国内外收入与消费需求的理论综述_2国内外相关理论综述

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国内外收入与消费需求相关理论研究综述

杨金磊（枣庄学院）

摘要：国内外学者从不同的角度对收入问题进行了大量的研究。其中，收入与消费问题已成为社会的焦点和热点问题。收入分配问题不仅关系社会公平公正与社会民生，也关系调整经济结构，促进经济健康持续发展。同时，启动社会消费需求的不断增长，也关系经济发展方式和产业结构的转变。

关键词：收入；消费；综述

一、引言

经济学告诉我们，消费是收入的函数，这一函数关系的内容包括以下几点： 一是，收入的增加或减少是直接决定消费增加或减少的首要因素。二是，当居民收入为一定时，其中居民消费支出多少、储蓄存款多少，不仅要受到居民未来收入的影响，而且还受居民支出预期变化的影响。如果经济持续健康稳定的增长，并且居民收入增长与其相适应。那么，居民则对未来收入产生一个好的预期，就会不断扩大消费支出。相反，如果未来经济增长不景气。那么，居民对未来收入增长则失去信心，就会不断减少当期的消费支出。

三是，在消费需求中，人们的消费愿望和实际消费能力是两回事。当收入为一定时，实际消费能力的水平可用平均消费倾向和边际消费倾向来表示。一个国家的消费需求状况，不仅与各时期全体居民的实际消费水平、消费者偏好、消费者信贷、消费者年龄构成有关，而且也与收入分配状况、收入水平有关。如果居民收入差距过大，绝大多数低收入群体即便拥有消费需求。但是，由于收入水平偏低，使得无法形成真正的购买力。

那么，即便一些国家有较高的经济增长率，同时，实际居民收入从总量上与总量意义上的居民收入占国民收入的比重也没有大的偏差，但是扩大消费需求的长效机制仍然无法构建。究其原因，一方面，社会中存在过大收入分配差距，造成相当一部分家庭因收入偏低的原因，导致低收入者虽然具有较高的消费欲望，但实际消费能力不足；而另一方面，由于高收入家庭存在“高投资、高储蓄”的现象。由此，即便高收入群体的收入很高，但是边际消费倾向却偏低，导致最终消费需求不足。因此，缩小城乡居民的收入差距，提高低收入人群的收入水平和消费能力。既是关系社会公平公正与社会民生，也关系调整经济结构，促进经济健康持续发展。同时，启动社会消费需求的不断增长，也关系经济发展方式和产业结构的转变。二．国外相关理论简述

在消费需求与收入关系的研究中，国外许多学者论著颇多，简要归纳如下：

1．凯恩斯（John Maynard Keynes）的消费需求理论

凯恩斯（1936）在《通论》中提出了绝对收入假说。其主要理论观点是，人们的消费支出是由其当期的可支配收入决定的。当人们的可支配收入增加时，其中用于消费的数额也会增加，但是消费增量在收入增量中的比重是下降的。因此，随收入的增加，人们的消费在收入中的比重是下降的，而储蓄在收入中所占的比重则是上升的。凯恩斯认为，消费量的大小决定于消费倾向的强弱，而影响消费倾向的主要因素主要有两类：一是客观因素，包括工资单位的改变、收入与净收入差额的改变、资本价值的意外变动、贴现率的改变、财政政策的改变以及预期收入水平的改变。凯恩斯认为：“消费倾向是一个相当稳定的函数，从而总消费量一般取决于总收入量，消费倾向本身的变化则被认为具有次要的影响。”二是主观因素，包括为应付不时之需而积累储备、为养老或子女教育而减少当前消费、为获得利息而储蓄、为应付逐渐增长的生活开支而储蓄、为取得独立生活能力或开创事业而储蓄、为从事投机而积聚本钱、为给下一代留下遗产而储蓄以及为满足纯粹守财奴欲望而撙节。凯恩斯说：“所有这些动机的强弱在很大程度上取决于经济社会的体制和组织，取决于种族、教育成规、宗教和流行的风气，取决于现在的希望和过去的经验，取决于资本设备的规模和技术以及取决于现行的财富分配和已形成的生活水平。„„我们并不关心社会改变的长远后果，也不关心长期发展的缓慢作用。就是说：我们将把形成储蓄和消费的一般背景当作既定的事实。”基于上述分析，凯恩斯对消费倾向的稳定性作出非常明确的结论：“改变消费倾向的主观和社会的动机一般说来变动迟缓，而利息率和其他客观因素的变动的短期影响又往往具有次要的地位，因此，我们得出的结论只能是：消费的改变主要取决于收入的多寡，而不取决于在既定收入消费倾向的改变。”

2．杜森贝利（J.S.Duesenberry）的相对收入消费理论

杜森贝利（1949）认为，消费者会受过去的消费习惯以及周围消费水准的影响来决定消费，从而消费是相对地决定的。杜森贝利认为，依照人们的习惯，增加消费容易，减少消费则难。因此，相对收入消费理论提出两种效应。一是，“棘轮效应”。即：杜森贝利把消费行为的短期分析和长期分析结合起来，认为家庭消费即受本期绝对收入的影响，更受以前消费水平的影响，特别受过去“高峰”时期的收入和消费水平的影响。因此，消费支出的变化往往落后于收入的变化。当收入变化时，家庭宁愿改变储蓄以维持消费稳定。二是，“示范效应”。即：家庭消费决策主要参考其他同等收水家庭，即消费有模仿和攀比性。基于这样的假定，杜森贝利认为，与绝对消费水平相比，人们更关心自己与他人相比的相对消费水平。

3．莫迪利安尼（F.Modigliani）的生命周期消费理论

莫迪利安尼(1950-1952）认为，人类行为的经验表明，个人消费或储蓄行为并不仅与现期收入有关。人们总是试图把自己一生的全部收入在消费和投资之间做最佳分配，从而获得最大效用。一般而言，一个人在年轻时和年老时的收入水平相对较低，而在中年时的收入水平相对较高。因此，消费者会在更长时间范围内，计划他们的生活消费开支，以达到他们在整个生命周期内消费的最佳配置。莫迪利安尼认为：尽管社会保障体系健全，储蓄会减少；人生安全风险加大，储蓄也会减少；当然，遗产的存在，会使得储蓄增加；同时，考虑到一个人在生命的早期或晚期会是一个借款者或称负储蓄者，而在中年时则是一个正储蓄者，因此，人的一生中，收入是有规律地波动的，家庭会通过金融资产市场以理性的方式统筹安排一生的资源，实现一生中最平稳的消费路径，即为实现一生消费的效用最大化，一个人在其一生中，会尽可能使他在一生中的消费保持恒定。从总体上说，在一生中，虽然收入是不稳定的，但消费会保持相对的稳定。

4．弗里德曼（Milton Friedman）的永久收入消费理论

弗里德曼（1957）认为，消费者的收入，包括暂时性的收入和永久性的收入。消费者的消费支出，主要不是由他的现期收入决定，而是由他的永久收入决定。永久收入是消费者可以预计到的长期收入。他提出假说：一是，人们一生的经历是随机的，从而收入具有波动性。二是，家庭对稳定消费的偏好胜过对不稳定消费的偏好。家庭将试图通过金融资产市场维持完全稳定的消费路径，以使每一个时期的消费都等于永久收入。从而结论是：家庭会使现期消费等于永久收入；当现期收入大于永久收入时，家庭会增加储蓄；当现期收入小于永久收入时，家庭会动用储蓄。

三．国内相关研究成果简述

关于收入分配结构调整与扩大内需的研究中，国内许多学者根据我国国情进行了深入的探讨。其研究要点主要有：

1、以当前内需不足的现状为视角

王旭升（2010）认为，十余年来，我国扩大消费的政策效果不明显，一个重要原因是收入分配差距过大，高收入群体的边际消费倾向走低，低收入群体的支付能力不足。樊纲（2010）认为，中国消费水平低，不是因为居民有钱不消费，而是收入结构的问题。刘福垣（2010）认为，内需不足的根源是国民收入分配结构严重失衡造成的。胡放之（2009）认为，当前宏观经济中的各种矛盾，实质上是要素市场不均衡的反映，是劳动要素报酬过低，而资本、管理要素报酬过高的反映。施雯（2007）认为，收入水平和收入分配的差距是决定消费的最主要因素之一。因此，缩小收入差距是扩大内需的一个重要手段。杜安国（2009）认为，影响消费的众多因素中，收入水平的影响权重最大。因此，推动城乡收入结构的转变，才能有利于促进农村消费的增长。朱丽燕（1999）认为，引起居民消费不足的原因有许多方面，但收入分配结构不合理是造成消费倾向下降的主要原因。尤其是居民收入增长速度滞后与生产能力的扩张是导致消费倾向下降的重要原因。因此，政府应通过调整居民收入结构，缩小居民收入差距来扩张有效需求。而笔者研究认为，当前，消费需求不足的根源是城乡居民收入差距过大造成的。因此，只有调整收入分配结构才有利于扩大内需。

2．以收入分配中的问题为视角

高大伟，靳晓峰（2010）认为，初次分配形成收入差距，再分配制度并未能缓和收入差距，而是进一步加剧了我国当前的再分配不公。尤其是公共服务在城乡、区域和不同社会群体之间不平等问题尤为突出。因此，为了适应新形势下的社会需求结构的不断变化，需要在加快推进初次分配的同时，也需要加快推进以基本公共服务为主要内容的再分配体制改革。常兴华，徐振斌（2010）认为，当前我国国民收入分配格局存在明显的“三个集中”倾向：从社会和政府角度看，财富不断向政府集中。从劳方和资方角度看，劳动报酬占比持续下降。从普通行业和垄断行业角度看，财富不断向垄断行业集中。吕炜，孙永军，范辉（2010）认为，当前，社会收入分配不公十分明显。主要表现为：一是因贪污腐败所、、灰色收入等形成的收入分配不公，对社会和谐稳定产生极大不良影响。二是收入流动性速度明显降低，20世纪90年代初期，我国收入流动性较高，但此后收入的流动性明显下降；三是父辈条件的背景，尤其是由于受到父辈的影响，使得收入水平对子女收入的影响越来越大，不同收入阶层的稳定性越来越强。

3．以转变发展方式为主线调整收入分配格局为视角 蔡昉（2010）指出，调节收入分配是构建消费大国的关键。同时，通过加快推进收入分配制度的改革，以更好的推动发展方式转型。杨巧兰，袁永生，张立民（2010）指出，全球性经济危机的影响。从表面上看是抑制经济增长的速度，而实质上是对我国国内发展方式和经济结构的冲击。因此，调整结构就需要把工业和农业向第三产业转移、需要把处于产业链末端的低附加值产业向产业链高端的高附加值产业转移，需要把传统行业向高新技术行业转移。但是近年来，我国国内产业结构并不合理，产业升级缓慢，这与城乡居民收入分配结构密切相关。

4．以收入分配改革的基本思路为视角

厉以宁（2009）指出，解决当前的收入分配问题，需要从整体上和战略上考虑。改革开放初期，提倡“效率优先、兼顾公平”，符合当时特定的经济背景。而如今，经济发展突飞猛进，需要“公平和效率二者兼顾”的分配制度，才能提高经济增长质量。夏斌（2009）指出，收入分配的和谐问题就是国有资本的配置问题。目前，收入差距过大的重要原因是国有资产配置角色不合理造成的。合理的配置应该是市场领域，而不是公共领域。因此，调整收入分配格局，需要加快推进国有资本配置结构。张小济（2008）提出，一是在一次分配过程中，需要以市场为主，政府为辅，并在效率优先的基础上进一步兼顾公平，提高低收入人群的生活保障。二是进行科学的税费改革，使得二次分配更加公平。三是加快推进农民工自由流动速度，使得享有城镇居民的同等待遇和公共服务。王小鲁（2010）指出，当前，合理推进税费改革、调整财政支出结构、提高保障水平才是合理调整国民收入分配格局最直接、最有效、最关键的方法。胡放之（2006）指出，有效的组建企业工会，进行企业工资集体协商，从而建立协调的劳资关系，是保障劳动者合法权益的基础。同时，使得劳资矛盾能够在制度框架下得到妥善解决。

参考文献

[1]凯恩斯.就业、利息和货币通论[M]北京：商务印书馆，1999.[2]高鸿业.西方经济学[M].中国人民大学出版社，2004.[3]胡放之.提高初次分配中劳动报酬比例促进经济健康发展[J].贵州社会科学，2009,（06）.[4]施雯.收入分配对居民消费需求结构和倾向的影响[J].商业时代，2007，（06）.[5]杜安国.城乡消费差异、收入分配结构与可持续发展[J].财政研究，2009，（09）.[6]朱丽燕.调整收入分配结构刺激消费需求增长[J].市场经济研究，1999，（05）.[7]常兴华，徐振斌.“促进形成合理的居民收入分配机制研究”课题组[J].经济研究参考，2010,(02).[8]吕炜，孙永军，范辉.社会公平、财政支农与农村消费需求[J].财经科学，2010,（01）.[9]杨巧兰，袁永生，张立民.基于协整理论的中国人均收入增长与产业结构变动关系研究[J].特区经济，2010,（02）.[10]厉以宁，渝京，厉以宁.解读公平、效率和宽容[J].新财经，2009,（03）.[12]王小鲁.我国收入分配现状、趋势及改革思考[J].中国市场，2010,（02）.[13]胡放之.我国当前工资决定机制研究[J].求实，2006,（01）.作者简介：杨金磊（1985--），男，山东枣庄市人，枣庄学院经济与管理学院教师，经济学硕士，研究方向宏观经济。

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