第四章 央行征信反洗钱业务课后练习_央行征信和反洗钱业务

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第四章 中央银行的征信和反洗钱业务

一、单项选择题

1.美国的征信体系模式属于（）。

A．市场化模式 B．中央信贷登记模式 C．公共征信模式 D．政府经营模式 2.以下不属于国际社会反洗钱的发展新趋势的是（）。A．非法资金向恐怖主义组织的流动被定义为洗钱。

B．洗钱的上游犯罪活动扩展至恐怖主义融资，有组织犯罪和腐败犯罪。C．非金融系统专业人员如律师、公证人员等也被要求履行反洗钱义务。D．反洗钱的义务扩展至非银行金融机构以及非金融机构如酒吧、餐馆、金银店等。3.征信的基本流程的正确顺序是（）。

A．采集数据→制定计划→数据分析→信用报告 B．制定计划→采集数据→数据分析→信用报告 C．制定计划→采集数据→信用报告→数据分析 D．采集数据→制定计划→信用报告→数据分析 4.我国反洗钱的法规体系不包括（）。

A．《反洗钱法》 B．《公平信用报告法》 C．《个人存款账户实名制规定》 D．《金融机构反洗钱规定》

二、多项选择题

1.征信的原则包括（）。

A．真实性原则 B．全面性原则 C．完备性原则 D．及时性原则 E．隐私或商业秘密保护原则 2.我国的反洗钱交易报告制度包括（）。

A．大额支付交易报告制度 B．小额支付交易报告制度 C．跨国支付交易报告制度 D．可疑支付交易报告制度 E．机构支付交易报告制度

3.我国的个人征信报告中包括（）。

A．种族、宗教信仰 B．性别、婚姻状况 C．存款、有价证券 D．贷款、信用卡 E．养老保险、破产记录

三、判断改错题

1.一国范围内，征信对象包括自然人、企业法人与政府。（）2.洗钱的本质就是一种赚取非法收益的犯罪行为。（）3.洗钱的巨大破坏性主要体现在对金融领域的腐蚀。（四、简答题

1.简述征信的模式有哪些。2.简述征信体系包含的要素。3.简述反洗钱的主要方法和手段。）