一切从合规开始_合规管理的意义

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一切从合规做起

经过前段时间的学习与认识我对“合规执行年”有了从迷茫到认识，由认识到了解，由了解到深入，并逐步落实在自身平时的工作当中去，进一步的认清了岗位职责，树立了合规意识，并在这过程中总结出了一些自身的心得体会。

一、树立合规经营意识

1、合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

2、加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

二、我承诺严格执行岗位“九禁”制度

1、严禁未履行交接手续，将本人使用的业务印章、私章、空白重要凭证交与他人使用。

2、严禁假作废、假遗失空白重要凭证、有价单证、抵质押品。

3、严禁乱用或在无真实会计记录的业务凭证、档案上使用各类业务印章；严禁预先在空白重要凭证及有价单证上盖章。

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4、严禁出具虚假回单、存款证明、存折、存单等；严禁挪用、截留银行或客户资金。

5、严禁员工操作本人账户（查询除外）；严禁“虚存实取”或“虚存虚取”办理业务；严禁用个人账户过渡客户资金；严禁临柜人员将非工作用包带入现金区域；严禁柜员临时离柜时不签退终端画面。

6、严禁客户不在场情况下受理银行内部员工代理客户填制的凭证，如特殊情况代理客户填制的凭证，且相关凭证必须经客户逐张签字确认；严禁将本人或亲属的各类存折、卡带入现金区前台；严禁单人接、送现金尾箱；严禁早晚装开想单人开箱，不双人各自计数会同清点；严禁库管员尾箱钥匙不分管；严禁营业期间中午休息不进行现金轧帐；严禁5万以上现金付款不换人审核记账凭证金额并进行卡把复点；未经主管（含）以上人员审批，严禁柜员跳号使用本人保管的空白重要凭证（含卡、折）和有价单证。

7、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装卸钞手续；严禁同一人管理同一自助设备的钥匙和密码；严禁钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍沿用原密码；严禁自助设备钥匙使用完毕后，不按照规定入库（柜）管理。

8、严禁柜面人员工作调动或其他原因离职、岗位轮换等；严禁不在上级人员或其授权人员的监督下办理交接手续。

9、严禁发生短款、空库、长款，严禁隐匿不报，严禁以长补短；严禁以白条或各种票据抵库。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取

向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，希望此后还有更多这样的学习机会。