性 B、不确定性 C、对称性 D、非对称性
45、我国现阶段实行的IPO监管制度是(D)。
A、额度管理 B、指标管理 C、通道制 D、保荐制
46、《企业财务会计报告条例》规定，企业编制、对外提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府财政部门予以通报，对企业可以处以（B）的罚款。
A、1万元以上5万元以下 B、5000元以上10万元以下 C、5000元以上5万元以下 D、1万元以上10万元以下
47、存款证明书由（A）审批签发。
A、单位领导 B、会计主管 C、经办柜员 D、复核柜员
48、检查人员检查库房的，必须出具的证件为（D）。A、查库介绍信 B、工作证 C、身份证 D、以上都是
49、印章的使用和保管实行（B）。A、“谁使用、谁负责、谁分管”
B、“专人使用、专人保管、专人负责、章证分管” C、“专人使用、经办保管、专人负责、章证分管” D、未启用的印章由营业部门的主任或会计主管专人负责保管
50、戈德史密斯在金融结构与金融发展中提出的金融相关比率指标等于(B)。A、金融资产总额与实物资产总额之比 B、金融资产总额与对外净资产之比 C、金融资产总额与国民财富之比 D、金融资产总额与国民生产总值之比
51、金融约束论与金融抑制论的根本区别在于(D)。A、金融约束是市场化的管制，金融抑制是人为的管制 B、金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制 C、金融约束是主动的，金融抑制是被动的D、金融约束的目的是通过创造租金以提供适当的激励机制
52、农村合作金融机构查库人员必须在被查单位（A）管库员陪同下按规定登记后入库检查。A、两名 B、至少一名 C、一名 D、三名
53、柜员密码更换的最长期限为（B）。A、半年 B、十天 C、半个月 D、一年
54、准贷记卡的透支期限最长为（B）天，贷记卡的首月最低还款额不得低于当月透支余额的（）。
A、30，10% B、60，10% C、30，15% D、60，15%
55、可疑支付交易报告中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生 次以上，或者营业日每天发生持续 天以上。（B）
A、5、5、B、3、3 C、3、5 D、5、10
A、主权风险 B、转移风险 C、法律风险 D、投资风险 E、利率风险
11、货币供给包括的主要内容有(CD)。
A、货币供给原理 B、货币供给机制 C、货币供给行为 D、货币供应量 E、货币流量与商品流量是否相适应
12、国际资本流动对资本流出国的积极影响有(ABE)。
A、有利于带动商品出口 B、有利于提高国际地位 C、有利于拉动国内需求 D、有利于改善国际收支 E、有利于提高资本收益
13、农村合作金融机构会计分析常用的方法有（ABC）。
A、结构分析法 B、因素分析法 C、比较分析法 D、调查分析法
14、必须依照《会计法》办理会计事务的有（ABC）。A、公司 B、社会团体 C、国家机关 D、个人
15、会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等介质保存，（ABC）应保存纸质档案。A、合同 B、票据 C、原始凭证 D、报表
16、会计人员应按照统一会计制度的要求对原始凭证进行审核，对记载不准确、不完整的原始凭证应该（ABD）。
A、要求更正 B、予以退回 C、有权不予受理 D、要求补充
17、下列情况不属于会计政策变更的是（BC）。
A、按法律或国家统一的会计制度等行政法规、规章的要求变更的 B、对初次发生的或不重要的交易或事项采用新的会计政策
C、本期发生的交易或事项与以前相比具有本质差别而采用新的会计政策
D、会计政策的变更能够提供有关企业财务状况、经营成果和现金流量等更可靠、更相关的会计信息
18、下列关于股金的说法正确的有（BCD）
A、股金证是股东所有权凭证和参与利益分配的依据，可用于入股行的贷款质押。
B、资本公积转增股本金时，无须缴纳所得税，以未分配利润或盈余公积转增股本金时，股东应缴纳所得税。
C、股东应在入股银行、开立与股金账户对应的人民币结算账户，且在未退股金前不得将该活期存款账户销户。
D、柜面受理股金证书面挂失业务时，如确认为股东本人办理挂失的，则挂失当天即可为股东补发新股金证。
19、内部账是用于内部账务核算的账户。经批准的以下（ABD）账户也可采用内部账形式管理。
A、股金散户汇总户 B、存贷款散户汇总户 C、存贷款账户 D、财政类缴款过渡存款账户 20、关于个人存款账户实名制的说法错误的是（ACD）。A、中国公民的临时身份证、户口簿均可作为存款实名制证件
B、不使用本人身份证件上的姓名，营业网点不得为其开立个人存款账户
C、外国公民的护照、港、澳、台居民的大陆通行证以及居住证均可作为实名证件使用
