融资融券营销方式及技巧_融资融券技巧
融资融券营销方式及技巧由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“融资融券技巧”。
融资融券营销方式及技巧汇编
一、总体步骤
（一）建立营销组织体系 营销组织管理。
（二）确定营销目标
明确任务指标、营销对象。
（三）建立激励机制 制定考核方式，奖励政策。
（四）业务推动
拟订营销策略：对象、技巧、方式、营销话术…； 持续的业务培训与经验交流。
（五）持续地跟踪服务
通过短信、电话、讲课、邮件、登门拜访等方式进行业务推荐或业务指导。
二、业务推荐的切入方式
方式一：以高端客户投资交流为切入点 范例1（电话）：
融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助VIP客户解这一新业务，我们公司将于XX季度举办融资融券VIP客户专题交流活动。因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户，所以在此，我们也是为您做个简短的活动信 息提示，您看您现在方便接听吗？
范例2（电话）：
您是我部的VIP客户，此次打电话给您，一是给您介绍我们的一个针对VIP客户的新业务：融资融券业务，二是做一个满意度调查。想问您对融资融券业务业务有了解吗？是否有这方面的需要？
客户：这是个什么业务？有什么好处？
经理：（解释融资融券业务……）目前只有部分证券公司才有资格做此业务，而且对客户的要求也比较高，您是满足这个要求的，可以开通。我们会不定期地举办投资者交流会，您如果想深入了解……
方式二：以事件为切入点 范例3（短信、电话）：
公司融资融券业务已试点3年多，目前该项业务已转为常规业务，开户资产门槛也下调这5万元，为使更多的投资者都可以利用融资融券工具进行交易，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于XX日举办融资融券专题交流活动…
范例4（短信、电话）：
X月X日起，融资融券标的扩容至700多只，其中有不少中小板创业板个股，显著增强了投资者的可操作性。融资融券业务火热，2.66倍的高杠杆、万2.39/天的低成本、T+0的高流动性，市场的配合更是火上浇油的点燃客户对融资融券的需求，这个业务不管您现在做不做，我们都建议您先开通，不至于在机会面前慢人一步，开通之后不做也没有任何费用，…
方式三：以新业务介绍为切入点 范例5（短信）：
尊敬的客户您好，融资融券业务是近几年金融创新中重要的一部分，它帮助投资者在股票市场实现了做空、T+0、杠杆和套利，极大 的丰富了投资者的交易手段，我们建议大家去了解它、使用它，近日我们也会跟您取得联系，并认真向您介绍这个新的投资方式，感谢您的支持…
范例6（电话）：
我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。最近，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是5万资产以上，开户6个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的发展趋势及公司所提供的全方位服务）
范例7（短信）：
信用账户不再只是有杠杆、做空和T+0的功能，如何利用融资融券放大新股申购规模，如何让融资买入标的不再受限，如何利用融资融券账户改善现金流，这些新的功能和应用越来越受关注，本周6下午2点营业部举办投资报告会，本人带身份证可现场融资融券开户，…
方式四：以其他业务作为切入点 范例8（电话）：
您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间„„我这段时间一直记着这事儿来着。正好这个季度我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
范例9（短信）：
有同事玩笑说，再不开融资融券你就真输在起跑线上了，如果你做股票还不错，为什么不用杠杆增加自己的收益呢，现在市场机会很 多。本周6下午2点华山路2号20楼举办投资报告会，本人带身份证可现场融资融券开户，…
三、后期服务的切入方式 情景一：从亲情回访角度入手
是这样的，自从您开了融资融券之后，也不知道您这边交易中有什么问题，有什么需要我们帮助的？
客户说：“没交易过”。
目前市场处于调整期，以往的做多思路很难取得理想的收益，那么融券作为新业务，增加了市场的交易机会，在近期也吸引了很多投资者参与，您可以关注这些投资机会，当然，我们也提示您千万注意投资风险。
情景二：从专项服务的角度入手
为了更有效地帮助您理解融资融券这一新的投资工具，我们针对融资融券业务有专业的邮件、短信服务，昨天我们已经把近期的融资融券市场回顾情况为您发送到邮箱里了，资料里也回顾了我们近期在融资融券服务中的一些实盘案例分享，不知道您是否收到？
客户说：“没时间看或刚看过了”。
像前期有个***机会，或者近期也有几次机会您可以留意一下，也可以及时关注我们的服务（可以举几个做多做空的成功案例给客户，引起客户兴趣）。
情景三：从经验分享的角度入手
是这样的，当前市场低迷，越来越多的客户开始更多地关注可以同时做多做空的融资融券，并且也多次来电向我们咨询如何交易、如何转变投资思路利用这一工具等方面的问题，为了更好的服务好咱们每一位融资融券客户，帮助您尽快掌握这一投资方式，及时把握市场机会，我们将在X月X日举办融资融券投资者经验与技巧交流会，届时，您可以把您在投资中遇到的问题反馈给我们，我们也可以及时为您做好服务。
四、应对问题的话术汇总
（一）业务推荐话术
1、融资融券有什么好处？
融资融券为市场带来了做空机制、信用交易机制、杠杆交易，可以为您在股市上涨和下跌中都能赚钱，为您提供更多的投资手段和获利机会。
首先，融券交易带来的做空机制将在根本上改变原有的买入待涨的盈利模式，您可以在不看好股市的情况下从公司借入证券在高位卖出，然后再低价买进来获取差价收益，实现股市下跌也能赚钱。
其次，您可以在没有资金或证券的情况下从券商处借入资金和证券进行交易，这样可以放大投资规模和新股申购规模，提高资产收益率。
此外，您可以同时做多买入和做空卖出，通过组合交易来进行套利交易、对冲风险。
如需要举例：在熊市期间往往出利好消息后都会高开低走，如你不看好后市，就可以在当日开盘后从公司借入300ETF卖出，在当日股市下跌到您预期的点位时再低价买回300ETF还给公司，通过当日的T+0交易来赚取的差价，获得收益。当然这只是利用融资融券进行投资的策略之一，在实际操作中还有其它投资策略。
2、我不缺钱，不需要融资融券。
融资融券不仅可以为您的投资提供资金，还可以您提供卖空获利的机会。如，在股市下跌趋势明确的情况下，您可以向公司借入证券卖出，等证券下跌到您预期的位臵后再低价买入偿还券商，这样利用中间差价就可以在股市下跌时赚钱。此外，您还可以同时通过做多买入、做空卖出来实现风险对冲和套利交易。
如需要举例：您手中持有一只证券已经获利较多，此时股市受不利消息影响开始下跌，但因该证券当日停牌无法卖出，为了防止该股次日开盘后补跌并锁定当前获利，您可以用你持有的证券作为保证金从公司借入300ETF或同类证券卖出，如果股市和您的证券如预期那样都下跌了，则您可以低价买回300ETF 或同类证券了结负债，利用高卖低买赚取的差价获得收益，来弥补持有证券下跌的损失。这样您在不多追加一分钱的情况下，在一定程度上弥补了损失并锁定了利润。当然这只是利用融资融券进行投资的策略之一，在实际在操作还有其它投资策略。
因此，融资融券不仅为您提供融资，最关键的是可以提供多种投资工具和投资策略，并实现对投资风险的管理。
3、融资融券交易是不是会加大风险？
事实上，融资融券交易是机构投资者重要的避险套利工具。所谓风险加大实际上是投资者在单向融资买入（用持仓证券作为保证金融资买入证券）时才可能会出现，只要您控制好风险，这样的风险是可以避免的。相反，您可以通过套利交易、对冲风险降低投资风险。
例如，您长期看好并持有一只证券，但同时您认为股市短期将要调整，这时您可以融券卖出300ETF（做空）,如果股市和证券都如期下跌，这样您就可以用做空300ETF赚取收益在一定程上对冲持有证券下跌的损失，这样就使您在不增加资金的情况下实现了对投资风险的控制。
因此融资融券交易并不必然加大投资风险，相反利用好融资融券不但可以为您控制风险，还可以为你带来及更多的赚钱途径。
4、融资融券利费率比较高。
目前公司的融资利率为8.6%、融券费率为10.6%，虽高于银行一年期贷款利率，但应该看到这是短期利率，可以随借随还。从短期贷款利率来看，公司融资日利率只有万分之2.39（8.6%÷360），远低于银行信用卡万分之5的日利率。况且，从公司融资手续简单灵活，可以随时借入、随时归还，是短期融资的好途径。
此外，公司融资月利率只有0.71%（8.6%÷12），这也意味着，如果您从公司融资买入股票，只要一个月内涨幅超过1%就可以完全抵消融资成本实现盈利。
因此，从短期借贷来看，公司的融资融券息费率远低于银行，且可以随借随还。
5、我对做空交易不熟悉。
过去我国股市中只能靠买入待涨来赚钱，这也导致了投资者在牛市中赚钱、在熊市中亏钱。但有了融资融券业务，投资者在牛熊市中都能赚钱，而且还可以利用做多、做空的组合投资，实现套利交易和对冲交易。总之，融资融券可以为我们未来带来更多的投资获利的机会。融资融券业务现在还在推广阶段，所以大部分投资者都不了解，如果您能尽早尝试，将取得更多的投资机会。
如果您现在对融资融券业务还不了解，您可以看一些我们的宣传材料和有关资料，还可以参加我们的业务讲座或直接向我们询问，等您逐步了解清楚后再进行交易。另外，建议您在刚开始从事融资融券交易时一定要小量参与，并根据自己的投资能力、投资方式以及风险偏好选择适合自己的融资融券投资策略。
6、目前行情不好，等行情好了再开户
融资融券交易可以做多，也可以做空，不管市场上涨、下跌都可以赚钱。目前您可以先趁着有时间、我们公司还有额度先来开户，如果来了大行情就可以马上做了，这样也不会错过机会，况且您开完户即使不做，也不用担心有其他费用。
7、没有股指期货杠杆高
融资融券虽然没有股指期货那样高的杠杆比例，但是在交易的品种上，融资融券要丰富得多，股指期货现在只能交易沪深300指数，不能对某一支个股进行多空交易，而融资融券不一样，他可以精确到个股，投资标的比股指期货的选择面要大得多。
8、不看好后市，市场可能还要下跌
融资融券这个业务最大的好处可以双向交易，市场下跌过程中也能通过借入股票卖出等低点买回还券来赚钱，可以开通试一试，或许对您的交易有帮助。
（二）后续服务话术
1、融券的证券太少了，不好选择
目前我公司马上就要开通转融券业务，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利用现有的几只证券练练手，等转融券推出后，就能熟悉地进行融券交易了。
2.融资融券期限6个月太短了，我想做长期投资
融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次，一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以在同一时间进行，波动很小的。
3、信用账户交易起来不方便，我没时间上网交易
我们公司信用账户已经开通了手机交易等多种交易方式，基本上和普通交易的方式差不多，您不用担心交易不方便的问题，而且信用交易的通道是独立的，速度和我们VIP交易通道的速度一样，比普通交易通道更快。
4、我的钱在普通账户内，转到信用账户不太方便
我们目前信用账户大部分三方银行都支持同时使用一张银行卡关联三方，您把资金从普通账户转到信用账户很方便，只要通过交易客户端就可以完成，不必去银行转账。
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