反洗钱考试试题A_反洗钱阶段考试试题

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中国邮政储蓄银行马鞍山市分行反洗钱测试试卷（A卷）

考试时间：90分钟

总分：100分

部门、支行： 姓名： 得分：

一、判断题（每题1分，共10分）

1.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）2.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）3.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。（）4.金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指10个工作日以内，不包含10个工作日。（）6.各级邮政储蓄机构要将反洗钱工作执行情况纳入日常审计工作范围之内。

（）

7.一般存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。（）8.根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级评估实施细则》，对于高风险客户，自评定风险等级后受理客户开户的支行应当每半年开展一次重新评定，及时更新客户资料，全面掌握客户交易明细，分析交易特征。（）9.金融机构反洗钱组织领导机构应当定期召开反洗钱工作会议，安排布置反洗钱工作，并形成书面材料报送当地人民银行。（）10.大额交易中，定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（）

二、填空题（每空1分，共15分）

1.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全、、制度，履行反洗钱义务。

2.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，需核对相关自然人的居民身份证的，应通过 系统进行核查。

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的、、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

4.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与、、经营业务明显不符的，应当作为可疑交易进行报告。

5.银行应对已开立的单位银行结算账户实行，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。

6.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构进行处罚。处罚措施包括责令限期改正、罚款等，其中，罚款最高可达 万元。

7.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当。

8.各级邮政储蓄机构在为客户办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 或。

9.在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的。

10.根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级评估实施细则》，各机构与新客户开立账户或者建立业务关系时，应在开户之日起 个工作日内，根据客户交易情况进行新客户洗钱风险等级评定工作。

三、单选题（每题1.5分，共30分）1.《中华人民共和国反洗钱法》于（）正式施行。A、2007年1月1日 B、2008年1月1日 C、2007年10月1日 D、2008年10月1日

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）A 3年 B 5年

C 10年

D 15年

3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施,临时冻结不得超过（）小时。A、12 B、24 C、48 D、72 4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、1 B、3 C、5 D、7 5.下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。

A、某日李某存入某银行现金10万元人民币

B、金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转

C、某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币 D、某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款

6.中国邮政储蓄银行储蓄业务制度规定，客户本人办理单笔交易金额人民币（）元（含）以上现金存取业务的，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。

A、5000 B、10000 C、20000 D、50000 7.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范围。（）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

9.我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币()元以上或者外币等值()美元以上的，应当识别客户身份。（）

A、1万；1000

B、2万；1000 C、5万；5000

D、5000；500 10.《反洗钱法》规定，调查封存清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员 C、调查人员和在场的金融机构工作人员D、在场金融机构工作人员和金融机构 11.金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人

B、反洗钱人员 C、反洗钱分管领导

D、以上都不对

12.金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、2 B、5 C、10 D、15 13.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。

14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行 B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 D、银行业协会

15.客户洗钱风险等级评定后，受理客户开户的支行应按照客户类别和风险分类结果登记《个人客户洗钱风险等级分类清单》、《单位客户洗钱风险等级分类清单》，于每个季度后（）个工作日内报市分行反洗钱工作领导小组办公室。A、3 B、5 C、7 D、10 16.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付中“长期”是指（）A、半年以上 B、一年以上 C、两年以上 D、三年以上 17.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行 B、业务办理行 C、发卡行 D、银联公司

18.金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录等行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、五万元以上十万元以下 B、十万元以上二十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下 19.开户申请书填写的事项齐全，符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A、3 B、5 C、7 D、10 20.《反洗钱法》中所称的金融机构不包括（）A、商业银行 B、典当行 C、证券公司 D、信用合作社

四、多选题（每题2分，共30分）

1.金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构

C、未指定内设机构负责反洗钱工作的 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 2.下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。A、短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标准的资金收付 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

C、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作

D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

3.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上

C、交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

4.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列不能作为实名证件的是（）。

A、学生证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、护照

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（）A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

6.在POS商户客户身份识别制度执行中，以下何种情形不符合反洗钱相关法律法规的规定。（）

A、未对商户法定代表人身份信息联网核查 B、商户名称与证件名称不一致 C、未查询法定代表人征信信息 D、调查表中客户资料调查内容不完整

7.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所

8.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取的措施包括下列哪几项。（）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证 B、情节严重，移送司法机关

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

9.存款人开立()和预算单位开立()实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。（）A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、专用存款账户 D、一般存款账户

10．根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下何种措施，识别或者重新识别客户身份。（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对()或者其他身份证明文件进行登记。

A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件

12.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）

A、金融机构同业拆借 B、交易一方为人民法院 C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D、金融机构内部调拨资金 13.根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级划分实施细则》，按照客户的特点、账户属性、国籍、地域、行业或职业、业务、交易规模和频率、交易方式等因素，可将客户划分为（）

A、特殊风险客户 B、高风险客户 C、中风险客户 D、低风险客户 14.以下何种情形违反反洗钱相关法律法规的规定。（）A、账户开立未留存身份证复印件

B、账户开立未对客户身份信息进行联网核查 C、账户开立未对二代身份支行进行双面复印 D、开立账户的身份证件已过有效期

15.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

五、简答题（每题7.5分，共15分）1.《反洗钱法》中对反洗钱是如何定义的？

2.金融机构应当向反洗钱监测分析中心报送哪些大额交易？