郴州市分行反洗钱知识测试题(邮政)_反洗钱知识测试题答案

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中国邮政储蓄银行郴州市分行反洗钱知识测试题

单位：姓名：

一、单选题。（共10题，每题2分，共20分）

1.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.银监局B.证券委C.人民银行D.保监委

2.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或（）举报，接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。

A.司法局B.公安机关C.检察院D.银监局

3.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.以上说明均不对

4.金融机构应当在大额交易发生后的（）内，可疑交易发生（）内，通过总部或指定的机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心保送报告。

A.5、10B.5、5C.10、5D.10、10

5.客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记帐当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

6.金融机构应将单笔或当日累计人民币交易（）以上的现金收支交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”系 1

指（）个工作日内。

A.5B.3C.15D.10

8.政策性银行、商业银行、信用社和邮政银行及从事汇兑业务的机构，在以开立帐户等方式与客户建立业务关系时，或为客户办理一次性现金收支业务且金额单笔人民币（）万元以上的，应当对客户进行身份识别。

A.1B.2C.5D.10

9.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上现金存取业务的，应当对客户进行身份识别。

A.1B.2C.5D.10

10.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：（）

A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。

C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益

二、多选题。（共10题，每题3分，共30分，多选少选不给分）

1.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构是指依法设立的从事金融业务的：（）

A.政策性银行B.商业银行C.信用合作社

D.邮政储汇机构E.证券、保险公司

2.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A.金融诈骗犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪

C.贪污贿赂犯罪D.走私犯罪

3.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）

A.回访客户B.实地查访C.向公安、工商行政管理等部门核实

D.其他可依法采取的措施

4.下列属于可疑交易的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；

B.金融机构内部调拨资金；

C.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；

D.闲置半年不用的帐户原因不明的突然启用，短期内出现大量资金收付；

E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

5.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.内部制度

6.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人往所及其他相关替代性信息的C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

7.法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的（）

A.名称B.住所C.经营范围D.组织机构代码

E.联系方式F.税务登记证号码

8.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的；

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

D.与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；E.未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

F.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

G.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“频繁”系指：（）

A.交易行为营业日每天发生3次以上；

B.交易行为营业日每天发生5次以上；

C.交易行为营业日每天发生持续3天以上；

D.交易行为营业日每天发生持续5天以上；

10.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：（）

A.配合调查的义务B.如实提供信息的义务C.不得拒绝的义务

D.不得阻碍的义务E.提供必要经费的义务

三、判断题。（共5题，每题2分，共10分）

1.金融机构委托金融机构以外的第三方代为履行识别客户身份的，由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）

2.金融机构应当将法人、其他组织银行帐户之间单笔或当日累计人民

币50万以上的款项划转作为大额交易报中国反洗钱监测分析中心。（）

3.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可用于其它刑事诉讼。（）

4.金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（）

5.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。（）

四、简答题。（10分）

1、金融机构应依法履行哪些反洗钱义务？

五、实务题。（30分）

银行业金融机构在什么情况下需对客户进行身份识别？如何进行身份识别？