2 对公存取款业务_对于存取款业务

2020-02-27 其他范文下载本文

2 对公存取款业务由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“对于存取款业务”。

对公存取款业务

一、单项选择题

1、单位定期存款可提前支取,但只能支取（）次。A、一 B、二 C、三 D、无数答案：A2、单位定期存款人民币的起存金额为（）。

A、5000元 B、10000元 C、50000元 D、100000元答案：B3、单位通知存款人民币最低起存金额50万元，最低支取金额为（A、5万元 B、10万元 C、20万元 D、50万元答案：B4、下列哪些存款种类有起存金额和最高限额?（）A、个人活期储蓄

B、教育储蓄 C、定活两便储蓄

D、个人通知存款答案：B5、单位定期存款在存款期内遇利率调整，（）计息。A、分段 B、不分段 C、利率调高时，分段计息 D、利率调低时，分段计息答案：B6、转账支票只可以办理（）业务。

A、支取现金 B、转账 C、以上二者均可 D、挂失

。）

答案：B7、未提前通知而提取通知存款的，支取部分按支取日（）计息。A、通知存款利率 B、活期存款利率 C、定期存款利率 D、协定存款利率答案：B8、转账业务必须（）

A、先查询余额,后签发回单 B、先记账,后签发回单 C、先签发回单,后记账 D、先核对账号,后签发回单答案：B9、注册验资的临时存款账户在验资期间（）。A、只收不付 B、只付不收 C、可正常办理收付 D、不能办理收付答案：A10、对公活期存款账户统一按人民银行规定的计息范围和利率计息，计息日为（）。

A、每月20日 B、每季20日 C、每季末月20日 D、每年6月30日答案：C11、以下（）不可以提前支取或挪做他用。A、单位定期存款 B、保证金存款 C、通知存款 D、活期存款答案：B

212、单位定期存款开户使用（）。A、3007交易 B、3065交易 C、3222交易 D、3202交易答案：B13、单位开立协定存款账户应与银行签订《协定存款合同》，合同期限最长为（）。

A、半年（含）B、一年（含）C、二年（含）D、三年（含）答案：B14、收付现金应遵循的原则是（）。A、核验大数先记帐后清点细数 B、核对印鉴无误后，先付款后记帐

C、收入现金先收款后记帐、付出现金先记帐后付款 D、收入现金先记帐后收款、付出现金先付款后记帐答案：C15、目前人民币单位、个人通知存款分为1天通知和（）天通知两个品种。

A、5 B、7 C、10 D、15 答案：B16、单位定期存款如到期日为例假日，则()。A、应在例假日后支取

B、应在例假日后次日支取，全部存期按原订利率计息C、可在例假日前一日支取，按活期利率计息 D、可在例假日前一天支取，扣除相应提前天数的利息答案：D17、一般存款账户不可以办理（）业务。

A、现金缴存 B、现金支取 C、电汇 D、银行汇票答案：B18、对现金存入的单位定期（通知）存款，可通过（）过渡后集中处理。

A、内部户 B、原存入账户 C、表外账户 D、基本账户答案：A19、单位已签发的支付密码票据如发生丢失，应及时到开户银行办理挂失止付。在办理挂失之前票据已被支付，银行不承担责任，受理时间以（）为准。

A、收到客户通知当日B、办理挂失手续当日C、收到法院公示催告当日D、银行电脑处理时间答案：D 20、支付密码器做为重要机具管理，要纳入（C）管理。A、法人营销系统

B、NOVA系统

C、会计要素管理系统

D、核算印章管理系统答案：C21、单位客户向银行办理单位活期存款的转账存取业务，应向开户银行提交（）。A、进帐单 B、支票和进帐单 C、支票 D、取款凭条答案：B22、柜员受理客户提交的支票及进帐单办理转帐业务，是本网点开户的A单位转帐给本地区另一支行开户的B单位，支票没有支付密码，请问按现时的规定应如何操作。（）A、2100交易 B、82161交易 C、6057交易对公转帐 D、6057交易系统内汇款答案：C23、单位客户持一张5万元的定期存款证实书要求部分提前支取，支取金额为42000元，请问余下的金额如何处理？（）A、按原存款单位、原存期、原利率重新开具新的定期存款证实书 B、重新存入一笔单位定期存款 C、予以销户 D、以上都不对答案：C24、普通型和传统型协定存款结算账户留存基本额度不得低于（）万元。

A、50 B、30 C、80 D、100 答案：A25、对在一年内累计签发（）以上空头支票但未被人民银行公布停止支票业务的存款人，为严肃结算纪律，应停止向其出售支票。A、三张 B、三张（含）C、五张 D、五张（含）答案：B26、单位客户凭支票提取15万元备用金，根据《现金支付管理实施办法》的要求，需由（）审批。

A、柜台审批 B、支行业务主管或营业网点负责人 C、支行行长、主管行长 D、内控主管答案：B27、财智账户卡的申办对象为我行的（）客户。A、单位客户 B、个人客户 C、个人贷款客户 D、个人理财客户答案：A28、负责支付密码启用、调整等联机操作的柜员不能兼管与支付密码配套使用的（）

A、核算用章

B、空白重要凭证

C、客户证书

D、定期存单答案：B29、办理托管账户缴存业务的交易码（）。A、2164 B、2093 C、2612 D、2063 答案：B 30、同城公转私业务所有借贷方凭证应加盖经办员名章，对于金额在()的业务，还应由网点现场审核人审核并签章确认 A、10万（含）以上 B、20万（含）以上 C、50万（含）以上 D、任何金额答案：A

631、对公现金支票用途为（）可以支取现金。A、转账 B、往来款 C、货款 D、差旅费答案：D32、在填写票据金额时，人民币100000.05应填写成（）。

A、拾万元零伍分 B、壹拾万元伍分 C、壹拾万元零伍分正 D、壹拾万元零伍分答案：D33、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载（）和背书日期。

A、被背书人名称 B、背书原因 C、背书有效期 D、审批日期答案：A34、票据要素填写出现（）的银行不予受理

A、日期小写 B、大写金额角后面未写“整” C、日期为壹月的未写成规范的零壹月 D、大写金额用繁体字书写答案：A35、银行汇票自出票日期（）向付款人提示付款。A、10天 B、1个月 C、半年 D、1年答案：B36、支票的持票人委托开户银行收款时，应（）A、以公函形式提出书面申请 B、做委托收款背书 C、在支票正面标明 D、口头提出申请答案：B37、签发支票应使用（）填写，中国人民银行另有规定的除外。A、铅笔 B、炭素墨水或墨汁 C、纯蓝墨水 D、圆珠答案：B38、委托收款结算每笔的金额起点为（）

A、无起点 B、1000元 C、5000元 D、10000元答案：A39、办理单位定期（通知）存款的支取业务时，柜员应审核进账单或特种转账凭证上的贷方账号，必须为（）。

A、其他账户 B、同名账户 C、表外账户 D、原存入账户答案：D 40、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）A、5天 B、10天 C、15天 D、30天答案：B41、单位定期存款支取业务，进账单上的金额应填写定期存款账户支取的（）。

A、本金 B、利息 C、本息合计答案：C42、支票、本票、银行汇票提示付款期分别为（）。A、支票10天、本票15天、银行汇票1个月 B、支票15天、本票10天、银行汇票1个月 C、支票10天、本票2个月、银行汇票1个月D、支票10天、本票1个月、银行汇票2个月答案：C43、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票，银行应予以退票。按票面金额的（）罚款执行。A、处以1％但不低于50元 B、处以1％但不低于100元 C、处以5％但不低于500元 D、处以5％但不低于1000元答案：D

二、多项选择题

1、在注明个人()等用途的情况下，单位款项可转入个人信用卡。A、工资 B、薪金 C、货款 D、销售款 E、劳务费答案：ABE2、下列存款中，按季结息的是（）。

A、单位人民币活期存款 B、个人人民币活期存款 C、公积金存款 D、个人外币活期存款答案：AB3、销售网点业务主管须负责密码器的日常管理，指定专人负责密码器的保管、登记工作，保管人员权限卡不得包含涉及密码器的（）等联机操作权限。

A、申请B、启用C、使用D、调整答案：BD4、存款业务按（）来分别设置会计科目组织会计核算。Ａ、活期和定期Ｂ、通知和协定Ｃ、单位和个人Ｄ、境内和境外答案：AC5、以下关于单位定期存款描述正确的是：（）。

A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户

B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金

C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次 D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户答案：BCD6、以下关于单位通知存款描述正确的是：（）。A、单位通知存款的最低起存金额为50万元 B、单位通知存款最低支取金额为10万元 C、七天通知存款必须提前七天通知、约定支取

D、存款人需一次性存入单位通知存款，可以一次或多次支取答案：ABCD7、柜面现金收款业务可能会用到的交易包括（）A、2020往来户现金收入 B、2023一笔多单现金收入 C、2156对公异地往来户收入 D、2028内部户现金存入答案：ABCD8、会计凭证审查要点()。A、金额大小写是否一致B、账号与户名是否相符 C、密押、印章是否真实齐全

D、计息、收费、赔偿金等的计算方法与数字是否正确 E、凭证内容、联数、附件是否完整齐全答案：ABCDE9、发生长短款差错应如何处理（）。A、长款不寄库 B、短款不空库 C、立即汇报，积极查找 D、以长款抵短款 E、短款自己垫付答案：ABC10、单位通知存款分为（）通知存款和（）通知存款。A、一天 B、五天 C、七天 D、十天答案：AC11、关于对公现金支付业务，说法正确的有哪些？()A、有划线的支票，不得支取现金。

B、10万元（不含）以下的现金支票，无需加盖现场审核章。C、10万元（含）以上的现金支票，必须加盖现场审核章。D、用途为货款的现金支票，经网点现场审核人复核签章后可办理现金支取业务。答案：ABC12、现金付款应遵循的原则：（）A、先记账后付款，按券别录入B、当面点清，一笔一清，超权限现金支付必须经有权人授权并复核 C、人民银行现金管理规定和反洗钱有关规定进行登记报备 D、逐笔换人复核答案：ABC13、银行汇票签发客户应填写业务委托书,以下()无需填写： A、用途 B、收款人账号 C、收款行 D、付款人账号答案：BC14、在银行开立存款账户的银行汇票持票人向开户银行提示付款时，应做到（）

A、在背面“持票人向银行提示付款签章”处签章 B、签章须与预留银行印鉴相同 C、将银行汇票进账单送交开户行

D、将银行汇票和解讫通知、进账单送交开户行答案：ABD15、受理转账支票时应审查的内容：（）

A、支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票 B、支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致

C、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确

D、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符 E、支票必须记载的事项是否齐全，填写是否符合规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改答案：ABCDE16、下列属于异地结算业务的有（）

A、现金支票 B、汇兑 C、转账支票 D、银行汇票答案：BD17、下列票据中由银行签发的有（）

A、银行汇票 B、银行本票 C、支票 D、商业承兑汇票答案：AB18、下列（）不可以提取现金。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户答案：BD19、支票不可更改的事项有（）。

A、出票日期 B、出票人签章 C、付款人名称 D、出票金额 E、收款人名称答案：ADE 20、21、三、判断题

1、我行所有存款利息支付，都可以支付现金。（）答案：×

2、单位定期（通知）存款只能使用转账存入。（）答案：×

3、单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次；个人定期储蓄存款在存期内可多次提前支取。（）答案：√

4、存款单位支取定期（通知）存款时，可用转账方式将存款转入其基本账户，也可直接支取现金。（）答案：×

5、通知存款对已办理通知手续而未支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计息，实际存期需剔除通知期限。（）答案：√

6、单位通知存款支取时利随本清，支取的存款本息只能转入存款单位的基本存款户，不得支取现金。（）答案：×

7、保证金主账户是客户为办理保证金业务，在银行开立的专门用于存放保证金存款的多币种账户。（）答案：√

8、一个客户在同一地区可以开立多个保证金主账户。（）答案：×

9、一个客户的保证金，其分户账可以在同一网点的不同科目下核算反映。（）答案：√

10、保证金分户账不需要通过专门的联机开户交易开设，在保证金缴存、追加的时候，系统自动按对应的一个业务开设一个分户账。（）答案：X11、以现金方式存入的单位定期存款，支取时可以从定期账户中直接支取现金。（）答案：×

12、单位定期存款逾期支取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。（）

答案：√

13、单位活期存款是一种可以随时存取，按结息日期计算利息的单位存款。（）答案：√

14、网点受理客户提交的新版《单位定期（通知存款）证实书》办理支取业务时，为减少客户填写量，证实书背面经办人信息可不填写。（）答案：√

15、单位定期（通知）存款不能使用现金存入。（）答案：×

16、存款单位支取定期（通知）存款时，用转账方式将存款本利只能转入该单位的基本账户。（）答案：×

17、单位活期存款按日计息，按季结息，计息期间遇到利率调整不分段计息，每季度末月的20日为结息日。（）答案：×

18、对客户提供的转帐票据中出票日期大写未按要求规范填写的，银行不予受理。（）答案：×

19．柜员接到客户交来的现金，应按券别顺序由大到小点捆、卡把、核验大数，与客户填写的“现金存款凭条”核对。清点时按规定挑假、剔残，如发现残钞，应与其他款项调换。（）答案：×

20．票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者应一致，不一致的以大写为准。（）答案：×

21．凭证或票据的金额、出票（或签发）日期、收款人名称等三项内容中任何一项涂改的，严禁受理。（）答案：V 22．现金支票可以背书转让。（）答案：X 23．使用支付密码的客户应与开户银行签订使用支付密码协议书或承诺书，约定以支付密码作为银行审核付款的条件。（）答案：V 24．存款单位支取定期（通知）存款时，可用转账方式将存款转入其基本账户，也可直接支取现金。（）答案：X 25．单位银行卡账户的资金可以从单位的任意账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。（）答案：X 26．票据和结算凭证上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。（）答案：V 27．单位在票据上的签章，只能是该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章。（）答案：X 28．存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款账户办理。（）答案：X 29．注明“现金”字样的本票申请人和收款人必须均为个人。（）答案：V 30．通知存款存入时，存单或存款凭证上注明存期和利率，金融机构按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。（）答案：X 31．使用粘单的票据，粘单上的第一记载人必须在票据和粘单的粘接处签章，粘单处签章与背书签章应一致。（）答案：V32、同一客户购买的一个密码器可以加载多个账户，一个账户可以加载于同一客户的多个密码器中。（对）

33、开户单位密码器停用前已签发的在有效期内的支付凭证无效。（错）

34、开户单位更换账户密钥、密码器作废前已签发的有效期内的支付凭证，自变更之时起失效。（对）

对公存取款业务答案

一、单项选择题

1、A2、B3、B4、B5、B6、B7、B8、B9、A10、C11、B12、B13、B14、C15、B16、D17、B18、A19、D 20、C21、B22、C23、C24、A25、B26、B27、A28、B29、D 30、A31、D32、D33、A34、A35、B36、B37、B38、A39、D 40、B41、C42、C43、D

二、多项选择题

1、ABE2、AB3、BD4、AC5、BCD6、ABCD7、ABCD8、ABCDE9、ABC10、AC11、ABC12、ABC13、BC14、ABD15、ABCDE16、BD17、AB18、BD19、ADE

三、判断题

1、×

2、×

3、√

4、×

5、√

6、×

7、√

8、×

9、√