6月份柜面业务风险分析报告_柜面业务风险分析

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锦州分行六月份柜面业务风险分析报告

省行：

为更好地落实省行关于防范对公柜面风险，提高我行会计核算质量，保证对公会计柜台安全正常运行，促进我行柜面业务检查工作的有效开展，6月份我部主要对柜面业务进行了以下的工作：

一、按照省行下发的《关于开展上门服务合规性检查的通知》对上门服务进行检查。

二、6月初我部制定了检查提纲，主要对以下工作进行检查：

1.现金、重空检查。

2.大额资金滚动排查。

3.录像检查。

三、从本月的检查中看，我行有两家机构办理上门送款业务，两家机构办理上门收款业务，主要的检查情况及存在问题如下：

（一）上门收款业务

我行上门收款业务客户为省行重点客户，按照要求由营

运管理部集中进行管理，完全符合制度规定。

（二）上门送款业务

1.网点办理上门服务业务经过上级行审批同意，审批流程合规；《上门服务协议书》中关键要素填写完整、合规。

2.上门服务人员资质及岗位制约设置合规，但通过抽查上门送款登记簿发现有一家机构由于当天人员紧张，临时由一名非持证人员顶替办理双人上门送款业务。针对此问题已严令该机构坚决杜绝此类问题再次发生。

3.网点上门服务业务重点操作环节合规，但通过抽查上门送款登记簿发现有一家机构个别时间存在虽为双人上门送款但为单人签字现象，已要求其进行补签并杜绝此类问题再次发生。

4.对账方面，我行两户上门送款客户账户，其中一户设置为重点对账，每月进行一次对账；另一户设置为按半年期对账，主要由于此户为零余额户，日终款项全部从账户划出，账户内无余额。

四、从各支行自查情况看，主要对以下几方面进行了自查：结算账户CCBS系统与人行系统核查、柜员权限、对账户资料的整理、更新情况进行自查、对柜员办理业务的操作流程进行检查、重空及印鉴卡管理、对汇票底卡进行核对检查、大额支付款项的管理、对反洗钱数据录入进行检查、核对睡眠户印鉴卡及登记簿等。从自查结果看，已近企业年检

终了，但个别行年检资料的回收工作还未大力的开展，已要求其加快收回的力度；个别行存在参与综合柜员制轮岗人员岗位权限调整不及时的情况，已于自查发现后进行了整改，此类问题在今后的工作坚决杜绝。

锦州分行资金结算部2011-6-22