香港金管局公布当地银行人民币头寸监管新规
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香港金管局公布当地银行人民币头寸监管新规
一、背景
（一）受中国政府推动离岸人民币使用及流通政策影响，2010年年中以来香港人民币存款一直迅速增长。截至2011年6月末，香港人民币存款总规模达到5500亿元（合853.7亿美元），较2010年同期增长了5倍。近几个月来，中国大陆以外市场人民币的交易也在快速增长，主要集中在香港地区。
（二）原规定存在缺陷。香港金管局2010年12月份曾规定，香港当地银行人民币未平仓净额不得超过其人民币总资产或负债的10%。分析人士认为，这一规定可能旨在控制人民币交易增长节奏，并防止投机者利用香港这个新的人民币市场攫利。但这一限制举措提高了香港本地银行通过中国外汇市场购买人民币的融资成本，限制了他们通过提供人民币期货及其他金融衍生品盈利的能力，许多人认为人民币期货及其他衍生品是银行未来收入增长点之一。
二、新规内容
（一）有关人民币未平仓净额的主要规定维持不变，即未平仓净额不得超过其人民币总资产或负债的10%，但订有5000万元人民币的最低豁免水平。
（二）认可机构的未平仓净额如超过10%的上限，可剔除在内地合格境外机构投资者制度下的实际投资额，以及由人民币债券市场庄家活动所产生的持仓。
（三）认可机构也可以用相反方向的任何人民币交收远期合约来抵消超出之数，但不包括上一点已考虑的有关人民币债券市场庄家活动的部分。
（四）如最后得出的未平仓净额仍超出10%上限，有关认可机构应与金管局联络，商讨及解释其人民币业务的经营方式及规模。
三、主要影响
（一）增强香港人民币交易的流动性。按照新规，因为外汇掉期头寸不会再改变一家银行的未平仓头寸额，香港本地银行的外汇交易员可以增加外汇掉期头寸的规模。这不仅增强了香港人民币交易的流动性。而且降低本地银行通过中国外汇市场购买人民币的融资成本。
（二）提振远期外汇交易市场及相关衍生产品市场。按照新规，银行还可以用反向的任何人民币交割远期合约来抵销超出上限之数，以提高通过提供人民币期货及其他金融衍生品盈利的能力，使之成为银行新的收入增长点。
（三）推动人民币跨境使用和国际化。汇丰(HSBC)报告称，新规是离岸人民币市场又一个改变游戏规则的变革。新规实施，将加快促成香港成为离岸人民币业务中心，为推动人民币跨境使用和国际化发挥重要作用。
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