经纪人从业资格读本重点_经纪人从业资格读本
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第一讲 经纪人概论
1、经纪人的概念：经纪人，是指在经济活动中，以收取佣金为目的，为促使他人脚印而从事居间、行纪或代理服务的中间人。
2、五个社会功能：①提供市场信息和咨询服务②加速商品流通，扩大交易范围③促进社会经济发展④提供广泛的社会服务⑤有利
于社会资源合理配置
3、经济活动的三种方式及其概念：①居间，是指经纪人为交易双方提供信息、条件及媒介撮合双方交易成功的商业行为。这是经
纪行为中广泛采用的一种初级形式。②行纪，是指经纪人收委托人的委托，以自己的名义与第三方进行交易，并承担规定的法律责任的商业行为。③代理，是指经纪人在受托权限内，以委托人的名义与第三方进行交易，并由委托人直接承担相应的法律责任的商业行为。
4、经纪人的种类：①按组织形式，经纪人可以分为个体经纪人、合伙经纪人、经济公司。②按经纪的商品划分，可分为一般商品
经纪人、产权经纪人、证券经纪人、保险经纪人、期货经纪人、技术经纪人、劳动力经纪人、文化经纪人、体育经纪人和交通运输经纪人等等。
5、经纪人收入中佣金的种类：佣金可分为法定佣金和自由佣金。
6、经纪活动的规范主要内容：①经纪人经营对象的规范②经纪人行为的规范
7、经纪行为应该遵守的原则：提供客观、公正、准确、高效的服务；将定约机会和交易情况如实、及时报告当事人各方，妥善保
管当事人交付的样品、保证金、预付款等财物；按照约定为当事人保守商业秘密，记录经纪业务成交情况，并保存三年以上；收取当事人佣金应当开具发票，并依法缴纳税收和行政管理费。
8、不得从事的行为：超越其核准的经纪业务范围；隐瞒与经纪活动有关的重要事项；签订虚假合同；采取胁迫、欺诈、贿赂和恶
意串通等手段，促成交易；伪造、涂改、买卖各种商业交易文件和凭证；向当事人索取佣金以为的酬劳；参与国家明确规定的违禁物品、专控商品及其他不允许经纪人从事经纪业务的经纪活动；兼职经纪人员接受与所在单位有竞争关系的当事人委托，促成交易等等。第二讲 民法通则
1、法人的概念和种类：法人是与自然人像对称的另一种民事主体。《民法通则》第36条第1款规定：“法人是具有民事权利能力和
民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。”在我国，法人种类的主要区分①企业法人②机关、事业单位和社会团体法人。
2、代理的概念及种类：代理是指代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为，由此产生的法律后果由被代理人承
担。代理包括委托代理、法定代理和制定代理。
3、代理人的权利和义务：权利：有权在委托人的范围内依法履行代理职责；有权向委托人索取其履行代理职责所必须的资料、信息，但同时负有返还或保密义务；在紧急情况下，为委托人的利益需要，有权委托他人代理；有权向委托人追偿其因履行代理职责而支出的额外费用；有权依照法律规定或合同约定，请求仲裁机关或人民法院追究委托人违反代理合同的法律责任。义务：代理人应当履行其代理职责；如因过失而使代理人遭受损失时，代理人应对被代理人负赔偿责任；代理人非经被代理人特别许可，不能同时兼为第三方的代理人；代理人不得与第三方串通髓海被代理人的利益；代理人必须亲自完成代理工作，非经被代理人同意（除非有紧急情况），不得把代理权转托给他人；代理人应当向被代理人及时报告代理活动的进展情况及记过并提交有观的文件及资料。
4、复代理的概念：是指委托代理人为了被代理人的利益，经被代理人同意，将代理权转托他人的代理。接受转托的人称复代理人。
复代理人的代理行为，由被代理人承担法律后果。
5、财产所有权的概念：是指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
6、财产所有权的类型：①国家财产所有权②劳动群众集体所有权③社会团体财产所有权④公民的个人财产所有权
7、与财产所有权取得有关的财产权：财产继承权、无主财产权
8、与财产所有权分离的财产权：国家自然资源使用收益权、采矿权、集体或国家自然资源承包经营权、全民所有制企业对国家财
产的经营权。
9、债的种类和担保方式：种类：①合同之债、不当得利之债、无因管理之债和债券行为之债。②按份之债和连带之债③特定之
债和种类之债。担保方式：①保证②抵押③定金④留置。
第三讲 市场主体登记的法律制度
1、全民所有制企业的概念：指依法自主经营、自负盈亏、独立核算的社会主义商品生产者和经营单位。
2、私营企业的三种类型：①独资企业②合伙企业③有限责任公司
3、中外合资经营企业的最高权力机构：合营企业的董事会
4、中外合作经营企业两种方式及各自最高权力机构：两种方式：①取得法人资格的合作企业②不具备法人资格的合作企业。最
高权力机构：具备法人资格的合作企业设立的董事会；不具有法人资格的合作企业设立的联合管理委员会。
5、公司的分类及概念：公司是指依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。分类：有限责任公司、一人
有限责任公司、国有独资公司、股份有限公司。
6、公司的出资方式：公司的股东（发起人）可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权作价出资。
7、公司的组织机构：有限责任公司设立董事会的，股东会议有董事会召开，董事长主持；有限责任公司不设董事会的，股东会议
有执行董事召集和主持；国有独资公司不设股东会，有国有资产监督管理机构行使股东会职权。
8、公司登记：
一、依照《公司登记管理条例》的规定，公司的登记事项是：名称；住所；法定代表人姓名；注册资本；实收资本；
公司类型；经营范围；营业期限；有限责任公司股东或者股份有限公司发起人的姓名或者名称，以及认缴和实缴的出资额、出资时间、出资方式。
二、依照《公司登记管理条例》的规定，公司应履行登记注册程序，取得企业法人资格。
三、名称预先登记应提交的文件、证件：①有限责任公司的拳头股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书②全体股东或者发起人制定代表或者共同委托代理人的证明③国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。
四、申请公司设立登记，应当向公司登记机关提交下列文件、证件：①公司法定代表人签署的设立登记申请书②全体股东制定代表或者共同委托代理人的证明③公司章程④依法设立的验资机购出具的验资证明⑤股东首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时移交已办理其财产权转移手续的证明文件⑥股东的主体资格证明或者自然人身份证明⑦载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明⑧公司法定代表人任职文件和身份证明⑨企业名称预先核准用知识⑩公司住所证明⑪国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。
9、企业法人的注销登记：企业法人歇业、被撤销、宣告破产或者因其他原因终止营业，应当向登记主管机关办理注销登记。企业
法人领取《企业法人营业执照》后，满6个月尚未开展经营活动或停止经营活动满一年的视同歇业。
10、企业（公司）年检：企业法人登记管理实行年度检验制度，企业应在每年的1月1日至4月30日参加年检。企业法人应当根据
提交年检报告书、财务报表。登记主管机关对其登记注册事项和经营情况进行审查，并依法行使监督管理职能，确认企业继续经营的资格。第四讲合同法律制度
1、合同的特征：①合同是一种民事法律行为②合同是双方的法律行为③合同时当事人合法的行为④合同当事人的法律地位是平等
2、合同法四项基本原则：①自愿原则②公平原则③诚实信用原则④合法原则
3、合同订立主体与合同主体的关系：合同的订立主体是指实际订立合同的人，及订约人；而合同主体即合同的权利义务主体，则是介意权利义务的承担着。两者之间既有联系又有区别。首先，合同订立主体与合同主体都是合同关系的参加者和当事人，只不过合同订立主体仅在合同订立间断发挥作用，而合同主体则承担合同订立后的法律后果，从而启动了合同的整个动态过程。其次，合同订立主体与合同主体有事是统一的，有时又是分离的。当事人为自己订立合同，亲自为意思表示，并承担合同的法律后果，此时的合同订立主体就是以后的合同主体，二者完全统一。当事人还可以自己不去实际订立合同，而委托他人代为意思表示，并由自己承担合同的法律后果，此时的合同订立主体并非是以后的合同主体，而只是其代理人，表明两者是分离的。
4、代理订立合同的要求：①代理人必须取得委托人的授权②代理人应当根据授权范围并以委托人的名义订立合同③代理人应当
具备合同主体资格或者具有承担相应的民事责任的能力。
5、合同的主要内容：①当事人的基本情况②标的③数量④质量⑤价款或者报酬⑥履行期限⑦履行地点和方式⑧违约责任⑨解决争
议的方法
6、合同的订立两阶段：要约：指当事人一方面向他方发出的希望与其订立合同的意思表示。承诺是受要约人同意要约的意思表示。
7、合同生效与合同成立的关系：①二者的构成要件不同②二者的决定权来源不同③二者作用的阶段不同。合同的生效与合同的成立，二者既有区别又有联系。合同成立时合同生效的前提和基础，合同如果不成立就无所谓合同生效，合同生效时合同成立的积极结果，成立合同的目的因合同生效而得以实现。
8、无效合同的条件：①以欺诈、胁迫手段订立的损害国家利益的合同②恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的合同③以合法形式掩盖非法目的的合同④损害社会公共利益的合同⑤违反法律、行政法规的强制性规定的合同。
9、合同履行的主要原则：按约定履行原则和诚实信用原则。不安抗辩权的概念及成立条件： 不安抗辨权，又称保证履行抗辩权，是指依照合同约定，应该先履行合同的一方当事人在履行
前，发现对方当事人财产状况恶化或者履行资信明显减弱。以致可能影响到合同正常的对等履行，在这种情况下，可以要求对
方为履行合同提供必要的担保，否则，先行履行的当事人有拒绝履行自己义务的权利。成立具备的4个条件：①双务合同成立之后，对方财产状况恶化②财产状况恶化到导致履行困难或根本不肯履行合同③必须有财产状况恶化并导致合同不能履行的确切证据④对方不提供履行合同的担保。代位权的概念及特点： 指因债务人怠于行使其到期债权，给债权人造成了损害，债权人为保全自己的债权，在向人民法院请求
后，以自己的名义代位行使债务人的权利。特点：①代位权是一种法定的权利②代位权是债权人的一种权利撤销权的概念：指因债务人放弃到期债权或者无偿转让财产。或者债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。合同担保包括：一般担保和特殊担保。特殊担保的基本形式：定金、抵押、质押、留置和保证。
抵押的概念；哪些财产不得抵押。：抵押是指债务人或者第三人不转移能够用于抵押的财产的占有，将该财产作为债券的担保，想债权人保证履行合同义务的担保方式。
不得作为抵押的财产：①土地所有权②耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权③学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位，社会团体的教育设施，医疗卫生设施和其他社会公益设施④所有权、使用权不明或者有争议的财产⑤依法被查封、扣押、监管的财产⑥依法不得抵押的其他资产。质押包括：①动产质押。指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权担保的一种担保方法。债务人不履
行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折扣或者以拍卖、变卖该动产的价款优先条款。②权利质押。指找无人或者第三人将其权利凭证交付给债权人占有，将该权利作为债权的担保的一种担保措施。留置的概念及其使用范围：指债权人依照合同约定占有对方的财产，因对方在约定的期限内不履行合同义务时，债权人有权留
置该财产，并以其折价或者以拍卖、变卖的价款优先得到偿还的一种担保措施。适用范围：根据《担保法》第84条的规定“因保管合同、运输合同、加工承揽合同发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权。法律规定可以留置的其他合同，适用前款的规定”。提存的概念：指由于债权人的原因而无法向其交付合同标的物时，债务人将标的物提交给提存机关而消灭债务，使债权债务关
系终止的制度。
提存的关系人包括：提存人、提存机关及债权人。委托合同、居间合同的概念：委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人实物的合同。在委托合同关系中，委托他方
处理一定事物的一方为委托人，又称委任人，接受该委托的一方为受托人，又称受任人。居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人立付报酬的合同。合同的当事人双方为居间人和委托人。
19行纪合同的概念及行纪人的主要权利：行纪合同时是行纪人以自己的名义为委托人从事贸易活动，委托人支付报酬的合同。主要
权利：报酬和费用请求权、介入权、提存权、留置权、处置权。
第五讲 消费者权益保护费规定
1、我国消费者权利的九项权利：安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、求偿权、结社权、获得知识权、受尊重权、监督权。
第六讲 反不正当竞争法
1、不正当竞争的定义：指经营者违反本法规定，损害其他经营者的合法权益，扰乱社会经济秩序的行为。
2、市场交易的五项基本原则：①自愿原则②平等原则③公平原则④诚实信用原则⑤遵守公认的商业道德的原则
3、商业贿赂行为的法律责任：《反不正当竞争法》第八条规定“经营者不得采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品”。
同时，该法第二十二条对商业贿赂规定了刑事责任和行政责任。一句该法规定，经营者采用财务或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品，构成犯罪的，依法追求刑事责任；不构成犯罪的，监督检查部门可以根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款，有违法所得的，予以没收。
4、回扣的法律后果：《反不正当竞争法》规定“在帐处暗中给予对方单位或者个人回扣的，以行贿论处；对方单位或个人在帐处暗
中收受回扣的，以受贿论处”。这一规定把对回扣的支出与刑法的规定直接衔接起来，使刑法中关于贿赂罪的规定直接延伸到商业贿赂中，有利于有效地打击利用回扣破坏经济秩序，侵犯国家集体资材的行为。
5、商业秘密的概念及侵犯商业秘密行为的法律责任：商业秘密指不为公众所知悉，能为权利人带来经济效益、具有实用性并经权
利人采取保密措施的技术信息和经营信息。法律责任：①侵犯商业秘密给权利人造成损害的，应当承担损害赔偿责任②侵犯商业秘密的，根据《反不正当竞争法》第二十五条规定，由监督检查部门责令停止违法行为，可以根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款。
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