保险学教学大纲33_保险学教学大纲

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《保险学》教学大纲

一、课程基本情况

总 学 时：40 讲课学时：40 总学分：2.5 课程类别：专业 必修 考核方式：考查

适用对象：劳动与社会保障专业 先修课程：保险法

参考教材：孙祈祥主编：《保险学》，北京大学大学出版社2008年第三版。

二、课程的性质、任务与目的《保险学》是劳动与社会保障专业开设的一门较为重要的专业必修课。通过本门课程的学习要求学生理解商业保险的内涵与基本种类；熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制；掌握商业保险的基本理论、基本知识和基本技能。使学生能够运用所学专业知识对商业保险领域的相关问题进行分析和处理；具有运用其掌握的专业知识与基本操作技能独立从事商业保险活动能力。

三、课程内容、基本要求与学时分配

（一）保学基础知识（4学时）

1．掌握风险的概念、分类和度量；了解风险管理的基本方法及主要环节；理解风险管理与保险的关系。

2．掌握保险的本质、可保风险的理想条件；了解保险业的产生及现代保险业的发展；了解保险的基本分类。

3．掌握保险合同的特性；熟练掌握保险合同的主体、客体及保险合同的内容。4．理解保险合同的订立与生效；理解投保人的义务与保险人的义务；理解保险合同内容的变更、效力的变更；了解保险合同的解释原则及争议解决方式。

（二）保险市场（6学时）

1．了解保险市场的参与者和市场运作的基本原理；掌握确定保险需求的方法，理解影响保险需求的主要因素；了解保险产品定价需要考虑的因素，理解影响保险供给的主要因素；理解一般供求规律在保险市场作用的特点。2．了解保险消费者的主要构成及他们之间的关系；理解保险产品的特性，了解购买保险产品应当遵循的原则；了解判断保险公司优劣的七个主要标准。

3．理解保险中介产生的原因；掌握保险经纪人、保险公估人的特征与作用；了解英国、美国和日本的保险中介制度的特征和现状。

4．理解保险监管存在的必要性；掌握保险监管所依据的主要理论；了解保险监管的主要模式、主要内容和主要手段。

5．掌握几种保险公司组织结构的异同；了解保险公司兼并、收购的基本方式和利弊；了解控股公司和策略联盟的组建方式；了解保险公司跨国经营的动机和应当考虑的因素。

（三）人身保险（10学时）

1．了解人身保险事故的特点；了解人生保险产品和人身保险业务的特点；了解人身保险的主要类型。

2．了解人寿保险的种类和各自的特点；掌握各种人寿保险的基本产品、创新型人寿保险产品的创新之处；了解15种标准寿险保单条款及各自作用；理解寿险准备金和保险定价的基本原理。

3．掌握年金保险合同的特征；了解年间保险合同的分类、重点了解固定年金和可变年金的运作原理；了解年金保险合同的一般条款和附加条款的内容。

4．理解健康保险与其他保险的区别于联系；了解健康保险的发展历史一起骑在国内外的发展现状；掌握健康保险所具有的特征；了解不同分类方式下健康保险的种类；了解健康保险的经营风险及其影响因素，熟悉健康保险经营风险的控制方法。

5．了解破产的概念和特征；理解破产案件的申请和受理；掌握破产界限的实质及涵义；理解破产管理人的概念、选任方式、职责权限；了解债权人会议；理解和解和重整制度；熟练掌握破产宣告、破产财产及范围、破产债权及范围、破产清偿顺序。

（四）财产保险（8学时）

1．了解财产保险标的的分类和特征；掌握财产保险的基本，重点掌握赔偿原则与分摊原则的运用；熟悉财产保险准备金的种类，理解准备金的提留方式。

2．了解海上保险中推定全损、委付、单独海损、共同海损等概念；了解货物保险的主要特点和主要险种；了解火灾保险的发展过程和我国主要的火灾保险类型；了解运输工具保险的主要类型；了解工程保险的主要类型；了解农业保险的主要特点和主要险种。

3．理解责任保险的概念和特点；了解责任保险和财产保险和民事损害赔偿的关系；了解责任保险的承保方式和赔偿过程的重要事项；了解责任保险的主要种类和各个种类的适用范围与产品特点。

4．掌握信用保险的作用和分类；熟悉国内信用保险和出口信用保险的特点和基本类型；了解保证保险的含义、特点和种类。

（五）保险公司的经营管理（10学时）

1．结合所学过的数学知识理解随机事件和概率等树立工具在计算保险损失方面的应用；掌握确定预期损失的方法；了解大数定律在这一过程中的作用；了解保险费的确定方式，了解费率及其计算原则；掌握财产保险中损失率的确定方式，了解财产保险的费率构成；了解决定寿险产品价格的三个主要因素和定价因素的改变会带来的影响。

2．了解核保人的主要职能以及各项职能所对应的考察对象；掌握核保过程的关键步骤理解核保公司的主要任务和作用；熟悉续保条件和应当注意的主要问题。

3．了解索赔、理赔和含义及索赔理赔的程序；掌握近因原则及其运用；了解估计财产损失金额的办法；理解损余处理和代位追偿的各自含义和实际应用；了解委付的概念、委付的条件和委付的效力。

4．了解保险投资产生的客观必然性；了解保险投资对于保险公司和资本市场的重要意义；了解保险投资的主要资金来源；掌握保险投资运用的主要投资工具；重点理解资产负债管理理论和资产负债管理中的投资政策；了解保险投资的国际惯例与国情差异；理解各种因素如何影响保险投资的效果。

5．了解保险公司经营中的主要风险；掌握保险公司收入、成本和损益分析的主要内容；了解保险公司偿付能力分析的主要内容；熟悉保险公司损益表和资产负债表的主要内容；熟悉保险公司采用的主要财务指标的具体含义和计算方法。

6．理解再保险的含义以及再保险得产生和发展趋势；理解再保险的作用及其与原保险的关系；熟悉三种再保险合同的基本形式及其各自的优点和适用范围；掌握再保险的主要的业务方式及其各自的适用范围；了解世界主要再保险市场的情况以及再保险产品的最新发展。

(六)社会保险（2学时）

1．了解社会保险产生的客观条件以及社会保险和商业保险的区别；掌握社会保险的功能和实施原则；了解社会保险的负担比例与负担方式；了解社会保险费的计算方式；了解社会保险基金的概念及其运用方式。

2．了解养老保险的概念、给付条件、给付标准及筹资模式；了解失业保险的概念、给付条件、给付原则、具体给付和筹资模式；了解疾病保险的概念、给付条件及给付方式；了解生育保险的概念、给付条件及给付内容；了解工伤保险的概念、基本原则及基本内容。

四、教学方法和手段

采用启发、案例等课堂授课方法，条件许可时运用多媒体教学。

五、成绩评定

作业+考勤+期末考试=该课成绩

六、其它说明

本课程课内外学时比为1：1，至少安排一次课堂讨论。

教学大纲撰写人：

王小丹 劳动与社会保障系主任：伊宝德 公共管理与法学院教学院长：孙振江