发言民主生活会_民主生活会发言

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民主生活会上的发言提纲

（2011年12月21日）

根据省行党委要求，内审党小组按照省行要求，认真组织了必读文件、制度的学习活动，查找了工作、廉政和作风建设等方面的问题。结合自身实际，撰写了发言提纲。

一、2011年主要工作

（一）配合处长，坚持风险导向理念，为落实从严治行方略，促进合规经营管理发挥主力军作用。省分行新一届党委明确要求把从严治行、促进合规经营贯穿于工作始终。内部审计部门作为内部控制的重要组成部分和第三道防线，坚持风险导向理念，为落实从严治行方略发挥主力军作用。

1、参与内审处开展内部控制评价试点工作。在商丘市分行召开内控评价试点工作会议，学习《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行内部控制评价试行办法》，调研《河南省分行内部控制评级实施办法》，选取商丘、南阳、濮阳市分行及其辖内分支机构作为试点，探索性地开展内控评价工作。结合三市分行内控实践，找出内控评价的结合点，开展内控自查工作，从而总结经验，查找不足，推动全行内部控制评价体系的建设。

2、带队参与省分行开展的“4.30”专项审计。全省抽调77名审计人员，用近两个月的时间，对16个市分行57个县支行的不良贷款企业84家、贷款余额196645万元进行专项审计，延伸检查46家企业，出具审计事实确认书86份，审计发现48类172个问题。省分行及时召开“全省农发行深入推进合规经营从严治行视频会议”，对《全省农发行

“4.30”不良贷款专项审计情况通报》和《关于对几起严重违规事项责任人实行问责情况的通报》，促进各行进一步确立“从严治行，合规经营”理念和提高强化内部控制、防控信贷风险的意识，收到明显成效。总行编发了《河南省分行“4.30”专项审计成效显著》(内审信息，2011年第16期)。二是认真做好序时审计工作。在总行批复《河南省分行2011年序时审计实施方案》的基础上，根据银监部门的要求，增加了计算机信息管理、重要岗位和敏感环节、反洗钱的审计内容。我行对全辖75个分支机构2010年1月1日-2011年6月的业务经营管理情况进行了序时审计。为了确保审计质量，省分行采取分片包行，分四个督导组进行现场巡视，先后在许昌、漯河、鹤壁市分行召开3次审中座谈会，内部审计处明确专人负责与各组进行信息沟通，协调有关事项，答疑解难。本次序时审计共抽调审计人员84人次，利用1929个工作日，审计75个分支机构，延伸检查企业77个,共审计发现资金计划、财务会计、信贷管理等各类问题549笔，涉及金额177569万元。在审计过程中,审计组与被审单位进行充分沟通，提出改进建议被采纳189条；现场及后期整改147笔、涉及金额108283万元；向省分行专业条线发出风险提示和整改意见19条。三是认真做好贷款薄弱环节的审计调查。内部审计处组织36名审计人员，投入108个工作日，对通过CM2006选定18家贷款企业的“贷前调查、贷款发放与支付、贷后管理”三个环节进行审计调查。审计发现贷前调查环节有问题的9家、贷款发放与支付环节有问题的12家、贷后管理环节有问题的16家，分别占被调查企业的50%、67%和89%。现场调查期间已整改1家、贷款金额4500万元。在调查研究的基础上，提出了五项审计调查建议，受到省分行领导的高度重视。

（二）协调配合银监会贷款新规执行和中长期贷款现场检查以及河南银监局“合规执行年”情况现场检查，并按时上报整改报告；配合上海内审特派办新增不良贷款专项审计和北京特派办对省分行机关财务管理进行审计。同时，配合总行对河南省分行、辽宁省分行、广西壮族自治区分行5位行级领导进行任期经济责任审计；受组织部部门委托，抽调审计骨干对11名二级分行和29名县级支行高级管理人员进行了任期经济责任审计。

（三）强化检查问题整改，全面履行监督职责，充分利用审计成果，发挥审计的建设性作用。一是认真做好内外部检查发现问题整改。对2009年以来审计署、监事会、银监局6次内外部检查发现的问题进行梳理归类，分别建立属地行和专业问题整改台账，在一季度召开的内部监督委员会会议上进行了认真研究，印发了《关于认真做好2009年以来内外部检查发现问题整改工作的紧急通知》，坚持“三不放过”原则，即：责任人不处理不放过、原因不查清不放过、管理漏洞不堵塞不放过，确保整改一笔、销号一笔，跟踪整改及处理处罚结果。据对2011年序时审计75个机构799笔问题的跟踪检查，目前涉及问题已整改777笔，整改率达97%。二是认真落实新增不良贷款审计整改。省分行成立整改工作领导小组，印发了《关于贯彻落实总行新增不良贷款审计发现问题整改意见的紧急通知》，建立《不良贷款审计发现问

题整改台账》和《不良贷款环节管理卡》，坚持“一企一策”，实行名单制管理。有关行制定并落实预案“六定”，即：定任务目标、定责任主体、定施救方式、定处置时限、定奖罚措施、定挂包责任人。省分行专列挂钩业务管理费、宣招费、奖励工资、特别奖金与不良贷款“双降”挂钩考核，加大联系个人奖罚力度。截至11月底，不良贷款已全部整改16户，收回贷款22793.22万元；部分整改14户，收回贷款1209.03万元；已对11个分支机构和105名相关责任人进行经济处罚，处罚金额56.77万元。三是认真做好银监部门贷款新规及商业性中长期贷款检查整改。印发了《关于河南银监局2011年现场检查发现问题进行整改的紧急通知》，采取“建立台账、跟踪整改、责任追究”等措施，强力推进问题整改。各级行行长作为整改第一责任人，要对本单位整改方案的制订、整改措施的落实、整改工作的实效负总责，落实整改工作的具体分工、责任和时限；不定期召开内部监督委员会会议，听取检查问题整改情况，提出整改意见和建议，明确下一步整改工作措施，把整改情况纳入责任追究和考核范围。据银监部门统计，本次检查共发现问题81个，已全部整改77个，整改率达到95.06%。河南银监局编发了《更新经营理念做实问题整改强化合规经营》（河南银行业监管简报，2011年142期）。

（四）增强责任感和使命感，加强素质建设和作风建设，努力开创审计队伍建设新局面。一是完善审计基础管理。制定《河南省分行内部监督委员会工作细则(试行)》和《河南省分行内部审计纪律监督卡》；编撰《河南省分行内部审计

工作手册》；建立内部审计工作统计报表体系，推进审计工作的标准化、规范化建设。二是加强非现场审计工作力度。对总行提供的CAA审计线索核查面达到100%，受到了良好的效果。三是认真做好内部审计岗位竞聘。由内部审计处和人力资源处共同制定的《河南省分行内部审计条线“双向选择、竞争上岗”实施方案》，已经总行批复同意并已印发实施。四是加强条线考核，严格纪律约束。以年度工作为根据，将考核与促进工作紧密结合起来，提高对审计发现重要问题的考核权重，引导内审机构和内审人员关注业务风险，提升审计价值。五是积极开展员工素质教育。按照省分行“合规管理执行年”活动的要求，建立审计员工素质教育试题库，鼓励内部审计人员报考注册内部审计师、注册会计师等资格考试，选派6人参加总行内部审计专业培训班、高级管理人员培训班、省级分行综合报表平台应用培训班和CM2006系统升级培训班。全年举办4期审计业务培训班，参加培训人员192人。加强调查研究工作，全年共编发《内部审计信息》19期。加强内审文化建设，把“创先争优”活动与专业文化建设有机结合，严格遵守审计纪律，保持严谨职业操守，坚持审计职业道德，维护审计队伍形象。

二、存在的问题和明年工作打算

面对农发行改革发展的新形势、新任务，我们也必须清醒地看到，内审工作与总行一级法人和省分行党委的要求相比，与我行业务风险防控客观需要相比，还存在着一些不适应问题。一是内部审计管理权和使用权分离，条线激励约束机制不健全。由于审计工作的特殊性，其主要职能是发现问

题、揭示问题和跟踪问题，其工作性质和职责决定审计人员在本级行民主测评、竞聘答辩成绩不理想，需要参照商业银行的做法，建立独立的考核、评先、晋升机制，打通审计人员员工职业发展通道。二是个别行对审计的重要性认识不足。主要是审计组织的架构不完善，人员配备不重视，不能选调优秀人员充实审计队伍，没有发挥内部审计监督的职能作用。三是审计人员整体素质需要进一步提高。部分审计人员业务素质不高，知识面狭窄，工作缺乏超前意识和创新意识，在某种程度上还缺乏危机感和紧迫感，应变能力跟不上审计形势的发展。审计人员的工作作风也有待进一步加强。四是审计信息技术手段还比较落后，采用大规模的现场审计，且耗用时间较长，需要投入大量的人力和财力，审计成本较高。

三、今后的工作打算

（一）加强政治理论学习，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想及科学发展观重要论述，运用党的创新理论成果武装头脑，不断提高自己政治理论素质和治行理政能力。

（二）加强勤政廉政建设，认真学习《党员领导干部廉洁从政若干准则》，切实把廉洁从政理念用之于实践，做到知行合一，严于律己，洁身自好，自觉践行。

四、个人存在的不足和整改措施

一年的工作，也深感自己各方面还存在不小的差距：主要是理论学习方面。忙于处理日常事务性工作的时间多，专题学习理论的时间少等。

整改措施主要为：一是加强政治理论学习，努力增强党性修养。以科学发展观为指导，履行基本职责，确保党的各项方针政策和省行的决策部署在内审处贯彻好、落实好。

以上发言不妥之处，请同志们批评指正。