互联网金融成“反洗钱”重点领域_互联网金融反洗钱

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互联网金融成“反洗钱”重点领域

据媒体报道，反洗钱工作部际联会议在北京展开。会议中表示，当前国内恐怖融资和洗钱犯罪形势依然严峻，要加大力度防范和打击洗钱犯罪，尤其是加强对互联网金融的“反洗钱”监管。

91快车理财专家：“互联网金融因其电子化交易程度高、受众广等特点，很容易成为洗钱的新模式。此前下发的《指导意见》中，也指出要坚决打击互联网金融犯罪，维护金融秩序。”

加强互联网金融反洗钱监管

此次会议中指出，为提高“反洗钱”工作的有效性，要重点做好四个方面的工作：一是加强统筹协调和分工配合;二是集中精力解决主要制度性问题;三是加大力度防范和打击重点领域洗钱犯罪，加强对互联网金融的反洗钱监管;四是建立高水平的人才队伍。

信息披露等制度有参考价值

据相关部门调查，近年来，洗钱犯罪的特征有传统支付工具向信息化支付工具转移。尤其是我国，犯罪分子利用网络洗钱，已成常态。

91快车理财专家：“早在2013年，央行就发布相关通知，将虚拟货币定性为虚拟商品，要求防范比特币可能产生的洗钱风险。”

《指导意见》中提到的客户资金第三方存管制度、信息披露、消费者权益保护、网络信息安全、反洗钱和防范金融犯罪等对互联网金融市场制度及秩序方面的指导，对类似比特币的行业也非常具有参考价值。

据有关部门表示：“互联网金融中的洗钱行为，主要有以下几类：利用网上银行实施地下钱庄违法犯罪活动;利用第三方支付平台转移、清算网络赌博、非法集资等犯罪资金;网络炒汇、炒金;网络传销;证券期货违法犯罪活动;银行卡犯罪;网上制假售假。”

这就对互联网金融提出了相当高的要求，既要防范因互联网金融产生的洗钱行为，又要保证用户的互联网金融理念。91快车CEO邓图东先生认为：“作为互联网金融的一份子，我们有必要联合起来，做好用户服务的同时，杜绝金融各类犯罪，维护好金融市场秩序。”

91快车团队