网络人大金融法作业答案要点_金融法试题及答案要点
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【192515】 养老基金属于（）。A． 存款类金融机构 B． 合约类金融机构 C． 投资类金融机构 D． 不是金融机构
答案：B
【192518】 有关中国的金融市场，以下说法错误的是：（）。A． 股票市场为企业外部融资的最重要来源
B． 保险市场、养老金市场、证券投资基金、信托公司规模都相对较小 C． 资本市场发展较晚，规模较小 D． 国家仍然处于垄断地位
答案：A
【192520】 以下有关金融制度的发展趋势，说法错误的有（）。A． 金融脱媒化
B． 直接融资和间接融资的界限清晰化 C． 强调信息披露 D． 强调投资者保护
答案：B
【192521】 金融是指（）。A． 资金筹集 B． 资金运用 C． 资金借贷 D． 资金融通
答案：D
【192530】 中央银行贷款给商业银行的利率，称为（）。A． 基准利率 B． 法定利率 C． 行政利率 D． 固定利率
答案：A
【192531】 中国人民银行贷款的主要用途是（）。A． 解决商业银行临时性资金不足 B． 支持商业银行改造基础设施 C． 支持商业银行积极从事证券业务 D． 调节市场的货币供应量
答案：A
【192533】 中国金融的监管通过若干机构来进行，负责反洗钱监管的机构是（）。A． 人民银行 B． 银监会 C． 保监会 D． 证监会
答案：A
【192536】 对（）的再贴现，须经中国人民银行总行批准。A． 商业银行 B． 政策性银行
C． 商业银行的分支机构 D． 非银行金融机构
答案：D
【192548】 资本项目外汇管理的法律制度涵盖多项内容。依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出。该段叙述是（）法律制度的内容。A． 境内向境外投资 B． 外债
C． 向境外贷款 D． 外汇支出
答案：D
【192549】 依据我国的外汇管理条例，个人可自由携带出入境的外钞限额为（）美元。A． 5 000 B． 1万 C． 2万 D． 5万
答案：C
【192522】 间接融资用来弥补直接融资下列不足：（）。A． 事前的风险分析能力 B． 事后的监控能力
C． 承担风险、分散风险的能力
D． 将资金从资金盈余方输送到资金短缺方的能力 E． 通过资金融通获取收益的能力
答案：A,B,C
【192539】 《人民币利率管理规定》第5条规定：中国人民银行有权确定和调整的利率包括：（）。
A． 中国人民银行对金融机构存、贷款利率和再贴现利率 B． 金融机构存、贷款利率 C． 优惠贷款利率 D． 罚息利率 E． 同业存款利率
答案：A,B,C,D,E
【192553】 以下交易情况可视为可疑交易：（）。
A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D． 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
E． 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付
答案：A,B,C,D,E
【192517】 金融中介机构不具有（）。A． 专业的信息收集能力 B． 专业的风险分析能力
C． 进行组合性投资从而节约交易成本的能力 D． 监管金融市场系统性风险的能力
答案：D
【192534】 以下有关人民币的说法错误的有（）。A． 人民币由中国人民银行统一印制、发行 B． 人民币的单位为元，辅币单位为角、分 C． 人民币是法定货币
D． 甲欠乙20万元人民币，乙以通货膨胀为由要求甲的欠款以黄金支付，乙的要求是合法的
答案：D
【192524】 以下属于金融中介机构的是：（）。A． 商业银行 B． 财产保险公司 C． 保险经纪人 D． 银行业协会 E． 信托公司
答案：A,B,E
【192552】 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（）。
A． 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B． 外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C． 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
D． 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 E． 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
答案：A,C,D,E
【192558】 对反洗钱的监管：客观要求的思路一般是通过规定客观的数字标准来实现的；而主观要求的思路则承认某些交易可疑，要诉求金融机构的经验。中国目前采取的监管思路是：（）。
A． 客观要求的监管 B． 主观要求的监管 C． 两种要求兼顾的监管
D． 选择了与以上两种思路均不相同的具有中国特色的监管方式
答案：C
【192561】 当犯罪分子造成密码失窃时，本应由罪犯承担责任。但现实中很多情况下根本找不到罪犯或无力偿还，在这种情况下银行常常成为责任承担的主体。这是因为：（）。A． 银行能较为有效的控制风险 B． 银行的资金充裕
C． 银行应对客户进行身份识别 D． 密码不是绝对安全的
答案：A
【192564】 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A． 3个 B． 5个 C． 10个 D． 30个
答案：C
【192572】 存款保险制度主要是用来降低商业银行（）风险。A． 盈利性不足 B． 挤提
C． 业务多元化 D． 道德
答案：B
【192575】 任何单位或个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经银监会批准。A． 3% B． 5% C． 10% D． 15%
答案：B
【192577】 商业银行因行使抵押权、质权而取得不动产或者股权，应当在取得之日起（）内处分。A． 半年 B． 一年 C． 二年 D． 三年
答案：C
【192578】 自撤销决定之日起，被撤销的金融机构（）。其高级管理人员、董事会、股东大会（）。
A． 必须立即停止经营活动
必须立即停止行使职权 B． 可以继续从事经营活动
必须立即停止行使职权 C． 可以继续从事经营活动
可以继续行使职权 D． 必须立即停止经营活动
可以继续行使职权
答案：A
【192583】 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对其实施（）。A． 撤销 B． 解散 C． 接管 D． 破产
答案：C
【192605】 银行必须明确与其发生交易的人是它的客户。银行向错误的人履行了义务，（）对客户履行义务。A． 并不构成 B． 豁免 C． 构成 D． 相当于
答案：A
【192606】 电子签名法第二十八条规定，电子签名人或者电子签名依赖方因依据电子认证服务提供者提供的电子签名服务从事民事活动遭受损失，电子认证服务提供者（），承担赔偿责任。A． 具有过错的B． 不能证明自己无过错的 C． 无论是否具有过错
D． 在对方证明自己有过错的情况下
答案：B
【192565】 洗钱罪的上游犯罪包括（）。A． 黑社会性质的组织犯罪 B． 贪污贿赂犯罪 C． 暴力犯罪
D． 破坏金融管理秩序犯罪 E． 恐怖活动犯罪
答案：A,B,D,E
【192603】 以下属于《银行业监督管理法》规定的监督管理措施的有：（）。A． 要求报送资料 B． 现场检查 C． 罚款 D． 撤销
E． 查询和冻结
答案：A,B,D,E 【192608】 依据《关于社会信用体系建设的若干意见》，可能成为个人或企业信息使用者的是（）。A． 外国政府部门 B． 金融监管机构 C． 金融机构 D． 企业 E． 个人
答案：B,C,D,E
【192574】 未经国务院银行业监督管理机构批准，（）从事吸收公众存款等商业银行业务。
A． 保险公司可以 B． 证券公司可以
C． 任何单位和个人不得 D． 信托公司可以
答案：C
【192580】 商业银行不得向关系人发放（）。A． 担保贷款 B． 信用贷款 C． 长期贷款 D． 短期贷款
答案：B
【192584】 从法律的角度来看，对于商业银行的监管具有特殊意义。这种特殊意义源于商业银行本身的特征。这些特征不包括：（）。A． 商业银行的资产和负债不匹配 B． 商业银行的资产负债率很高
C． 现代商业银行的业务具有多样化的特征
D． 商业银行的持续运行依赖于人们对它的信心，随时面临挤提风险
答案：C
【192586】 有关商业银行的“市场退出”制度，以下说法正确的有：（）。
A． 商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，人民银行可以对其实施接管
B． 接管的最长期限不得超过3年
C． 金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予解散将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，应当依法解散 D． 商业银行不能支付到期债务，可由法院直接宣告其破产
答案：C
【192587】 有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（）。A． 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚 B． 因犯罪被剥夺政治权利的C． 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理 D． 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人 E． 个人所负数额较大的债务到期未清偿的
答案：A,B,E
【192610】 一般而言，商业银行在订立和执行合同的过程中，所承担的附随义务包括：（）。
A． 缔约过失义务
B． 提供安全的交易环境 C． 支付利息 D． 按期偿还
E． 随时兑现活期存款的取用承诺
答案：A,B
【192617】 一般不具有透支功能的银行卡是（）。A． 借记卡 B． 准贷记卡 C． 贷记卡 D． 信用卡
答案：A
【192618】 有关银行卡的法律制度主要解决两个核心问题：身份识别和（）。A． 银行卡被盗
B． 建立发卡人与持卡人之间的结算关系 C． 建立发卡人与持卡人之间的信贷关系 D． 及时履行
答案：D
【192625】 祥荣公司向银行贷款，并以所持琪美上市公司股份用于质押。根据《物权法》的规定，质权设立的时间是：（）。A． 借款合同签订之时 B． 质押合同签订之时
C． 向证券登记结算机构申请办理出质登记之日 D． 向证券登记结算机构办理出质登记之日
答案：D
【192626】 依据我国《物权法》的规定，抵押权（）与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。A． 可以 B． 不得 C． 必须
D． 在特定情况下可以
答案：B
【192629】 抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归（）所有，不足部分由债务人清偿。A． 抵押权人 B． 抵押人 C． 债务人 D． 法院
答案：B
【192657】 设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币（）。A． 一亿元 B． 二亿元 C． 五亿元 D． 十亿元
答案：B
【192660】（）不是保险公司终止的主要原因。A． 解散 B． 被撤销 C． 破产
D． 目的实现
答案：D
【192668】 保险公司不能支付到期债务，经保险监督管理机构同意，由人民法院依法宣告破产。保险公司被宣告破产的，由（）成立清算组，进行清算。A． 保险公司
B． 保险公司的股东 C． 保险公司的债权人
D． 人民法院组织保险监督管理机构等有关部门和有关人员
答案：D
【192669】 一般而言，保险合同成立后，（）可以解除合同。A． 保险人 B． 投保人 C． 被保险人 D． 受益人
答案：B
【192672】 保险公司违反规定，损害社会公共利益，可能严重危及或者已经危及保险公司的偿付能力的，保险监督管理机构可以对该保险公司实行接管。接管期限最长不得超过（）。A． 六个月 B． 一年 C． 二年 D． 三年
答案：C
【192636】 在国际借贷合同中，“先兆性违约”主要包括（）。A． 交叉违约
B． 借款人所在国家政府强制征用借款人资产
C． 借款人所在国家政府延期偿付资产的命令或实施外汇管制 D． 借款人业务范围变化、所有权变化、重组等 E． 借款人没有支付能力或者破产
答案：A,B,C,D,E
【192638】 依据我国的物权法，有关抵押权的顺序和行使期间，以下说法正确的有：（）。
A． 抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿 B． 抵押登记顺序相同的，按照资产价值均分受偿 C． 抵押权已登记的先于未登记的受偿 D． 抵押权未登记的，按照债权比例清偿
E． 抵押权人应当在主债权诉讼时效期间届满前6个月内行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护
答案：A,C,D
【192641】 以（）出质的，当事人应当订立书面合同。A． 汇票
B． 可以转让的基金份额 C． 注册商标专用权中的财产权 D． 计算机 E． 存款单
答案：A,B,C,E
【192627】 抵押人的行为足以使抵押财产价值减少的，（）有权要求抵押人停止其行为。
A． 债权人 B． 抵押权人 C． 第三人 D． 受益人
答案：B
【192630】 应收账款的质押登记由（）办理。A． 出质人 B． 质权人 C． 债权人 D． 债务人
答案：B
【192656】 保险公司作为间接融资的载体所具有的优势不包括：（A． 测算风险概率，为风险定价 B． 具有风险偏好 C． 为风险归类 D． 运用资金
答案：B
【192620】 一般而言，银行卡的交易结构涉及（）等主体。A． 持卡人 B． 特约商户 C． 发卡行 D． 收单行 E． 银联组织
答案：A,B,C,D,E
【192639】 依据我国物权法的规定，下列财产不得抵押：（）。A． 所有权、使用权不明或者有争议的财产 B． 依法被查封、扣押、监管的财产 C． 学校、幼儿园、医院的财产。）D． 土地所有权
E． 耕地、宅基地、自留地等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外
答案：A,B,D,E
【192641】 以（）出质的，当事人应当订立书面合同。A． 汇票
B． 可以转让的基金份额
C． 注册商标专用权中的财产权 D． 计算机 E． 存款单
答案：A,B,C,E
【192665】 投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同（）。A． 可撤销 B． 无效 C． 效力待定 D． 有效
答案：B
【192666】 投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，保险人可以解除合同，并在扣除手续费后，向投保人退还保险费，但是自合同成立之日起逾（）的除外。A． 半年 B． 一年 C． 两年 D． 三年
答案：C
【192671】 可以经营商业保险业务的是（）。A． 有关单位 B． 个人 C． 国家机关
D． 依法设立的保险公司
答案：D
【192632】 以下有关票据质押，说法正确的有：（）。
A． 汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单的兑现日期或者提货日期先于主债权到期的，质权人可以兑现或者提货，并与出质人协议将兑现的价款或者提取的货物提前清偿债务 B． 汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单的兑现日期或者提货日期先于主债权到期的，质权人可以兑现或者提货，并与出质人协议将兑现的价款或者提取的货物提存 C． 汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单的兑现日期或者提货日期先于主债权到期的，出质人可以兑现或者提货，并与质权人协议将兑现的价款或者提取的货物提前清偿债务
D． 汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单的兑现日期或者提货日期先于主债权到期的，出质人可以兑现或者提货，并与质权人协议将兑现的价款或者提取的货物提存 E． 汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单的兑现日期或者提货日期先于主债权到期的，出质人可以兑现或者提货，并与质权人协议将兑现的价款或者提取的货物提前清偿债务或者提存
答案：A,B
【192642】 《应收账款质押登记办法》中所称的应收账款包括下列权利：（）。A． 销售产生的债权 B． 出租产生的债权 C． 提供服务产生的债权 D． 赌博债权
E． 提供信用产生的债权
答案：A,B,E
试题7(7分)【192663】 订立保险合同时，保险人（）向投保人说明保险合同的条款内容。A． 不必 B． 可以 C． 应当
D． 没有义务
答案：C
【192659】 以下不属于财产保险业务范围的是：（）。A． 财产损失保险 B． 责任保险 C． 意外伤害保险 D． 信用保险
答案：C
【192655】 以下有关权利质押，说法正确的有：（）。
A． 基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外
B． 知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用，但经出质人与质权人协商同意的除外
C． 应收账款出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外 D． 以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同
E． 以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立；没有权利凭证的，质权自有关部门办理出质登记时设立
答案：A,B,C,D,E
【192688】 基金管理人应当在（）工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定（）。A． 每个 B． 第二个 C． 第三个 D． 第四个
答案：A
【192710】 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了（），对股票发行进行复审。A． 股票发行审核委员会 B． 证券业协会 C． 交易所监督部 D． 证券登记机构
答案：A
【192713】 根据《证券法》的规定，我国对证券发行、交易活动实行（）的体制。A． 政府集中监督管理 B． 行业自律管理
C． 在集中统一监督管理的前提下，实行行业自律性管理 D． 在行业自律管理的基础上，实行政府集中统一监督管理
答案：C
【192732】 规定要约收购的程序是（）的考虑。A． 要约人发现最优价格
B． 尽可能收购最多数量的股票 C． 基于保护中小投资者
D． 比协议收购等运作得更有效率
答案：C
【192733】 收购要约约定的收购期限不得少于（），并不得超过（）。A． 十日
二十日 B． 二十日
四十日 C． 三十日
六十日 D． 四十五日
九十日
答案：C
【192735】 公司董事、监事、高级管理人员离职后（）内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。A． 三个月 B． 半年 C． 一年 D． 两年
答案：B
【192755】 以下哪个不属于虚假陈述的内容范围：（）。A． 虚假记载 B． 误导性陈述 C． 遗漏
D． 不正当披露
答案：C
【192757】 有关虚假陈述的民事责任：发行人、上市公司的控股股东、实际控制人（），应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。A． 有过错的B． 无法证明自己没有过错的 C． 无论是否具有过错
D． 与发行人、上市公司过错相当的
答案：A
【192758】 虚假陈述的司法解释依据三个重要日期对于民事责任的承担进行了界定，这三个日期不包括（）。A． 虚假陈述发生日 B． 虚假陈述揭露日 C． 基准日
D． 虚假陈述知悉日
答案：D
【192761】 反欺诈措施是直接融资法律制度的重要组成部分，以下不属于反欺诈措施的有（）。
A． 禁止内幕交易 B． 强制信息披露 C． 禁止操纵市场 D． 禁止虚假陈述
答案：B
【192704】 以下有关基金托管人的监督义务，说法正确的有：（）。
A． 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告
B． 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告
C． 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告 D． 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告
E． 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告
答案：A,B
【192705】 以下哪些属于欺诈发行股票、债券罪的行为要件：（）。A． 在招股说明书中隐瞒重要事实 B． 在认股书中编造重大虚假内容 C． 在年度报告中编造重大虚假内容
D． 在公司债券募集办法中隐瞒重要事实 E． 在企业债券募集办法中编造重大虚假内容
答案：A,B,D,E
【192716】 一般而言，界定“公开发行”，需要处理好以下问题：（）。A． 特定对象的界定 B． 人数的界定 C． 合并计算的问题 D． 转售问题
E． 发行人是公司还是个人
答案：A,B,C,D
