某分行反洗钱工作管理办法_反洗钱工作管理办法
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中国工商银行xx分行反洗钱工作管理办法
为了加强我行反洗钱工作，提高工作人员对反洗钱工作的认识和重视程度，进而提高工作人员的反洗钱工作能力，使我行在反洗钱工作中发挥积极而重要的作用，根据人民银行反洗钱的有关规定制定本办法。
一、机构建设和人员配备
市分行要成立反洗钱工作领导小组，由一名副行长担任组长，其他相关部室负责人担任小组成员，反洗钱领导小组负责指导和督促全行的反洗钱工作，小组下设办公室，负责反洗钱日常工作和对支行执行反洗钱法律、法规和规章以及执行反洗钱内控制度的情况进行监督、检查，办公室设在资产风险部。各支行也要相应成立本行的反洗钱工作领导小组，指导和监督本行的反洗钱工作。
二、建立客户身份登记制度，对客户身份进行审查
根据《金融机构反洗钱规定》要求，我行营业机构要建立客户身份登记制度，审查办理存款、结算等业务的客户身份，不得为客户开立匿名帐户或假名帐户，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务。
我行机构为个人客户开立存款帐户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在我行机构开立个人存款帐户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，我行机构不得为其开立存款帐户。
我行机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记，对未按照规定提供有效证明文件和资料的，我行机构不得为其办理存款、结算等业务。
三、建立大额和可疑交易报告制度 我行机构为客户提供金融服务时，要根据中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的额度和标准，对发现的大额和可疑交易，按规定及时向中国人民银行和国家外汇管理局及上级行报告。会计部门负责对公业务的大额和可疑报告工作，个金业务部门负责个人业务的大额和可疑交易报告工作。
四、严格按期限保存客户资料和交易记录
根据《金融机构反洗钱规定》，我行机构应当按规定期限保存客户的帐户资料和交易记录。帐户资料的保存期限是，自销户之日起至少5年；交易记录的保存期限是，自交易记帐之日起至少5年。所谓的交易记录，包括帐户持有人，通过该帐户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向，提取资金的方式等信息。帐户资料和交易记录的保存方式按照国家有关会计档案管理的规定执行。
五、实行保密原则
我行机构及工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
六、建立学习和例会制度
市分行及支行反洗钱办公室要每季组织一次有关反洗钱知识的学习、培训，学习反洗钱操作程序及操作规程，可疑资金的识别、分析和遇情处理以及反洗钱法律知识等，每季要召开一次反洗钱工作例会，分析和解决工作人员在反洗钱工作和日常的反洗钱知识学习中遇到的问题。每次学习和例会都要作好记录，以备日后查考。
七、建立自查制度
各级行反洗钱工作办公室要充分承担起反洗钱工作的监督检查职能，支行反洗钱工作办公室每季对本行的反洗钱工作进行一次自查，将自查结果上报市分行反洗钱领导小组，并反馈给相关业务部门，市分行反洗钱领导小组要及时了解和掌握支行的反洗钱工作情况，指导和帮助支行解决工作中遇到问题，市分行反洗钱工作办公室每年对支行的反洗钱工作至少进行一次检查，指导和督促支行做好反洗钱工作。
八、建立反洗钱内控制度
市分行及辖属各行处均要建立健全反洗钱内控制度，各支行（部、分理处）要将本行的内控制度建设情况报市分行备案。
九、处罚规定
凡违反我行制定的管理办法前八条中任何一条规定的，市分行均要视情节轻重，分别给予所在行和责任人警告或处1000元（含）以上5000元（含）以下的罚款，情节特别严重的，取消负有直接责任的主管行长（经理）的任职资格。处罚实行并罚制，即某行由于工作不力已受到人民银行处罚，我行仍要按内部处罚规定进行处罚，所有处罚全部由受罚行自行承担。
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