理财经理客户分类标准_理财客户分类

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理财经理客户分类标准

目标：理财经理负责的客户数量与能力相匹配，客户选择的理财经理与其风格相适应。

原则：客户满意度，能者多劳

理财经理职能：维系客户、开发

现状：有目标客户6000余，理财经理6人。岗位初设，职能要求等不明晰，理财经理上岗以熟悉工作流程，研究合理服务方法为主，并不能把主要精力放在客户的维系上，所以初始开发客户人均300名（总资产量相近为原则分配，每个资产范围客户数量相同。这里不建议以佣金、交易量等划分。总资产量划分是同等级客户的分配，一般不会产生佣金或者交易量相差过多的情况，同样二次分配也试用该原则，佣金、交易量则不然）。初次分配会将理财经理历史客户考虑在内，依据理财经理提客户名单，会增加至其服务名下。为保证初次分配效果，该批客户可独立于分配300客户之外计算，如客户数量较多可替换进初次分配名单中，不计入统计结果。

二次分配客户满意和能者多劳是客户分配原则。如何判断理财经理达到标准需与考核标准相结合。如：

1.自身客户数小于600时，本月达标，可申请增加不超过150名客户名单，如下月无法达到则暂停申请。

2.自身客户数大于等于600时，本月达标，可申请不超过100名客户名单，如需增加需经过相关审批。