信用社(银行)联网核查公民身份信息系统业务培训_联网核查公民身份信息

2020-02-27 其他范文下载本文

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信用社（银行）联网核查公民身份信息系统业务培训

系统概述

＃＃省农村信用社身份核查系统通过人民银行信息转接系统与公安部的信息共享系统相连。该系统负责将＃＃省农村信用社的各网点机构所发出的身份验证请求信息发送给公安部的信息共享系统，并负责接收返回的核查结果，然后将核查结果返回给各请求网点机构。系统功能

身份核查系统具有发送单笔核查请求、精确查询请求、批量核查请求、单笔反馈、批量反馈以及接收来自公安部信息共享系统的核查结果等功能。其中单笔核查、精确核查、单笔反馈采用实时模式，批量核查、批量反馈采用非实时模式。

名词解释

实时模式：在实时模式下，用户提交请求后立即返回核对结果。非实时模式：在非实时模式下，用户提交请求系统提示“发送成功”仅表示人民银行信息转接系统已经收到该请求并不表示收到核对结果，当人民银行返回核对结果时系统会自动接收并处理，但不会提示操作员，操作员需要检查项目状态以确认结果是否返回。注意事项

根据人行规定，系统所有身份证必须为18位身份证，如果操作员录入15位身份证，系统将自动转化为相应的18位身份证，所以用户在返回结果界面上看到的是经过转化的对应18位身份证信息。系统提示“身份证不合法”表示该身份证号码不是合法的身份证号码，可能由以下几种情况造成： ①身份证位数不是18位或15位。②身份证效验码不正确。

批量核查操作流程新建批量核查项目批量核查明细录入批量核查录入检查批量核查信息发送批量核查项目状态批量核查明细管理批量核查信息查询

如果操作员在执行“批量核查信息发送”交易提示“报文组装失败”或“项目没有准备好”。可能由以下几种情况造成。项目没有核查明细核查明细超过1000条项目状态不为1 批量核查录入检查失败该项目已经发送过

为了避免公民身份信息核查流于形式，综合业务系统在要进行身份证核查的交易进行了控制。同时为了方便操作员办理业务，系统在交易前和交易中分别进行了控制。关于身份信息核查的范围

根据人行的有关要求，以下要求要求强制进行核查。

新开户大额存取，转帐提前支取交易中控制

综合业务系统处理需要进行身份证核查的交易时，检查该身份证是否进行了核查，如果交易办理前没有进行身份证核查交易，系统提示“ 该户身份证还没有核查，请进行身份证核查!”，交易失败！

考虑到公安部信息库的信息也可能存在不完全准确的情况，为了不影响业务的展开，当公民身份核查发现不一致的情况，如果操作员进行进一步核实发现由于同音字、电脑字库中没有造成的形近字等原因造成的不一致，再次执行由于没有核对身份证而造成失败的交易,继续办理业务。

银行机构为办理规定业务进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，相关业务处理方办法如下：

（一）客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。

（二）客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告

知客户。银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式（如通讯地址、联系电话等，下同），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告；对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

（三）客户申请办理支付结算业务的，银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务。银行机构如拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。银行机构如暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。银行机构如继续为该客户办理相关业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应及时采取适当的补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向公安部门申请进一步核实。客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明（格式见附式），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

进一步核实有两条途径：一是由银行机构通过联网核查系统给公安部，由其统一组织核实；二是由客户向当地公安机关申请核实。第一种方式可以核实本、异地身份证，反馈周期可能较长；第二种方式只能核实本地身份证，所需时间较短，适用于客户急需办理业务的情形。

人民银行将协调公安部建立健全疑义信息反馈核实机制，为银行机构和社会公众提供高效的反馈服务。附式：

联网核查结果证明

一、提交核查的公民身份信息

姓名：

公民身份号码：

二、联网核查结果

1、公民身份号码与姓名一致

与反馈的照片核对： ①相符 ②不符 ③未反馈照片

与反馈的签发机关核对： ①相符 ②不符（应填写原签发机关和反馈的签发机关）

原签发机关：