反洗钱试卷答案80分及格_反洗钱知识试卷答案

反洗钱试卷答案80分及格由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“反洗钱知识试卷答案”。

反洗钱考试题

机构： 姓名： 分数：

一、填空题（6分×5=30分）

1.根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的 来源 和 性质 的行为。

2.反洗钱,是指采取 客户身份识别、大额和可疑交易报告 等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。

3.在保险业中，较为常见的被用作洗钱的工具主要来自人身保险产品 和 年金产品 等其他具有现金价值或投资性质的保险产品。

4.单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万 美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应执行客户身份识别程序。

5.在日常保险业务工作中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

二、不定项选择题（6分×5=30分）

1.下列哪些是属于反洗钱中的上游犯罪行为？（ABCDE）

A.B.C.D.E.A.B.C.D.毒品犯罪

黑社会性质的组织犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 金融诈骗犯罪 超额缴费 长险短做 团险个做 地下保单 2.保险业的主要洗钱形式有哪些？（ABCD）

E.自我投保

3.下列属于反洗钱法律法规要求金融机构应尽的义务（BCD）

A.B.C.D.E.掌握客户准确的基本资料 客户身份识别

客户身份资料和交易记录保存 上报大额交易和可疑交易 以上都是 4.出现以下哪些情况时，金融机构应当作为大额交易报告（ABCDE）

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金交易 B.法人、其他组织和个体工商户转账单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上。

C.自然人银行账户之间，及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易。E.以上都是

5.下面哪些属于反洗钱的监管机构（ABCD）

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 E.最高人民检察院

三、判断题（3分×5=15分）

1.“了解客户”制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。（√）2.大额交易报告制度中支付金额在规定金额以上的交易，如无异常不需要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。（是否异常都要报告）（×）3.大额交易的报送时效是发生大额交易后的7个工作日内（5个）（×）4.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的行为属于可疑交易类型。（√）5.可疑交易报告要在可疑报告发生后的10个工作日内报送。（√）

四、论述题（25分）

我们在日常工作中如何做好反洗钱工作？（答案至少涵盖以下几个方面）

1、认真学习反洗钱法律、法规及公司的规章制度，严格执行公司的各项业务流程。

2、加大客户身份识别工作执行力度，切实按照规定留存客户资料。

3、日常业务中提高可疑交易人工识别判断能力，做到有效报送。

4、积极参加各项反洗钱培训，日常生活中提高反洗钱意识，积极主动宣传反洗钱。