河南保险机构反洗钱工作考核评价指引_反洗钱工作考核
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河南保险机构反洗钱工作考核评价指引
为进一步贯彻落实《反洗钱法》及其有关规定，切实履行保险业反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给保险业带来潜在风险，促进保险业又好又快发展，结合河南保险业实际，制定本指引。
一、适用范围
本指引适用于河南省辖内所有商业保险机构及出口信用保险公司河南分公司。
二、指导原则
按照“依法规范、切实可行、评价科学、务求实效”的原则，依据本指引规定开展对保险机构履行反洗钱义务的考核评价工作。
三、考核计分方法
反洗钱考核评价指标基本分值为100分，采取逐项评价倒扣分方式，得分在90分以上者为优秀；得分在70--89分者为合格；得分在60--69分者为基本合格；得分在60分以下者为不合格。
四、考核内容及标准（见附表）
（一）组织领导方面（10分）
1、组织领导机构健全，具有专门部门或人员负责反洗钱工作，岗位职责明确，分工合理（2分）；
2、将反洗钱工作落实情况列入公司经营管理等级级别评定和责任人考核范围（2分）；
3、按时向主管部门和监管部门报告反洗钱工作组织机构人员及其职责变动情况（2分）；
4、反洗钱相关部门和人员熟悉反洗钱法律制度，具备反洗钱知识和较好履行反洗钱业务的能力（2分）；
5、组织领导有力，反洗钱工作机制运转正常（2分）。
（二）反洗钱制度建设方面（15分）
1、上级公司制定有反洗钱制度方案和内控制度（5分）；
2、结合本公司实际依法制定反洗钱制度方案和内控制度（2分）；
2、及时提出相关建议，修改完善反洗钱内控制度（4分）；
3、明确规定反洗钱工作流程，建立反洗钱内部协调工作机制（4分）。
（三）客户身份识别制度（10分）
1、依法制定了详细、可行的客户身份识别制度（5分）；
2、各级机构建立了真实完整的客户资料信息档案，严格依法执行客户身份识别制度（3分）；
3、各级机构委托其它机构销售保险产品时，应在委托协议中明确履行客户身份识别职责（2分）。
（四）客户身份资料和交易记录保存（15分）
1、依法制定了详细、可行的客户身份资料和交易记录保存制度（5分）；
2、各级机构严格执行客户身份资料和交易记录保存制度，并依法保存不同介质的客户身份资料和交易记录（5分）；
3、各级机构要采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息（5分）。
（五）大额交易和可疑交易报告（15分）
1、依法制定了详细、可行的大额交易和可疑交易报告制度（5分）；
2、严格执行报告制度，及时向上级公司和监管机关报告大额交易和可疑交易事项，处理迅速，措施得当，做到不漏报、不瞒报、不缓报（5分）；
3、建立可疑交易核查制度，对明显涉嫌犯罪需要立案侦查的，有关部门及时上报监管机关和公安部门，并记录存档（3分）。
4、各级机构委托其他机构销售保险产品时，应在委托协议中明确履行大额交易和可疑交易报告职责（2分）。
（六）保密制度（10）
1、依法制定了详细、可行的反洗钱保密制度（5分）；
2、反洗钱组织机构及有关责任人严格遵守保密制度，非依法律规定，不得向任何单位和个人透露或提供本单位反洗钱工作信息（3分）；
3、因泄密造成严重后果的，依法追究责任人及其相关领导的责任（2分）。
（七）反洗钱宣传、教育和培训（15分）
1、依法建立了反洗钱宣传、教育和培训制度（5分）；
2、高度重视组织开展全辖反洗钱宣传、教育和培训工作，制定工作计划，认真落实，成效明显（5分）；
3、结合洗钱活动出现的新情况、新特点，有针对性地采取措施开展反洗钱教育、培训工作（5分）。
（八）反洗钱监督检查（10分）
1、依法建立了反洗钱监督检查制度，结合本单位反洗钱工作实际，加强对重点、热点和难点问题调查研究，对反洗钱工作任务落实情况和实施效果进行跟踪调查（4分）；
2、依法建立了反洗钱责任追究制度，及时对未尽职责的反洗钱组织机构和责任人员进行惩处，并采取及时补救措施（3分）；
3、上级机构定期对所辖机构反洗钱工作进行评估，作出综合评价，并建立相应的奖惩机制（3分）。
（九）凡发生下列情形，视为该机构本年度反洗钱工作考核评价不合格：因履行反洗钱义务不力被反洗钱主管部门或公安机关立案并查证属实的，或对反洗钱调查工作配合不力的。
五、考核实施 考核评价工作按照机构自评与监管考评相结合、年度考评与日常考评相结合的原则进行，各省级保险分公司可以根据实际情况至少每年开展一次反洗钱自查自评工作。我局可以单独或联合其他负有反洗钱监管职责的部门通过机构验收、现场检查和专项调研等方式，根据本指引规定对各保险机构反洗钱工作开展情况进行考核评价，将考核评价情况作为该省级保险分公司分类监管的重要指标，并汇总各公司年度自考自评结果予以通报。
六、考核要求
（一）各省级保险分公司要高度重视，统一认识，认真组织好本单位的反洗钱工作，及时报送反洗钱工作年度考评结果，确保反洗钱工作的有效开展。
（二）各省级保险分公司应当根据本指引规定于每年2月20日前开展上一年度反洗钱自查自评工作，并于4月1日前将自查自评结果报送我局。
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