中国银行合规_中国银行总行合规部

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中国银行股份有限公司合规政策

中国银行股份有限公司认为：

依法合规是一种竞争力，是现代金融企业完善公司治理和商业银行经营内在规律的必然要求，是本公司坚持科学发展观的重要内容。

本公司依法接受国内外监管部门的多角度监管，并接受股东、债权人和员工等利益相关人的全方位监督。

本公司制订、实施统一的合规政策，致力于建立合理、有效的合规职能，以保证持续、稳健的经营。

本公司郑重承诺：严格遵守本政策，全力奉行忠实、诚信的价值理念，亦要求董事会成员、各级管理者及全体员工遵守本政策。所有员工无论为创造业绩、提高竞争力，还是应上级命令或客户要求，均应忠实、诚信并恪守职业道德，不能在遵守本政策方面存在任何妥协。各级管理者更应主动承担责任，致力于培育以诚信为基础的企业合规文化，为健全公司治理机制做出贡献。

第一条

合规风险是指因未能符合所有适用于本公司的宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、公认的国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求或发生违约、被诉及不利裁决等情况，而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失等的风险。

第二条

引致合规风险的基本因素包括但不限于：法律及监管环境的变化；被诉及不利裁决；遭人误导所致的违法违规行为；外聘法律顾问等中介机构的失职行为；内部规章制度及操作程序不健全；协议、授

１ 权书等法律文件不完善；新产品、新业务不符合法律及监管要求；因员工职业道德问题、疏忽、对法律法规及监管要求认识不足引致的不当行为；其他对合规风险控制不力的情况。

第三条

本公司及所有员工遵守其经营所在司法管辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、公认的国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求，确保本公司所有经营管理行为合法合规，保护本公司的良好声誉并最大限度减小财务损失。

第四条

董事会负责总体指导本公司合规风险管理，并履行下列职责：授权风险政策委员会审议批准本公司合规政策，责成高级管理层依据有关政策制定其授权范围内的合规管理制度；监督和指导高级管理层开展合规风险管理工作；听取高级管理层关于重大合规事项及合规风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定。

第五条

高级管理层对本公司的合规风险负有直接责任，并承担下列职责：组织制订、实施合规政策；评估和确定引致合规风险的基本因素，建立并适时调整相应的管理机制；对已发生及可能发生的合规风险事件，采取补救措施并减少不良影响；保障本公司具有永久、有效并有充足资源支持的合规职能，监督法律与合规部门履行合规风险管理职能的情况；向董事会汇报重大合规风险事项，并定期报告本公司合规风险整体评估结果。

第六条

本公司各级管理者书面承诺在合规方面发挥表率作用和承担更多责任，以其语言和行动表明认可本公司合规价值理念、实践本公司合规政策要求，鼓励员工提出合规问题并认真加以解决；切实预防并尽早发现违规行为，及时采取行动弥补合规漏洞；对违纪人员和行为予以惩戒，并在评估及奖励员工时充分考虑其遵守本政策的情况。

２ 第七条

本公司所有员工书面承诺信守本政策，保证及时报告已发生或怀疑将发生的违规情况、配合对可能违规行为进行的调查、不要求其他员工违反本政策、不对举报违规行为的员工进行报复，并接受因违反承诺而导致的处分。

第八条

本公司各级管理者及员工在履行其工作职责时应同时履行相应的合规职责并承担违规责任，了解并遵守相关合规要求，就工作中的合规问题主动咨询法律与合规部门，及时报告他人可能的违规行为，配合就合规问题开展的检查和调查，并接受相关合规培训。

第九条

本公司各部门及分支机构建立对自身合规风险的监控及检查机制，以识别自身可能发生的合规风险；建立明确的合规事项报告路线，以在合规风险事件发生时做出及时有效的反应；建立投诉程序，以获取可能存在的合规风险信息。

第十条

本公司制定对违规行为的问责制度，并严格按照其规定对未能遵守、履行本政策的员工和机构予以问责。

第十一条

本公司境内外所有分支机构适用本政策；本公司鼓励本公司的附属公司实施本政策或采用相关部分；本公司通过协议促使代表本公司或以本公司名义对外活动的第三方同意遵守本政策的相关部分。本公司境外附属行、附属公司同时应遵守当地法律、法规及监管要求，如本政策相关部分与之发生冲突，以当地规定为准。如确发生上述冲突，相关机构应及时报备总行（母公司）。

第十二条

本政策自公布之日起实施。

３ 附则——合规要求和管理流程

1.本公司高级管理层应促使本公司及所有员工符合基本的合规要求，包括但不限于：

（1）本公司及所有员工遵守合理审慎原则及职业道德，恪守保密义务，与司法、行政执法机关及外部监管者全面合作并保持良好沟通，及时履行各项法律、合规义务，确保符合法律、法规及监管要求。

（2）本公司及所有员工遵守相关业务操作规程、会计准则和财务程序，保证真实、完整、准确和及时地记录各类业务、财务信息，按照形式和时限的要求保存上述信息，并向上级管理者提供准确、毫无隐瞒的信息及相关预测、评估意见。

（3）本公司及所有员工遵守有关关联交易的法律、法规及监管要求；遵守有关公平交易、公平竞争的法律和法规及监管要求，以避免所从事之业务引发不正当竞争和垄断方面的指控。

（4）本公司及所有员工遵守证券法有关规定，不得利用掌握本公司或本公司控股公司、参股公司等关联企业的未公开证券交易信息买卖相关证券，不得利用该信息推荐或建议任何人买卖相关证券或向任何人泄漏该信息。

（5）本公司及所有员工遵守有关环境保护、健康与安全、消费者保护的法律和法规，避免所从事之业务给当地带来环境污染或对公众健康及安全造成损害，避免所从事之业务侵害消费者权益。

（6）本公司及所有员工遵守有关劳动关系的法律法规，本公司提供公平工作机会，创造安全、健康的工作环境。

（7）本公司及所有员工遵守有关反贿赂的法律法规，与客户、政 ４ 府、合作伙伴等各方交往时，不得违反规定直接或间接给予、许诺或授权他人给予上述各方人员金钱、物品、服务或从事其他有行贿嫌疑的行为，不得违反规定直接或间接接受对方提供的金钱、物品、服务或其从事其他有受贿嫌疑的行为。

（8）本公司及所有员工遵守有关国际贸易管制及反洗钱的法律法规，避免为法律所禁止的任何贸易和交易行为提供金融服务，根据相关规定履行反洗钱方面的职责和义务。

（9）本公司遵守有关专利、商标、著作权、商业秘密和其他知识产权法律法规，建立知识产权管理工作机制，保护和管理本公司知识产权，打击针对本公司知识产权的侵权行为，避免侵犯他人知识产权。

（10）本公司所有员工不得从事与其作为本公司员工的职责发生利益冲突的活动，不得滥用本公司任何资源、声誉或其他便利谋求自身利益。如本公司员工在非故意情况下已发生或认为可能发生上述利益冲突，应及时向本公司报告。

（11）本公司倡导诚信合规基础上的绩效，任何部门、分支机构或员工不得通过违规手段获得绩效。

（12）本公司制订和实施考核方案时，应考虑被考核者履行合规职责、遵守合规要求和执行本政策的情况。

2.本公司高级管理层应在本公司内部建立相应的合规管理流程，包括但不限于：

（1）本公司法律与合规部门履行法律合规管理职责，牵头开展合规风险识别、评估和监控，对本级机构业务、管理部门及下级机构法律合规工作实施管理、评估和检查。总行法律与合规部向高级管理层报告，５ 其他各级法律与合规部门直接向本级机构负责人及上级机构法律与合规部门报告。各级机构其他部门从事法律合规工作的人员向其部门负责人及本级机构法律与合规部门报告。

（2）本公司建立有关任职资格的审核程序，确保法律合规人员的任职资格须符合法律、法规和监管要求，具备必要的资格、经验、专业和个人素质。法律合规人员可以从事本公司委派的其他工作，但该工作不得与法律合规管理职责发生冲突。

（3）本公司建立合规风险监控制度，及时跟踪与本公司利益相关的法律、法规及监管要求的更新情况，统一接收外部监管要求，有效获取、分析、整合合规风险信息，识别和评估合规风险并及时做出风险提示、做好应急预案，逐步实现对合规风险的信息化监控。

（4）本公司建立规章制度管理流程，对规章制度制订、合规性审查、发布、实施、修订、废止、后评价实施统一管理，确保其符合外部法律、法规和监管要求，促进规章制度的有效性和相互协调性。

（5）本公司建立合同管理流程，通过对合同草拟、审查、签署、履行、保管等环节实施管理，控制业务、管理中与合同有关的法律合规风险。

（6）本公司建立新产品和新业务合规管理流程，在新产品和新业务开发中进行合规性论证和审查，对开发中可能产生的知识产权采取必要保护措施；在新产品和新业务即将投入市场前，对相关法律文件及宣传品进行法律合规审查。

（7）本公司建立合规培训管理流程，针对各级管理层及员工提供多方面多层次的培训，实施岗位合规培训、管理层合规培训、新员工合规培训和员工上岗前合规培训等强制培训制度。本公司各级管理层及员

６ 工有接受相应合规培训的义务。本公司建立多种合规咨询渠道，解决各级管理者及员工提出的合规问题。

（8）本公司制订岗位合规手册，明确各级管理者及员工的合规职责及责任，使各级管理者及员工知晓与自身岗位相关的合规要求。

（9）本公司建立诉讼仲裁案件和行政处罚信息管理工作制度，确保按照法律、法规及监管要求及时、准确地披露重大诉讼仲裁案件和行政处罚信息。

（10）本公司建立违规整改流程，对通过外部监管部门、外部审计、内部稽核及其它渠道发现的违规行为及时实施整改，明确各部门及分支机构在整改中的责任，制订书面整改计划，监控整改计划实施过程，公示整改结果。

（11）本公司建立中介机构聘用及监督流程，确保中介机构选聘程序及结果的公开、公正和公平，就监管部门、法律、法规要求的以及其他应咨询中介机构的事项听取其专业意见，监督其尽职工作并追究其违反相关义务的法律责任。

（12）本公司建立合规工作内部审计制度，对各部门及分支机构开展经营管理过程中遵守法律、法规、监管要求和行内规章制度的情况进行内部审计，督促其贯彻实施合规政策，并定期向董事会稽核委员会报告监控情况，同时通报管理层。

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