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反洗钱知识考试A卷
本试卷共计32题，满分100分，65分合格。其中标准题（选择、填空、判断题）合计得分不得低于55分，简答题得分不得低于10分。请在60分钟内完成。
注意：请把答案写在答题卡上
一、单选题（每题2分，共15题，总计30分）
1、根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全()制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、反洗钱培训 B、客户身份识别 C、客户背景调查 D、反洗钱监控
2、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等()时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、长期金融服务 B、所有交易 C、一次性金融服务 D、指定交易
3、根据《反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、同时对代理人和被代理人 B、仅代理人
C、仅被代理人 D、代理人和被代理人任何一方
4、根据《反洗钱法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A、金融监管机构 B、第三方 C、客户 D、该金融机构
5、根据《反洗钱法》，在()，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
A、任何时刻 B、业务关系存续期间 C、最近一次发生业务关系时 D、业务关系终止5年内
6、根据《反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()。
A、1年 B、3年 C、5年 D、10年
7、根据《反洗钱法》，临时冻结不得超过()。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。(提示：两空答案相同)A、24小时 B、48小时 C、7天 D、15天
8、金融机构及其分支机构应当依法建立健全()，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱培训制度 C、大额及可疑交易报告制度 D、内部审计制度
9、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()和当地公安机关报告。
A、中国人民银行反洗钱信息中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心
10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、保守客户秘密 B、遵纪守法 C、了解你的客户 D、诚信服务
11、对于单个被保险人保险费金额至少()以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元
12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应()。A、反复提醒其更新 B、上报中国人民银行 C、协助客户更新 D、中止为客户办理业务
13、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在五年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应()。A、保存期届满后销毁
B、将其保存至反洗钱调查工作结束 C、保存期届满后转交给调查机构 D、将保存期增加一年
14、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构区别不同情形，建议银监会、证监会或者保监会采取下列措施，选出不正确的一项()A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；D、对金融机构进行接管
15、《大额及可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指
A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续7天以上 D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续7天以上
二、多选题（每题3分，共5题，总计15分）
1、《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、贪污贿赂犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、金融诈骗犯罪 D、洗钱犯罪
2、根据《反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A、未按照规定履行客户身份识别义务的； B、违反保密规定，泄露有关信息的； C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的；
3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列描述正确的是，()A、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作；
B、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备；
C、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理；
D、金融机构总部已制定大额交易和可疑交易报告制度的，其分支机构无需再制定；
4、以下那些情况需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()：
A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；
B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同；
C、客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的；
D、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上；
5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全()，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、交易记录保存制度
三、填空题（每题4分，共5题，总计20分）
1、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的()或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
2、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，致使洗钱后果发生的，处至少()万元以上，至多()万元以下罚款，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
3、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应()于来自于其他国家（地区）的客户。
4、人民银行、银监会、证监会和保监会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。
5、根据《反洗钱法》，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取()措施。
四、判断题（每题3分，共5题，总计15分）
1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可以用于刑事或民事诉讼。（）
2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还可以只登记投保人的身份证件或者其他身份证明文件。（）
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）
4、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）
5、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录销毁，以保护客户隐私。（）
五、简答题（每题10分，共2题，总计20分）
1、保险公司日常开展业务中有哪些行为应该作为可疑交易进行报告？
2、请结合本职工作谈谈保险业金融机构如何切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险？
