高管人员复习重点_高层复习重点

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高管人员案件防控考试复习重点

1、对信用贷款表述不正确的是：（一般仅对部分高价值优质客户和个人大额资金需求提供）

2、商业银行贷款，应当遵循什么制度？（审贷分离、分级审批制度）

3、我国《票据法》所指的票据，是指：（支票、本票和汇票）

4、信用社再贴现业务是指：（信用社持未到期的贴现票据向中央银行请求贴现）。

5、为防范同城票据清算业务风险，应加强对（错账业务）的管理。

6、加强内部对账管理，就要建立规范的内部对账管理制度，严格设立记账、对账岗位，执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防（一手清）。

7、为防范同城票据清算业务风险，必须严格（岗位设置）与业务授权管理，坚持岗位制约制度。

8、外部对账主要是对银行与企业或个人的存贷款，银行与银行的同业存放、存放同业，以及存放央行款项等业务往来的（真实性）进行核对。

9、股金是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的（资本化货币）。

10、加强对客户的宣传和教育工作，提高客户的风险防范能力。银行应通过适当的方式对客户进行有关自助设备（安全使用知识）的宣传，使客户了解自助设备使用的基本常识，增强客户的风险防控能力。

11、银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的（公司治理）与（内部控制体系）。

12、（董事会（理事会））是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。