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长治市农村信用社

案件防控“二十五条高压线”

第一条 办理业务不认真审核有效证件，不坚持实名制，代客户办理业务的，柜员自己为自己办理业务的。

第二条 不按规定进行授权；授权岗同时兼业务岗形成事故的。

第三条 将重要空白凭证（卡）挪作他用、销而不用或预先盖好印章备用；违规对外担保、承诺；空开会计凭证、回单、支票或其他会计凭证；私刻、盗用印章和客户预留印鉴伪造有价单证、及其他有权证件；故意跳号使用或混用重要空白凭证；违反印、证、押管理规定造成印、证、押丢失、被盗、被骗、滥用或泄密的。

第四条 不坚持“谁的款进谁的账，由谁支配”的原则，无正当理由任意退票、压票、拒绝付款的。

第五条 未按流程审批擅自增加特殊人群，不按规定及时更换口令；离柜时不退出操作界面；盗用他人口令或有意泄露口令给他人办理业务的。

第六条 擅自挪用库款（白条顶库或票据抵库，视同挪用库款处理），挪用、偷支、套用、截用客户资金和往来资金的。

第七条 未坚持操作岗和对账岗分离，对公账户月对账率不达100%（未对账的账户必须写出专题报告），形成案件的。

第八条 组织或参与账外经营等非法金融活动；授意、指使、强令、胁迫经办人员进行账外吸储、放贷、账外拆入、拆出资金等活动的，经办人不抵制、不报告盲目服从的。

第九条 泄露客户信息资料或信用社商业秘密的。

第十条 监督管理不到位，应查出而未查出的问题，引发案件的。

第十一条 调账、调表或伪造、变造、拆换、销毁、涂改、丢失原始凭证、报表、会计档案造成决策失误或损失的。

第十二条 未按规定办理查询、查复、冻结、解冻、扣划、挂失、解挂、止付、补办等手续造成损失的；内外勾结，为诈骗活动开具票据、存款凭证、信用担保书等或提供密押和其他密件的。

第十三条 高息揽储、以贷引存；在办理现金业务时进行抽张、监守自盗、变造、伪造货币以假换真的；以贷结息或收贷、收储、收息不入账的。

第十四条 未按规定报告大额交易或可疑交易，造成案件损失的。

第十五条 随意变更抵（质）押物品权证，私自出借、抽回、调换抵（质）押物品及权证的。

第十六条 发放借冒名贷款的；借冒名贷款知情不报，瞒报、漏报的；里勾外连故意诈骗贷款的。

第十七条 调查责任人对虚假贷款资料应知不知、明知不报的；审查责任人与前台和客户串通、默认并向决策人提交虚假资料的;贷后跟踪检查不尽职，造成损失的。

第十八条 凡是指使、授意经办人员发放逆程序、化整为零、超权限贷款的。第十九条 向有不良记录人发放贷款或变相发放贷款的。

第二十条 单人管库、单人守库；在守库室留宿他人或在临柜、守库期间酗酒、赌博、擅自脱岗的。

第二十一条 违反规定管理和使用枪支的。

第二十二条 违反款包交接程序；未严格执行“三不留”制度，造成严重后果或资金损失的。

第二十三条 凡是有涉黄、赌、毒行为的。第二十四条 吃拿卡要，收受客户贿赂的。

第二十五条 发生案件隐瞒不报；隐瞒违规事实真相或者授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规事实真相的；伪造、隐匿、篡改、毁灭违规行为证据的。