个人理财教学大纲_个人理财实务教学大纲

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集美大学 个人理财 课程教学大纲

一、课程基本情况 1.课程编号：4001071 2.课程中文名称：个人理财 课程英文名称：Personal Finance 3.课程总学时：32，其中：讲课：32，实验： 0，上机：0，实习： 0，课外： 0。4.课程学分：2 5.课程类型：专业选修

6.开课单位：财经学院 投资学教研室 7.适用专业：投资学等经济类本科各专业

8.先修课程：理财学、财务报表分析、货币银行学、证券投资学、保险学、投资基金管理等 9.课程负责人：林开银

二、教学目的和要求 1.课程说明：

个人理财是财经学院投资学专业的专业选修课程之一。本课程是以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程融合”为指引，通过实施“项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的，职业特色明显的一门课程。

2.教学目的：

向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。

3.教学要求：

（1）掌握个人理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。

（2）掌握各种个人理财策划的基本内容。

（3）了解个人理财流程。

三、教学内容及要求 第一章 个人理财概论 1.1 个人理财策划的概念 1.2 个人理财策划的目的和重要性 1.3 个人理财策划流程中的六个步骤 1.4 个人理财策划方案的组成 1.5 个人理财策划的核心内容

1.教学方法与学时分配：课堂授课4学时

2.主要内容及基本要求：了解个人理财策划概念；理解个人理财策划的目的和重要性；掌握个人理财策划流程中的六步骤；掌握个人理财策划方案的组成以及核心内容。

第二章 个人理财流程 2.1 建立客户关系 2.2 客户数据、目标与期望 2.3 分析客户财务状况

2.4 综合个人理财计划——策略整合 2.5 提出个人理财计划 2.6 监控个人理财计划

1.教学方法与学时分配：课堂授课4学时

2.主要内容及基本要求：了解个人理财流程；理解建立客户关系，客户数据、目标与期望；掌握综合个人理财计划整合方法。

第三章 现金流量管理与财务分析

3.1 现金流量分析 3.2 现金收支预算 3.3 财务分析

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解现金流量和财务分析的概念；理解“货币的时间价值” ；掌握现金流量分析方法、现金收支预算方法和财务分析方法。

第四章 储蓄策划 4.1 储蓄策划的概念 4.2 储蓄策划工具 4.3 个人储蓄的运用策略 1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解储蓄策划概念；理解储蓄策划工具的种类；掌握个人储蓄的方式和技巧，掌握储蓄策划和储蓄管理。

第五章 证券投资策划 5.1 证券投资策划的概念 5.2 证券投资策划工具 5.3 证券投资规划程序 5.4 证券投资分析的主要方法 5.5 证券的投资价值分析 5.6 证券投资收益和风险的衡量 1.教学方法与学时分配：课堂授课4学时

2.主要内容及基本要求：了解证券投资策划的概念；理解证券投资工具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价值分析的方法，掌握证券投资中的收益和风险的衡量。

第六章 房地产投资策划 6.1 房地产投资策划基础 6.2 房地产价格的影响因素 6.3 房地产的估价方法 6.4 购房策划 6.5 换房策划

6.6 房地产策划风险管理

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解房地产投资策划的概念；理解房地产投资策划的基本理论和房地产价格的影响因素；掌握房产的估价方法，掌握购房和换房策划以及房地产策划的风险管理。

第七章 教育投资策划 7.1 教育投资策划概述 7.2 教育投资策划技术 7.3 教台投资策划工具 7.4 家庭模式的选择及家庭策划 7.5 教育投资策划风险管理

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解教育投资策划的概念；理解教育投资策划的主要内容，掌握教育投资策划方法。

第八章 保险策划 8.1 保险策划基础 8.2 保险策划程序 8.3 保险策划工具

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解保险策划概念；理解保险策划的具体内容和策划程序；掌握保险产品作为个人理财工具的策划方案的制作。

第九章 个人税收策划 9.1 个人税收策划概述 9.2 个人税收策划概述 9.3 税收策划的流程 9.4 个人税收策划的基本方法 9.5 个人税收策划技巧

1.教学方法与学时分配：课堂授课4学时

2.主要内容及基本要求：了解个人税收策划的概念；理解个人税收策划的主要内容，掌握个人税收策划的基本方法与技巧。

第十章 退休策划 10.1 退休策划概述 10.2 养老保险 10.3 个人退休策划流程

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解退休策划概念；理解养老保险内容；掌握退休策划的方法。第十一章 遗产策划 11.1 遗产策划概述 11.2 遗产策划的工具 11.3 遗产策划程序

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解遗产策划的概念；理解遗产策划的工具主要内容，掌握遗产策划的方法。

第十二章 我国个人理财业务 12.1 个人理财业务概述 12.2 理财顾问服务 12.3 综合理财服务 12.4 私人银行业务

1.教学方法与学时分配：课堂授课2学时

2.主要内容及基本要求：了解我国个人理财业务的概念；理解个人理财业务的内容；掌握综合理财业务和私人银行业务。

四、有关说明 1.教材：

[1] 张颖编著.个人理财教程 [M]．北京：对外经济贸易大学出版社，2007.3.2.主要参考书：

[1] 张颖编著.个人理财基础 [M]．北京：对外经济贸易大学出版社，2005.9.[2] 苑德军，张颖主编.个人理财[M]．北京：中央广播电视大学出版社，2007.1． [3] 张阿芬.个人投资理财[M]．福州：福建教育出版社，2002.10.其他说明：

[1] 教学组织形式：多媒体教学+案例讨论+课外作业

[2] 考核方式：考勤成绩15%+作业成绩15%+期末考试卷面成绩70%=最终成绩100%。[3] 习题要求：以教材每章后习题为基础进行练习

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