5、财富出国金融及黄金_中国银行出国金融服务

2020-02-27 其他范文下载本文

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一、单选题（34）

【出国金融及黄金】境内个人购汇审查（），结汇审查（），境外个人购汇审查（），结汇审查（）。

aa//资金来源，资金用途，资金用途，资金来源 bb//资金用途，资金来源，资金来源，资金用途 cc//资金来源，资金用途，资金来源，资金用途 dd//资金用途，资金来源，资金用途，资金来源，B。

【出国金融及黄金】客户办理网上汇款时，在（）天内汇款不得超过5笔，而关注名单、非身份证客户必须到柜台付汇。aa//15 bb//30 cc//60 dd//90，C。

【出国金融及黄金】我行GIC业务的汇款金融是：（）加元。aa//9550 bb//10000 cc//10250 dd//10500，C。

【出国金融及黄金】个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。aa//1000 bb//2000 cc//5000 dd//10000，D。

【出国金融及黄金】同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至（）个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇，为个人分拆结售汇行为的主要特征。aa//3 bb//5 cc//6 dd//10，B。

【出国金融及黄金】客户购汇37700欧元，如何判断是否超过年度限额？ aa//用我行牌价试算 bb//用总行及时牌价测算 cc//用人民银行当天牌价计算 dd//用人民银行当天及时牌价计算 ee//用当月人民银行公布的外汇折算率，E。

【出国金融及黄金】客户可通过我行（）渠道进行黄金交易的委托申报和委托撤销，不能通过（）渠道办理。

aa//网上银行、电话银行；柜台 bb//柜台；网上银行、电话银行 cc//柜台、网上银行；电话银行 dd//柜台、电话银行；网上银行，A。

【出国金融及黄金】客户如何通过我行提取实物黄金？ aa//客户无法提取实物黄金。

bb//客户通过我行交易终端买入黄金后，可直接在我行柜台提取实物黄金。cc//客户通过我行交易终端买入黄金后，可通过我行交易终端向交易所发出提货申请，从交易所指定仓库提取实物黄金。

dd//客户可直接在我行柜台购买并提取实物。，C。

【出国金融及黄金】客户办理网上结售汇时，客户的录入最容易出差错是：（）。aa//姓名

bb//年龄

cc//购汇种类或结汇资金属性

dd//金额，C。

【出国金融及黄金】哪项需要办理涉外收付款申报？

aa//客户将重庆花旗银行的美元存款通过美国花旗银行中转后划到光大银行 bb//客户在光大银行提取美元外币现钞

cc//客户在光大银行购买电子旅行支票并携带出境 dd//客户收到台湾汇入的人民币汇款，D。

【出国金融及黄金】我行各渠道发生的个人小额结售汇交易，如何进行内部核对和纠错？ aa//依靠客户发现 bb//依靠运管部检查

cc//分行财富中心可以用系统发现

dd//每日由支行柜台使用[5030报送外管数据与我行记录勾兑查询]交易，查询、比对外汇局个人外汇业务监测系统与我行核心系统记录的前一日结售汇交易明细数据，确认有无单边账情况。，D。

【出国金融及黄金】个人结汇和境内个人购汇年度总额分别为每人每年等值（）。aa//5万美元

bb//10万美元

cc//5万人民币

dd//没有限制，A。

【出国金融及黄金】在GIC业务中，名义汇款人应该是：（）。aa//申请人家长

bb//申请人指定的人

cc//留学中介

dd//学生本人，D。

【出国金融及黄金】境内个人的外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。aa//1万美元

bb//5000美元

cc//5万美元

dd//没有限制，C。

【出国金融及黄金】下面那一个汇款要进行跨境国际收支申报？ aa//客户把中国银行重庆分行的人民币存款转入光大 bb//客户把中国银行重庆分行的外汇存款转入光大 cc//客户把汇丰银行重庆分行的外汇存款转入光大 dd//客户把台湾的人民币汇到光大，D。

【出国金融及黄金】怎么发现客户西联收、发汇后，在网上进行的申报差错：（）。aa//外汇局的系统可以发现 bb//分行的系统可以自动发现

cc//柜员次日可以调用“8541国际收支数据维护一－收款”交易或“8542国际收支数维护二--付款”交易，操作类型选择“C-修改”，同时录入补录操作类型选择“C-修改”，对原信息进行修改。，C。

【出国金融及黄金】西联汇款快捷汇款是指？ aa//收、发汇人均为个人

bb//发汇人为公司，收汇人为个人 cc//发汇人为个人，收汇人为公司

dd//发汇人为个人，收汇人只能是与西联签约的公司，D。

【出国金融及黄金】根据外汇局规定，涉外收入金额在（）美元以下，客户免申报，不用填写涉外收入申报单，而如果在（）美元以上的，需要客户填写涉外收入申报单和签字（即需要打印申报单来签字），如果客户不能到支行来办理，建议客户用网银收款，这样就不用填写申报单了。

aa//3000，3000 bb//3000、5000 cc//5000、3000 dd//5000、5000，D。

【出国金融及黄金】外汇局对以借用他人额度规避额度及真实性管理的个人列入“关注名单”，关注期限为列入“关注名单”的当年即之后连续（）。aa//1年 bb//2年 cc//3年 dd//4年，B。

【出国金融及黄金】个人手持外币结汇在年度总额以内的，当日外币结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。aa//1000 bb//3000 cc//5000 dd//10000，C。【出国金融及黄金】外汇局对（）和（）实施便利化年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元。

aa//个人结汇，境内个人购汇 bb//境内个人结汇，个人购汇 cc//个人结汇，境外个人购汇 dd//境内个人结汇，境内个人购汇，A。

【出国金融及黄金】光大银行自营品牌金销售价格是100g以下收取加工费（），100g以上加工费（）。aa//8元/g,6元/g bb//10元/g,8元/g cc//12元/g,10元/g dd//7元/g,5元/g，A。

【出国金融及黄金】网银及自助设备结售汇交易限额是()。aa//包含本笔结/ 售汇业务在内的年度累计结/ 售汇金额超过3万 bb//不包含本笔结/ 售汇业务在内的年度累计结/ 售汇金额超过3万 cc//包含本笔结/ 售汇业务在内的年度累计结/ 售汇金额超过5万 dd//不包含本笔结/ 售汇业务在内的年度累计结/ 售汇金额超过5万，C。

【出国金融及黄金】网上银行结售汇交易支持的币种有()。aa//港币、美元、英镑、日元、加元、澳元、瑞郎、欧元 bb//港币、美元、英镑、日元、加元、澳元、韩元、欧元 cc//港币、美元、英镑、日元、加元、新西兰元、瑞郎、欧元 dd//港币、美元、英镑、日元、加元、澳元、瑞郎、丹麦克朗，A。

【出国金融及黄金】电子渠道结售汇交易开放时间为()。aa//每日上午8：30 到下午17：00 bb//每日上午9：00 到下午18：00 cc//每日上午7：00 到下午23：00 D.每日上午9：30 到下午18：30，C。

【出国金融及黄金】网银西联汇款业务币种有()。aa//美元，欧元 bb//美元,英镑 cc//美元，港币 D//仅美元，D。

【出国金融及黄金】网银西联单笔发汇交易限额（）美元，当日累计发汇交易限额（美元/人,网银西联收汇，单笔交易限额（）美元 aa//5000,5万，10000 bb//9000，5万，20000 cc//5万，5万，10000 dd//1万，5万，5万，B。

【出国金融及黄金】个人外汇业务监测系统上线后,由()筛查“关注名单”。）aa//银行 bb//外汇局，B。

【出国金融及黄金】目前我行可以提取外钞的币种有（）。aa//美元、欧元、日元、港币、英镑共5种 bb//美元、欧元、日元共3种

cc//美元、欧元、日元、港币、英镑、加拿大元共6种

dd//美元、欧元、日元、港币、英镑、加拿大元、澳大利亚元共7种，A。

【出国金融及黄金】黄金积存交易时间是（）。aa//周一至周五，9:30-24:00（节假日除外）bb//周一至周五，9:30-15:00（节假日除外）cc//周一至周五，9:30-16:00（节假日除外）dd//周一至周五，9:30-17:00（节假日除外），A。

【出国金融及黄金】光大银行自营黄金品牌的黄金规格是（）。aa//3种——10g, 50g,100g bb//4种——10g, 50g,100g,500g cc//5种——10g, 50g,100g,500g,1000g dd//6种——10g,20g.50g,100g,500g,1000g，D。

【出国金融及黄金】光大银行自营黄金品牌的黄金价格是（）。

aa//基础金价＋加工费，100g以下，8元/g加工费，100以上，6元/g加工费 bb//基础金价＋加工费，100g以下，10元/g加工费，100以上，8元/g加工费 cc//基础金价＋加工费，100g以下，12元/g加工费，100以上，10元/g加工费 dd//基础金价＋加工费，100g以下，14元/g加工费，100以上，12元/g加工费，A。

【出国金融及黄金】光大银行代理实物黄金在柜台购买的交易码是（）。aa//0440 bb//0441 cc//0442 dd//0443，D。

【出国金融及黄金】黄金积存交易单位是什么（）。

aa//黄金积存最少购买金额为100元，以100元整数倍递增。bb//黄金积存最少购买金额为200元，以100元整数倍递增。cc//黄金积存最少购买金额为300元，以100元整数倍递增。dd//黄金积存最少购买金额为400元，以100元整数倍递增。，B。

二、多选（22）

【出国金融及黄金】通过电子渠道办理个人结售汇业务说法正确的有（）。aa//网上银行，手机银行，自助设备已经成功的交易不能撤销

bb//每日由支行柜台调用5030交易，核对外汇局系统与我行核心系统数据，有无单边帐情况

cc//只有形成单边帐的电子银行渠道个人结售汇交易，才能进行额度释放 dd//网上银行，手机银行交易归属开户行办理，自助终端发生的交易归属设备所属行，ABCD。

【出国金融及黄金】以下哪些需要提供有交易额的真实性证明材料才能办理（）。aa//超过年度总额的经常项目结售汇 bb// “关注名单”内个人办理结售汇

cc//境外个人每天500美元以下原兑换未用完的人民币兑回外汇 dd//境内个人外汇储蓄账户外汇汇出当日累计等值5万美元以上，ABD。

【出国金融及黄金】关于“关注名单”管理说法正确的有()。

aa//对于金额较大、严重违规个人纳入“关注名单”管理，采取严格的监管措施；

bb//对于协助分拆、金额较小的违规个人纳入“预关注”管理，如果在关注期内再次发生违规行为，将直接转入“关注名单”管理； cc//在关注期内，“关注名单”内个人的结售汇年度总额分别下调为零，银行不得为“关注名单”内的个人办理非柜台渠道汇款 dd//若在柜台办理业务，“关注名单”内的个人应同时向银行提交证明其交易真实性、一致性的相关材料,证明其结售汇交易为年度总额内，满足自用需要，非向他人出借年度总额，ABCD。

【出国金融及黄金】我行与哪些银行开展了预约开立境外银行账户：（）。aa// 美国华美银行 bb//丰业银行 cc//渣打银行 dd//澳新银行 ee//英国巴克莱银行，ABD。

【出国金融及黄金】境内个人购汇办理西联汇款需要填写：（）。aa//个人购汇申请书 bb//发汇申请书 cc//境外汇款申请书 dd//国际收支申报单，ABC。

【出国金融及黄金】我行客户向境外TT汇款的渠道有：（）。aa//网上银行 bb//ATM cc//柜台 dd//POS机，AC。

【出国金融及黄金】我行可提供哪些资信（资金）证明：（）。aa//存款证明 bb//留学贷款证明

cc//爱尔兰留学存款冻结证明 dd//理财持有证明，ABCD。

【出国金融及黄金】除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应在个人结售汇系统中录入数据：（）。

aa//信用卡自动购汇还款

bb//通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇 cc//境外卡境内消费结汇

dd//境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞 ee//境内卡在境外消费，ABCDE。

【出国金融及黄金】目前市场上，黄金投资的渠道有哪些？ aa//实物黄金

bb//上海黄金交易所现货黄金 cc//纸黄金 dd//黄金期货，ABCD。

【出国金融及黄金】个人实物黄金代理业务委托买卖时间为每周一至周五（国家法定节假日除外）：（）。

aa//上午：9:00--11:30 bb//下午：13:30--15:30 cc//晚上：15:00--19:00（周五晚上除外）dd//夜间：21:00--02:30（周五夜间除外），ABD。

【出国金融及黄金】我行的可以办理的黄金业务包含哪些（）。aa//金交所现货黄金 bb//金交所现货延期交易 cc//实物黄金“阳光金” dd//美元纸黄金、美元纸白银 ee//利换金，ABCD。

【出国金融及黄金】我行代销“阳光金”规格有：（）。aa//10克 bb//20克 cc//30克 dd//50克 ee//100克，ABDE。

【出国金融及黄金】以下哪些是我行能办理的外汇业务：（）。aa//GIC bb//代开境外账户 cc//网上西联汇款 dd//网上电汇 ee//个人资本账户，ABCDE。

【出国金融及黄金】我行客户的购汇渠道：（）。aa//网上银行 bb//ATM cc//柜台 dd//手机银行，ABCD。

【出国金融及黄金】以下哪些是我行可以办理的出国金融业务？ aa//西联汇款 bb//环球汇票 cc//易世通 dd//留学贷款，ABD。

【出国金融及黄金】关于我行出国+卡的促销活动，以下正确的是：（）。aa//境外取现每月前三笔免银联手续费 bb//购汇享20个点差优惠

cc//所有资信证明免费（存款证明、留学贷款证明、爱尔兰存款冻结证明）dd//结汇30个点差优惠

ee//畅享境外银联白金通道优惠 ff//购汇后办理境外电汇免电报费，ACDEF。

【出国金融及黄金】目前个人智能结售汇业务可受理（）主流币种，日元每期最低签约金额10000日元，其他币种每期最低签约金额200相应币种金额。aa//美元、欧元

bb//加拿大元、澳大利亚元 cc//澳大利亚元、瑞士法郎 dd//港币、日元，ABCD。

【出国金融及黄金】根据新规程，以下哪些可以作为境内个人办理结售汇的有效身份证件（）。

aa//居民身份证 bb//军人身份证 cc//武装警察身份证 dd//外交官证，AD。

【出国金融及黄金】个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件，经海关签章《中华人民共和国进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现场提取单据在银行办理，银行还须在相关单据批注（）。aa//存款银行名称 bb//存款日期 cc//存款金额，ABC。

【出国金融及黄金】客户在我行柜台办理个人结售汇业务，应审核（）。aa//个人结售汇业务申请书是否正确，完整 bb//客户有效身份证件

cc//若为直系亲属代办,还应审核代办人身份证件，授权书及直系亲属证明

dd//查询客户分类状态，若客户已在“关注名单”中，应按要求审核相关真实性证明材料，ABCD。

【出国金融及黄金】须进行境外汇款申报的业务种类（）。aa//个人境外汇出汇款 bb//环球汇票 cc//西联发汇

dd//境内居民向非居民进行的境内外汇汇款，ABCD。

【出国金融及黄金】须进行涉外收入申报的业务种类（）。aa//个人境外汇入汇款 bb//西联收汇

cc//退汇（电汇，西联，环球汇票）

dd//境内居民接受的向非居民境内外汇汇款，ABCD。

【出国金融及黄金】须进行境内划款申报的业务种类（）。aa//我行系统内非同名境内居民间的外汇资金收付 bb//跨行进行的非同名境内居民间的外汇资金收付

cc//同一境内居民在我行办理的涉及资本项目的外汇转出业务 dd//本人账户之间境内外汇资金划转，ABC。

【出国金融及黄金】哪些帐户可以通过网银办理结售汇业务（）。aa//阳光卡 bb//活一本 cc//存单 dd//信用卡，AB。

三、判断（19）

【出国金融及黄金】GIC业务是加拿大对中国留学生推出的绿色通道。，正确。

【出国金融及黄金】客户在网银办理境外汇款时，付款人地址栏不能有小数点、横杠和斜杠。，正确。

【出国金融及黄金】环球汇票的收费标准是：按汇款金额1‰计收，最低30元，最高200元。，正确。

【出国金融及黄金】境外电汇的收费标准：按汇款金额1‰计收，最低20元，最高200元。，错误。

【出国金融及黄金】由于汇率市场波动较大，我们无法判断汇率何时处于较优惠位置，智能结售汇则可以根据约定条件进行定额定期自动购／结汇，自动按多个不同时点汇率进行结售汇，取得汇率牌价多时间点的平均值，真正做到摊平汇率风险，同时，持有出国+卡办理智能结售汇业务还可享受购汇点差优惠（日元、港币除外）。，正确。

【出国金融及黄金】2016年1月1日上线个人外汇业务监测系统，本行通过联机接口对接系统，个人结售汇数据同步报送外管。，正确。

【出国金融及黄金】境内个人和境外个人直系亲属帐户之间资金境内划转需要进行国际收支申报。，正确。

【出国金融及黄金】光大银行黄金积存业务，在同一时点，主动投资价格=赎回价格=兑换价格，没有买卖价差。，正确。

【出国金融及黄金】代理个人实物黄金买卖交易时间为周一至周五：9：00—11：30，13：30—15：30，21：00—2：30（周五夜市及国家法定的节假日除外）。，正确。

【出国金融及黄金】对于个人实物黄金代理业务，客户只能通过柜台进行委托申报和撤销。，错误。

【出国金融及黄金】光大银行黄金积存是国内唯一有返利的贵金属产品，即可以进行定期投资交易，以基金定投的形式进行黄金投资；还可以根据市场情况，实时购买、赎回或者兑换我行在售的实物贵金属产品。长期持有还可获得份额“奖励返还”。，正确。

【出国金融及黄金】光大银行自营黄金品牌的黄金可以回购，且回购可操作时间为工作日的9：05-11：25；13：15-15：25。，正确。

【出国金融及黄金】网银西联汇款交易开放时间为7*24 小时。，正确。

【出国金融及黄金】信用卡自动购汇还款不记入年度购汇额度。，正确。

【出国金融及黄金】如果客户未开外汇账户，购汇成功后系统自动开立外汇账户。，正确。

【出国金融及黄金】个人外汇监测新系统上线后,境外个人身份证件号码栏不再录入三位国别码,而在单独的国别代码栏单独录入。，正确。

【出国金融及黄金】个人外汇监测新个人系统上线后，可以对办理的业务进行冲正操作。，错误。