开展投资顾问业务的构思和设想_证券投资顾问业务思考

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开展投资顾问业务的构思和设想

近几年券商营业网点的快速增加，新的营业部几乎都会采用低佣金竞争策略，老营业部了留住客户，只能跟随，造成整个行业经济业务利润大幅下降。

证券公司已经充分认识到通道问质化、佣金价格战以及投资者需求日益复杂等难题，以前“重通道轻服务”模式已经难以维持，证券公司急需寻求新的可持续发展之路。而证券公司向服务转型，可以更好的体现差异化竞争，锁定客户的个性化需求并创造利润，最终在新一轮的竞争中脱颖而出。

投资顾问团队化服务、有针对性的个性化服务将成为未来证券公司在市场竞争的有利武器。同时，也为那些真正有投资顾问服务能力的从业人员一个广阔的发展空间。

投资顾问佣金管理是一个很重要的问题，我们应当按照“同类客户同等收费”、“同等服务同等收费”的原则，制定证券交易佣金标准，按照这个原则。推行服务化产品，实现不同佣金定价、佣金标准服务、差别化佣金收取和分配管理。同时，要贯彻落实关于证券投资顾问业务相关法律法规、监管章程、自律规则的有关规定，对投资顾问业务中执业资格管理、客户适当性管理、佣金管理、执业行为合规性管理等方面的合规风险，做到有效管控，充分保障投顾业务的合规动作。

开展投资顾问的好处有很多。直接收益：对公司：增值佣金贡献（投顾同客户签订协议中，约定的不同收费模式可以带来直接增值收入或者增值佣金收入部分）对客户：客户资产的增长（通过投顾服务，实现的客户资产的增值）间接收益：公司品牌提升，吸引更多新增用户，也可以预防现有客户的流失。通过服务，提高客户满意度，加强客户对投资顾问的信任度、对公司的忠诚度。

目前证券公司投资顾问发展模式大概分为四种：

一、后台支持的产品化管理模式。

二、投资顾问团队咨询服务模式。

三、盘活营业部现有客户资源。

四、前后台联动的产品开发模式。我们可以考虑交叉使用各种模式。

客户需要的服务，可能包括以下几个层面：

一、投资品种服务，如资产分析、投资品种的基本面、技术面、消息面、资金面分析等，但股民更需要的是能在他郁闷时，有人帮我，因此咨询请求的响应很重要。

二、自主服务的工具，如选股助手、资讯浏览、研报检索。

三、标准化的产品服务，能自助选择自己喜欢的服务产品，而不是无目的地推送信息。

四、人的服务，也就是目前最热的投资顾问服务，包括推、拉、播、互动服务。