某支行成功阻止一起信用卡诈骗案件_信用卡诈骗案件

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XX支行成功阻止一起信用卡诈骗事件

5月30日，XX市支行信用卡进件人员对客户童某的信用卡进行电话照会。当信用卡进件人员要求客户报出身份证号码时，客户闪烁其词，以不记得身份证号需要找寻身份证为由拖延时间，最后直接挂断电话，信用卡进件人员立即对这一申请表的真实性产生了怀疑。通过与信用卡申请书中所写单位员工核实，发现该客户并非信用卡申请书中所写单位的员工，该信用卡申请可能存在欺诈现象。进件人员马上对同一单位的进件进行逐一排查，并发现有4张信用卡可能存在问题，立即将事情的始末上报支行领导。行领导意识到该信用卡申请存在巨大的风险，甚至可能引发信用卡诈骗案件，要求信用卡推广人员将送交信用卡申请书的官某约至办公室，向其讲述事情的利害关系。

经过反复引导和教育，官某终于讲述了整个事情经过,与我行掌握的情况一致。原来，官某了解到办理邮储银行信用卡所需要的材料，盗用了童某身份证进行申请，并通过关系盖了某单位的公章，申请书中预留的信息都是官某本人的。同时，官某还承认自己利用这一手法共办理了4张信用卡，其中一张已成功发卡，另一张已经送至信用卡中心审查，剩余两张刚刚提交申请。

了解了整个事实情况之后，邵武支行迅速采取了相应的措施：对已经发卡的，立即致函信用卡中心注销其信用卡；对已经送至信用卡中心审查的，致函信用卡中心取消其信用卡发卡；对尚未寄送申请书的，停止寄送申请资料。当天晚上，该行又紧急召集全行员工召开了关于信用卡风险防控的专题会议，要求全行员工对之前办

理的信用卡进行一次彻底自查。

此次事件为信用卡风险防范敲响了警钟。上述事件中，童某申请书预留的手机号码与所有联系人、联系方式均为真实存在的，但并不是童某本人的信息，而是官某刻意预留。因此，进行信用卡真实性审查时，不能仅凭申请书上的电话进行照会，而应通过交叉验证方式进行核实，如通过网站、114获取单位电话及公积金查询等方式进行多重验证。同时，要加强对信用卡推广人员的教育和考核，严格落实“三亲”制度，对于主动上门申请的客户履行上门调查职责，亲访其单位或家庭，以杜绝此类骗诈风险。