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《乾考网》最新基金基本法律法规题目答案解析
1、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。A: 具有法人资格 B: 设有董事会
C: 自行经营与管理基金资产 D: 依据投资公司章程营运基金 答案:C 解析: C项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
2、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有()特点。A:一只基金，多种选择 B:交易所上市，可分离交易 C:份额分级，资产合并运作 D:内含衍生工具与杠杆特性 答案:A 解析:普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。
3、关于公司型基金的说法，错误的是()。A:基金不具有独立法人地位
B:基金股东大会是基金的最高权力机构 C:基金本身是一个具有独立法人地位的公司
D:基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件 答案:A 解析:A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
4、下列关于ETF的说法，错误的是()。A:ETF本质上是一种指数基金
B:ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 C:ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D:我国首只ETF采用的是抽样复制 答案:D解析:根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的是完全复制。
5、公司型基金依据()设立并营运。A:基金招募说明书 B:发起人协议 C:基金合同
D:基金公司章程 答案:D 解析:公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
6、关于系列基金，下列说法不正确的是()。A:多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作 B:具有简化管理、降低成本的特点 C:具有强大的扩张功能
D:是指以其他证券投资基金为投资对象的基金 答案:D 解析:系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
7、下列有关QDII的描述不正确的是()。A:QDII基金可以进行国际市场投资
B:目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
C:QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券 D:QDII基金可购买房地产抵押按揭 答案:D 解析:D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
8、证券投资基金的主要投资方向是()。A:实业
B:上市公司的投资项目 C:信贷
D:有价证券
答案:D解析: 基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产晶。
9、关于股票基金，下列说法不正确的有()。A: 股票基金是各国广泛采用的基金类型
B: 根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 C: 根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D: 主要投资于股票 答案:B 解析:股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久,也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
10、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是()。A: 联接基金依附于主基金
B: 增强了ETF市场的交易活跃度 C: 不是基金中的基金 D: 能参与ETF的套利 答案:D 解析: D 项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。
11、下列关于股票基金的表述，不正确的是()。
A: 与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 B: 长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段 C: 股票基金能给投资者带来稳定收入
D: 股票基金以追求长期的资本增值为目标 答案:C 解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。C项，股票基金给投资者带来的收入并不稳定。
12、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是()。A: 通货膨胀风险 B: 汇率风险 C: 市场风险 D: 利率风险 答案:B 解析: 按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。
13、QDII基金为应付赎回、交易清算等I临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A: 1% B: 2% C: 5% D: 10% 答案:D 解析:除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；② 购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借人现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥ 利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
14、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是()。A: 中小投资者被排斥在一级市场之外
B: 二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C: 无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D: 二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值 答案:D 解析:一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。
15、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。A: 风险控制 B: 基金评价
C: 基金交易电子商务平台 D: 基金估值 答案:C 解析: 基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
16、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同业协会。A: 基金市场服务机构 B: 基金监管机构 C: 商业银行 D: 证券交易所 答案:A 解析:基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会
17、偏股型基金中股票的配置比例一般为()。
A: 20%～40% B: 40%～60% C: 50%～70% D: 70%～90% 答案:C 解析:偏股型基金是混合基金的类型之一，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。
18、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指()基金。
A: 投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的 B: 投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的 C: 投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的D: 投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的 答案:A 解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
19、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括()。A: 专业管理 B: 内部运作 C: 组合投资 D: 独立托管 答案:B 解析:证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。20、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是()。A: 通过发行基金份额向投资人募集资金 B: 基金投资运作与财产保管相互分离
C: 各当事人按投资业绩参与基金收益的分配 D: 基金资产按照规定的投资方向进行投资 答案:C 解析: C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
21、基金宣传推介材料包括（）Ⅰ公开出版资料；Ⅱ宣传单；Ⅲ海报；Ⅳ 电视、电影、广播；Ⅴ 短信
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析:基金宣传推介材料包括：1.公开出版资料；2.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传材料；3.海报、户外广告；4.电视、电影、广播互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；5.中国证监会规定的其他资料
22、中国证监会依法履行的职责包括（）Ⅰ制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；Ⅱ办理基金备案；Ⅲ制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督；Ⅳ监督检查基金信息的披露情况；Ⅴ指导和监督基金业协会的活动 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析: 考察中国证监会依法履行的职责
23、申请募集基金应提交的主要文件包括（）Ⅰ基金募集申请报告；Ⅱ基金合同草案；Ⅲ基金托管协议草案；Ⅳ招募说明书草案；Ⅴ律师事务所出具的法律意见书等 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析: 申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书等。
24、开放式基金申购和赎回登记说法正确的是（）Ⅰ投资人申购基金份额时，必须全额支付申购款项；Ⅱ基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效；Ⅲ基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；Ⅳ基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 投资人申购基金份额时，必须全额支付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效；基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
25、LOF份额的转托管业务包含（）类型。Ⅰ系统内转托管；Ⅱ系统转托管；Ⅲ跨系统转托管；Ⅳ跨区域转托管 AⅠ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。
26、通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，可以消除（）。Ⅰ逆向选择；Ⅱ道德风险；Ⅲ基金投资风险；Ⅳ基金价格波动性 AⅠ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，可以消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率。
27、基金信息在披露内容上要求遵循的原则包括（）Ⅰ真实性原则；Ⅱ准确性原则；Ⅲ完整性原则；Ⅳ及时性原则 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
28、基金上市交易公告书的主要披露事项包括（）。Ⅰ基金合同摘要；Ⅱ基金投资组合报告；Ⅲ基金财务状况；Ⅳ基金募集情况与上市交易安排 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
29、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：Ⅰ设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；Ⅱ向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；Ⅲ耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；Ⅳ评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：（1）设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；（2）向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；（3）耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；（4）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；（5）根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。30、金融市场的参与者有（）。Ⅰ政府；Ⅱ中央银行；Ⅲ金融机构；Ⅳ居民个人；Ⅴ企业 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析: 金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、居民个人和企业
31、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（）。Ⅰ 较高价格买进申报优先于较低价格买进申报；Ⅱ 较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报；Ⅲ买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者；Ⅳ先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先是指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定
32、基金的信息披露的作用包括（）Ⅰ有利于投资者的价值判断；Ⅱ有利于防止利益冲突与利益输送；Ⅲ有利于提高证券市场的效率；Ⅳ能有效防止信息滥用 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金的信息披露的作用包括：
1、有利于投资者的价值判断；
2、有利于防止利益冲突与利益输送；
3、有利于提高证券市场的效率；
4、能有效防止信息滥用
33、基金年度报告中应披露的财务指标包括（）Ⅰ本期已实现收益；Ⅱ本期加权平均净值利润率；Ⅲ期末资产净值；Ⅳ基金份额累计净值增长率 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金年度报告应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。
34、《证券投资基金销售管理办法》中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。同时应具备以下条件：（）Ⅰ具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；Ⅱ财务状况良好，运作规范稳定；Ⅲ有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；Ⅳ有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析:同时应具备以下条件：（1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；(9)中国证监会规定的其他条件。
35、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括（）Ⅰ股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；Ⅱ公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；Ⅲ公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；Ⅳ公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
36、基金管理人应当履行下列()的职责。Ⅰ向投资者承诺一定的收益率；Ⅱ办理基金备案手续；Ⅲ编制中期和年度基金报告；Ⅳ召集基金份额持有人大会 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:D 解析: 除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项外，根据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行的职责还包括：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;③按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;④进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑤计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑥办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑦保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑧以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;⑨国务院证券监督管理机构规定的其他职责。A项为《证券投资基金法》规定的基金管理人的禁止行为之一。
37、基金基金招募说明书应当包括的内容有（）Ⅰ基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；Ⅱ基金管理人、基金托管人的基金情况；Ⅲ基金合同和基金托管协议的内容摘要；Ⅳ基金份额的发售日期、价格、费用和期限 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 考察基金基金招募说明书应当包括的内容
38、客户资料主要是指客户的个人资料，包括（）Ⅰ客户个人身份证信息；Ⅱ移动电话号码；Ⅲ家庭成员信息；Ⅳ财务状况、投资需求 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外这些具有投资需求的客户名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。
39、近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为（）Ⅰ简易程序；Ⅱ普通程序；Ⅲ常规程序；Ⅳ正常程序 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:B 解析: 近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。
40、QDII基金份额的认购程序主要包括（）Ⅰ申请；Ⅱ开户；Ⅲ认购；Ⅳ确认 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:D 解析: QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金相同，主要包括：开户、认购、确认三个步骤。
41、关于ETF，下列说法不正确的是()。
A: 只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回 B: ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度 C: ETF不如传统指数基金纯粹
D: 与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便 答案:C 解析: ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。C项，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。
42、证券交易所属于基金的()。A: 监管机构 B: 份额登记机构 C: 自律管理机构 D: 评价机构 答案:C 解析: 证券交易所属于基金的自律管理机构
43、()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A:分级基金 B:伞形基金 C:系列基金 D:保本基金 答案:A 解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。BC两项，系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；D项，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
44、关于货币市场工具，表述不正确的是()。A: 也称为现金投资工具
B: 通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 C: 流动性好、安全性高 D: 收益率与其他证券相比较高 答案:D
解析: 货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。
45、下列不属于按投资市场分类的股票基金是()。A: 国内股票基金 B: 国外股票基金 C: 成长型股票基金 D:全球股票基金 答案:C 解析:按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高
46、()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A: 基金供销机构 B: 基金代销机构 C: 基金销售机构 D: 基金评级机构 答案:C 解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构
47、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处()A: 有利于监管部门实施更有效的分类监管 B: 有助于确保投资者的基金投资获利
C: 有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D: 有助于投资者加深对各种基金的认识 答案:B 解析:对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
48、()在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A: 投资于流动性较高的证券 B: 依照投资计划投资
C: 依照基金合同的约定投资 D: 过度重视基金资产的流动性
答案:D 解析:由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响
49、下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是()。
A: 开放式基金成为主流产品 B: 基金行业分散趋势突出
C: 快速发展，市场地位和影响不断提高 D: 基金市场竞争加剧 答案:B 解析:全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。
50、在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。
A:发起人协议 B:公司章程 C:基金托管协议 D:基金合同 答案:D 解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任
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