微观经济学各校考研试题及答案整理 第十章_微观经济学试题及答案
微观经济学各校考研试题及答案整理 第十章由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“微观经济学试题及答案”。
考试真题与典型题概念题
1.逆向选择（adverse selection）与道德风险（moral hazard）（中山大学2005试；南开大学2005试；东北财大2006试）
2．柠檬问题（lemon’s problem）（中山大学2004试）
3.私人成本（Private Cost）与社会成本（Social Cost）（北大1997试）
4.信息的不对称性（人行2002试）5.外部性（externality）（北师大2004试；北航2004试；东南大学2003试；南开大学2005试；四川大学2006试）
6.公共物品（南开大学2005试；北京化工大学2006试；东北财大2006试；上海交大2006试；厦门大学2006试）
7.代理成本
8.市场失灵（北京工业大学2005试；深圳大学2005试）9.隐藏行动（上海理工大学2006试）
10.市场协调失灵论（market coordination failures theory）11.委托人（principal）
12.公共产品论（theory of public goods）13.公共选择（public choice）
14.寻租（rent seeking）
15.科斯定理（北师大2006试；人大2006试；北理2006试；南开大学2006试）简答题
1.公共物品的特性。（中南财大2004试）2.什么是信息不对称，请举例说明为什么信息不对称会导致市场失灵？（南开大学2004试）
3.全世界每天消费大量的鸡，但没有人担心鸡会灭绝，相反没有多少人吃鲸肉，人们却时时刻刻担心鲸会灭绝，为什么同样一个市场系统可以保证产出足够的鸡，却偏偏威胁到鲸的生存呢？（中山大学2006试）
4.试以举例的方式，借助几何图形简要分析网络外部性（network externality）之正外部性——攀比效应（bandwagon effect）。（中山大学2004试）
5.为什么要反垄断？对垄断的公共政策主要有哪些？（北师大2005试）
6.举一个柠檬市场的例子，并说明买方和卖方的不对称信息如何会导致市场失灵。（中财2004试）
7.以我国为例说明为什么在政府管制利息率时会产生寻租行为？表现在哪些方面？（北大1997试）
8.简述寻租理论的要点。
9.简述公共产品的特性，举出二种公共产品，并说明为什么它们是公共产品？（北方交大1999试）
10.举例说明科斯定理（Coase Theorem）。（北大1997试）
11.为什么外部性会导致竞争市场上的资源配置偏离帕累托最优状态。（西南财大2004试）
12.外部影响是如何导致市场失灵的？政府应采取哪些措施矫正市场失灵？（人大2002试；人行2002试）13.略述外部性（外部经济）对资源优化配置的影响。（复旦大学1999试）
14.与私人物品相比，公共物品有哪些特点？这些特点怎样决定市场机制在公共物品生产上是失灵的？（复旦大学2000试）
15.举例说明信息不对称会导致市场失灵。（复旦大学2002试；北理2006试）16.试举经济生活中的一实例简述不对称信息的经济原理。（东南大学2003试）
17.非对称信息怎样带来市场失灵？（华中科技2004试）
18.即使不存在逆选择问题，财产保险公司通常也不开办旨在为投保人提供全额赔偿的保险。为什么？（北大1996试）
19．解释什么是道德风险、纳什均衡、公共产品和自然垄断。（武大2003试）
20．有些专家论证说，北京市居民大量丢失自行车，原因是自行车盗窃者把盗窃来的自行车转手在旧车交易市场上卖掉，因此建议取缔北京市所有旧车交易市场。请给出一个支持该观点的论据，给出一个反对该观点的论据。（北大1997试）21．科斯（Coase）的文章《企业的性质》解决了什么问题？（北大2001试）
21．什么是市场信号?市场信号如何发挥作用?常见的市场信号有哪些?（武大2007试）
22.交易成本在社会运行中的积极作用表现在什么方面？（北大2001试）
23.公共产品、准公共产品和拟公共产品有什么区别和联系？（北大2001试）24.判断下列说法是否正确：（1）“公共物品（pubic good）的提供，如果没有政府出钱或者出面组织，是不可能实现帕累托最优的。”（北大1999试）（2）“如果产权界定是清楚的，那么，就不会有外部效应问题。”（北大1996试）（3）有人说，在出现了污染这种外部性的条件下，没有政府的干预，就不可能达到帕累托效率条件。这种说法是否正确？为什么？（北大1996试）
25.一些美国汽车公司为买主提供广泛的保证（例如，对所有部件与机械问题有关的修理给予7年的保修）。
（1）根据你对柠檬市场的了解，为什么这是一项合理的政策？
（2）这一政策是否会产生道德风险？
26.在居民住宅占去了一个城镇的东部后，有几家厂商定位在西部。每家厂商生产相同的产品，并在生产中排放有害气体，对社区居民产生不利的影响。
（1）为什么存在厂商产生的外在性？
（2）你认为私下讨价还价能够解决这一外在性问题吗？（3）社区可能会怎样决定空气质量的有效水平？
27.灯塔可向过往船只发出信号，使船只躲避危险的礁石。灯塔发出的光亮程度不同，船只及时收到信号的概率也不同。灯塔发出的光亮越强，船只及时收到信号的概率越高，图11.1中的MC曲线表示船只可收到信号的概率在不同情况下的边际成本。设有A，B，C三条船，每一条船只对不同光亮愿意付出的价格分别由图11.1中的A，B，C三条个别需求曲线表示。
图11.1 灯塔最佳光亮强度与收费标准的确定 请回答下列问题：
（1）灯塔提供的服务属于私人物品还是公共物品？
（2）最佳光亮强度是多少？或者说，船只应该收到信号的概率是多少？（3）每条船应支付多少灯塔服务费？
（4）灯塔是否可能由私人所有与经营？ 28.什么是不完全信息和不对称信息？
29.公共物品与私人物品相比有什么特点？这种特点怎样说明在公共物品生产上市场是失灵的？
30.简述产权与所有权的关系。计算题
1.假定A，B两厂商之间存在外部性，A厂商给B厂商造成外部不经济。A厂商生产X产品，B厂商生产Y产品，其成本函数分别为CA=2X2和CB=Y2＋2XY，B厂商的成本受A厂商的产量X的影响。X和Y的市场价格分别为80和60。求：
（1）假定厂商不对外部性问题进行交涉，两厂商的产量各为多少？
（2）假定两厂商对外部性问题进行交涉，并且交易成本为零，两厂商的产量又各为多少？
（3）在（2）的场合，对A厂商的外部不经济有法规和无法规时，两厂商如何分配利润？
（4）假定政府为抑制外部不经济，对A厂商生产的每单位X征收数额T的税收，两厂商若追求各自利润最大化，政府税额应定为多少？
（5）假定政府向A厂商生产的每单位X征收数额T的税收，而向B厂商生产的每单位Y发放T单位的补贴。假设两厂商可以无交易成本地交涉，那么政府的税收、补贴政策会带来什么样的影响？
2．市政府准备有淮河上建一座大桥，并对过往的汽车征收费用，估计汽车过桥的需求函数是：P＝25－0.5Q，这里P是对通过的每辆汽车征收的费用（元），Q是每天通过的汽车数。若大桥建成后，分摊折合每天的固定成本是500元，而没有变动成本。政府打算让一家公司承包，建设费用和收益都归公司。问：
（1）若没有政府的补贴，有公司愿意承包吗？
（2）如果政府根据每天通过的汽车数给承包公司补贴，每辆车至少要补贴多少？（3）若政府一年一次给承包公司固定财政补贴，数量与通过的汽车数无关，至少要补贴多少，才有公司愿意承包（一年计365天）？（中山大学2005试）3.假定某社会只有甲乙丙三个公民，他们对共用品的需求分别为：P1＝100－x，P2＝100－2x，P3＝100－3x
其中x是共用品数量，每单元共用品成本是4元。
（1）社会对共用品需求函数。
（2）该社会共用品最优数量是多少？
（3）每个公民的价格是多少？
4.一家垄断的钢铁厂的成本函数为：
C(q)q60q100
2该企业面临的需求曲线为：P=200-q 但是钢铁厂每生产出1单位的钢铁将产生0.1单位的污染物z，即z=0.1q。清理污染的成本函数为：
污染总成本=100+400z，其中z为污染物数量。
（1）如果企业可以自由排放污染，其产品价格和产出水平为多少？
（2）假定生产者必须内部化其外部性，即它必须支付污染成本，则其产品价格和产出水平为多少？
（3）上述计划能否消除污染？请分别算出（1）（2）两种情形下的污染物数量。（4）假定政府希望通过税收来减少企业的污染排放。如果政府希望企业减少的污染物排放量与（2）中相同，则应该怎样设计税收？（人大2006试）
5.假定某垄断厂商生产的产品的需求函数为P＝600－2Q，成本函数为CP＝3Q2－400Q＋40000（产量以吨计，价格以元计）。
（1）求利润最大时产量、价格和利润。
（2）若每增加1单位产量，由于外部不经济（环境污染）会使社会受到损失从而使社会成本函数成为：CS＝4.25Q2－400Q＋40000，试求帕累托最优的产量和价格应为多少？（3）若政府决定对每单位产品征收污染税，税率应是多少才能使企业产量与社会的最优产量相一致？
6.一种产品有两类生产者在生产。优质产品生产者生产的每件产品值14美元，劣质产品生产者生产的每件产品值8美元。顾客在购买时不能分辨优质产品和劣质产品，只有在购买后才能分辨。如果消费者买到优质产品的概率是p，则买到劣质产品的概率为1－p。这样，产品对于消费者的价值就是14p＋8（1－p）。两类生产者的单位产品生产成本都稳定在11.50美元，所有生产者都是竞争性的。
（1）假定市场中只有优质产品生产者，均衡价格应是多少？（2）假定市场中只有劣质产品生产者，均衡价格将是多少？
（3）假定市场中存在同样多的两类生产者，均衡价格将是多少？
（4）如果每个生产者能自主选择生产优质产品或劣质产品，前者单位成本为11.50美元，后者单位成本为11美元，则市场价格应是多少？
4论述题
1.建立简单的经济模型，证明由于消费者面临产品质量的不完全信息，而只能根据商品的价格来判断商品的“平均”质量时，信息的不完全将导致社会的均衡产量水平低于完全信息条件下的最优均衡产量水平。（人大2004试）
2．论市场失灵的原因及纠正市场失灵的方法。（中山大学2005试）
3.信息不完全（或不对称）如何导致了市场失灵？如何解决信息不完全（或不对称）引起的市场失灵？（华中科大2003试）
4.试述你对“市场失灵”与“政府失灵”的认识。（华中理工大学2001试）5.运用委托一代理关系分析我国的国有企业问题。（华东师大2004试）
6.运用信息不对称理论分析国有企业改革的难点，并说明固定工资、奖金和期权等报酬制度在激励效果上的差异。（西南财大2004试）7.改革开放以来各地区的工业发展对我国经济的持续高速发展作出了很大的贡献，然而也造成了日益加重的环境污染。试根据经济学原理讨论下列问题。
（1）环境污染为什么通常难以由污染者自行解决，而需要政府加以管理？
（2）解决环境污染的常用方法包括：关闭工厂，制定排污标准并对超标者罚款，按照污染排放量收费，试从经济学角度分析比较这三种方法。（北大1998试）
8.目前我国商品房交易中普遍存在着对商品房质量的信息不对称现象，即房地产开发商对商品房质量的了解程度比购房的居民多。
（1）假定买卖双方对商品房质量都有充分的了解，试作图说明高质量房和低质量房的市场供求状况。
（2）在信息不对称条件下，试作图分析高质量房和低质量房的市场供求变动情况。（北大1998试）
9.用文字及图形解释：相对于完全竞争而言，为什么垄断竞争会导致经济缺乏效率？（人行1998试）
10.经常有人提出应该通过对每单位垄断产品收税来消除垄断利润。这种政策对垄断者的产量与收取的价格有什么影响？对经济效率有什么影响？
10．根据公共产品和私人产品的特性分析高等教育的特性；并联系政府的经济作用，谈谈政府在高等教育发展中的责任。（南京大学2007试）
11．什么是科斯定理？科斯定理对解决外部性的理论意义和实践意义是什么？（天津财经大学2005试）
12.请用信息经济学的理论解释:为什么保险公司要设计很多种类的保险项目呢？（中山大学2006试）
考试真题与典型题详解概念题
1.逆向选择（adverse selection）与道德风险（moral hazard）（北邮2004试）：在信息不对称的条件下，会导致资源配置不当，减弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。在很多情况下，市场机制并不能解决非对称信息问题。只能通过其他的一些机制来解决，特别是运用博弈论的相关知识来解决机制设计问题。
（1）逆向选择是指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人的选择。
在二手车市场上，假定有若干辆质量不同的二手车要卖。旧车主知道自己要卖的车的质量，质量好的索价高些，质量差的索价低些。但买主不知道每辆旧车的质量情况。在这种情况下，买主只能按好的旧车和差的旧车索价的加权平均价格来购买。这样，由于买主无法掌握旧车的准确信息，从而其出价并不区分旧车质量的好坏，质量好的旧车会退出市场，质量差的旧车留在市场上。一旦发生这样的情况，质量差的旧车比例增加，买主会进一步降低出价，使质量稍好的旧车也退出市场，如此循环下去，旧车市场就会逐渐萎缩。
逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置的低效率。一般在商品市场上卖者关于产品的质量、保险市场上投保人关于自身的情况等等都有可能产生逆向选择问题。解决逆向选择问题的方法主要有：政府对市场进行必要的干预和利用市场信号。
（2）道德风险是指在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。
在信息不对称的情况下，当代理人为委托人工作而其工作成果同时取决于代理人所做的主观努力和不由主观意志决定的各种客观因素，并且主观原因对委托人来说难以区别时，就会产生代理人隐瞒行动而导致对委托人利益损害的“道德风险”，道德风险发生的一个典型领域是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。
2．柠檬问题（lemon’s problem）（中山大学2004试）：指在二手车市场上劣车驱逐好车的现象，是逆向选择的表现。美国经济学家乔治·阿克洛夫的论文《柠檬（次货）市场》，他考察了一个次品充斥的旧车市场。假设有一批旧车，每辆车的好坏只有卖主知道，要让交易做成，最合理的办法是按平均质量水平定价。这就意味着其中有些好车的价格被低估了，从而卖方就不愿按照平均定价出售，或者卖方“理性”地抽走好车，让买主在剩下的差车中任意挑选。如果买方明白这一道理，就不会接受卖方的定价，而只愿出较低的价格。接着这将可能导致另一回合的出价和杀价：卖主再从中抽走一些较好的车，买主则再次降低意愿价格。最终的均衡可能使所有好车都卖不出去，显然，这是无效率的，因为最终成交量低于供求双方理想的成交量。
3.私人成本（Private Cost）与社会成本（Social Cost）（北大1997试）：（1）私人成本也称为私人费用。指厂商生产过程中投入的所有生产要素的价格。私人成本是从厂商私人角度来看的成本，厂商投入的生产要素如劳动、资本、土地、企业家才能等价格均应计入私人成本。西方经济学中讨论的成本概念与一般企业会计人员所指的成本相比有着不同的含义。私人成本包括以下内容：厂商在生产过程中投入的所有生产要素（如劳动、资本、土地）的货币价格；由于行业之间竞争所决定的资本家对企业进行经营管理的报酬；行业之间的竞争所决定的在风险相同的情况下资本的正常报酬，如厂商自己拥有的资本和土地应得到的利息和租金；企业家承担某些不确定性风险而应得到的风险贴水。除了要素价格的其他内容可以称之为厂商的正常利润，而一般会计人员所说的成本则不包括这一部分。厂商的私人成本仅仅按照生产要素价格和正常利润来进行计算，因此，在外部经济下产生的环境污染、生态破坏、给别人和社会带来的损失都没有计入私人成本，从而使得私人成本会低于社会成本；同时在外部经济下私人成本高于社会成本。这都会造成资源的不合理配置，经济学家主张用津贴、公共管理或税收、法律等办法来解决这些问题。（2）社会成本是与私人成本相对的概念，等于私人成本加上对别人没有补偿的损失，是一种从整个社会的角度来看的机会成本。社会成本考察的是当生产一种产品时的投入改为该产品之外的其他最优用途时的收益以及因此而给别人带来的损失。例如，某企业生产食品，在未给别人带来损失的情况下一年内可获利10万元；若该企业以同样数量的投入经营化工产品，可获利12万元。但向空气和水中排放的有毒物质使得附近的农作物因环境污染而产量下降，从而减少收入3万元，厂商不会把这3万元计入自己的成本。而社会成本则必须考虑这3万元的损失。社会成本与资源的稀缺性密不可分，因为资源从整个社会来看是极其有限的，考虑社会成本有利于资源的有效配置。这个例子属于外部不经济问题，厂商没有补偿农作物欠收给农民带来的损失，其所进行的成本核算也只是计算自己所付出的生产要素的价格，所以这时私人成本小于社会成本。同理，在外部经济的情况下，私人成本则大于社会成本。外部性一般会使私人成本不等于社会成本，这时要么受损失的一方得不到补偿，要么产品的生产不能达到最优产量，从而导致资源的不合理配置；因此，西方经济学家主张用津贴或公共管理的办法来鼓励产生外部经济的厂商扩大生产，同时用税收或制定法律的办法来解决外部不经济问题，从而使私人成本等于社会成本。
4.信息的不对称性（人行2002试）：指市场上的某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。有些市场卖方所掌握的信息多于买方，例如，某些商品与生产要素市场上，卖者掌握的信息多于买者。照相机的卖者一般比买者更了解照相机的性能；药品的卖者比买者更了解药品的功效；劳动力的卖者一般比买者更了解劳动的生产力等。在另一些市场卖方所掌握的信息多于买方，保险与信用市场往往就是这种情况。医疗保险的购买者显然比保险公司更了解自己的健康状况。人们常常用委托人-代理人理论来讨论信息非对称问题。所谓委托人-代理人关系是泛指任何一种涉及非对称的交易。交易中拥有信息优势的一方称为“代理人”，另一方则称为“委托人”。简单的讲，知情者是代理人，不知情者是委托人，从这个意义上说，所有非对称信息下的经济理论分析都可概括成“委托-代理理论”模型。
5.外部性（externality）（北师大2004试；北航2004试；东南大学2003试）：也称为外溢性、相邻效应。指一个经济活动的主体对他所处的经济环境的影响。外部性的影响会造成私人成本和社会成本之间，或私人收益和社会收益之间的不一致，这种成本和收益差别虽然会相互影响，却没有得到相应的补偿，因此容易造成市场失灵。外部性的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低成本支出的外部性称为外部经济，它是对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外部性称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。福利经济学认为，除非社会上的外部经济效果与外部不经济效果正好相互抵消，否则外部性的存在使得帕累托最优状态不可能达到，从而也不能达到个人和社会的最大福利。外部性理论可以为经济政策提供某些建议，它为政府对经济的干预提供了一种强有力的依据，政府可以根据外部性的影响方向与影响程度的不同制定相应的经济政策，并利用相应的经济手段，以消除外部性对成本和收益差别的影响，实现资源的最优配置和收入分配的公平合理。纠正的办法：（1）使用税收和津贴；（2）使用企业合并的方法；（3）规定财产权。6．公共物品：指既没有排他性又没有竞争性的产品和服务。排他性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，可以排除与阻止其他人使用或消费该种产品和服务。竞争性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，就减少了其他人使用或消费该种产品和服务的机会。国防、海上导航用的灯塔，就是公共物品。一个人享有公共物品的好处时并不能排除其他人也享有它们的好处，一个人享有它们的好处时也不会减少其他人对它们的享有。由于公共产品既没有排他性又没有竞争性，所以能够从公共产品获益的人可以避开为公共产品付出费用，这称为“免费搭便车问题”。在公共产品的提供上，人们总是希望由别人来提供，而自己坐享其成。要使公共物品有效率地提供出来，经常需要政府的行动。
7.代理成本：指制订、管理和实施契约的全部费用，包括所有承接契约的费用，如交易费和信息费等。詹森和麦克林将代理成本视为委托人的监视费、代理人的担保费和剩余损失三部分。
代理成本是企业所有权结构的决定因素，源于企业的所有权与经营权相分离这一事实。在部分所有的情况下，一方面经营者工作尽力时，他可能承担全部成本而仅获一小部分利润；另一方面当他消费额外收益时，他得到全部好处却只承担一小部分成本。因此，经营者往往工作积极性不高，而热衷于追求额外消费。于是，企业的价值也就小于他是企业完全所有者时的价值。这两者之间的差额就是代理成本，它是在外部所有者理性预期之内必须由经营者自己承担的成本。让经营者成为完全的剩余权益拥有者，可减少代理成本。不过，经营者成为完全剩余权益拥有者的能力又受到他自身财富的限制。
代理成本理论有两个基本假设：第一，委托人对随机的产出没有直接的贡献；第二，委托人不容易观察到代理人的行为。在这些假定的前提下，可以得出结论：第一，在任何满足代理人参与约束及激励相容约束，而使委托人预期效用最大化的激励合约中，代理人都必须承担风险；第二，如果代理人是风险中性者，就可以通过使代理人承受全部风险的办法来达到最优结果。
8．市场失灵：指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。导致市场失灵的原因主要有如下几种：（1）外部性，即一个经济主体的行为造成的另一个经济主体的利益或成本的变化，而另一个经济主体又没有得到补偿或支付的情况；（2）公共产品，即对整个社会有益，但因不能获得收益或私人成本太高而私人厂商不愿意生产的产品和劳务，如国防、空间试究、气象预报等；（3）非零交易成本，如搜集信息、讨价还价、达成合同等所需要的成本，往往使得交易难以进行；（4）市场特权，如垄断的存在或过度的竞争；（5）市场机制不能够解决社会目标问题；（6）非对称信息，如生产者往往具有比消费者更多的关于商品的信息。
9.隐藏行动：指签约时双方都了解有关信息，但签约后有一方可以利用对方不了解的签约后的信息给对方带来损失的行为，比如偷懒或不尽力行为。隐藏行动是信息不对称的一种特殊情况，签订合同时双方拥有的信息是对称的，但签订合同后，一方对另一方的行为无法管理、约束，这是内生的，取决于另一方的行为。隐藏行动容易导致“道德风险”。10.市场协调失灵论（market coordination failures theory）：新凯恩斯主义用于解释市场非出清状态的原因的一种新理论。市场协调失灵指的是市场机制不能协调众多经济人的行为。市场协调失灵论认为，在一个由许多经济人构成的经济中，经济人之间的行为相互影响，相互制约，尽管经济人是理性人，然而每个理性人的市场力量都很小，单个经济人无力协调整体经济行为，市场因此而失灵。只有通过国家干预，才能弥补或消除市场失灵。市场协调失灵论有三个代表性理论：不完全信息和协调失灵论、交易搜索和协调失灵论、市场对策和协调失灵论。
11.委托人（principal）：和代理人相对应的概念。若一个人（甲）雇佣或者托付另一个人（乙），让乙代表甲的行动，则甲为委托人，乙为代理人。雇主与雇员、债权人和债务人、股东与经理等之间的关系都是委托人与代理人的关系。代理人在代表其委托人的行动时，由于他不是当事委托人本人，因此代理人的行为方式可能与委托人所设想的行动方式或目标不一致。由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度，同时两者之间存在的利益分割关系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为委托－代理问题。在代理人的行动不可观察时，委托人就不能根据代理人的行动来对代理人进行补偿；有时委托人即使能观察到代理人的行动，但也可能不知道代理人的行动是否恰当，因为委托者本人从来未从事过这样的行动。
委托-代理问题是经济中动力或积极性的中心问题，只要一个人的行为会对其他人的行为发生影响，只要经济活动的参加者信息是不完全的或者交易双方掌握的信息不对称，就会产生委托-代理问题。试究委托-代理问题的目的就是探讨如何设立一种补偿制度，使得代理人能够按照委托人的利益行动，达到委托人的期望目标。一系列委托-代理模型的基本要点就是，寻求一种能使委托人的期望效用达到最大化的契约。给定的条件是，在适当的补偿方案下，代理人将愿意接受这一契约并采取能使本身期望效用最大化的行动。另外，契约的定立与实施问题也在委托-代理模型中占有重要地位。
12.公共产品论（theory of public goods）：现代财政学的理论核心。系统的公共产品论出现于19世纪80年代，奥意财政学者潘塔莱奥尼、马佐拉、马尔科等在边际效用价值论的基础上，创立了公共产品论。该理论认为，政府之所以要有支出，是为了提供公共产品，政府课税则是为公共产品的供应筹集经费，税收是公共产品的价格。西方财政学界对公共产品论的试究主要有两条线索，一条是对效率问题的分析，另一条是对政治程序问题的探讨。萨缪尔森、马斯格雷夫等人提出了著名的公共产品供应模型，对公共产品论的发展做出了重要贡献。
13.公共选择（public choice）：也称公共决策，指政府或公共部门的选择，即公共部门对公共物品如何生产、生产什么和为谁生产的问题进行决策和选择。公共选择或公共决策具有三个特点：①集体性。公共决策不是私人决策者做出的个人决策，而是由政府做出的集体决策。从经济内容上划分，公共决策主要包括资源决策与分配决策。资源决策是关于如何利用现有资源解决集体面临的共同问题，这是一个效率问题。分配决策是关于财富和收入再分配的问题，这是一个社会公平问题。②非市场性。私人物品是通过市场来解决生产和分配的，而公共物品则是通过非市场的政治程序来解决生产和分配问题的。公共物品生产的资源配置问题不能通过经济市场来有效率地解决，只能通过政治市场来解决。在政治市场上，需求者或消费者是选民、纳税人，供给者或生产者是政治家、政府官员。供求双方通过交换相互发生作用。③规则性。市场运行有一定的规则性，公共选择也有一定的规则性。在个人之间存在偏好差异的情况下，必须确定规则以便协调人们的行为，因此政府必须进行决策以选择那些能够反映和满足一般人或多数人偏好的规则。
公共选择是一种政治博弈，参加者是选民和政治家。选民从自身利益出发，倾向于能给他带来最大利益的政治家。在商品市场上，他们用货币选票来表达他们的偏好；而在政治领域，他们是通过实际选票来表达他们的意见。政治家则以选票最大化为目的。公共选择理论假设政治家具有能使他当选机会最大化的行为。
14.寻租（rent seeking）：指个人或利益集团寻求垄断特权以获得垄断利润或额外收益的非生产性行为。寻租现象总是与政府行为相联系的。当政治分配介入市场，为市场运行创造出各种人为壁垒，从而人为地创造出各种垄断特权时，寻求额外收益的个人或利益集团便围绕着垄断权力展开寻租活动，或者鼓励政府建立垄断特权，或者取代别人的垄断特权，或者维持已取得的垄断特权。
这一概念由戈登、图洛克于1967年最早阐述，并由克鲁格于1974年正式引入经济学。传统理论认为垄断的形成本身没有成本，而寻租理论则认为形成垄断是由于利用了一部分的实际资源。有关寻租的大部分讨论一般集中在由政府培养或保护的垄断上，这是最普遍也是最强有力的垄断形式。寻租理论说明：存在一个确定的由个人寻租而引起的净社会损失领域。图洛克和克鲁格认为，寻求利润的厂商会努力运用各种资源而达到垄断，其间完全由个人进行或由政府资助，这样投资一美元的结果正好与因获得垄断而增加的盈利相等。于是代表垄断高价造成的超额利润的部分资源就被耗费掉了，而不是由消费者向垄断者转移。这种资源的耗费是用于取得垄断这种非生产性的活动。形成垄断的活动也是一种竞争性产业，因此从社会角度来看，投入寻租活动的所有资源等于所有的垄断利润。由于垄断会产生类似租金的垄断利润，追求利润的动机总会使—些人进行争取垄断地位的活动，这样形成垄断的活动就吸引了许多资源投入，结果导致社会财富再分配和巨大的资源浪费。
实际上，对市场过程的许多干预也会产生寻租问题。简单的最大化或最小化价格就有非常明显的再分配效应，而且受益者为了获得这种益处而可能投入大量的资源。寻租理论试究的另一个领域是简单的直接转让，对A征税是为了支付给B，这就会导致游说活动：对B方征税而不是对A方征税或阻止这种转化的形成。这种游说活动的耗费会正好等于转移的数量或阻止的被转移的数量，尽管一个或其他的游说者会因其游说活动取得成功而获益。如果存在许多这样的利益，且对政府花费时间的人能很快实现利益，那么社会就有一个从事寻租活动的产业。寻租活动和政治腐败有类似之处。寻租理论要求人们进行经验试究和对适合于寻租的生产函数进行测度，从而解决寻租问题；因为，寻租活动的社会成本十分高昂，政府干预形成某种垄断并带来租金，就会导致寻租现象。15.科斯定理：指揭示市场经济中产权安排、交易成本和资源配置效率之间关系的原理。其基本思想由美国经济学家、1991年诺贝尔经济学奖获得者科斯在1960年发表的《社会成本问题》中提出，但科斯本人并没有直接将其思想以定理形式写出，而是体现在从解决环境污染的外部性问题出发所进行的案例分析中。科斯定理是由其他经济学家在解释科斯的基本思想时概括出来的，不同的经济学家从不同的侧面对科斯的基本思想进行了解释。科斯定理的内容是：只要财产权是明确的，并且其交易成本为0或者很小，则无论在开始时财产权的配置是怎么样的，市场均衡的最终结果都是有效率的。科斯定理进一步扩大了“看不见的手”的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响就不可能导致资源配置不当。或者以另一角度来说，在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响以最经济的办法来解决，从而仍然可以实现帕累托最优状态。但是，科斯定理解决外部影响问题在实际中并不一定真的有效。资产的财产权不一定总是能够明确地加以规定；已经明确的财产权不一定总是能够转让；分派产权会影响收入分配，而收入分配的变动可以造成社会不公平，引起社会*。在社会*的情况下，就谈不上解决外部效果的问题了。简答题
1.公共物品的特性。（中南财大2004试）答：公共物品是相对于私人物品的一个概念，通常将不具备消费或使用的竞争性的商品叫做公共物品。对于公共物品来说，任何人增加对商品的消费都不会减少其他人所可能得到的消费水平，同时增加一个人的消费，公共物品的边际成本等于0。公共物品可以分为纯公共物品和准公共物品两种。
公共物品具有与私人物品相对应的四个特性：
（1）非排他性。一种公共物品可以同时供一个以上的人消费，任何人对某种公共物品的消费，都不排斥其他人对这种物品的消费，也不会减少其他人由此而获得的满足。
（2）强制性。公共物品是自动地提供给所有社会成员的，不论你是否愿意。
（3）无偿性。消费者消费这种物品可以不支付费用，或者以远低于其边际效用或边际成本决定的价格来付价钱。
（4）非竞争性。公共物品是提供给一切消费者的，无法在消费者之间进行分割。2.什么是信息不对称，请举例说明为什么信息不对称会导致市场失灵？（南开大学2004试）
答：（1）信息不对称指市场上某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。
（2）以旧车市场买卖为例。假定有一批旧车要卖，同时有一批要买这些数量的车的购买者。旧车中有一半是优质车，一半是劣质车。设优质车主索价200元，劣质车主索价100元。再假定买主对优质车愿支付240元，对劣质车愿支付120元。如果信息是完全的，即买主知道哪些车是优质的，哪些是劣质的，则优质车会在200－240元之间成交，劣质车会100－120元之间成交。但买主事实上无法凭观察判断旧车质量。旧车主会隐瞒劣质车的问题，搞以次充好，鱼目混珠。买主只知道劣质车和优质车所占比重各半，但不知每一辆车究竟是优质还是劣质车。于是，他们的出价至多是120×
12＋240×
12=180元。然而这样一来，优质车就不会以此价卖出。如果买主知道只能买到劣质车，则成交价格只能在100－120元之间，从而优质车被逐出市场，市场运转的有效性被破坏了。
可再举一例。在保险市场上，如果保险公司和投保客户双方的信息是充分的，则根据大数法则所订费率足以保证保险市场的有效运转。问题是保险公司对客户的信息不可能充分掌握。拿健康医疗保险来说，哪些人身体好，哪些人身体差，保险公司无法充分了解。结果是身体差的人投保最多。事后保险公司才了解到实际发病率和死亡率大大高于预期的死亡率和发病率。这迫使保险公司按“最坏情况”的估计来制订保险费率，但这样会使费率上升，会使身体好的人不愿参加保险。尽管他们有获得保障的需求，但市场无法给他们提供保险。保险市场的有效性被破坏了。
3.全世界每天消费大量的鸡，但没有人担心鸡会灭绝，相反没有多少人吃鲸肉，人们却时时刻刻担心鲸会灭绝，为什么同样一个市场系统可以保证产出足够的鸡，却偏偏威胁到鲸的生存呢？（中山大学2006试）
答：（1）同样一个市场系统之所以会出现这种结果是因为市场在配置“鸡”和“鲸”这两种资源时其效率是不一样的。市场在配置鸡的生产和消费时是有效的，但在配置鲸时却出现了市场失灵。
市场失灵是指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。导致市场失灵的原因主要有如下几种：外部性、公共物品、垄断、不完全信息等。
鲸是一种公共资源，但市场在配置公共资源时往往无能为力。公共资源是指没有排他性但有竞争性的产品和服务。排他性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，可以排除与阻止其他人使用或消费该种产品和服务。竞争性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，就减少了其他人使用或消费该种产品和服务的机会。当利用市场来对公共资源进行配置时，它很可能很快会被过度地使用，从而造成灾难性的后果。这种现象被称为“共有财产的悲剧”。（2）从产权角度来看，农民拥有他所养殖的鸡及相关的占有、处分、收益等权力，因此觉得有必要好好照看它们，增加鸡的数量。由于产权的确定性，使市场配置资源的功能得到有效发挥。相反，鲸的产权归属并不明确，不属于任何国家或个人，换言之，它是世界公共资源。于是，一方面大家都知道捕鲸可以赚大钱，不少人蜂拥而上；另一方面，保护鲸类则由于缺乏直接经济利益而乏人问津。这就使得单纯依靠市场来配置鲸这种资源时其结果缺乏效率。
4.试以举例的方式，借助几何图形简要分析网络外部性（network externality）之正外部性——攀比效应（bandwagon effect）。（中山大学2004试）
答：攀比效应是指一种赶浪头的欲望，想拥有一件几乎所有人都已拥有的商品，攀比效应改变了市场的需求曲线。现在以时髦商品说明攀比效应。
如图11.2，图中横轴表示某种时髦商品的销售量Q，纵轴是商品的价格P，D为需求曲线。假设消费者认为只有20单位的人购买了该商品，消费者缺乏动力购买这种商品以赶时髦，有些消费者处于它的内在价值购买，在这种情况下，需求曲线为D20。
假设消费者现在认为有40单位人购买此时髦品，他们发现购买该商品更有吸引力，想多买一些，需求曲线为D40，同样如果认为有60单位人购买，则需求曲线为D60。消费者认为已购买该时髦品的人数越多，需求曲线越向右移动。
最终消费者会明确感觉到多少人已经购买了该时髦品。当然这一人数取决于价格。在图中，如果价格为30，将有40人购买，需求曲线为D40，如果价格为20，有80人购买，需求曲线为D80。于是通过连接对应于数量20、40、60、80、100的D20、D40、D60、D80、D100曲线就可以确定市场需求曲线。
图11.2 攀比效应
从图中可以看出，由于攀比效应，个人对一种商品需求的数量随其他人购买该数量的增加而增加。市场需求曲线相对更具有弹性，如在D40时价格从30降为20，在没有攀比效应条件下，需求量只会从40上升到48，攀比效应将需求量进一步提升到80。所以攀比效应强化了需求对于价格变化的反应。
5.为什么要反垄断？对垄断的公共政策主要有哪些？（北师大2005试）
答：（1）因为垄断常常导致资源配置缺乏效率，垄断利润是不公平的，所以必须要反垄断。
图11.3 垄断厂商的经济效率
在图11.3中，横轴表示厂商产量，纵轴表示价格，曲线D和MR分别表示厂商需求曲线和边际收益曲线，再假定平均成本和边际成本相等且固定不变，由直线AC=MC表示。为了使利润极大，厂商产量定在Q2，价格为P2，它高于边际成本，说明没有达到帕累托最优，因为这时消费者愿意为增加额外一单位所支付的数量（价格）超过生产该单位产量所引起的成本（边际成本）。显然，要达到帕累托最优，产量应增加到Q1，价格应降到P1，这时P=MC。然而，垄断决定的产量和价格只能是Q2和P2。如果产量和价格是完全竞争条件下的产量Q1和价格P1，消费者剩余是ΔFP1H的面积，而当垄断者把价格提高到P2时，消费者剩余只有ΔFP2G的面积，所减少的消费者剩余的一部分（图P1P2GI所代表的面积）转化为垄断者的利润，另一部分（ΔGIH所代表的面积）就是由垄断所引起的社会福利的纯损失，它代表由于垄断造成的低效率带来的损失。
（2）对垄断的公共政策 为了消除垄断的影响，政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，而这些手段往往是依据反垄断法来执行的。制止垄断行为可以借助于行政命令、经济处罚或法律制裁等手段。反垄断法则是上述措施的法律形式。
①政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，一般根据反垄断法来执行。行业的重新组合的基本思路是把一个垄断的行业重新组合成包含许多厂商的行业。采取的手段可以是分解原有的厂商，或扫除进入垄断行业的障碍。制止垄断行为可以借助于行政命令、经济处罚或法律制裁等手段。
②行业的管制主要是对那些不适合过度竞争的垄断行业，如航空航天、供水等行业所采取的补救措施。政府往往在保留垄断的条件下，对于垄断行业施行价格控制，或价格和产量的双重控制、税收或津贴以及国家直接经营等管治措施。由于政府经营的目的不在于最大利润，所以可以按照边际成本或者平均成本决定价格，以便部分地解决垄断所产生的产量低和价格高的低效率问题。
③管制自然垄断的做法还可以采用为垄断厂商规定一个接近于“竞争的”或“公正的”资本回报率，它相当于等量的资本在相似技术、相似风险条件下所能得到的平均市场报酬。由于资本回报率被控制在平均水平，也就在一定程度上控制住了垄断厂商的价格和利润。6.举一个柠檬市场的例子，并说明买方和卖方的不对称信息如何会导致市场失灵。（中财2004试）
答：市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。导致市场失灵的原因主要有如下几种：外部性、公共产品、非零交易成本、市场特权、市场机制不能够解决社会目标问题、非对称信息等等。
信息的不对称性指市场上的某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。买方和卖方的不对称信息会导致市场失灵。
比如说旧车市场。在分析完全竞争市场时，没有涉及到商品的质量问题。引入质量问题后，如果消费者以及其他人具有完全信息，消费者可以将不同质量的旧车看成不同的商品，从而根据质量给予不同的价格，因此消费者对任意一种质量的旧车的需求曲线还是向右下方倾斜的。
如果信息不对称，旧车买方只知道旧车有不同的质量，但不具体知道哪个质量高，哪个质量低，在这种情况下，消费者通常根据价格判断旧车的“平均”质量。消费者有理由相信，随着某种商品价格的上升，该商品的平均质量也将上升。
在不对称信息条件下，旧车买方购买商品时不仅要考虑它的价格，还要考虑其质量。如果旧车质量太差，即使价格很低，也无人问津，相反，如果质量很好，即使价格较高，也值得购买。所以旧车买方追求的是商品的最大价值，即每单位价格的质量。由于存在一个均衡的价格，在此价格下旧车价值最大，高于和低于此价格商品的价值都降低，所以消费者的需求曲线不再是向右下方倾斜，而是包含一段向右上方倾斜的部分。
而旧车卖方的信息是完全的，所以卖方（也就是供给者）在供给方面还是和以前一样，即生产者的供给曲线仍然是向右上方倾斜的。供给曲线和消费曲线的最好交点是最大价值处的价格位置。但是当价格处于此位置时，生产者的供给大于消费者的需求，出现非均衡状态，这种非均衡状态违背了帕累托最优标准，社会的边际收益大于边际成本，因此旧车买方在产品质量上的不完全信息导致了供给方过低的供给量。
7.以我国为例说明为什么在政府管制利息率时会产生寻租行为？表现在哪些方面？（北大1997试）
答：寻租指个人或利益集团寻求垄断特权以获得垄断利润或额外收益的非生产性行为。寻租现象总是与政府行为相联系的。当政府管制利率时，资金供给小于需求，企业贷不到正常的资金，许多投资就会受阻。例如，有些企业拥有高收益率的投资项目，为了获得所需资金就会产生寻租行为。
主要表现有：
（1）由于政府管制利率，寻租者为从银行等金融机构获得资金，需要花费时间和精力去进行游说，或者用金钱和礼品去疏通层层关系。
（2）对于那些地下钱庄来说，也会有寻租行为，因为它们可能通过提供高额黑市利率而谋取暴利。
8.简述寻租理论的要点。
答：西方寻租理论的要点主要有：
（1）当政府干预市场时，就会经常形成集中的经济利益和扩散的经济费用，带来以“租金”形式出现的经济利益。租金是泛指政府干预或行政管制市场而形成的级差收入，是超过机会成本的收入。一切市场经济中行政管制都会创造出这种级差收入。寻租就是为这样的干预而进行的游说活动，是政府干预的副产品。缪勒说，寻租是“用较低的贿赂成本获得较高的收益或超额利润”。（2）一切利用行政权力大发横财的活动都可以称为寻租活动。它有以下几个特点：①利用各种合法或非法的手段以获得拥有租金的特权，如游说、疏通、拉关系、走后门等。②它不是生产性活动，不增加任何新产品或新财富，但它改变生产要素的产权关系，并中饱私囊。③使资源配置扭曲，是资源无效配置的一个根源。④导致政府部门及官员争权夺利，影响政府声誉，增加廉政成本。⑤妨碍公共政策的制定和执行，降低行政运转速度，甚至危及政权。
（3）在现代市场经济体制下，只有政府公共部门才能借助于行政手段创造不平等竞争条件，维持一部分人占有租金的特权。因此，在有政府干预的地方就可能存在寻租现象，并且寻租行为还可在不同层次上发生。缪勒曾将寻租类型进行过划分：一是不少行业经常试图通过政府许可证来限制他人的进入，以保持其高利润或高工资，形成政府管制的寻租。二是国内制造商经常为国外进口关税和限额进行游说，以使其高价出售产品，形成关税和进出口配额的寻租。三是政府也可通过直接定价来为生产者创造租金，形成政府合同中的寻租。（4）布坎南认为，“寻求租金的活动同政府在经济中的活动范围和领域有关，同国有部门的相对规模有关。”他在《寻求租金和寻求利润》一文中指出，只要政府的行动主要限于保护个人权利、人身和财产并实施自愿议价的私人合同，那么市场过程就支配经济行为，并且保证出现的任何经济租金将因竞争性的进入而消失。但是，如果政府行为大大超出了由最低的，或保护性状态所规定的限度，如果政府像它已经大规模地做过的那样，逐渐干预市场的细节过程，那么租金下降或消失的趋势就会被抵销，并且可能完全停止。可见布坎南是主张政府的活动范围应限定在具体的市场行为之外。
寻租和腐败也是我国现实存在的一种非市场缺陷，若不严加防范和治理会愈演愈烈。西方理论界将寻租和腐败看成是经济发展、政治稳定和文化进步的陷阱。一旦落入这一陷阱，就会使社会处于低效、停滞、甚至紊乱状态。
9.简述公共产品的特性，举出二种公共产品，并说明为什么它们是公共产品？（北方交大1999试）
答：（1）公共物品是指供整个社会即全体社会成员共同享用的物品。公共物品具有非排他性和非竞争性。非排他性指一产品为某人消费的同时，无法阻止别人也来消费这一物品。这和一件衣服，一磅面包之类私人物品不同。对于私人物品来说，购买者支付了价格就取得了该物品的所有权，就可轻易阻止别人来消费这一物品，而像国防之类的公共物品则不同，该国每一居民不管是否纳税，都享受到了国防保护。非竞争性指公共物品可以同时为许多人所消费，增加一名消费者的消费的边际成本为零，即一个人对这种物品的消费不会减少可供别人消费的量。例如，多一位消费者打开电视机不会给电视台带来任何增加的成本。这也和私人物品不同。一件衣服具有给你穿了就不能同时给他穿的特性。
（2）公共物品使用之所以具有非排他性和非竞争性，是因为公共物品生产上具有不可分性，如国防、警务等提供的服务，不可能像面包、衣服那样可分割为许多细小单位，而只能作为一个整体供全社会成员使用。当物品可像私人物品那样细分时，消费者就可按一定价格购买自己所需要的一定数量独自享用，排斥他人分享。在这种情况下，消费者对物品的偏好程度可通过愿意支付的价格来表现，使自己的消费达到最大满足，从而市场价格可对资源配置起支配作用。公共物品由于不能细分，因而人们对公共物品的消费不能由市场价格来决定，价格机制无法将社会对公共物品的供需情况如实反映出来。这样，公共物品就只能由政府根据社会成员的共同需要来提供。如果要人们根据用价格所表现的偏好来生产这些物品，则谁都不愿意表露自己的偏好，只希望别人来生产这些物品，自己则坐享其成，这样，公共物品就无法生产出来了，因此，在公共物品的生产上，市场是失灵的。
10.举例说明科斯定理（Coase Theorem）。（北大1997试）答：（1）科斯定理的含义是：只要财产权是明确的，并且其交易成本为0或者很小，则无论在开始时财产权的配置是怎么样的，市场均衡的最终结果都是有效率的。科斯定理进一步扩大了“看不见的手”的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响等等也不可能导致资源配置不当。或者换个说法，在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响以最经济的办法加以解决，从而仍然可以实现帕累托最优状态。
（2）例一 假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民晾的衣服，每户由此受损失75元，5户共损失375元。再假定有两个解决方法，一是花150元给工厂烟囱安装一台除尘器，二是给每户买1台价值50元的烘干机，5户共需250元。不论把产权给工厂还是给居民，即不论工厂拥有排烟权利，还是5户居民有不受污染的权利，如果听任私有制为基础的市场发生作用，工厂或居民都会自动采取150元解决问题的方法，因为这样最节省，150元成本最低表示资源配置最优。
西方一些学者根据科斯定理认为，外部影响之所以导致资源配置失当是由于产权不明确。如果产权明确，且得到充分保障，有些外部影响就不会发生。在上述例子中，只要产权归工厂或是居民是明确的，则他们中任何一方都会想出用150元安装一个除尘器来消除污染，即解决外部影响问题。就是说，在解决外部影响问题上不一定要政府干预，只要产权明确，市场会自动解决外部性问题，而在此以前，以英国庇古为主要代表的传统经济学认为，解决外在性问题，需要政府干预：出现外部不经济时，要用征税办法，其数额应等于外部不经济给其他社会成员造成的损失，使私人成本等于社会成本；出现外部经济时，可用政府津贴办法，使私人利益和社会利益相等，这样，都可使资源配置达到帕累托最优。因此，科斯定理的问世，被认为是对传统经济学的修正。
例二
以化工厂污染所造成的外部性为例。只有在污染的权利不明确的情况下才会偏离帕累托效率状态。只要明确界定污染的权利，不管是给予化工厂污染的权利，还是给予农民不受污染的权利，都可以通过化工厂与农民之间的自由交易使污染量符合帕累托效率条件，也就是使污染符合社会最优标准。
假定给予农民不受污染的权利，则化工厂要想生产化工产品（必然造成污染）就必须向农民购买这种权利。假定每一单位污染物的价格为pW。由于需要向农民购买污染权利才能进行生产，因此化工厂承担了污染的成本，其利润函数为：
（1）
农场的利润函数为：
（2）
化工厂利润最大化的必要条件为：
（3）
（4）
对农场而言，其利润最大化的必要条件是：
（5）
（6）
由（4）与（6）两式得到下列条件：
－
（7）
（7）式表明在厂商利润最大化的均衡点，因降低污染而引起的化工厂边际成本增加额等于农场因污染减少而获得的边际收益增加额。因为，所以污染的减少意味着化工厂成本的增加，农场收益的增加。
如果化工厂拥有污染的权利，而农场没有禁止化工厂污染的权利，农场若要减少所受污染之害，必须向化工厂做出支付。如果化工厂认为接受农场的支付而减少污染是值得的，它就接受这笔污染到Wm的程度，则二者的利润函数分别表示如下：
（8）
（9）根据（8）、（9）两式分别求化工厂与农场利润最大化。所得到的利润最大化必要条件与（3）至（6）式四个条件完全相同。由此可以得与（7）式完全相同的条件。这一结果证明了科斯定理，也就是说，只要所有权是明确的，所有权的最初分配状况并不会影响资源有效配置的最终条件。
11.为什么外部性会导致竞争市场上的资源配置偏离帕累托最优状态。（西南财大2004试）
答：（1）外部性有时也称为外溢性、相邻效应等，是指一个经济活动的主体对它所处的经济环境的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低成本支出的外部影响称为外部经济，它是对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外部影响称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。福利经济学认为，除非社会上的外部经济效果与外部不经济效果正好相互抵销，否则外部性的存在使得帕累托最优状态不可能达到，从而也不能达到个人和社会的最大福利。
（2）市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。一项经济活动存在外部经济时，人们从该项活动中得到的私人利益会小于社会利益，而存在外部不经济时，人们从事该项活动所付出的私人成本又会小于社会成本，在这两种情况下，自由竞争条件下的资源配置都会偏离帕累托最优。
令VP、社会利益、VS和CP、CS分别代表某人从事某项经济活动所能获得的私人利益、私人成本和社会成本，再假定存在外部经济，即有VSVP、，但又有VPCPVS，则此人显然不会进行该活动。这表明资源配置没有达到帕累托最优，因为从上述两个不等式可以得到：(VSVP)(CPVP)，这一新不等式说明，社会上由此得到的好处(VSVP)大于私人从事这项活动所受到的损失(CPVP)。可见，这个人如果从事这项活动的话，从社会上其他人所得到的好处中拿出一部分来补偿进行活动的私人所受到的损失以后还会有多余，即可能使其他人状况变好而没有任何人状况变坏。这说明，存在外部经济的情况下，私人活动的水平常常低于社会所要求的水平。
相反，存在外部不经济时，有CPCS，再假定CSVPCP，则此人一定会进行此项活动，从上述两不等式中可得到(CSCP)(VPCP)，此不等式说明，进行了这项活动，社会上其他人受到的损失大于此人得到的好处，从整个社会看，是得不偿失，因此私人活动水平高于社会所要求的最优水平了。
因此，外部性导致竞争市场上的资源配置偏离帕累托最优状态。
12．外部影响是如何导致市场失灵的？政府应采取哪些措施矫正市场失灵？（人大2002试）答：（1）市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况有：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。一项经济活动存在外部经济时，人们从该项活动中得到的私人利益会小于社会利益，而存在外部不经济时，人们从事该项活动所付出的私人成本又会小于社会成本，在这两种情况下，自由竞争条件下的资源配置都会偏离帕累托最优。
VS和CP、CS分别代表某人从事某项经济活动所能获得的私人利益、令VP、社会利益、私人成本和社会成本，再假定存在外部经济，即有VS＞VP，但又有VP＜CP＜VS，则此人显然不会进行该活动。这表明资源配置没有达到帕累托最优，因为从上述两个不等式可以得到：(VS－VP)＞(CP－VP)，这一新不等式说明，社会上由此得到的好处(VS－VP)大于私人从事这项活动所受到的损失(CP－VP)。可见，这个人如果从事这项活动的话，从社会上其他人所得到的好处中拿出一部分来补偿进行活动的私人所受到的损失以后还会有多余，即可能使其他人状况变好而没有任何人状况变坏。这说明，存在外部经济的情况下，私人活动的水平常常低于社会所要求的水平。
相反，存在外部不经济时，有CP＜CS，再假定CS＞VP＞CP，则此人一定会进行此项活动，从上述两不等式中可得到(CS－CP)＞(VP－CP)，此不等式说明，进行了这项活动，社会上其他人受到的损失大于此人得到的好处，从整个社会看，是得不偿失，因此私人活动水平高于社会所要求的最优水平了。
因此，外部性（外在性）是造成市场失灵的重要原因之一。
（2）为矫正因外部性而导致的市场失灵，政府应采取的措施：
① 课税与补贴
对产生外部成本者课税，对产生外部利益者补贴，其目的在于使外部效果的产生者自行负担其外部成本或享有外部利益。
② 合并企业
合并企业的目的就在于使外在性问题内在化。如果生产Y商品的厂商对生产X商品的厂商施加了外在性，那么这一现象导致资源配置扭曲的原因是第二家厂商不考虑其行为对第一家厂商所产生的成本或者收益。因而，解决这一问题的思路是将这两家企业合并在一起。合并后的企业会继续以利润最大化为目标，这将导致社会的资源的有效配置。
③ 赋予财产权
对能排他的公共财富或无主物赋予财产权，这样就能对享用者收取费用，对破坏者要求 赔偿，使外部性削减，同时提高经济效率。
④ 政府直接管制
主要是指政府对产生外部成本的情况加以管制。例如，对污染的管制。13．略述外部性（外部经济）对资源优化配置的影响。
答：（1）外部性有时也称为外溢性、相邻效应等，是指一个经济活动的主体对它所处的经济环境的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低成本支出的外部影响称为外部经济，它是对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或收益减少的外部影响称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。福利经济学认为，除非社会上的外部经济效果与外部不经济效果正好相互抵消，否则外部性的存在使得帕累托最优状态不可能达到，从而也不能达到个人和社会的最大福利。
（2）市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况有：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。一项经济活动存在外部经济时，人们从该项活动中得到的私人利益会小于社会利益，而存在外部不经济时，人们从事该项活动所付出的私人成本又会小于社会成本，在这两种情况下，自由竞争条件下的资源配置都会偏离帕累托最优。令VP、社会利益、VS和CP、CS分别代表某人从事某项经济活动所能获得的私人利益、私人成本和社会成本，再假定存在外部经济，即有VSVP、，但又有VPCPVS，则此人显然不会进行该活动。这表明资源配置没有达到帕累托最优，因为从上述两个不等式可以得到：(VSVP)(CPVP)，这一新不等式说明，社会上由此得到的好处(VSVP)大于私人从事这项活动所受到的损失(CPVP)。可见，这个人如果从事这项活动的话，从社会上其他人所得到的好处中拿出一部分来补偿进行活动的私人所受到的损失以后还会有多余，即可能使其他人状况变好而没有任何人状况变坏。这说明，存在外部经济的情况下，私人活动的水平常常低于社会所要求的水平。
相反，存在外部不经济时，有CPCS，再假定CSVPCP，则此人一定会进行此项活动，从上述两不等式中可得到(CSCP)(VPCP)，此不等式说明，进行了这项活动，社会上其他人受到的损失大于此人得到的好处，从整个社会看，是得不偿失，因此私人活动水平高于社会所要求的最优水平了。
因此，外部性（外在性）是造成市场失灵的重要原因之一。
14.与私人物品相比，公共物品有哪些特点？这些特点怎样决定市场机制在公共物品生产上是失灵的？（复旦大学2000试）
答：（1）公共物品是指供整个社会即全体社会成员共同享用的物品，如国防、警务之类。这些公共物品只能由政府以某种形式来提供，这是由其消费的非排他性和非竞争性决定的。非排他性指一产品为某人消费的同时，无法排斥别人也来消费这一物品。这和一件衣服，一磅面包之类私人物品不同。对于私人物品来说，购买者支付了价格就取得了该物品的所有权，就可轻易排斥别人来消费这一物品，而像国防之类的公共物品则不同，该国每一居民不管是否纳税，都享受到了国防保护。非竞争性指公共物品可以同时为许多人所消费，增加一名消费者的消费的边际成本为零，即一个人对这种物品的消费不会减少可供别人消费的量，如多一位消费者打开电视机不会给电视台带来任何增加的成本，这也和私人物品不同。一件衣服具有给你穿了就不能同时给他穿的特性。
（2）公共物品使用之所以具有非排他性和非竞争性，是因为公共物品生产上具有不可分性，如国防、警务等提供的服务，不可能像面包、衣服那样可分割为许多细小单位，而只能作为一个整体供全体社会成员使用。当物品可像私人物品那样细分时，消费者就可按一定价格购买自己所需要的一定数量独自享用，排斥他人分享。在这种情况下，消费者对物品的偏好程度可通过愿意支付的价格来表现，使自己的消费达到最大满足，从而市场价格可对资源配置起到支配作用。公共物品由于不能细分，因而人们对公共物品的消费不能由市场价格来决定，价格机制无法将社会对公共物品的供需情况如实反映出来。这样，公共物品就只能由政府根据社会成员的共同需要来提供。如果要人们根据用价格所表现的偏好来生产这些物品，则谁都不愿意表露自己的偏好，只希望别人来生产这些物品，自己则坐享其成，这样，公共物品就无法生产出来的了，因此，在公共物品生产上，市场是失灵了。
15.举例说明信息不对称会导致市场失灵。（复旦大学2002试）答：（1）信息不对称指市场上某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。
（2）以旧车市场买卖为例。假定有一批旧车要卖，同时有一批要买这些数量的车的购买者。旧车中有一半是优质车，一半是劣质车。设优质车车主索价200元，劣质车车主索价100元。再假定买主对优质车愿支付240元，对劣质车愿支付120元。如果信息是完全的，即买主知道哪些车是优质的，哪些是劣质的，则优质车会在200－240元之间成交，劣质车会100－120元之间成交。但买主事实上无法凭观察判断旧车质量。旧车主会隐瞒劣质车的问题，搞以次充好，鱼目混珠。买主只知道劣质车优质车所占比重各半，但不知每一辆车究竟是优质还是劣质车。于是，他们的出价至多是120×
12＋240×
12=180元。然而这样一来，优质车就不会以此价卖出。如果买主知道只能买到劣质车，则成交价格只能在100－120元之间，从而优质车被逐出市场，市场运转的有效性被破坏了。
可再举一例。在保险市场上，如果保险公司和投保客户双方的信息是充分的，则根据大数法则所订费率足以保证保险市场的有效运转。问题是保险公司对客户的信息不可能充分掌握。拿健康医疗保险来说，哪些人身体好，哪些人身体差，保险公司无法充分了解。结果是身体差的人投保最多。事后保险公司才了解到实际发病率和死亡率大大高于预期的死亡率和发病率。这迫使保险公司按“最坏情况”的估计来制订保险费率，但这样会使费率上升，并且会使身体好的人不愿参加保险。尽管他们有获得保障的需求，但市场无法给他们提供保险。保险市场的有效性被破坏了。
16.试举经济生活中的一实例简述不对称信息的经济原理。（东南大学2003试）答：参见简答题第15题。
17.非对称信息怎样带来市场失灵？（华中科技2004试）答：参见简答题第15题。
18.即使不存在逆选择问题，财产保险公司通常也不开办旨在为投保人提供全额赔偿的保险。为什么？（北大1996试）
答：即使在不存在逆选择的情况下，如提供全额赔偿，会导致严重败德行为，从而破坏市场的运作，不能达到市场的有效性。
败德行为是指个人在获得保险公司的保险后，缺乏提防行为，而采取更为冒险的行为，使发生风险的概率增大的动机。败德行为也称为道德公害。败德行为产生的原因是非对称信息。败德行为会破坏市场的运作，严重的情况下会使某些服务的私人市场难以建立。
考虑一下家庭财产保险，在个人没有购买家庭财产保险情况下，个人会采取多种防范措施以防止家庭财产失窃。比如个人会装上防盗门，家人尽量减少同时外出的机会，在远离家门时，委托亲威、朋友、邻居照看家门等。因此家庭财产失窃的概率较小。假定此种情况下家庭财产损失的概率为0.01。如果个人一旦向保险公司购买了家庭财产保险后，由于家庭财产失窃后由保险公司负责赔偿，个人有可能不再采取防范性措施，从而导致家庭财产损失的概率增大，比方说提高到0.1。
这种败德行为对保险公司以及对整个市场将产生影响。假定某保险公司为某一地区10000户居民提供家庭财产保险，对家庭财产实行完全的保险，一旦家庭财产遭受损失，保险公司将给予百分之百的赔偿。假定每个家庭的财产额相同，都是100000元。保险公司按照平均每个家庭以0.01的概率发生损失作为收取家庭财产保险费的依据。每户收取1000元的保险费。保险公司共收取10000000元的保险费。由于家庭财产发生损失的概率平均为0.01，所以这10000个家庭的财产总额中将遭受10000000万元的损失（相当于100个家庭财产完全遭受损失）。对于保险公司而言，收支相抵（在这里对问题作了简化，事实上保险公司收取的保险费高于0.01，以获得正常利润）。但是，一旦每个家庭在购买了家庭财产保险后都出现了败德行为，结果将如何？显然，败德行为将使保险公司遭受巨大的损失。假定败德行为使每个家庭财产损失的概率由0.01提高到0.1，那么保险公司要对这10000个家庭支付1亿元赔偿费（相当于1000个家庭的财产遭受完全损失）。保险公司所发生的净损失是90000000元。如果没有有效的措施对付败德行为，将不会有任何私人愿意投资从事家庭财产保险。
败德行为的后果不仅是导致保险公司遭受损失，也妨碍市场有效地配置资源。败德行为是在承保人无法觉察或监督投保人行为的情况下所发生的。解决的办法只能是通过某些制度设计使投保人自己约束自己的行动。例如，在家庭财产保险中，保险公司并不对投保人实行全额保险，而规定某些最低数量的免赔额。一旦投保人的财产发生损失，投保人自己也将负担一部分损失。
19.解释什么是道德风险、纳什均衡、公共产品和自然垄断。（武大2003试）答：（1）道德风险指在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。道德风险分析的应用领域主要是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。
（2）纳什均衡是给定自己的类型和别人类型的概率分布的情况下，每个参与人的期望效用达到了最大化，也就是说，没有人有积极性去选择其他战略。贝叶斯纳什均衡可以定义为：n人不完全信息静态博弈G={A1，„，An；θ1，„，θn；p1，„，pn}的纯策略贝叶斯纳什均衡是一类依存策略组合(aii)i1，其中每个参与人i在给定自己的类型i和其他参与人类型依存策略***nai(i)*的情况下最大化自己的期望效用vi。换言之，策略组合，a(a1(1),...,an(n))是一个贝叶斯纳什均衡，如果对于所有的iaiAi(i)
则
ai(i)argmaxpi(i/i)ui(ai,ai(i);i,i)
**ai（3）公共产品指在消费上具有非排他性和非竞争性的产品。私人产品指在消费中具有排他性和竞争性的产品。非竞争性指给定的公共产品产出水平，增加一个消费，不引起该产品成本的增加。非排他性指不排斥该社会中的任何人消费该公共产品。
（4）在规模经济条件下，随着生产规模的扩大，长期平均成本下降。如果平均成本在整个市场需求上都是下降的，那么在该市场中就只能容得下一个有效率的厂商，这种极端情况叫做自然垄断。它常见于铁路、邮电、市政自来水与排污等行业。有的企业控制了关键的资源或掌握了某一独特的技术而形成了垄断，有的垄断则是政府授权的结果。例如，我国对烟草实行专卖制度便是一种授权垄断。完全垄断市场作为一个理论模式，其假设条件是严峻的，极端的垄断市场很难在现实中存在，但对它的分析可以增强人们对实际生活中的市场运行状态的了解和把握。
20.有些专家论证说，北京市居民大量丢失自行车，原因是自行车盗窃者把盗窃来的自行车转手在旧车交易市场上卖掉，因此建议取缔北京市所有旧车交易市场。请给出一个支持该观点的论据，给出一个反对该观点的论据。（北大1997试）
答：（1）自行车市场有两重作用，一方面它为一些买卖合法自行车的人提供了方便，这是一种Pareto改进。另一方面一些不法分子偷旧自行车到旧车市场上出卖，影响了自行车的正常交易。（2）支持该观点的论据：由于旧车市场信息不对称，买者无法区分自行车是买的还是偷的，即使知道，买者也不关心，只要价格便宜，而卖者作为偷车贼急于脱手，所卖价格低，而一般的卖主，则要衡量其车的实际价值，所要求价格一般较偷车贼要求更高，所以交易的大多数是偷来的车。故应取缔这种旧车交易市场。因为这样，一方面不会明显降低拥有自行车的卖主的福利，另一方面可阻止小偷的行为。
（3）反对该观点的论据：不能因为旧车市场会为小偷提供方便而取消旧车市场，可以制定较为规范的交易规则，如自行车的交易程序等，来阻止黑车交易，而使真正需要买卖旧车的人达成交易，只要制定和执行规则的成本小于交易者达成交易的收益，这就是合适的。
21.科斯（Coase）的文章《企业的性质》解决了什么问题？（北大2001试）答：《企业的性质》一文的贡献不在于引起对企业在现代经济中重要性的重视，而在于把交易费用明确地引入经济分析，对经济体系的运行做出了新的解释。
《企业的性质》这篇文章解释了企业为什么会存在，为什么长期契约关系和纵向一体化并存，企业的规模到底由什么决定。
科斯在文章中认为这主要是一个交易费用的问题。长期契约可以使交易费用减少。内部交易费用随着规模的增加而递增，但市场的交易费用减少，即规模扩大，可将外在市场的交易成本内在化，而规模的大小则由外在的边际交易成本与内在边际交易成本决定。21.什么是市场信号?市场信号如何发挥作用?常见的市场信号有哪些?（武大2007试）答：（1）市场信号是在市场外产生并在市场上使用的信息，它可以减轻或消除市场参与者面临的信息不对称及其导致的不确定性。
（2）市场信号发挥作用主要通过信号显示。信号显示是指市场上信息优势方通过做出某种承诺（往往是有成本的），向其他市场参与者显示其产品或其他交易对象的品质，从而减少或消除信息不对称。
（3）常见的市场信号包括：价格、品牌、质量保证、高成本的广告、文凭等等。
22.交易成本在社会运行中的积极作用表现在什么方面？（北大2001试）答：交易成本在社会运行中的积极作用表现在：
（1）可以遏止或延缓破坏社会秩序的一些现象发生，如黑社会势力的出现，由于交易成本存在，要组织成一个黑社会就不会那么容易了；
（2）减少腐败现象，由于交易成本的存在，行贿者和受贿者就不那么好沟通；（3）创造就业机会。正是由于交易成本的存在，使得许多企业出现（科斯的观点），比如银行、邮局、电信部门等，同时也使人们通过各种方法去降低交易成本，这样可以创造大量的就业机会。
23.公共产品、准公共产品和拟公共产品有什么区别和联系？（北大2001试）
答：公共产品是指那些在消费上具有非抗争性与非排他性的产品。非抗争性是指，对于任一给定的公共产品产出水平，增加额外一个人消费该产品不会引起产品成本的任何增加，即消费者人数的增加所引起的产品边际成本等于零。典型的例子是海上的航标灯。航标灯一旦建起以后将为所有过往的船只指示航向，增加过往船只的数量并不需要额外增加维持航标灯的成本。非排他性是指只要某一社会存在公共产品，就不能排斥该社会任何人消费该种产品。非排他性表明要采取收费的方式限制任何一个消费者对公共产品的消费是非常困难、甚至是不可能的。任何一个消费者都可以免费消费公共产品。典型的例子是国防。一国的国防一经设立，就不能排斥该国任何一位公民从国防中受益。
不同的公共产品非抗争性与非排他性的程度是不同的。根据非抗争性与非排他性的程度，公共产品又被进一步划分为纯公共产品与准公共产品。纯公共产品具有完全的非抗争性与完全的非排他性，国防可以被视为一种纯公共产品。准公共产品只具有局部非抗争性和局部排他性。桥牌俱乐部、围棋俱乐部等可以被视为是准公共产品，因为这类产品只在一定范围内具有非排他性（只对俱乐部成员才是非排他的）与非抗争性（例如俱乐部成员人数增加太多会造成拥挤成本）。拟公共产品是指那些从经济技术角度讲是私人产品，但是却采取公共产品支出方式的产品。由公共开支、被个人消费，而其消费又具有排他性与抗争性的产品都是拟公共产品。例如一国的邮政可能是由公共开支维持的，或者至少部分费用是由公共开支维持的，但是邮政业务既不具有非抗争性，又不具有非排他性。
24.判断下列说法是否正确：
（1）“公共物品（pubic good）的提供，如果没有政府出钱或者出面组织，是不可能实现帕累托最优的。”（北大1999试）
（2）“如果产权界定是清楚的，那么，就不会有外部效应问题。”（北大1996试）（3）有人说，在出现了污染这种外部性的条件下，没有政府的干预，就不可能达到帕累托效率条件。这种说法是否正确？为什么？（北大1996试）
答：（1）错误。公共物品的提供并非一定是由政府出钱或者出面组织才可以有效解决，根据科斯定理，只要能够界定清楚公共物品的产权，同样可以实现公共物品的有效提供。（2）错误。科斯定理指出：只要法定权利可以自由交换，且交易成本为零，那么法定权利的最初配置状态对于资源配置效率而言就是无关紧要的。也就是说，只有当交易成本等于零时，才不会产生外部性问题。
（3）不正确的，除政府干预外，只要交易成本为零，明确所有权也可以达到帕累托效率条件。科斯定律指出：只要法定权利可以自由交换，且交易成本等于零，那么法定权利的最初配置对于资源配置效率而言是无关紧要的。
政府干预的方法有：
一、对污染企业按污染程度征收消污费；
二、颁布污染标准；
三、关闭污染企业。
25.一些美国汽车公司为买主提供广泛的保证（例如，对所有部件与机械问题有关的修理给予7年的保修）。
（1）根据你对柠檬市场的了解，为什么这是一项合理的政策？
（2）这一政策是否会产生道德风险？ 答：（1）根据柠檬市场（次品市场）的知识，由于消费者不清楚哪一些汽车售后质量有问题，因而不敢轻易购买，在这样信息不对称情况下，一些汽车公司为买主提供广泛的保证，显然是一项合理的政策，对推动汽车的销售大有帮助。
（2）但这一政策会产生道德风险，因为一旦汽车公司为买主提供了广泛的保证，买主就会不注意保养自己的汽车，从而提高汽车的返修率。
26.在居民住宅占去了一个城镇的东部后，有几家厂商定位在西部。每家厂商生产相同的产品，并在生产中排放有害气体，对社区居民产生不利的影响。
（1）为什么存在厂商产生的外在性？
（2）你认为私下讨价还价能够解决这一外在性问题吗？（3）社区可能会怎样决定空气质量的有效水平？ 答：（1）厂商们在生产中排放有害气体，污染居民环境，自己却不承担由此造成的损害，显然厂商的活动产生了负的外在性。
（2）私下讨价还价不能解决这一外在性问题，这主要是因为厂商有几家，居民也有很多，讨价还价的谈判难以达成一致意见，就是说，交易成本太高。
（3）社区可能会根据减少有害气体排放带来的收益和减少排放有害气体的成本的比较决定空气质量的有效水平并据此制定一个合理的标准来控制有害气体的排放。
27.灯塔可向过往船只发出信号，使船只躲避危险的礁石。灯塔发出的光亮程度不同，船只及时收到信号的概率也不同。灯塔发出的光亮越强，船只及时收到信号的概率越高，图11.4中的MC曲线表示船只可收到信号的概率在不同情况下的边际成本。设有A、B、C三条船，每一条船只对不同光亮愿意付出的价格分别由图11.4中的A、B、C三条个别需求曲线表示。
图11.4 灯塔最佳光亮强度与收费标准的确定 请回答下列问题：
（1）灯塔提供的服务属于私人物品还是公共物品？
（2）最佳光亮强度是多少？或者说，船只应该收到信号的概率是多少？（3）每条船应支付多少灯塔服务费？
（4）灯塔是否可能由私人所有与经营？ 答：（1）灯塔属于公共物品，因为灯塔具有公共物品的两个属性：非排他性和非竞争性。（2）通过将三条个别需求曲线纵向加总可得到由D表示的市场需求曲线。边际成本曲线MC与需求曲线D相交点确定的最佳光亮强度为Q。
（3）在Q的最佳光亮强度情况下，C船应付5美元，B船应付10美元，A船应付15美元。
（4）可以。在英格兰，灯塔就曾经由私人所有与经营，灯塔服务费可在港口收取。一般情况下，一定时点只有一条船需要灯塔服务。由悬挂的旗帜来认定其是否已经交费，如未交费，灯塔则不发光。
28.什么是不完全信息和不对称信息？ 答：（1）新古典微观经济学关于竞争市场模型的一个基本假定是信息是完全的：所有人都知道其他人的经济特征及各种有关生产的清楚信息。显然，这个假定不符合现实。现实生活中的市场都是信息不完全的市场。不完全信息是指市场的供求双方对于所交换的商品不具有充分的信息。例如，消费者并不完全清楚要购买的商品的质量，生产者也并不完全清楚市场上究竟需要多少本企业的产品，也不完全知道可供给的数量，做出最有利选择的所有生产技术和所能使用的最合算的全部生产要素。这里的信息不完全不仅是指那种绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且是指“相对”意义上的不完全，即市场经济本身不能够生产出足够的信息并有效的配置它们。这是因为，作为一种有价值的资源，信息不同于普通的商品；信息的交换只能靠买卖双方的并不十分可靠的相互信赖，卖者让买者充分了解信息的用处，而买者则答应在了解信息的用处之后即购买它。这样，市场的作用在这里受到了很大的限制。信息不完全带来了许多问题，市场机制本身可以解决其中的一部分；但是在很多情况下，市场的价格机制并不能够解决或者至少是不能够有效地解决不完全信息问题，从而导致市场失灵。
（2）不对称信息指市场上的某些参与者拥有信息，但另一些参与者不拥有的信息。信息不对称可视为信息不完全中的一种情况，即一些人比另外一些人具有更多的有关经济的信息。例如，工人比雇主更清楚自己的生产能力和工作努力程度，厂商比消费者更了解自己产品的质量。需要说明的是，信息不对称不仅是指人们常常限于认识能力不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且更重要的是指行为主体为充分了解信息所花费的成本实在太大，不允许他们去掌握完全的信息。例如，保险公司就难于充分了解参加保险的自行车主是否会谨慎小心地保管自己的车子，除非公司要派专人天天跟在每辆投保的自行车后面监视。如果真这样做，代价实在太大了。这样，自行车主的行为对保险公司来说就必然是一种不完全的或者说不对称的信息。
（3）在不对称信息的概念及其理论提出以前，经济学家们还不能很好地分析在这种情况下的经济问题。因为不对称信息不满足完全竞争的假设条件，市场主体如果不知道其竞争者的情况，任何竞争规则都无法发挥作用。1967年，海萨尼首先详细阐述了不对称信息问题，在他的理论中把“自然”当作一个虚拟的市场参与者，自然首先行动决定特征，其他市场参与者知道自己的特征，而对手不知道，这样不完全信息问题就可以转换成完全但不完善的信息的情况来加以解决。这些论述被称为“海萨尼转换”，通过这种转换，可以找到不对称信息存在情况下的市场均衡点，即贝叶斯均衡。目前，西方经济学的各个领域几乎都进行了不对称信息问题的试究，如企业理论、市场失灵等领域内不对称信息理论的应用都已经取得了丰硕的成果。
29.公共物品与私人物品相比有什么特点？这种特点怎样说明在公共物品生产上市场是失灵的？
答：公共物品是指供整个社会即全体社会成员共同享用的物品，如国防、警务之类。这些公共物品只能由政府以某种形式来提供，这是由其消费的非排他性和非竞争性决定的。非排他性指一产品为某人消费的同时，无法排斥别人也来消费这一物品。这和一件衣服、一磅面包之类私人物品不同。对于私人物品来说，购买者支付了价格就取得了该物品的所有权，就可轻易排斥别人来消费这一物品，而像国防之类的公共物品则不同，该国每一居民不管是否纳税，都享受到了国防保护。非竞争性指公共物品可以同时为许多人所消费，增加一名消费者消费的边际成本为零，即一个人对这种物品的消费不会减少可供别人消费的量，如多一位消费者打开电视机不会给电视台带来任何增加的成本，这也和私人物品不同。一件衣服具有给你穿了就不能同时给他穿的特性。
公共物品使用之所以具有非排他性和非竞争性，是因为公共物品在生产上具有不可分性，如国防、警务等提供的服务，不可能像面包、衣服那样可分割为许多细小单位，而只能作为一个整体供全体社会成员使用。当物品可像私人物品那样细分时，消费者就可按一定价格购买自己所需要的一定数量独自享用，排斥他人分享。在这种情况下，消费者对物品的偏好程度可通过愿意支付的价格来表现，使自己的消费达到最大满足，从而市场价格可对资源配置起到支配作用。公共物品由于不能细分，因而人们对公共物品的消费不能由市场价格来决定，价格机制无法将社会对公共物品的供需情况如实反映出来。这样，公共物品就只能由政府根据社会成员的共同需要来提供。如果要人们根据用价格所表现的偏好来生产这些物品，则谁都不愿意表露自己的偏好，只希望别人来生产这些物品，自己则坐享其成，这样，公共物品就无法生产出来了，因此，在公共物品生产上，市场是失灵的。
30.简述产权与所有权的关系。答：产权与所有权二者的关系是既有联系又有区别。从二者所反映的客观经济关系上看，既有相互联系和重合的诸多方面，也存在着发展上和具体运用上的差别，主要表现有：（l）所有权强调的大多是对客体的归属关系，而产权则更多地强调在归属意义上产生的多方面的权利。（2）所有权强调的是稳定的、本质的主观与客观的辩证关系，而产权则强调的是变化的、动态的或有时效的主客观关系。（3）以现代市场经济为界，过去的“所有权”带有封闭的、凝固化的特点，而“产权”则反映了开放性的财产权利的分解和组合，反映了已发展了的财产关系。所有制理论要揭示的是生产关系的本质，从而揭示社会发展的根本规律，阐明生产关系变革更替的革命意义。产权理论则不同，它具体试究各个具体的产权主体、产权关系、产权边界及其相应的权力和责任。因此，所有制和产权二者虽然涉及所有权概念，但都是以财产关系为对象，而且有着密切联系，但却存在着很大的差别。计算题
1.假定A、B两厂商之间存在外部性，A厂商给B厂商造成外部不经济。A厂商生产X
22产品，B厂商生产Y产品，其成本函数分别为CA=2X和CB=Y＋2XY，B厂商的成本受A厂商的产量X的影响。X和Y的市场价格分别为80和60。求：
（1）假定厂商不对外部性问题进行交涉，两厂商的产量各为多少？
（2）假定两厂商对外部性问题进行交涉，并且交易成本为零，两厂商的产量又各为多少？
（3）在（2）的场合，对A厂商的外部不经济有法规和无法规时，两厂商如何分配利润？
（4）假定政府为抑制外部不经济，对A厂商生产的每单位X征收数额T的税收，两厂商若追求各自利润最大化，政府税额应定为多少？
（5）假定政府向A厂商生产的每单位X征收数额T的税收，而向B厂商生产的每单位Y发放T单位的补贴。假设两厂商可以无交易成本地交涉，那么政府的税收、补贴政策会带来什么样的影响？
解：（1）先求出A、B两企业的利润函数
APAXCA80X2X
2BPBYCB60YY利润最大化条件分别为：
XA2XY
804X0
BY602Y2X0
将上述两式联立可解得：
X=20，Y=10 把X=20，Y=10代入A和B，解得：
A=800，B=100（2）假定厂商间就外部性问题进行交涉，则两厂商追求利润最大化，利润之和为：
AB(80X2X)(60YY222XY)
利润最大化的条件为
(AB)X804X2Y0
(AB)Y602Y2X0
解此得X=10，Y=20，AB=1000（3）由（2）可得，共同利润最大化时A、B的利润分别为：
2A8010210600
B1000600400
①若有法规限制A的产量时，使其保持在X＝10时，则利润分配为： A8010210600
2B1000600400
②若没有法规限制时，B可以与A协商，B将至少拿出一部分利润（800－600）＝200给A，作为补偿，使A只生产X＝10。此时B获得的利润为400－200＝200。即：
A800，B200
（4）政府征税后对B厂商没有影响，对A厂商有影响，征税后A厂商的利润函数变为：
APAXCATX80X2XTX
2利润最大化条件为：
AX80T4X0
为使厂商A达到利润最大化，税收T应根据X的大小定为：
T804X
当X＝10时，T＝40。
（5）政府实行征税及补贴时，两厂商的利润分别为：
APAXTXCA80XTX2X
2BPBYTYCB60YTYY2XY
如果两厂商可自由交涉，那么利润之和为：
AB(80X2X)(60YY2XY)T(YX)
可见，若Y＞X，则A、B的利润总和变大；若Y＝X，则利润总和不变；若Y＜X，则利润总和变小。
2．市政府准备在淮河上建一座大桥，并对过往的汽车征收费用，估计汽车过桥的需求函数是：P＝25－0.5Q，这里P是对通过的每辆汽车征收的费用（元），Q是每天通过的汽车数。若大桥建成后，分摊折合每天的固定成本是500元，而没有变动成本。政府打算让一家公司承包，建设费用和收益都归公司。问：
（1）若没有政府的补贴，有公司愿意承包吗？
22（2）如果政府根据每天通过的汽车数给承包公司补贴，每辆车至少要补贴多少？（3）若政府一年一次给承包公司固定财政补贴，数量与通过的汽车数无关，至少要补贴多少，才有公司愿意承包（一年计365天）？（中山大学2005试）
解：（1）显然，任何承包大桥的公司都将作为一个垄断者出现，因此按垄断利润最大化来求解该问题：
公司若承包，则其面临的决策为
maxPQ500(250.5Q)Q500
对上式求导：
ddQ25Q0
从而最优的汽车数为： Q=25，最优的过桥费为： P*=12.5 但此时若有公司承包，其利润为*
187.5，所以没有公司愿意承包。
（2）若政府根据每天通过的汽车数进行补贴，假设每辆汽车补贴t，则承包公司面临的决策为：
maxPQtQ500(250.5Qt)Q500
对上式求导：
ddQ25tQ0
解得最优的汽车数为： Q=25+t 最优过桥费为：
P25t2
(Pt)Q500(25t)22最大利润为：500
既要使补贴数最小又要公司愿意承包，所以最小的补贴额应该满足：
(25t)225000
解得：t*=6.62。
这时，最优汽车数为Q*=31.62，最优过桥费为P*=9.19。
（3）若政府一年一次给承包公司固定补贴，补贴数与通过车辆无关时，承包公司按照本题第（1）问的方式来决策，因为每天亏损187.5，所以政府一年补贴的总数额应为：
187.5×365=68437.5。（注意，通过上述计算，考生可以从政府最小补贴额和社会福利最大化角度来分别考虑两种补贴方式的优劣。）
3.假定某社会只有甲乙丙三个公民，他们对共用品的需求分别为：P1＝100－x，P2＝100－2x，P3＝100－3x 其中x是共用品数量，每单元共用品成本是4元。
（1）社会对共用品需求函数。
（2）该社会共用品最优数量是多少？（3）每个公民的价格是多少？ 解：（1）社会对共用品需求函数： P＝P1＋P2＋P3
＝100－x＋100－2x＋100－3x
＝300－6x。
（2）该社会共用品最优数量为社会对共用品总需求与总供给的均衡数量。在此，每单元共用品成本是4元，故共用品供给函数为P＝4x。
当300－6x＝4x时，x＝30即社会共用品最优数量（3）P1＝100－30＝70（元）
P2＝100－60＝40（元）P3＝100－90＝10（元）
∴P＝120（元）
为社会对共用品总价格。4.一家垄断的钢铁厂的成本函数为：
C(q)q60q100
2该企业面临的需求曲线为：P=200-q 但是钢铁厂每生产出1单位的钢铁将产生0.1单位的污染物z，即z=0.1q。清理污染的成本函数为：
污染总成本=100+400z，其中z为污染物数量。
（1）如果企业可以自由排放污染，其产品价格和产出水平为多少？
（2）假定生产者必须内部化其外部性，即它必须支付污染成本，则其产品价格和产出水平为多少？
（3）上述计划能否消除污染？请分别算出（1）（2）两种情形下的污染物数量。（4）假定政府希望通过税收来减少企业的污染排放。如果政府希望企业减少的污染物排放量与（2）中相同，则应该怎样设计税收？（人大2006试）
答：（1）如果企业可以自由排放污染，则企业的利润为：
＝pq－C（q）＝（200－q）q－（q＋60q＋100）＝－2q＋140q－100
22利润最大化的一阶条件为：
ddq＝－4q＋140＝0
解得企业的产出水平为：q＝35；市场价格为：p=200-q＝165。（2）如果生产者必须内部化其外部性，则企业的利润为：
＝pq－C（q）－（100＋400z）＝-2q＋100q－200
2利润最大化的一阶条件为：
ddq＝－4q＋100＝0 解得企业的产出水平为：q＝25；市场价格为：p=200-q＝175。（3）上述计划不能消除污染物，即不能使污染量减少为零。①在（1）中的情况下，污染物的数量为：
z=0.1q＝3.5 ②在（2）中的情况下，污染物的数量为：
z=0.1q＝2.5 比较①和②可见，生产者内部化其外部性只能在一定程度上减轻污染程度，不能将污染减少为零。
（4）税收设计应该采用从量税，即对每单位产量征收一定的税。因为总量税显然不能改变企业的边际决策，如果不能改变企业的边际决策，就无法影响企业的产量和排放的污染量。
假设对企业每单位产量征税为t，则企业的利润为：
2＝pq－C（q）－tq＝－2q＋（140－t）q－100
利润最大化的一阶条件为：
ddq＝－4q＋140t＝0
要使污染排放量为（2）中的z=0.1q＝2.5，则企业的产量为：q＝25，则有：
－4q＋140－t＝-425＋140－t＝0
所以t＝40，即政府应对企业每单位产量征收40的税收。
5.假定某垄断厂商生产的产品的需求函数为P＝600－2Q，成本函数为CP＝3Q2－400Q＋40000（产量以吨计，价格以元计）。
（1）求利润最大时产量、价格和利润。
（2）若每增加1单位产量，由于外部不经济（环境污染）会使社会受到损失从而使社
2会成本函数成为：CS＝4.25Q－400Q＋40000，试求帕累托最优的产量和价格应为多少？
（3）若政府决定对每单位产品征收污染税，税率应是多少才能使企业产量与社会的最优产量相一致？
解：（1）从厂商需求函数求得边际收益函数为MR＝600－4Q，从成本函数求得边际成本函数为MCP＝6Q－400 令MCP＝MR，即6Q－400＝600－4Q 得Q＝100，P＝400 π＝400×100－（3×1002－400×100＋40000）=10000 所以利润最大时的产量为100吨，价格是400元/吨，利润是10000元。（2）从该产品的社会成本函数中可知社会边际成本函数为MCS＝8.5Q－400 令MCS＝MR 即8.5Q－400＝600－4Q 得Q＝80，P＝440 可见，若考虑外部不经济，从帕累托最优的资源配置角度看，该厂商的最优产量是80吨，价格是440元/吨，即该工厂的产量应当减少，价格应当上升。
（3）要使企业产量与社会最优产量相一致，必须使企业的边际成本从400提高到440，因此税率应当是10%。6.一种产品有两类生产者在生产。优质产品生产者生产的每件产品值14美元，劣质产品生产者生产的每件产品值8美元。顾客在购买时不能分辨优质产品和劣质产品，只有在购买后才能分辨。如果消费者买到优质产品的概率是p，则买到劣质产品的概率为1－p。这样，产品对于消费者的价值就是14p＋8（1－p）。两类生产者的单位产品生产成本都稳定在11.50美元，所有生产者都是竞争性的。
（1）假定市场中只有优质产品生产者，均衡价格应是多少？（2）假定市场中只有劣质产品生产者，均衡价格将是多少？
（3）假定市场中存在同样多的两类生产者，均衡价格将是多少？
（4）如果每个生产者能自主选择生产优质产品或劣质产品，前者单位成本为11.50美元，后者单位成本为11美元，则市场价格应是多少？
解：（1）若市场中只有优质产品生产者，生产者之间的竞争会使价格降到生产成本，即11.50美元。
（2）若市场中只有劣质产品生产者，消费者只愿为每件产品支付8美元，而每件成本为11.50美元，因此，一件也卖不出去，不存在均衡价格。
（3）在这种情况下，竞争会把价格定在11.50美元，而对消费者来说，可获得的平均质量的产品至少要值11.50美元，即必须满足
14p＋8（1－p）≥11.50 满足此不等式的p≥7/12，而市场中存在同样多优劣产品时的p＝0.5，于是有：14×0.5＋8×（1－0.5）=7＋4=11。
∵11≤11.50，因此，消费者不会购买产品，不存在均衡价格。
（4）由于市场是完全竞争的，每个生产者都会认为自己不会左右市场价格，都只会按统一的市场价格出售产品，因此，为了增加盈利，都只想选择成本为11美元的劣质产品生产。市场上只有劣质品，而消费者对劣质品只愿支付8美元，因而不可能有任何成交量。优质品和劣质品的生产都等于零，信息不对称破坏了市场效率。
4论述题
1.建立简单的经济模型，证明由于消费者面临产品质量的不完全信息，而只能根据商品的价格来判断商品的“平均”质量时，信息的不完全将导致社会的均衡产量水平低于完全信息条件下的最优均衡产量水平。（人大2004试）
答：现在通过构造一个简单的模型来解释这个现象：
（1）在信息不完全的情况下消费者的需求曲线的形状
众所周知，在信息完全的情况下，消费者可以将不同质量的商品归为不同的商品，当商品的价格上升的时候，其需求量相应的下降；当价格下降的时候，其需求量相应的上升。但是在信息不完全的情况下，消费者不能准确地确定商品的质量，只能根据商品的“价值”来决定商品的需求量。所谓的价值就是商品的质量与价格的比，随着商品的价格上升，其质量也上升，但是其上升的幅度逐渐下降，所以可以通过图11.5表示价格与“价值”之间的关系。
图11.5 信息不完全下的价值曲线
在价格尚没有升到P*的时候，价格的上升即意味着价值的增加，这样消费者对该种商品的需求量自然也就上升，但是随着商品价格继续上升，其价值随之也就下降了，此时消费者对商品的需求量也就减少了。此时对应的需求曲线如下图的D曲线：
D
图11.6 信息不完全下的消费曲线（2）信息不完全导致产量低于完全信息情况下的最优产量
由于假定不完全信息只出现在消费者一方，故只有消费者的需求方面出现“异常”，生产者的供给方面仍然是与以前一样，不会有任何变化。
供给曲线的位置有两种情况：它或者与需求曲线向右下方倾斜的部分相交，例如上图中的S1与D曲线相交，或者与需求曲线向右上方倾斜部分相交时，例如图11.6中的S2与D相交。这里需要讨论的正是第二种情况，因为第一种情况正是完全信息情况下的需求曲线的图形。但是当供给曲线为S2，与需求曲线的向右上方倾斜的部分相交时，结果将与以前大不相同。此时，尽管供求均衡时的价格为P2，但它并不是最优的价格。这是因为，如果把价格从P2向上稍微提高一点，则根据需求曲线，就可以增加产量，而在较高的产量上，需求曲线高于供给曲线，即需求价格高于供给价格，消费者和生产者都将获得更大的利益。但是，价格也不能提高到超过P*。如果价格超过了P*，则根据需求曲线，产量不仅不增加，反而会减少，从而消费者和生产者的利益都将受到损失。因此，最优的价格应当就是P*。但是，当价格为P*时，生产者的供给将大于消费者的需求，出现非均衡状态。这种非均衡状态违背了帕累托最优标准。例如，当价格为P*时，产量为Qd，但是在Qd上，需求价格超过了供给价格，这意味着，消费者愿意为最后一单位产品支付的价格超过了生产者生产最后一单位产品所花费的成本。也可以说，在产量Qd上，社会的边际收益大于社会的边际成本。因此，从社会的观点来看，消费者在产品质量上的信息不完全导致了生产过低的产量。
2．论市场失灵的原因及纠正市场失灵的方法。（中山大学2005试）答：（1）市场失灵的原因
当市场价格不能真正反映商品的社会边际估价和社会边际成本时，市场机制转移资源的能力不足，从而出现市场失灵。当消费者支付的价格高于或低于生产商品的社会成本时，消费者的估价与社会估价出现偏差，社会资源并不会按社会估价的高低流动，而是按照市场价格流动，这时市场失灵。造成这种偏差的主要原因包括不完全竞争的市场结构、公共物品的存在、外部经济效果以及信息不对称问题四个方面。
①在现实经济中，由于物质技术条件、人为的和法律的因素以及地理位置、稀缺资源等自然因素的存在，垄断普遍存在。在垄断市场上，由于企业的边际收益与平均收益分离，所以价格高于边际成本。社会给予商品的边际评价是消费者支付给商品的价格，而社会生产该商品支付的边际成本为企业的边际成本。这时，尽管消费者之间仍可以实现有效率的交换，但社会并不能用最低的成本向消费者提供最需要的商品组合。不完全竞争的市场不仅不能使用最低成本的生产方式，而且增加生产还会进一步提高社会的福利水平，从而生产没有达到最优。此外，垄断还可能造成其他的社会成本。例如，完全垄断厂商缺乏降低成本和进行技术革新的动力，从而社会为生产既定的产量花费较多的成本，垄断厂商为了获得超额利润而采取寻租行为等。
②市场失灵的第二个原因是经济社会需要一类被称之为公共物品的商品。公共物品具有非排他性和（或）非竞争性。公共物品的非排他性使得通过市场交换获得公共物品的消费权力的机制失灵。对于追求最大利润的私人企业而言，生产者必须能把那些不付钱的人排斥在消费商品之外，否则它就很难弥补生产成本。由于非排他性，公共物品一旦被生产出来，每一个消费者可以不支付就获得消费的权力。这就是说，在消费公共物品时，每一个消费者都可以做一个免费乘车者，造成公共物品市场供给不足。公共物品的非竞争性使得私人供给的社会成本增加，而社会利益得不到发挥。
③外部经济效果或外在性是造成社会估价与社会成本出现差异的另一个重要原因。外在性是指交易双方的经济行为未经交换而强加于其他方的经济影响。例如，大气污染、噪音以及私人绿化等。从社会的角度来看，施加外部影响的经济当事人的成本不仅包括生产成本，而且包括强加于他人的成本；同样，它的收益不仅包括它收取的卖出产品所获得的收入，而且包括给他人带来的但又无法收取报酬的好处。但是，按照市场的原则，施加外部影响的经济当事人只会考虑它看到的收益和成本。结果，外部经济效果使得社会估价不等于社会成本，并且完全竞争的市场体系也没有提供一种机制，让交易双方考虑对其他人所施加的经济效果。
④信息不对称是指市场上的某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。信息不对称导致效率损失有以下几种情况：第一，逆向选择问题。指买卖双方信息不对称的情况下，差的商品必将把好的商品驱逐出市场。当交易双方的其中任何一方对于交易可能出现的风险比另一方知道更多时，就会出现逆选择问题。第二，败德行为。个人在获得保险公司的保险后，降低防范意识而采取更冒险的行为，使发生风险的概率增大的动机。败德行为又称道德公害，其产生的原因是非对称信息。它会破坏市场的运行，严重情况下会使得某些服务的私人市场难以建立。第三，委托人－代理人问题：由于委托人不能确切了解代理人的行为，代理人可能追求他们自己的目标而以牺牲委托人的利益为代价。一旦出现委托人－代理人问题，其后果不仅是使企业所有者的利润受损，也会使资源配置的效率受损，因为在没有委托人－代理人问题的情况下，社会将生产出更高的产量。
（2）纠正市场失灵的方法
①针对市场失灵的原因，可以采取不同的矫正措施。为了消除垄断的影响，政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，而这些手段往往是依据反垄断法来执行的。
行业的管制主要是对那些不适合于过度竞争的垄断行业，如航空航天、供水等行业所采取的补救措施。在这些行业中，要么是高成本的技术，要么是平均成本呈下降趋势，因而大规模的经济是必需的。这时，政府往往在保留垄断的条件下，对于垄断行业施行价格控制，或者价格和产量的双重控制、税收或补贴以及国家直接经营等管制措施。如果在政府管制以后，企业仍可以获得超额利润，那么政府就应征收一定的特殊税收，以利于收入的公平分配。当然，对于这类垄断行业，政府也可以采取直接经营的方式来解决由于垄断所造成的市场失灵。由于政府经营的目的不在于最大利润，所以可以按照边际成本或者平均成本决定价格，以便部分地解决由于垄断所产生的产量低和价格高的低效率问题。
②解决公共物品的供给是消除公共物品所造成的市场失灵的关键。做到这一点，可以依靠市场和非市场的集体决策两种方式。
针对市场决定公共物品供给量的困难，可供选择的对策是利用具有集体性、非市场性和规则性特点的公共选择。公共选择是由政府代表集体做出的决策，政府的选择最终取决于政治市场的均衡。构成政治市场的需求者是公众、选民或者纳税人，而供给者是由政治家或者官员所组成的政府。与市场运行一样，公共选择也有一定的规则，以协调人们的行动，反映人们的偏好。在现实经济中，公共选择的规则多采用一致同意和多数票规则。就公共物品的供给而言，集体决策即是投票表决，如果一项决策获得一致通过，那么意味着所有的投票人会因此得到好处，从而增进福利。如果一项方案只得到多数票赞成，那么这项方案不是帕累托最优的，但可能是潜在最优的。
③外部经济效果是造成市场失灵的重要原因，解决这一问题的政策主要包括：税收和补贴、政府直接调节以及明确产权和谈判三种手段。税收和补贴政策是向施加负的外部经济效果的厂商征收恰好等于边际外部成本的税收，而给予产生正的外部经济效果的厂商等于边际外部利益的补贴的一种手段，目的是使得厂商按照社会收益和社会成本进行决策。直接调节是政府通过行政或法律的手段强行控制外部经济的影响，也可以将施加和接受外部成本或利益的经济单位合并。
以上解决外部影响的方案的关键是外部成本或利益内部化。此外，科斯定理的结论也被用来解决外部影响问题。传统的方案并没有消除外部影响，所以科斯定理建议，政府无须对外部经济影响进行直接的调节，只要明确施加和接受外部成本或利益的当事人双方的产权，通过市场谈判就可以解决外部影响。
④信息的不完全会带来许多问题，市场机制本身可以解决其中的一部分。例如，为了利润最大化，生产者必须根据消费者的偏好进行生产，否则，生产出来的商品就可能卖不出去。生产者显然很难知道每个消费者的偏好的具体情况。不过，在市场经济中，这一类信息的不完全并不会影响他们的正确决策——因为他们知道商品的价格。只要知道了商品的价格，就可以由此计算生产该商品的边际收益，从而就能够确定他们的利润最大化产量。
但是，市场的价格机制并不能够解决或者至少是不能够有效地解决不完全信息问题。在这种情况下，就需要政府在信息方面进行调控。信息调控的目的主要是保证消费者和生产者能够得到充分的和正确的市场信息，即增加市场的“透明度”，以便他们能够作出正确的选择。例如，就“保护”消费者方面来说，常见的政府措施就包括这样一些规定：发行新股票或新债券的公司必须公布公司的有关情况、产品广告上不得有不合乎实际的夸大之辞、某些产品必须有详细的使用说明书、香烟上必须标明“吸烟有害健康”的字样，等等。
消除市场失灵的政策是根据不同的原因而设计的，它们在一定的条件下起作用。3.信息不完全（或不对称）如何导致了市场失灵？如何解决信息不完全（或不对称）引起的市场失灵？（华中科大2003试）
答：（1）信息不完全（或不对称）指市场的供求双方对于所交换的商品不具有充分的信息。在现实经济中，信息常常是不完全的，称为非完全信息。这里的信息不完全不仅是指那种绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且是指“相对”意义上的不完全，即市场经济本身不能够生产出足够的信息并进行有效的配置。这是因为，作为一种有价值的资源，信息不同于普通的商品；信息的交换只能靠买卖双方的并不十分可靠的相互信赖，卖者让买者充分了解信息的用处，而买者则答应在了解信息的用处之后即购买它。这样，市场的作用在这里受到了很大的限制。完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形，即市场失灵。信息非完全带来了许多问题，市场机制本身可以解决其中的一部分；但是在很多情况下，市场的价格机制并不能够解决或者至少是不能够有效地解决非完全信息问题，从而导致市场失灵。
（2）信息不完全（或不对称）引起的市场失灵的解决方法
信息非对称会导致资源配置不当，减弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。在很多情况下，市场机制并不能解决非对称信息问题。只能通过其他的一些机制来解决，特别是运用博弈论的相关知识来解决机制设计问题。
①逆向选择
指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能有利于自己而不利于别人的选择。逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置的低效率。一般在商品市场上卖者关于产品的质量、保险市场上投保人关于自身的情况等等都有可能产生逆向选择问题。解决逆向选择问题的方法主要有：政府对市场进行必要的干预和利用市场信号。
②道德风险
指在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。道德风险分析的应用领域主要是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。
③委托人-代理人问题
由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度，同时两者之间存在的利益分割关系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为委托-代理问题。
由委托人-代理人问题而导致的效率损失不可能通过政府的干预解决，而需要通过设计有效的激励措施加以解决。解决委托人-代理人问题最有效的办法是实施一种最优合约。最优合约是委托人花费最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行动实现委托人目标的合约。
4.试述你对“市场失灵”与“政府失灵”的认识。（华中理工大学2001试）答：（1）市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。导致市场失灵的原因主要有如下几种：外部性，即一个经济主体的行为造成另一个经济主体的利益或成本的变化，而另一个经济主体又没有得到补偿或支付的情况；公共产品，即对整个社会有益，但因不能获得收益或私人成本太高而私人厂商不愿意生产的产品和劳务，如国防、空间试究、气象预报等；非零交易成本，如搜集信息、讨价还价、达成合同等所需要的成本，往往使得交易难以进行；市场特权，如垄断的存在或过度的竞争；市场机制不能够解决社会目标问题；非对称信息，如生产者往往具有比消费者更多的关于商品的信息等等。
市场经济难以解决经济活动中公共产品、外部效应、不完全竞争、收入分配不公、经济波动与失衡等的问题，政府需要通过其资源配置对此进行必要的干预。首先、市场机制不适应于公共产品的有效生产，政府的首要职能就是提供公共产品。第二、市场机制难以解决外部效应问题。外部效应有正负两个方面，社会为了达到最大的经济效果，应该鼓励那些能够带来正外部效应的生产活动，限制那些带来负外部效应的经济活动，但靠市场机制无法达到这一目的。第三、现代市场经济是包含自然垄断、市场垄断在内的复合体，是不完全竞争。政府通常采取替代市场来组织公共事业的生产来防止或通过价格管制的办法来纠正自然垄断，制定反托拉斯法对市场垄断加以限制。第四、市场机制不能解决收入分配不公问题。社会必须追求效率与公平的平衡，市场经济能较好地解决效率问题，却不能解决公平问题。政府可以普遍采用税收政策和社会保障制度来调节收入分配。第五，市场经济不能解决宏观的经济波动与失衡。因为市场机制注重眼前利益和个体的微观利益，市场的调节作用具有短期性和局部性的特点，容易导致宏观总量失衡、长期发展受阻。国家必须通过制定和实施经济计划来解决这个问题。（2）政府失灵是指政府在经济管理上的不足之处，如信息失灵、决策失误和管理失控等。制定公共决策是一个比较复杂的过程，存在着多种障碍和制约因素，使得政府难以真正做到正确合理。同时，公共决策是各种利益集团妥协的产物，难以代表全体公民的利益。政府有不断扩张的倾向，使得政府的财政支出逐年扩大，增加了决策成本。由于政府垄断了公共产品的供应，一方面，缺乏竞争、没有追求利润的动机，会导致机构臃肿、人浮于事、效率低下；另一方面，政府官员可能用公共产品交换私人产品从而获取个人利润，产生腐败。总之，政府失灵与市场失灵一样，同样会导致社会资源浪费、经济效益降低、资源配置低效、社会福利减少和政府开支的增长等一系列弊端。
政府失灵决定了社会经济活动的一部分功能必须由除政府、营利的机构个人或者企业之外的第三者（通常是非营利机构，大学是典型的非营利机构）来承担。
5.运用委托-代理关系分析我国的国有企业问题。（华东师大2004试）答：（1）“委托-代理理论”简述
委托代理关系是指因委托人授权代理人在一定范围内以自己的名义从事相应活动、处理有关事务而形成的委托人和代理人之间的权能与收益分享关系。由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度。同时，两者之间存在的利益分割关系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为委托-代理问题。
一旦企业出现委托人-代理人问题，其后果不仅是企业所有者的利润受损，也使社会资源配置的效率受损。由委托人-代理人问题而导致的效率损失不可能通过政府的干预解决，而需要通过设计有效的激励措施加以解决。解决委托人-代理人问题最有效的办法是实施一种最优合约。最优合约是委托人花费最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行动实现委托人目标的合约。
（2）国有企业的委托-代理问题
①信息不对称是产生委托-代理关系问题的根本原因。
一般来说，代理人掌握的信息比委托人更多一些，代理人比委托人更了解自己的能力，偏好、努力程度，更了解有关企业内部情况、市场环境变化和企业外部环境以及决策的风险和收益等信息。这些信息特别是一些专业信息、关于努力程度和决策的风险等信息，委托人是很难掌握的，或者即使能够取得也因成本太高而不得不放弃。这就使代理人利用自己掌握的信息进行欺骗成为可能，委托人被迫承担因此而产生的道德风险。对国有企业来说，这种情况更为严重，因为在国有企业中存在着多层委托-代理关系，全国人民虽然是国有企业的所有者，但因为国有企业的数量众多，要掌握关于某一个国有企业的信息是不可能的。即使是作为所有者代表的政府，也因管辖着许多的企业而很难获得关于某个企业的详细信息。再加上其官员本身既是委托人也是代理人，与企业没有直接的所有关系，不会像非国有企业的委托人那样，有足够的动力去努力获取各种关于企业的信息，所以其掌握的信息也是不够的。委托-代理链条的延长加大了信息的不对称性，代理人根据自己的信息优势去谋求自身的利益而放弃股东的利益的可能性也加大了，委托-代理问题也就更加严重了。
②信息不对称是客观存在的，通过建立一套有效的激励约束制度可以适当弥补信息不对称的缺陷，保证代理人的行为与委托人的目标尽可能地趋于一致。
根据产权经济学的假设，代理人是理性的经济人，在既定的制度下，代理人的行为目标是借助于委托人提供的条件，最大限度地满足自己的利益。就是说，代理人的行为取决于其生存的制度。有效的制度，能够使代理人的目标与委托人的目标大体一致；相反，则使代理人的目标严重偏离委托人的目标。但是在国有企业中，没有相应建立起对经理人员的激励约束机制，经理人员的责、权是不对称的。国有企业经理人员的选择通常是一种干部任免，其收入与企业利益相关度很小，而且几乎没有设立经理人员的责任机制，经理人员作出错误的决策可以不负担任何损失，其行为较少受到约束。一方面，经理人员经营管理不善，造成国有资产浪费和流失等各种剩余损失，可以不承担责任；另一方面，经理人员尽力工作花费心血，搞好企业，承担了很大的风险，去争取股东利益最大化，也得不到相应的剩余收入。相比较起来，少花费一些心血，少承担一些风险，自己的收益没有减少，或者即使收益减少了，但比起少承担的风险和多获得的闲暇来说，也是值得的。这就使得国有企业的经理人员很难有压力也缺乏动力去努力工作。有些国有企业的经理人员甚至通过国家赋予的特权来寻租，最大限度地获取各种个人利益。
③在企业内部发挥约束功能的主要是企业的法人治理结构。
我国国有企业内部的法人治理结构是很不完善的。主要是多层委托-代理关系限制了国有企业内部法人治理结构作用的发挥。作为所有者代表的董事会和行使独立监督权的监事会成员的任用，主要采取干部委派制，其利益与企业利益的相关性更小，加之责任机制缺乏，对各代理人努力程度和业绩的考察、监督更困难。而且各董事会和监事会成员也都会存在着“搭便车”心理：一个人监督的成果要由很多人来享受，成本却只由一个人承担，而没人监督也追查不出这个人的责任。这样比较分析的结果使国有企业所有者严重缺位，没人承担国有企业股东的责任，没人监督经理层代理人，董事会和监事会远远没有发挥其应有的作用。再加上企业的法人治理结构本身运作不规范，各级代理人之间职责划分不清，经理人员越权、监事会成员地位不独立等情况时有发生，各级代理人之间缺乏制衡机制，国有企业法人治理结构的功能严重弱化。
约束机制的完善还突出表现在外部约束制度的建立，其中主要是通过市场机制对代理人施加外在压力，督促和鞭策代理人的行为。所有者及其代理人通过产品的市场占有率、企业利润、股票价格等指标可以客观地评价代理人的经营业绩。一般来说，企业产品市场占有率高、股票价格稳定增长，就说明代理人的经营业绩较好，代理人在市场上的价值就高；反之，代理人的价值就低。这种由市场来判定代理人业绩的做法，将代理人的行为与其未来潜在的收益直接挂钩，对代理人具有更大的约束功能也具有更大的激励动力。但由于我国市场机制还不成熟，非市场力量对企业经营行为还有一定的干预，产品市场还不能充分发挥其评价约束功能。加之国有企业中占最大比重的国有股不能流通，国有企业的产权交易行为还没有完全市场化，代理人员还不能迫切地感受到接管的危险，失业的风险意识不强，资本市场的约束功能也被削弱。产品市场和资本市场的不发达也影响到代理人市场的发展。因为委托人难以获得关于代理人业绩的足够信息，对代理人的评价也就不客观，所以很难从代理人市场上挑选到合格的代理人。
（3）委托-代理理论对中国国有企业改革的借鉴意义
解决委托-代理问题要转变思路，不是代理人不按照委托人的意愿工作，而是现行的制度决定了其行为与委托人的目标偏离。作为理性的经济人，其行为总是受自身利益最大化驱动的。作为国有企业最终委托人的政府，其任务不是去试图改变代理人的行为模式，而是要尽可能地建立和维护既有利于社会，又能保证个人利益得以实现的制度框架和竞争规则，使得代理人在这种制度下的行为能够达到其自身利益与委托人利益的最大统一，最大限度地减少委托-代理问题的产生。制度改变了，经济人的行为也将随之改变。这项制度主要是指一套能够有效发挥作用的激励约束制度，政府应从以下两个方面入手：
①建立激励机制。
要使委托-代理问题得到很好的解决，建立具有促进性的激励机制是首要的。这套机制的建立主要应该能够使委托人与代理人的目标趋于一致，其思路是使代理人在追求个人利益时，委托人的利益也能够相应实现，也就是要追求两者利益的一致性。代理人的目标具有短期性，可以通过股权和股票期权等办法使其拥有一部分剩余索取权，或者签订长期合同，把代理人的经济利益长期化。信息机制也可以发挥激励功能，将对代理人的激励信息包含在委托人与代理人签订的合同中，使代理人在决策时，不仅需要参考原有已获得的信息，而且需要参考由信息激励机制所发生的新信息。这些新信息能够使代理人不会因为隐瞒私人信息或显示虚假信息而获利，只会招致损失，从而保证代理人无论是隐瞒信息还是采用虚假的信息，都是徒劳无益的；反过来如果代理人根据信息激励机制的要求去做事，也一定有相应的收益，最终产生潜在的激励效果。
②建立约束机制。
A.从企业内部来讲主要是完善国有企业内部的法人治理结构。尽量减少通过干部任免制度来挑选国有企业的代理人，要充分发挥市场的功能，通过代理人市场，根据市场的评价来进行选择。国有企业的董事会、监事会人员的工资应该与企业的效益直接挂钩，董事会、监事会人员的个人利益就与企业的利益息息相关，其行为目标就将与企业的目标一致。其次，还要严格按照《公司法》的规定明确各级代理人的职责和义务，强化代理人的责任意识。在国家与代理人签订的委托合同中，明确规定代理人的职责及完不成职责应承担的责任，还要加人代理人保证不损害委托人的条款并要求代理人提供一定的财产担保。当代理人没有完成职责或损害了委托人的利益时，可以直接追究其责任或用其财产补偿。这种措施主要是使代理人承担一定的代理成本，避免不必要的剩余损失。信息不对称是导致委托—代理问题产生的根本原因，获取充足的信息量也可以减少代理人的道德风险。在委托人与代理人签订的合同中纳入尽可能多的必要信息，可以在一定程度上弥补委托人信息的不足。
进一步减持国有股份、分散股权、发展多元化投资主体，也能促进企业的法人治理结构的改善。国有股减持，并不是说要动摇国有股的控股地位，只是适当削弱国有股权在企业治理中的发言权，改变国有企业中国有股“一家说了算”的局面，适当引入其他股东进入董事会、监事会，通过其他董事与国有股代理人之间的行为制衡，强化对国有股代理人的约束，从而促进企业法人治理结构功能的发挥。
B.完善市场机制，使其发挥市场对国有企业代理人的外部约束。产品市场和资本市场的完善有利于市场机制约束功能的发挥。政府应尽量避免对产品市场的干预，鼓励企业之间自由竞争，允许国有产权的自由流动，在市场的导向下自发进行产权交易，实现资源的最优配置。如果企业经营不好，就由市场决定其兼并还是破产，以及由谁来兼并等问题，而不是由政府进行行政干预。委托人从产品市场、资本市场上获得关于代理人的比较客观的信息，可以有效地对代理人进行监督，减少代理人的道德风险。委托人还可以凭借从产品市场和资本市场获得的信息，到代理人市场去挑选合格的代理人，减少行政任免产生的一系列问题。经营良好的企业价值高，经理的价值也就高；反之，经理的业绩差（排除政府不当干预造成的经营不良），经理的价值就低。不仅是委托人，代理人也可以通过市场清楚地知道自身的价值，这是与其未来的潜在收益直接联系的，其行为就不得不从仅仅追求自身利益转向自身利益与企业利益的统一。
6.运用信息不对称理论分析国有企业改革的难点，并说明固定工资、奖金和期权等报酬制度在激励效果上的差异。（西南财大2004试）
答：（1）不对称信息是指市场上的某些参与者拥有，而另一些参与者不拥有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方掌握的信息少一些。信息不对称会导致资源配置不当，减弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。
信息不对称会产生委托人-代理人问题，代理人是指交易中拥有信息优势的一方，委托人是交易中处于信息劣势的一方。由于信息的不对称，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观测和测度代理人从事这一行动的努力程度，同时两者之间存在的利益分割关系，这就使代理人不完全按照委托人的意图行事，产生道德风险和逆向选择问题。
（2）国有企业改革的难点
国有企业委托-代理关系存在的问题是国有企业属于全民所有，由国家（政府）代表全民行使资产所有权职能。全民财产的庞大性、复杂性和分散性，决定其最高的控制经营机构必然会进一步寻找下一级代理人，代理人最终进入企业董事会，代表国家行使所有权职能，形成企业所有权代理。同时，所有权代理也作为委托人，在所有权与经营权分离原则下，委托代理人具体经营管理企业，形成经营权代理。我国国有企业同样存在着委托-代理关系，并且由于治理结构设计不合理，委托-代理问题更严重。
①层代理关系与较高的代理费用。与个人股东为主组成的公司制相比，国有公司制度下委托关系表现为间接性、多层性、复杂性且协调关系繁琐。国家做为最终所有者，不可能对众多的国有企业直接行使监督权，只有借助多层代理关系间接加以管理。由于国有产权代表与各级产权代理间存在着权利和行为的界定问题，协调产权所有者与代理者目标不一致的代理费用较高。
②代理关系选择的非市场化。国有产权代表实质上处于代表国家（委托人）利益的代理人地位，他们既不具备私人股东追求利润最大化的内在动机，又无自主支配资产转让的实际权力，因而在选择代理人（经理）和约束其行为时，难以借助市场化自由契约特征，或多或少倾向于行政手段。目前，我国一些国有公司中董事会成员、经理均采用任命的方式，实际上使股东与经营者之间的委托-代理关系完全缺乏市场选择的余地，使二者权力界定更困难，代理费用加大。
③国有产权代表缺乏风险责任能力。西方股份公司虽然也实行法人治理制度，但大股东仍能通过董事会控制企业的重大决策，尤其是风险决策。而国有企业的所有者因缺乏承担企业决策风险责任的物质基础。因市场中存在着大量的不确定性、高风险性因素，在缺乏企业风险责任联带机制的情况下，国有产权代理的决策行为难以与个人股东一样理性化。
可见，我国国有企业的委托人-代理人关系比股份制公司的委托人-代理人关系更加复杂，改革难度也更大。
（3）固定工资、奖金和期权等报酬制度在激励效果上的差异
在解决委托人-代理人问题上，一般的方法是设立一个激励机制。任何一个有效的激励机制的设计必须遵循两个原则：第一，代理人参与工作所得净收益必须不低于不工作也能得到的收益，这是参与约束；第二，代理人让委托人最满意的努力程度也是给他自己带来最大净收益的努力程度，即激励相容约束。在这种情况下，固定报酬的激励制度无法满足这两个约束条件。所以固定工资在激励效果上最弱，它不能解决国有企业中的代理人-委托人问题。
从奖金方面看，奖金实际上相当于分成制。分成制是在一个非对称信息条件下的次优激励机制。如果要使代理人尽自己的努力工作，那就必须让报酬与产出相联系，这样就让厌恶风险的代理人承担了过多的风险，而风险在委托人和代理人之间的分配是低效的；但如果相对偏好风险的委托人承担一切产量波动的危险，那么代理人又没有动力工作，并且委托人无法及时地、完全地发现代理人的偷懒行为，或者其监督成本很高，生产将是低效率的。在完全信息条件下，由于产量完全确定地取决于劳动的真实投入量，分成制并不能使代理人满足委托人所期望的目标。但是在非对称情况下，分成制却是一种良好的折衷方案。这是因为代理人的报酬与产出直接相关，但产量波动的风险分摊在委托人和代理人双方面。奖金是与代理人努力程度成正比的“非全额报酬”，由于非全额报酬部分的存在，代理人必须努力工作，以期其收入高于偷懒情况下的所得，尽管他创造的每一元产值都要在自己和委托人之间进行分配。从这方面看，奖金是一个次优的选择。
再分析期权的激励效果。有效的激励机制的设计，除了需要满足参与约束与激励相容约束外，还应将产量波动的风险，按照委托人和代理人对风险的相对偏好或规避程度，作适当的分配。另外，现实中的激励机制设计不管采取何种可能方案，都要考虑两点：一是劳动努力之外的因素对产量的影响程度以及监督劳动的成本；二是产量的波动程度以及委托人与代理人对待风险的态度。期权将代理人的收入和公司业绩联系起来，满足了上述有效激励机制的条件，所以期权是一种很好的激励机制。
7.改革开放以来各地区的工业发展对我国经济的持续高速发展作出了很大的贡献，然而也造成了日益加重的环境污染。试根据经济学原理讨论下列问题。
（1）环境污染为什么通常难以由污染者自行解决，而需要政府加以管理？
（2）解决环境污染的常用方法包括：关闭工厂，制定排污标准并对超标者罚款，按照污染排放量收费，试从经济学角度分析比较这三种方法。（北大1998试）
答：外部性指一个经济活动的主体对他所处的经济环境的影响。外部性的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外部性称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。
（1）在存在外部影响的条件下，潜在的帕累托改进机会并不能得到实现，原因主要有以下这几种：①存在巨大的交易费用。以生产的外部不经济如污染问题为例，如果污染涉及面较小，即污染者只对少数其他人的福利造成影响，则此时污染者和这少数受害者可能在如何分配“重新安排生产计划”所得到的好处问题上不能达成协议；如果污染涉及面较大，即污染的受害者众多，则此时污染者和受害者以及受害者之间要达成协议就更加困难。②很难避免“免费搭便车”的现象。③势力的不对称性。即使污染者与受害者有可能达成协议，但由于通常是一个污染者面对众多受害者，因而污染者在改变污染水平上的行为就像一个垄断者。在这种情况下，由外部影响产生的垄断行为也会破坏资源的最优配置。
污染者导致外部不经济，自行解决污染的成本远大于直接将污染排放入环境的成本，所以必须由政府出面加以管理。
（2）解决环境污染的常用方法包括：A.关闭工厂；B.制定排污标准并对超标者罚款；C.按照污染排放量收费，下面从经济学角度分析比较这三种方法。
A.关闭工厂
关闭工厂是最不明智的方法，因为当工厂能给社会创造出很大的价值，但其污染程度又很小时，这种方法就很不合适了。
B.制定排污标准并对超标者罚款（限量法）限量法是有关当局根据其评估，选择某一污染的程度为指标，限定厂商的污染程度不得高于此限量，否则给予重罚。
在图11.7中，MD是边际损害，VMPS是边际产品价值，S是环境污染。
如果有关当局所管制的限量是满足MDVMPS时，则此限量的政策是一个很好的政策，可是，此种政策却往往无法达到MDVMPS的最佳状态。举个例子来说，如图11.7所示，当SSe时，VMPSMD为最佳状况，也是有关当局所欲限量的目标，但即使当局可以确切评估MD的情况，往往对制造污染厂商的VMPS无法充分掌握，必须根据这些污染的厂商提供VMPS的资料，而这些制造污染的厂商为了本身的利益，往往提供假的资料，并且有提高VMPS的倾向，如图11.7 VMP在SS1下（VMP'S'S所示，此时，有关当局会根据这些资料而限量
MD），但此S1Se，不是真正的最佳状况，可是对厂商而言，S1的产量利润会比Se的产量利润大，这是厂商高报VMPS的主要原因。
图11.7 限量法容易造成厂商虚报更高的VMPS
限量法往往使制造污染的厂商高报VMPS，结果社会无法满足经济效益。
C.按照污染排放量收费
有关当局为了控制环境污染，往往对制造环境污染的厂商收取费用，以减少这些厂商滥造污染的现象，然而，由于环境污染的MD与VMPS无法确切地划出，因此，无法精确地找出MDVMPS，有关当局只得利用试验的方法，直到试验MDVMPS条件为止，其方式如下：
图11.8 收费法与环境污染
①设每单位的污染收取费用为f1，如图11.8所示，此时制造污染的厂商会生产在污染程度为S1的产量，以确保其最大利润。
②在污染程度为S1时，测度污染所造成的边际损害MD，如图11.8，设为S1B。③假如S1Bf1，表示MDVMPS，此时，有关当局应再提高其污染的单位费用，设为f2。
④在单位费用为f2下，厂商会制造S2的污染程度，而在S2下，再测度污染所造成的边际损害，设为S2D，且S2Df2。
⑤因为S2Df2，表示VMPSMD，此时，当局应该再把单位污染费用降低直到MDVMPS为止，设为fe，此时污染程度为Se，且feSeG。这种收取费用以控制污染的方法，其主要的好处是，不需要知道厂商的VMPS，而只要测度MD的大小即可。
D．收费法与限量法的比较——多厂商的情况
如图11.9所示，假设有两个制造污染的厂商A与B，由于每个厂商的生产函数不尽相同，故两厂商VMPS也不会相同，而站在整个社会的角度来看，其VMPS应等于A厂商及B厂商VMPS线的水平加总。
图11.9 在多厂商下，收费法比限量法更佳 设VMPS表示A厂商与B厂商的水平加总，因此，当MD达到最佳状态此时VMPSVMPSMDABVMPS时，社会可
VMPS，换言之，有关当局只要采取每单位的污染费用为fe，即可满足上述最优条件，此时，A厂商的污染程度为S1，而B厂商的污染程度为S2，社会总污染程度SeS1S2。但若采用限量法时，由于S1S2，因此，不存在某一指标可使A厂商在S1生产而B厂商在S2生产，因此限量法是无法达到此最佳状况，因此，在多厂商下，管制环境污染的策略，收费法较限量法佳。
总之，关闭工厂是最不明智的方法，制定污染排放标准并对超标者罚款这种方法有效一些，关键在于这个标准很难确定，不可能对所有污染企业制定同一个标准。按照污染排放量收费应该是最有效的一种方法了，企业会自己比较排放污染的成本与收益来使得排放的污染量对社会最优。
8.目前我国商品房交易中普遍存在着对商品房质量的信息不对称现象，即房地产开发商对商品房质量的了解程度比购房的居民多。
（1）假定买卖双方对商品房质量都有充分的了解，试作图说明高质量房和低质量房的市场供求状况。
（2）在信息不对称条件下，试作图分析高质量房和低质量房的市场供求变动情况。（北大1998试）解：（1）当信息充分时，显然有高质量的房子建造成本高，但需求大，低质量的房子建造成本低，但需求小，供求状态为图11.10。
图11.10 信息充分时，高质量房与低质量房的供求状况
其中，Dh，Sh分别为高质量房子的需求与供给；
D1，S1分别为低质量房子的需求与供给。
（2）当信息不充分时，高质量房子和低质量房子的需求一样，因为消费者无法区分高质量房子和低质量房子。但由于房地产开发商心里清楚，故两种质量的房子的供给曲线与前述相同。见图11.11。
图11.11 信息不充分时，高质量房与低质量房的供求状况
显然，与买卖双方对商品房质量有充分了解的情况相比，低质量房子的价格上升，数量增加，而高质量房子的价格下降，数量减少。市场上低质量房子的供给反而超过了高质量房子的供给。
9.用文字及图形解释：相对于完全竞争而言，为什么垄断竞争会导致经济缺乏效率？（人行1998试）
答：垄断尽管往往会带来规模经济，降低产品成本，促进科学试究和采用新技术从而有助于生产力发展，但同时又具有经济上的不合理性，生产效率不能最大限度发挥，资源不能得到充分利用，社会福利要受损失。这可用图11.12说明。
图
11.12 在图11.12中，横轴表示厂商产量，纵轴表示价格，曲线D和MR分别表示厂商需求曲线和边际收益曲线，再假定平均成本和边际成本相等且固定不变，由直线AC=MC表示。为了使利润极大，厂商产量定在Q2，价格为P2，它高于边际成本，说明没有达到帕累托最优，因为这时消费者愿意为增加额外一单位所支付的数量（价格）超过生产该单位产量所引起的成本（边际成本）。显然，要达到帕累托最优，产量应增加到Q1，价格应降到P1，这时P=MC。然而，垄断决定的产量和价格只能是Q2和P2。如果产量和价格是完全竞争条件下的产量Q1和价格P1，消费者剩余是ΔFP1H的面积，而当垄断者把价格提高到P2时，消费者剩余只有ΔFP2G的面积，所减少的消费者剩余的一部分（图P1P2GI所代表的面积）转化为垄断者的利润，另一部分（ΔGIH所代表的面积）就是由垄断所引起的社会福利的纯损失，它代表由于垄断造成的低效率带来的损失。
10.经常有人提出应该通过对每单位垄断产品收税来消除垄断利润。这种政策对垄断者的产量与收取的价格有什么影响？对经济效率有什么影响？
答：对垄断者所销售的每一单位产品征税后会增加边际成本。结果以利润最大化为目的的垄断者就会提高价格，减少产量。税收肯定会减少垄断者的利润，甚至可能使利润不存在，但结果会由于垄断者状况变坏而造成无效率。图11.13说明了这一点。
图11.13
在图11.13中，MC为纳税前的边际成本曲线，MCˊ为纳税后的边际成本曲线，MR为边际收益曲线，D为需求曲线。不受管制的垄断者产量为Q2，经济实现了配置效率时的产量为Q3。但是，税收使垄断者的产量由Q2减少到Q1，这就使市场结果离配置效率更远了。10．根据公共产品和私人产品的特性分析高等教育的特性；并联系政府的经济作用，谈谈政府在高等教育发展中的责任。（南京大学2007试）
答：（1）公共物品是指具有非排他性、非竞争性的商品，该类商品既无法通过收费限制人们使用，同时也不会因为使用人数的增加而减少使用者得到的效用。私人物品是指具有排他性、竞争性的商品，该类商品一旦由某人购买获得，便不可再为他人所得并为其带来效用。此外，有一些商品具有竞争性而不具有排他性，例如较为拥挤的普通公路；还有一些商品具有排他性但不具有竞争性，例如空阔的收费高速公路；这些商品可以被看作是准公共物品。
因此，高等教育产品是介于公共物品和私人物品之间的一种商品，具有准公共产品的属性。首先，高等教育产品不是纯粹的公共产品，它具有私人产品的属性。纯粹意义的公共产品具有非排他性和非竞争性。一方面高等教育具有一定程度的排他性，因为高等教育机会是稀缺的，求学者需要付费才能享受高等教育服务。另一方面,高等教育具有竞争性。其次，高等教育不是纯粹的私人产品，它又有公共产品的特性。教育有较强的外部性特征，外部经济将使全社会受益。
（2）对于具有准公共产品属性的高等教育，政府应当联系其经济作用承担相应的责任。在市场经济中，政府的作用体现为矫正市场失灵，具体包括收入分配职能，资源配置职能和经济稳定与发展职能。这些职能主要通过财政收入和财政支出两方面的工具来实现。教育支出是财政支出的重要部分，政府在教育方面负有重要的责任。一方面，教育具有一定的公共产品性质，因而教育作为一种商品的提供将会存在市场失灵的情况。另一方面，高等教育所具有的作用决定了整个社会文化思想水平的高低，发展高等教育体现政府的社会发展职能。但是，具体的做法还需要进一步分析。高等教育具有一定的竞争性，其效用直接获得者便是高等教育的接受者，这些人可以获得较高的预期收入，这也是高等教育可以被看作是一种投资的原因。因而，政府一方面需要对高等教育进行投入，同时也应考虑高等教育的作用主要是给接受教育者个人带来未来的经济收益。
结合我国政府目前在高等教育方面的投入情况可以看出，目前我国教育支出占财政支出的比重落后于其他中等或发达国家水平，但高等教育的投入占整个教育（包括初等教育、中等教育）的比重又远远高于其他中等或发达国家水平。从而，当前政府的职能应当体现在： 第一，通过直接拨款与政策支持，保障对公共教育的总投入。对高教的拨款主要用于支持部属院校的发展和基础性，原创性科试，侧重非营利领域。这需要中央政府将财政经费从竞争性领域撤出，并减少行政开支，以增加教育投入。第二，引导高等教育融资。主要是鼓励、引导和规范社会力量办学，培育资本市场并利用其对高教进行投资。可以委托私人部门经营高教的一些领域，中央政府的关键职责是以政策赋予企业或个人应有的获利机会，激活并规范和协调市场，提供和维护市场运行的法制化外部环境。我国的资本市场体系正在逐步形成与发展，通过资本市场进行高教融资已在一些地区或机构展开，如一些高校控股或参股的上市公司上市，民办大学的股份制改造，高校组建的教育基金等，中央考虑的是在全国的推广、深入及制定相关政策以规范。建立教育银行，利用国际银行组织进行贷款发展高教，则是中央政府直接承担责任的方面。
第三，对高教财政进行筹划和调控，协调资金配置，尽量维护高教领域的公平。完善学生资助体系是促进接受高教机会公平的重要手段，中央的责任是提供资金和政策框架。公平不仅在于接受高等教育的机会，还包括地区间、机构间，学科专业间的公平问题：在经费的投入上，对热门与冷门专业有不同投入，对二者的学生在奖、助学金上采取不同标准，毕业后的工资待遇也区别对待；地区上投资向西部适当倾斜，还可用一定的财税政策引导社会力量和外国教育服务提供商向我国急需或人才缺乏的高教领域投资。
第四，发挥宏观管理的职能，通过制度安排理顺高教财政的宏观运行环境。
11．什么是科斯定理？科斯定理对解决外部性的理论意义和实践意义是什么？（天津财经大学2005试）
答：（1）科斯最早在1960年提出了采用产权纠正外部性的办法，即所谓的科斯定理。其内容是：在交易费用为零时，只要产权初始界定清晰，并允许经济当事人进行谈判交易，就可以导致资源的有效配置。
（2）科斯定理的理论意义
科斯定理扩大了“看不见的手”的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响就不可能导致资源配置不当。或者以另一角度来说，在给定的条件下，市场力量足够强大，总能够使外部性以最经济的办法来解决，从而仍然可以实现帕累托最优状态。
西方一些学者根据科斯定理认为，外部性之所以导致资源配置失当是由于产权不明确。如果产权明确，且得到充分保障，有些外部性就不会发生。就是说，在解决外部性问题上不一定要政府干预，只要产权明确，市场会自动解决外部性问题，而在此之前的传统经济学认为，解决外部性问题，需要政府的干预。因此，科斯定理是对传统经济学的修正。
（3）科斯定理的实践意义
如果产权界定是明确的，那么通过市场交易解决外在性问题是可行的。以Y厂商向X厂商就污染问题而施加外在成本的情形为例。在产权可以自由买卖的条件下，如果法律界定X厂商有权不受污染，那么Y厂商为了能够生产就必须向X厂商购买污染权。这时，Y厂商将因此增加一部分边际成本，而X厂商则得到相应的收益。反之，如果产权界定给Y厂商，即Y厂商有权向X厂商施加污染，那么，X厂商将购买这一权利以便Y厂商不释放污染。结果，市场交易本身使得污染问题得到解决。不仅如此，由于交易是在完全竞争条件下进行的，因而结果是帕累托最优的。
但是科斯定理解决外部性问题在实际中并不—定真的有效。这是因为：第一，资产的财产权不一定能够明确地加以规定。有的资源，例如空气，在历史上就是大家均可使用的共同财产，很难将其财产权具体分派给谁；有的资源的财产权即使在原则上可以明确，但由于不公平问题、法律程序的成本问题等等也变得实际上不可行；第二，已经明确的财产权不一定总是能够转让。这就涉及到信息是否充分以及买卖双方不能达成一致意见的各种原因，如谈判的人太多、交易成本过高、谈判双方都能使用策略性行为等等；第三，明确的财产权的转让并不总能实现资源的最优配置。运用科斯定理完全有可能得到这样的结果：它与原来的状态相比有所改善，但并不一定恰好为帕累托最优状态。此外，还应指出，分配产权会影响收入分配，而收入分配的变动可以造成社会不公平，引起社会*。在社会*的情况下，就谈不上解决外部影响的问题了。
12.请用信息经济学的理论解释:为什么保险公司要设计很多种类的保险项目呢？（中山大学2006试）
答：（1）在信息不完全和信息不对称的情况下，市场机制有时就不能很好地发挥其作用。信息不完全不仅指那种绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且还指相对意义上的不完全，即市场经济本身不能够生产出足够的信息并有效地配置它们。信息不对称指市场上某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。
在保险市场上，如果保险公司和投保客户双方的信息是充分的，则根据大数法则所订费率足以保证保险市场的有效运转。但实际上，保险公司对客户的信息掌握不完全。以健康医疗保险为例，哪些人身体好，哪些人身体差，保险公司无法充分了解。结果是身体差的人投保最多。事后保险公司才了解到实际发病率和死亡率大大高于预期的死亡率和发病率。这迫使保险公司按“最坏情况”的估计来制订保险费率，但这样会使费率上升，使身体好的人不愿参加保险。尽管他们有获得保障的需求，但市场无法给他们提供保险。保险市场的有效性被破坏了。
如果保险公司向客户提供单一的保险项目，如提供全额赔偿，会导致严重败德行为，从而破坏市场的运作，不能达到市场的有效性。败德行为是指个人在获得保险公司的保险后，缺乏提防行为，而采取更为冒险的行为，使发生风险的概率增大。败德行为也称为道德公害。败德行为产生的原因是非对称信息。败德行为会破坏市场的运作，严重的情况下会使某些服务的私人市场难以建立。
（2）由于信息的不完全和不对称，保险公司并不知道前来购买保险的人的风险偏好等品质，但它可以通过设计多种不同的保险项目，确定不同的自负比率和保险价格的组合来筛选不同的客户，让客户自我选择。由于出事故的概率不同，客户对自负比率和保险价格的偏好是不同的：谨慎的人由于自己出事故的概率小，会选择高的自付部分与低的保险价格，因为对他而言，出事故的可能性较低。反之，冒失的人由于出事故的概率较高，所以会喜欢选择低的自负比率与高的保险价格那类组合，即宁可支付较高的保险费去换得较低的自负部分。这样，保险公司通过不同的险种，可以在一定程度上区别不同的客户，降低风险。
