乾考网风险管理押题_帮考网押题准吗
乾考网风险管理押题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“帮考网押题准吗”。
2018年乾考网风险管理押题
《2018年乾考网风险管理押题》
企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指()。
A．直接或问接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者 B．直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者 C．直接或问接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者 D．直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者 正确答案：A 答案解析：集团企业主要投资者是指直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者。故本题选A。
风险监管的主要内容不包括()。
A．建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系 B．建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系 C．准备风险为本的现场调查
D．建立应对支付危机的处置体系 正确答案：C 答案解析：风险监管的主要内容包括：①建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系；②建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系；③建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿、给予流动性救助等；④建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等。
下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是()。
A．资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性
B．不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在资产负债风险管理模式阶段提出的C．负债风险管理模式阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 D．20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段 正确答案：B 答案解析：不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在负债风险管理模式阶段提出的。
以下不属于系统安全的是()。A．外部系统安全 B．内部系统安全
C．对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护 D．文件安全 正确答案：D 答案解析：系统安全包括外部系统安全、内部系统安全以及对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。违反系统安全规定具体表现在突破存储限制、系统信息传递／修改信息传递失败、第三方界面失败、系统无法完成任务等。绝对信用价差是指()。
A．不同债券或贷款的收益率之间的差额
B．债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额 C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额 D．以上都不对
2018年乾考网风险管理押题
正确答案：B 答案解析：绝对信用价差是指债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额。下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是()。
A．流动性比率=流动性负债余额／流动性资产余额×100% B．人民币超额准备金率：在中国人民银行超额准备金存款／人民币各项存款期末余额×100% C．核心负债比率=核心负债期末余额／核心期末余额×100% D．流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100% 正确答案：D 答案解析：流动性比率=流动性资产余额／流动性负债余额×100%，所以A项错误；人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）／人民币各项存款期末余额×100%所以B项错误；核心负债比率=核心负债期末余额／总负债期末余额×100%，所以C项错误：流动性缺口率=（流动性缺口十未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100%，D项正确。
由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．债项评级
B．市场风险评级 C．操作风险评级
D．国家风险主权评级 正确答案：D 答案解析：CP是两位经济学家的名字首字母缩写，我们也可以记作中国人民的首字母缩写。由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于国家风险主权评级。风险管理的最基本要求足()。A．适时、准确地识别风险
B．准确、详细地计量风险 C．适时、完整地监测风险
D．迅速、有效地控制风险 正确答案：A 答案解析：要掌握的最基本的风险管理顺序是识别、计量、监测、控制。有效地识别风险是风险管理中最基本的要求。无法识别风险，后面的步骤都无从谈起，据此，适时、准确地识别风险符合“最基本”。
下列关于市场风险的说法，不正确的是()。A．市场风险具有明显的系统性风险特征 B．市场风险适于采用量化技术加以控制 C．市场风险主要来自市场
D．市场风险难以通过分散化投资完全消除 正确答案：C 答案解析：市场风险主要来自所属经济体系，C项说法错误。缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的()是否充足。A．安全性
B．盈利性 C．流动性
D．可持续性
2018年乾考网风险管理押题
正确答案：D 答案解析：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，即流动性缺口，以判断商业银行在不同时段内的流动性是否充足。甲企业经营效益提高，为了扩大规模生产，企业欲向银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请()。A．合理，可以用利润来偿还贷款 B．合理，可以给银行带来利息收入
C．不合理，因为短期贷款不能用于长期投资
D．不合理，会产生新的费用，导致利润率下降 正确答案：C 答案解析：最常见的资产负债的期限错配情况是，商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即“借短贷长”，其优点是可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益，但如果这种期限错配严重失衡，则有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，从而面临较高的流动性风险。
()是目前操作风险识别与评估的主要方法。A．自我评估法
B．损失事件数据方法 C．权重法
D．标准法 正确答案：A 答案解析：商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型对其操作风险进行识别。其中，自我评估法运用最广泛、最成熟。
外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于()。A．提高我国商业银行的竞争能力 B．进一步完善信息披露的监控机制 C．改进我国商业银行信息披露 D．提高审计效率 正确答案：B 答案解析：由于我国信息披露的不健全’市场参与者难以及时获得诸如银行财务状况、经营战略风险管理能力、收益等方面的可靠信息，无法将资金投入或存放在风险低的银行，或者要求风险高的银行提供更高的收益。因此，提高银行信息披露质量，才能对银行产生更有力的市场约束。借助外部审计机构的专业力量，能够对银行形成更强的监管约束。银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。A．经营绩效类指标
B．风险可控类指标 C．资产质量类指标
D．审慎经营类指标 正确答案：B 答案解析：银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标包括经营绩效类指标、资产质量类指标、审慎经营类指标。
在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。A．适应监管底线的风险预警管理
B．适应本行内部流动风险监控的预警管理 C．适应有关客户信用风险监测的预警管理
2018年乾考网风险管理押题
D．适应本行内部信用风险执行效果的预警管理 正确答案：B 答案解析：在风险预警中，需要进行预警的内容上，大致有以下几种：①适应监管底线的风险预警管理；②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理；③适应有关客户信用风险监测的预警管理。
对于商业银行来说，以下一般不采用的担保方式是()。A．动产留置
B．不动产抵押
C．外资企业连带责任保证
D．支票、汇票、本票等的抵押 正确答案：A 答案解析：商业银行的担保方式主要有：保证、抵押、质押、留置和定金，但其一般不采用留置和定金的担保方式。
根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A 证券公司 B 保险公司 C 基金管理公司 D 商业银行 正确答案：D 专家解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。A 9 B 6 C 3 D 1 正确答案：B 专家解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律为依据。A 《证券投资基金运作管理办法》 B 基金合同
C 《证券投资基金会计核算办法》
D 《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》 正确答案：C
专家解析：基金账务的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
()我国推出了第一只货币市场基金。A 2003年12月 B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正确答案：A
专家解析：2003年12月推出的我国第一只货币市场基金——华安现金富利基金。
2018年乾考网风险管理押题
以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。
A 基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失 B 投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配 C 开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数 D 封闭式基金一般采用现金方式分红 正确答案：B
专家解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。A 期初基金份额净值 B 基金份额累计净值 C 基金份额净值变化率 D 基金份额净值
专家解析：正确答案：C
基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A 托管银行 B 基金管理公司 C 基金销售机构 D 交易所
专家解析：正确答案：B 基金管理公司负责基金资产的投资运作。
基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。
A 是基金的M的两倍 B 小于基金M的两倍 C 大于基金M的两倍
D 等于基金M的夏普指数 专家解析：正确答案：C 夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。A 交易所系统 B 基金管理人
C 证券登记结算机构 D 卫星系统 正确答案：D 专家解析：T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据.下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。
A 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D 部门设置要体现职责明确、相互制约的原则
2018年乾考网风险管理押题
正确答案：D
专家解析：D属于内部控制的基本要求。内部欺诈是指()。
A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失 正确答案：B 答案解析：内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，例如盗窃和欺诈欺诈／信用欺诈／不实存款、盗窃／勒索／挪用公款／抢劫、盗用资产、恶意损毁资产等。
绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。A．金融衍生品的交易
B．市场整体流动性风险的加大 C．国家宏观经济政策的变动
D．商业银行自身管理或技术上存在的问题 正确答案：D 答案解析：尽管外部环境会对商业银行的流动性产生影响，但是商业银行最主要的流动性危机仍然是商业银行自身管理或技术上存在的问题。
下列选项中，()是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。A．监管手段
B．监管目标 C．监管审查
D．监管结果 正确答案：B 答案解析：监管目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。监管目标的确定，应当遵循银行业监管的一般规律，同时，应当充分考虑一国银行业发展的现状。操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。A．公司治理结构
B．合规文化
C．信息系统建设
D．外部控制体系 正确答案：D 答案解析：题干中指明是“内部环境因素”，所以外部控制体系被排除。下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。A．债务人所处行业颁布新的环保标准 B．银行贷款利率提高
C．债务人所在地区经济下滑
D．债务人投资项目发生重大损失 正确答案：D 答案解析：相关性，就是两个债务人同时违约的概率。违约的发生主要基于以下原因：①债
2018年乾考网风险管理押题
务人自身因素，如经营管理不善、出现重大项目失败等；②债务人所在行业或区域因素，如整个行业受到原材料价格上涨的冲击，或某一地区发生重大事件；③宏观经济因素，如GDP增长放缓、贷款利率上升、货币升值等。其中，行业或区域因素将同时影响同一行业或地区所有债务人违约的可能性，而宏观经济因素将导致不同行业之间的违约相关性。因此，在计量单个债务人的违约概率和违约损失率之后，还应当在组合层面计量不同债务人或不同债项之间的相关性。所给四个选项中，A、B、C三项都是能影响一批债务人的因素，它们作用于政治环境、市场环境、经济环境，只有D项是作用于自己，不会影响他人的情形。商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A．将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短 B．资产数额大于负债数额
C．将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长 D．负债数额大于资产数额 正确答案：C 答案解析：最常见的资产负债的期限错配情况指商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长。
下列指标计算公式中，不正确的是()。
A．操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B．拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／贷款余额 C．关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额／（期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额）×100% D．市值敏感度为修正持续期缺口×1%／年 正确答案：B 答案解析：拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。
流动性风险是指银行因无力为负债的____和资产的____提供融资，而造成损失或破产的可能性。()A．减少；增加
B．增加；减少 C．减少；不变
D．不变；增加 正确答案：A 答案解析：流动性风险是指银行因无力为负债的减少和资产的增加提供融资，而造成损失或破产的可能性。
操作风险评估中运用最广泛、最成熟的方法是()。A．自我评估法
B．方差一标准差法 C．损失分布法
D．风险地图法 正确答案：A 答案解析：操作风险评估的主要方法有自我评估法、损失分布法、风险地图法。其中，自我评估法运用最广泛、最成熟。
1、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投......
1、以下不是影响商业银行流动性风险预警的内部指标／信号的是()。 A．某项业务风险水平增加B．盈利能力上升C．所发行的股票价格下跌D．资产过于集中2、核心雇员流失的风险具体体现不......
2018年金融市场基础知识押题1、同业拆借市场最早产生于（） A:英国 B:荷兰 C:美国 D:日本2、有形信托财产包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.商标权Ⅲ.土地Ⅳ.银行存款 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、......
2018年乾考网金融市场基础知识押题1、金融市场以（）为交易对象。 A：实物资产 B: 货币资产 C: 金融资产 D: 无形资产2、证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要......
2018年金融市场基础知识押题1、证券市场是()。Ⅰ股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所；Ⅱ市场经济发展到一定阶段的产物；Ⅲ为解决资本供求矛盾和流动性而产生......
