邮政代理金融A类问题试卷_邮政代理金融知识竞赛

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邮政代理金融A类问题试卷

（一）银监部门禁止类行为 柜员卡使用：

1.复制、超权持有操作卡、授权卡、。

2.将、操作卡、授权卡、交他人使用，或使用、操作卡、授权卡、、办理业务。

重要物品保管、使用：

3.违反领用、、、和销毁制度或将本人保管的、、等重要物品交给他人保管、使用。

办理具体柜台业务：

4.柜员办理业务。

5.不按规定核对或办理业务。6.代客户办理业务、代客户密码。

7.代客户申请、、、保管和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。

8.代客户保管客户、、、、票据、印鉴等重要物品。

9.代客户申请、启用、操作、电话银行业务。10.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权或对柜员不制止、不纠正，或授意、指使、违规操作。

11.柜员对明知是的、不报告。

12.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对，不核查授权经办人身份。

13.受理个人账户开户（卡）不按规定核定和身份信息。银行账户管理方面：

14.获取客户密码，、客户信息。15.利用客户账户资金。

16.通过本人、他人账户、和取资金。17.违规使用为客户结算业务。18.、空取资金。

业务授权：

19.不授权。20.不授权。21.不授权。22.超授权。

（二）总行、省行禁止类行为 柜台业务：

1.有权限制约关系的人员未严格执行三级授权制度，、制度流于形式。

2.明知客户存在违法违规可疑行为，仍照常为其；协助客户、等违法违规行为，或为该类活动、提供信息和便利。

3.受理仅凭办理开户业务、受理需要由他人办理。4.违规办理书面挂失、、、异地特殊业务等储蓄高风险业务。

5.挪用资金为客户，或，挪用为其他客户垫款。6.挪用库款、、、长短款，以长补短和无依据办理长短款的销账。

7.截留假币或故意将假币付给客户。

8.出具虚假、、存单/折等；假作废、假及有价单证等。

9.为加大库存现金，进行行为。10.随意放置现金、、等重要物品；将现金、、等重要物品带离工作现场；预先在、加盖业务章戳；柜员间私自调剂。

11.经商和办企业。

12.将受理但未完成处理的业务交给代为办理人；在未签退系统、未妥善保管好、、业务印章、现金、、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。

13.在非营业时间办理或以进入营业场所。14.借银行名义私自违规办理业务。15.私自手工填写等凭证。

16.超范围或逆程序办理，或办理业务。17.弄虚作假，违规向提供不实信息。客户经理部分： 18.客户经理、理财经理接触或，接触或其他公章。19.客户经理接触现金，接触、、等重要空白凭证，收取客户已经填写的。20.客户经理、理财经理进行任何操作，或兼任、、的工作。21.客户经理未按规定办理即或离职。综合管理部分： 22.给予或承诺给予利益。23.向客户收取正常办理业务费用。24.捏造、散步虚假信息，诋毁或者信誉。25.泄露客户的或的商业秘密。26.泄露个人客户信息、或违规下载、和删除个人客户信息，或将带离邮政储蓄机构。27.在未取得保险代理人的情况下向客户营销在未取得基金销售人员从业资格的情况下向客户。28.保险销售。29.理财销售。30.基金销售。31.在客户购买人民币理财产品、投资连结保险产品及购买基金产品前不按评估、未提示。32.以给予或等形式诱导客户购买产品。33.擅自印刷或的宣传资料，擅自对同一使用的进行变更。34.私下与合作公司人员接触，将所在机构等重要信息透露给对方。35.向保险公司收取财务或其他馈赠，将所售保单直接直接获得支付的任何形式的手续费。36.经商和。

37.信用卡推广未执行制度。

（三）普通A类问题 1.单人临柜、单人。2.人员配备充足的情况下的、、授信制度未落实。3.业务资金未违反财务纪律，、资

金，小金库、经营、未形成案件的。4.指使办理存款、虚假房贷，业务量、虚列往

来，虚增收入、序列费用支出、虚假对账。5.网点、金库、、等安防设施存在重大隐患。

6.空白凭证不当，出现现象。7.网点、金库现金短少元以上（含）。8.利用个人账户汇集、款项。9.以名义打欠条。10.应由未要求客户本人摘抄、代客户。11.有白条、套打、以及其他重要单据现象。12.各级监督检查、、经营管理发现违规行为、未及时向上级报告形成不良影响。

13.发现重大风险时间案件线索、的（案件另行处理）。14.审计检查人员未认真开展检查工作，导致未及时发现而带

来资金损失的。15.邮政、邮储银行相关安全检查部门在对对方辖属单位检查后未向对方造成严重后果。16.违规同签订协议，未经上级行违规开办单项、务的。

17.违规参与借贷、担保、等活动。18.公款变相越权等监管部门严令禁止的行为。

19.开具虚假违规出具。20.任何形式的和各种形式的。

21.擅自设立、、撤销或储蓄网点，网点不全或经营的。