票据融资中心岗位责任制_银行票据融资业务
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**************************** 票据融资中心岗位责任制
为了加强对票据贴现业务的管理，提高工作效率，明确各岗位人员的分工与责任，本着“谁经手、谁签字、谁负责的原则，做到既相互协调又相互制约，有效防范各类风险，特制定本岗位责任制：
市场营销岗：（内埠）负责审查本地客户所提供拟贴现银行承兑汇票原件、查询查复书及相关资料的真实合法性，审查无误确认可以办理贴现后填制贴现凭证、贴现协议书，并在贴现申请审批书初审栏内签字将所有资料提交复审岗处理；负责办理银票的查询查复；
（外埠）：负责审查客户所提供拟贴现银行承兑汇票原件，通过与复审岗共同查询查复确认无误后审核相关跟单资料的真实合法性，审查通过可以办理贴现后对首次办理贴现企业办理开户手续，审查开户及有关资料，填制贴现凭证、贴现协议书、划款申请书、编制划款密押并在贴现申请审批书初审栏内签字将所有资料提交复审岗处理；
风险审查岗：（内埠）负责对初审岗提交的本地拟贴现银行承兑汇票、查询查复书及相关跟单资料的真实合法性进行审查，复核贴现凭证的准确性，填制贴现申请审批书并在复审栏内签字，并将档案整理齐全后移交给档案整理员；负 责对初审岗提交的票据原件交出纳柜入库保管。
（外埠）：负责对初审岗提交的拟贴现银行承兑汇票原件进行确认，与初审岗共同办理查询查复，及对相关跟单资料的真实合法性进行确认，复核贴现凭证的准确性；负责对已贴现票据进行半背书及对票据和跟单资料的保管，填制贴现申请审批书并在复审栏内签字后将票据转交给卖出人员，将资料转交给档案整理员；负责对票面、查询查复书复印并与划款申请书同初审岗共同签字后传真回票据中心接收人员。
审核岗：负责接收外埠人员发回的票面电查，并及时交与前台人员发电查；负责接收外埠人员发回的传真件，审核划款申请书数据的准确性及跟单资料的完整性并签字确认；将审核完的资料交到前台做帐务处理；负责将当天发生的全部业务进行统计，整理后交与档案管理员。负责接收票据转卖人员发回的当天转贴清单，并及时交与记帐员。
划款录入岗：负责按照审核岗提供的票面发送电子查询，并负责接收打印；负责将接收回的电查回复交与审核岗；负责按照划款申请书进行划款录入；负责接收来帐并打印交与记帐员；负责大额支付系统的日终结帐业务。负责对贴现企业进行开销户。
划款复核岗：负责对录入的数据进行复核；
划款授权岗：负责对录入的数据进行复核，并授权； 票据转卖岗：负责接收预转出票据并确认票据及查询查 复书以及贴现凭证的真实性，确认无误后签字办理交接手续，并根据转贴现行要求做好相关手续；进行票据转卖时负责保管票据及印章（要求票据与印章分别保管，大小印章分别保管）；负责将票据转卖并及时将转贴现资金划付本联社；负责将当天转贴现清单传回票据中心。负责将转贴现回单交与贷款记帐员，将转贴合同移交档案管理员。
综合档案整理岗：负责对从复审岗移交的贴现档案按程序先后请主管领导审批、并将所有资料按要求整理入库保管；负责将已贴现的银行承兑汇票登记并按到期日顺序排列，在汇票到期日前十日做好委托收款背书手并填制好委托收款凭证及邮寄封皮并加盖相关印章办理托收手续；负责根据收回票款进行销账，对到期后三日未收回票款及时与承兑行联系催收，出现问题及时上报部门经理；定期与会计部门、出纳部门核对贴现余额，做到准确无误；负责上报上级部门所需备案清单及各种报表；负责票据中心相关印章的保管，（以上岗位根据需要人员随时轮换）
主任审批岗：负责制定票据中心相关制度、风险防范措施及岗位责任制并请示联社审议；负责及时向领导汇报业务开展情况及利润完成情况；负责与计划部门申请每日所需资金额度；负责对票据中心人员的调整及调度；负责对综合档案整理员提交的拟贴现银行承兑汇票、查询查复书及相关跟单资料的真实合法性进行审查；经请示制定贴现利率并负 责对利率执行情况进行审查，确认无误后在贴现凭证负责人栏和贴现申请审批书主任审批栏内签字；负责联系转贴现行并监督贴现及转贴现资 的划拨。
入库保管岗：负责提交的银行承兑汇票原件进行审查保管，在贴现申请审批表入库保管栏内签字，出纳复核员同时登记表外科目代保管有价证券分户帐。在到期前发托收时要求出库经手人在分户帐上签字后方可出库。
事后审查岗：负责定期、不定期对已贴现入库的银行承兑汇票及相关手续进行检查，并与会计总帐、初审岗登记表进行余额核对，对发现的问题及时处理并提出整改意见。
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