黄金投资业务试题_投资银行业务考试试题
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黄金业务投资试题
一.单选题（共20题,共40分）
1.资金清算原则为（）。（2分）
A.集中
B.净额
C.直接
D.集中、净额、直接
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
2.下面关于上海黄金交易所税收政策的说法错误的是：（）（2分）
A.黄金交易价格为含税价格，内含17%增值税
B.交易所黄金交易的增值税实行征即退政策，由交易所开专用税票
C.金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：2 分 评语：
3.上海黄金交易所正式开业于（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。（2分）
A.2001年6月12日
B.2001年11月16日
C.2002年2月6日
D.2002年10月30日
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
4.目前，金条实行（）的取货原则。（2分）A.“择库存货、择库取货”
B.“择库存货、定库取货”
C.“定库存货，择库取货”
D.“定库存货，定库取货”
★标准答案：B
☆考生答案：A
★考生得分：0 分 评语：
5.黄金市场标价方法为（），人民币元以后保留（）小数。（2分）
A.元/克，两位
B.元/克，一位
C.元/千克，两位
D.万元/千克，两位
★标准答案：A
☆考生答案：A
★考生得分：2 分 评语：
6.下列关于黄金、铂金现货全额交易最小交易量说法错误的是（）。（2分）
A.Au99.99最小交易量单位为 50g。
B.Au99.95最小交易量单位为1000g。
C.Au50g最小交易量单位为 50g。
D.Pt99.95最小交易量单位为 1000g。.★标准答案：A
☆考生答案：D
★考生得分：0 分 评语：
7.现货延期交收合约交易品种交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（2分）
A.收盘价 B.结算价
C.开盘价
D.最后五笔平均成交价
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
8.现货实盘合约交易品种交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（2分）
A.收盘价
B.结算价
C.开盘价
D.最后五笔平均成交价
★标准答案：A
☆考生答案：A
★考生得分：2 分 评语：
9.上海黄金交易所的资金清算速度为（）。（2分）
A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 ★标准答案：A
☆考生答案：A
★考生得分：2 分 评语：
10.延期交收交易的中立仓申报时间为（）。（2分）
A.14：30—15：00 B.15：00—15：30 C.15：30—15：31 D.15：31—15：40 ★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
11.Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）日终清算前，卖方（交方）会员及客户需将符合交割标准的实物存入指定仓库；（2分）
A.前两日
B.前一日
C.当日
D.后一日
★标准答案：C
☆考生答案：D
★考生得分：0 分 评语：
12.上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。（2分）
A.保监会
B.证监会
C.中国人民银行
D.银监会
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：2 分 评语：
13.交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。（2分）
A.当日
B.下一营业日 C.第三日
D.第三个营业日
★标准答案：B
☆考生答案：A
★考生得分：0 分 评语：
14.上海黄金交易所夜市交易时间为（）。（2分）
A.19：50—22：30 B.20：50—02：30 C.20：30—02：30 D.20：50—22：30 ★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
15.交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。（2分）
A.买入价
B.前一成交价
C.卖出价
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
16.交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期交易品种AU(T+D)的手续费是（）。（2分）
A.万分之六
B.万分之三
C.万分之五 D.万分之四
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
17.目前，上海黄金交易所交易商品没有（）。（2分）
A.黄金
B.白银
C.铂金
D.钯金
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
18.3下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。（2分）
A.黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。
B.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。
C.买入黄金，可以立即卖出或提货。
D.铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。
★标准答案：D
☆考生答案：C
★考生得分：0 分 评语：
19.（）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。（2分）
A.第一次世界大战
B.20世纪30年代
C.布雷顿森林会议
D.1978年《国际货币基金协定》。★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：2 分 评语：
20.目前，全球黄金现货定价最具有影响力的是（）黄金市场。（2分）
A.美国纽约
B.伦敦
C.苏黎世
D.东京
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
二.多选题（共10题,共20分）
1.针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后（）个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议，异议由（）书面向交易所提出。（2分）
A.5天，B.3天
C.会员代理
D.客户本人
★标准答案：A,C
☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：
2.下列关于白银交易说法正确的有（）。AC（2分）
A.白银现货保证金交易，保证金交易比例为20％。
B.白银现货交易中，涨跌停板以上一交易日收盘价为基础正负7%。
C.白银现货保证金交易以成交当日为T+0日，T+2日完成交割。
D.白银现货最小交易单位为15公斤，报价单位元/克 ★标准答案：A,C
☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：
3.下列说法正确的有（）。（2分）
A.交易所对自然人免收仓储费。
B.交易所资金清算到会员，实物负责到客户。
C.黄金一旦提货出库，就不能再入库。
D.黄金的运保费用目前为0.07元/克
★标准答案：A,B,C
☆考生答案：C
★考生得分：0 分 评语：
4.黄金投资的税收说法正确的有（）。（2分）
A.没有印花税，收益不征收资本利得税。
B.有印花税，收益要征收资本利得税。
C.交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。
D.交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
★标准答案：A,D
☆考生答案：A,C,D ★考生得分：0 分 评语：
5.如果买卖双方申报交割的数量如果不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为（）。（2分）
A.正
B.负
C.零
★标准答案：A,B,C
☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 评语：
6.上海黄金交易所黄金的仓储费：自有货权（）元/公斤/天，买入货权（）元/公斤/天。（2分）
A.1.8元
B.0.111元
C.0.6元
D.0.7元
★标准答案：A,C
☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：
7.关于交易所交割规则说法错误的为（）。（2分）
A.Au(T+D)的交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。
B.Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。
C.Ag99.9合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第T+0日，净头寸在第T+2日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。
D.交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。★标准答案：B,C,D
☆考生答案：B,D ★考生得分：0 分 评语：
8.上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式进行，实行（）撮合成交。（2分）
A.价格优先
B.时间优先
C.成交最小化
D.成交最大化
★标准答案：A,B,D
☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 评语：
9.（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。AB（2分）
A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）
D.Au(T+5)★标准答案：A,B
☆考生答案：A,B ★考生得分：2 分 评语：
10.交易所会员依其业务范围分为（）。（2分）
A.银行类
B.金融类会员
C.综合类
D.自营会员
★标准答案：B,C,D
☆考生答案：B,C,D ★考生得分：2 分 评语：
三.问答题（共6题,共30分）
1.简述上海黄金交易所征税规定（5分）
★标准答案：
1、通过交易所交易标准黄金，未发生实物交割的，卖出方向交易所开具普通发票并取得交易所开具的《结算发票》（结算联），免征增值税；发生实物交割，对具有一般纳税人资格的买入方开具增值税专用发票（仅抵扣联）。
2、“实物交割”是指：买方把黄金实物从指定仓库提取出库。
3、按实际成交价格开票，价格按后进先出法原则确定，发票不包含交易手续费、仓储费等费用。
4、已提取出库的黄金不得再入库交易。
5、交易所作为名义上的销售方，享受即征即退政策。
6、不通过交易所销售标准黄金的，不享受免税政策。
☆考生答案：场内黄金交易不征收税 ★考生得分：0 分 评语：
2.简述客户买入实物后的提货出库程序（5分）
★标准答案：(1)首先通过交易系统填写提货申请单，输入相关信息，系统自动生成提货申请单，会员打印。(2)会员持上海黄金交易所实物出库申请单（一式三联，原件）、提货申请单(或传真件)、USBkey、提货人有效身份证件至指定仓库提货。
☆考生答案：
★考生得分：0 分 评语：
3.简述上海黄金交易所黄金投资开户的流程及主要程序（5分）
★标准答案：（1）申请开户获取交易所给予客户代码并准备资料；具体资料包括：机构的营业执照、组织机构代码证、税务登记证以及一般纳税人证明（针对一般纳税人企业需要提供）的复印件等。个人投资者开户需要提供有效身份证明。港澳台同胞以及外籍人士应提供有效身份证明（如护照）复印件。（2）完整填写《上海黄金交易所开户登记表》并签订《委托代理交易代理协议书》及所有附属文件。（3）开户保证金入账。交易资金进入指定代理交易专用账户后（应存入会员单位在上海黄金交易所清算行的代理专用账户开户基础保证金壹万元）。（4）经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成。注释：目前个人投资者只可通过上海黄金交易所指定商业银行（金融类会员）进行开户并交易。
☆考生答案：提供 ★考生得分：0 分 评语：
4.简述上海黄金交易所延期交收业务的实物交收步骤（5分）
★标准答案：第一步：交割申报,每个交易日15:00-15:30为会员或客户申报交收时间，申报内容为当日交收合约数量。系统实时公布认交、认收两边数量。第二步：公布交收数量和延期补偿费方向15:30-15:31系统统计和公布交收双方数量，延期补偿费支付方向。第三步：中立仓申报15:31-15:40为中立仓申报时间，即持有未被交易占用的资金或实物的会员与客户可以参与中立仓申报。第四步：完成交收申报交收合约按时间优先，当日交收最大化原则进行交收配对，完成实际交收。第五步：中立仓申成反向持仓,一旦申报的中立仓进入了交割阶段，中立仓收到系统自动申成的与实物方向相反的持仓，其成交价按当日的结算价计算。反向持仓生成免收手续费，这个反向持仓可以用于第二天的实物交收。
☆考生答案：
★考生得分：0 分 评语：
5.上海黄金交易所在风险管理上实行哪些制度（5分）
★标准答案：交易所风险管理实行：涨跌幅度限制制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和风险警示制度。
☆考生答案：延期补偿费，保证金，★考生得分：0 分 评语：
6.什么是黄金延期业务（5分）
★标准答案：黄金延期业务：采用保证金方式进行买卖，交易者可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。
☆考生答案：
★考生得分：0 分 评语：
四.计算题（共1题,共10分）
1.某客户在上日持有延期交易头寸多头10公斤，结算价105元/克。今日某会员以106.32元/克买入5公斤，以107.02元/克卖出3公斤，以106.44元/克平仓上日6公斤，当日申报买入2公斤，结算价103.56元/克，延期费空方支付多方，费率0.02%，手续费率0.06%。请计算分别计算货款？手续费？当日浮动盈亏？延期补偿费？该客户当日应收应付货款总额（10分）
★标准答案：货款=-2000×103.56=-207120手续费=-（106.32×5000+107.02×3000+106.44×6000）×0.06%=-894.78盈亏=（103.56-106.32）×5000+（107.02-103.56）×3000+（106.44-103.56）×6000+（105-103.56）×（0-10000）=-540延期费=4000×103.56×0.02%=82.85应收应付货款总额（净差值）=-207120-894.78-540+82.85=-208471.93
☆考生答案：货款：-207120手续费：-1019.052 延期补偿费：127.728 当日
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