反洗钱知识考试答案_反洗钱考试答案

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2010年反洗钱知识题库

邮政储蓄银行宜昌市分行2011年反洗钱知识考试答案

一、单项选择（每题1分，共30题，共计30分）

1-10：DBADCCDCDD11-20： DDDAC CDAAC21-30：DBCAD BABCD

二、多项选择（每题至少有2个及2个以上正确答案，缺项、错项不计入，每题2分，共20题，共计40分）

三、判断题（正确的 “T”，错误的“F”，每题1分，共10题，共计10分）1-10：FFFFTFFFFT

四、简答题（每题4分，共5题，共计20分）

1、答：（1）建立健全反洗钱内控制度；（2）客户身份识别；（3）客户身份资料及交易记录保存；（4）大额和可疑交易报告；（5）反洗钱培训和宣传；（6）反洗钱保密义务；（7）配合反洗钱调查和监督检查。

2、答：（1）应采取合理方式确认代理关系的存在；（2）要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人进行客户身份识别；（3）应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的基本身份信息（姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码）。

3、答：(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，(2)回访客户，（3）实地查访，(4)向公安、工商行政管理等部门核实，(5)其他可依法采取的措施。

4、金融机构应在“了解你的客户”基础上，按“风险为本、审慎经营”的原则开展客户风险等级划分工作，划分风险等级的客户应涵盖各项业务的所有客户。划分方式是按客户的特点，并考虑地域、行业、业务及交易行为特征等因素划分风险等级，在持续着关注的基础上，适时调整客户风险等级。

5、金融机构应该建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。将反洗钱监测工作贯穿金融业务办理的各个流程、覆盖各项业务。在利用技术手段筛选出异常交易，应当审查交易背景、交易目的、交易性质。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容。反之则可将其作为可疑交易报告的内容。