反洗钱知识测试题(0830) 3_反洗钱知识测试题答案
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反洗钱知识测试题
一、单选题。
1、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全（）制度，并报送中国人民银行备案。
A、反洗钱内控 B、大额交易管理 C、现金管理 D、大额取现
2、金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和（）。
A、报告人员 B、操作人员 C、技术人员 D、监管人员
3、金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行《金融机构反洗钱规定》和反洗钱内控制度的情况进行（）。
A、宣传、教育 B、学习、培训 C、报告、备案 D、监督、检查
4、金融机构应建立（）制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、客户身份登记 B、存款实名制 C、挂牌上岗 D、可疑交易
5、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。A、被代理人 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、以上说明均不对
6、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向（）报告。
A、中国人民银行当地分支行 B、当地公安部门 C、当地检察机关 D、当地法院
7、金融机构应当按照规定期限保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少保存（）年，交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A、3 3 B、3 5 C、5 5 D、15 158、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款；情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上3000元以下 B、2000元以上5000元以下 C、5000元以上10000元以下 D、1000元以上5000元以下
9、（）及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国证监会 D、中国保监会
10、金融机构的营业机构应设立专门的（）岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。A、反洗钱 B、反假币 C、账户管理 D、统计监督
11、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以（）罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以下 B、1000元以上3000元以下 C、1000元以上5000元以下 D、5000元以上10000以下
12、金融机构有违反反洗钱法规定的行为，致使洗钱后果发生的，处（）罚款。A、20-50万元 B、50-300万元 C、100-500万元 D、50-500万元
13、《中华人民共和国反洗钱法》是于（）正式实施的。
A、2008年7月1日 B、2007年9月1日 C、2007年7月1日 D、2006年12月1日
14、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。A、3 B、5 C、10 D、1515、金融机构应当将大额和可疑交易报告等资料，自生成之日起至少保存（）年。
A、3 B、5 C、10 D、15
二、多选题。
1、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：（）
A、政策性银行 B、商业银行 C、信用合作社 D、邮政储汇机构 E、财务公司 F、信托投资公司 G、金融租赁公司 H、外资金融机构
2、《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 E、大额现金
3、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）。
A、未按照规定履行客户身份识别义务的； B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； E、违反保密规定，泄露有关信息的； F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
4、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）。
A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。E、中国人民银行要求关注的其他因素。
5、可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C、其他情节严重或者情况紧急的情形。
D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。
6、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。G、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
7、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。B、回访客户。C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。E、其他可依法采取的措施。
8、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
9、自然人客户的“身份基本信息”包括（）
A、姓名 B、性别 C、国籍 D、职业 E、住所地或者工作单位地址 F、联系方式 G、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
10、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）
A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、合法性 E、有效性
11、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况或者经营状况 D、资金频率
12、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
A、地域 B、业务 C、行业 D、客户是否为外国政要 E、黑名单
13、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、现金汇款 B、现钞兑换 C、款项划转 D、票据兑付
14、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分（）。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； D、其他不依法履行职责的行为。
15、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为（）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
三、判断题。
1、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（）
2、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。（）
3、金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，但可为身份不明确的客户提供存款服务。（）
4、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。（）
5、金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。（）
6、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向公安机关报告。（）
7、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）
8、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。（）
9、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。（）
10、中国人民银行和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。（）
11、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（）
12、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。（）
13、对客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向上级行报告。（）
14、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。（）
15、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）
四、简答题。
1、中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。应当履行什么职责？ 答：
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些机构？ 答：
3、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？ 答：
4、《金融机构反洗钱规定》确立金融机构反洗钱的义务是什么？ 答：
5、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责？
